גליקו ביטוח ושירותים פיננסים לעסקים

17/06/2026

הבנקים קוראים לזה "התייעלות".
הנתונים של הרשות לניירות ערך קוראים לזה - נטישה.

משהו דרמטי קורה מתחת לרדאר של המשקיע הישראלי, והבנקים עושים הכל כדי לשמור על השקט.
בזמן שהם מבטיחים לכם "ליווי אישי", מספר היועצים בבנקים צנח ב-20% תוך שלוש שנים בלבד.

התוצאה? 18% מהלקוחות כבר הבינו את הרמז ועזבו את הייעוץ הבנקאי.

למה זה קורה? כי המשקיע הישראלי של 2026 הוא כבר לא "קהל שבוי".

הוא מבין שבין עמלות מנופחות לניגודי אינטרסים מובנים, האינטרס של הבנק והאינטרס של הכסף שלו - פשוט לא נפגשים.

כמתכנן פיננסי CFP עם מעל 20 שנות ניסיון בשטח, אני רואה את המהפכה הזו בעיניים.

הלקוחות הגדולים עוברים לניהול שרואה אותם, ולא את היעדים הרבעוניים של הבנק.

הגיע הזמן להפסיק להיות "עוד תיק במערכת".

יש לכם הון נזיל של מיליון ש"ח ומעלה? אל תשארו מאחור עם ייעוץ של פעם.

שלחו לי הודעה לתיאום שיחת ייעוץ אסטרטגית (ללא עלות), ובואו נבנה לכם תוכנית עבודה לחופש כלכלי אמיתי.

#חופשכלכלי #מתכנןפיננסי #מתכנןפיננסימוסמך #יוסיגליקו #תכנוןפיננסי #שאגתהארי

05/05/2026

כך הוספנו 3,500 ש"ח לקצבה החודשית של א' - לכל החיים.

תכנון פרישה הוא לא רק "לחסוך כסף", הוא לדעת לנהל אותו נכון ברגע האמת.
עבור א', השילוב בין קיבוע זכויות מס לבין העברת הון רדום למסלול מניב, היה ההבדל בין המשך עבודה מפרכת לבין פרישה בראש שקט.

אם אתם לקראת פרישה או כבר בתוכה, ומבינים שהמספרים יכולים (וצריכים) להיראות אחרת - אני מזמין אתכם לבדוק את האפשרויות שלכם.

לתיאום פגישת אבחון פיננסי שלחו לי הודעה ונדבר >>

#מתכנןפיננסי #תכנוןפיננסי #מתכנןפיננסימוסמך #יוסיגליקו #חופשכלכלי

22/04/2026

04/04/2026

מה למדתי מעבודה עם האנשים המבוססים ביותר בישראל? 📈

שכסף, כשלעצמו, לא נותן שקט.
מה שכן נותן שקט הוא התשובות לשאלות הקשות:
❓ מה יקרה בכל תרחיש?
❓ האם המיסוי שלי הוא המינימלי האפשרי?
❓ האם המשפחה והעסק שלי מוגנים באמת?

בסרטון אני משתף בתובנות מתוך שנות פעילות עם בעלי חברות ובעלי הון. זה הזמן לעשות סדר.

#תכנוןפיננסי #יוסיגליקו #מתכנןפיננסימוסמך #שאגתהארי #חופשכלכלי #מתכנןפיננסי

31/03/2026

למה ניסיון של 20 שנה הוא רק ההתחלה? 💼

מאז 2002 אני מלווה לקוחות בעולמות הפנסיה והביטוח, אבל ב-2016 הבנתי שמשהו חסר לי. הבנתי שלקוחות צריכים יותר מ"רק" סוכן – הם צריכים מתכנן שרואה את התמונה המלאה.

היום, כשאני משלב את הניסיון המצטבר עם הסמכת ה-CFP, אני מרגיש שלם. אני יודע לבוא מול כל גוף פיננסי בישראל ולדאוג שהכסף שלכם יעבוד בשבילכם – מהפנסיה והביטוח ועד להשקעות והפרישה.

כשהלקוח יושב מולי, הוא מקבל את המקסימום. לא פחות.

רוצים לבדוק שהמעטפת הפיננסית שלכם באמת מלאה?
מוזמנים לכתוב לי כאן בתגובות או לשלוח הודעה בפרטי. 📥

#תכנוןפיננסי #מתכנןפיננסימוסמך #שאגתהארי #חופשכלכלי #יוסיגליקו #מתכנןפיננסי

30/03/2026

דני ומשה עבדו כתף אל כתף 40 שנה. אז איך זה שהפנסיה שלהם ממש לא דומה?
הרבה אנשים בטוחים שאם הם עובדים באותו מקום ומשתכרים אותו דבר, העתיד הכלכלי שלהם ייראה זהה. המציאות? רחוקה משם.

בסרטון הזה אני מסביר למה תכנון פיננסי הוא עניין של אופי והתאמה אישית, ולא "העתק-הדבק":

רמת הסיכון: האם אתם סולידיים או מוכנים להסתכן בשביל תשואה גבוהה יותר? ההפרש יכול להגיע למאות שקלים בחודש.

היסטוריה ביטוחית: פוליסות ישנות לעומת חדשות משנות את התמונה מקצה לקצה.

מקדם הקצבה: המספר הקטן הזה שקובע כמה כסף תכל'ס תקבלו בכל חודש.

הגנת שארים: ההחלטה כמה להשאיר למשפחה משפיעה ישירות על הקצבה שלכם.

מיסוי ותמונה כוללת: הכנסות נוספות, עסק של בת הזוג או עזרה לילדים – הכל נכנס למשוואה.

בשורה התחתונה: הפנסיה שלכם צריכה להתאים לחיים שלכם, לא של הקולגה מהשולחן ליד.

רוצים לוודא שהתכנון שלכם באמת משרת את האינטרסים שלכם?
שלחו לי הודעה

#תכנוןפיננסי #שאגתהארי #חופשכלכלי #יוסיגליקו #מתכנןפיננסימוסמך #מתכנןפיננסי

26/03/2026

אזרח אמריקאי? שים לב – הטעות הזו עלולה לעלות לך ביוקר! 🇺🇸💸
מוצר טוב במקום הלא נכון הוא לא רק פספוס, הוא טעות כלכלית יקרה מאוד.

אם אתם אזרחים אמריקאים שחיים ופועלים בישראל, יש מלכודות מס שאתם חייבים להכיר. אחת המרכזיות שבהן היא תוכניות חיסכון שבהן לא ניתן להתקזז על הרווח בכל שנה.

אז מהן האלטרנטיבות הנכונות עבורכם?

✅ השקעה ישירה בניירות ערך.

✅ השקעה ב-ETF (תעודות סל).

✅ ניהול תיק השקעות באופן פרטי או דרך בתי השקעות מוסדיים.

אל תתנו לכסף שלכם "לשכב" במקומות שיעלו לכם ביוקר ביום פקודה. תכנון חכם הוא ההבדל בין רווח משמעותי להפסד מיותר.

רוצים לוודא שהתיק שלכם מותאם לסטטוס שלכם?
כתבו לי "בדיקה" בתגובות או שלחו הודעה בפרטי

#מתכנןפיננסי #תכנוןפיננסי #חופשכלכלי #מתכנןפיננסימוסמך #יוסיגליקו #שאגתהארי

25/03/2026

אדריכל פיננסי - חושבים שזה נכון? #פיננסים #כסף #תכנון #יוסיגליקו

25/03/2026

ניהול הון אינו מסתכם במספרים בלבד – הוא דורש אדריכלות.
כאשר מדובר בניהול נכסים והון בהיקפים משמעותיים, הגבול בין הצלחה לסיכון הוא דק מאוד. בנקודה הזו, הניהול השוטף מפסיק להיות טכני והופך לאחריות כבדה על העתיד שלכם ושל משפחתכם.

רבים רואים במתכנן פיננסי יועץ לניהול השקעות, אך האמת היא שהתפקיד עמוק בהרבה.

כאדריכל פיננסי, המבט שלי הוא תמיד על התמונה המלאה: החל מתכנון הנדסי מדויק של תזרים המזומנים, דרך אופטימיזציה של מיסוי ומינוף, ועד להגנה על ההון שנצבר בעמל רב. פרויקטים של מיליונים – בין אם בנדל"ן ובין אם בתיקי השקעות – דורשים יד מכוונת, ניסיון מוכח וראייה אסטרטגית ארוכת טווח.

הון משמעותי דורש תכנון יציב. כזה שלא נשען על מזל, אלא על יסודות איתנים.

#תכנוןפיננסי #חופשכלכלי #מתכנןפיננסימוסמך #יוסיגליקו #מתכנןפיננסי #שאגתהארי