FP 相談ねっと

FP 相談ねっと ファイナンシャルプランナーの学びの場「山中塾」で自己研鑽を重ねるＦ?

【１】確定拠出年金を活用しよう！

人生100年時代を支えるものは、公的年金と自分年金の両輪です。自分年金作りには様々な方法がありますが、中でも税制優遇のある確定拠出年金は「老後の資産形成のための最強の仕組み」です。

会社が主体で導入する「企業型」と、個人が任意で加入する「個人型（iDeCo）」の２種類があり、いずれも積立時、運用時、受取時に税金の優遇が受けられます。

【２】企業型はオーダーメイドで制度設計

企業型確定拠出年金は、会社が拠出する掛金の他、従業員が財形貯蓄のように、掛金を拠出する事もできます。

いずれも税制優遇がありますので、御社のご希望にあわせて制度設計が可能です。

また昨今はiDeCoプラス（中小事業主掛金納付制度）という企業が制度導入費用を負担せずとも、従業員に掛金を拠出できる仕組みもあります。

御社の福利厚生の拡充、また社長ご自身の退職金作りとして有効な制

度ですので、ぜひこの機会にご検討下さい。

【３】iDeCoは家計の見直しからスタート

時間をかけてコツコツと資産作りに取り組むiDeCoは、まずは家計を整えてしっかりと将来に向けて仕送りができる体制づくりから始めることが大切です。そのうえでご自身にあった金融機関選び、運用商品選びをお手伝いします。

もちろん老後資金はiDeCoで、老後資金以外の人生の支出についてはつみたてＮＩＳＡなどやはり税制優遇のある仕組みの活用もお勧めです。

【４】専任ファイナンシャルプランナーにより安心サポート！

確定拠出年金は、加入者がいくつかの金融商品群の中から適切な商品を選び運用する必要がありますが、実際には十分な金融商品知識をもたないまま運用している方が多いのが現状です。

企業様においては、専任ファイナンシャルプランナーが責任をもって、セミナーや個人相談などによる加入者サポートを実施します。

また老後資金作りにとどまらず、ライフプラン・保険・住宅資金・教育資金など家計にかかわるすべてのことにきめ細かに対応することができます。

個人のお客さまに対しては、老後資金のみならず人生の伴走者としてお金の不安をしっかりとサポートしてまいります。

【５】お問い合わせ

株式会社アセット・アドバンテージ　ＦＰ相談ねっと代表　山中伸枝
電話：03-6215-8312
ＦＡＸ：03-6215-8700
メール：[email protected]

‘その日’より、“今”のために 未来に安心と笑顔をつなぐ「縁ディングノート書き方セミナー」全6回シリーズ相続セミナー　‘その日’より、“今”のために　未来に安心と笑顔をつなぐ「縁ディングノート書き方セミナー」 を開催いたします。 「終活」と...
10/06/2026

‘その日’より、“今”のために 未来に安心と笑顔をつなぐ「縁ディングノート書き方セミナー」全6回シリーズ

相続セミナー　‘その日’より、“今”のために　未来に安心と笑顔をつなぐ「縁ディングノート書き方セミナー」 を開催いたします。 「終活」という言葉を聞くと、“人生の終わりの準備”というイメージを持つ方も多いかもしれません。 ですが、本当に大切なのは、これからの人生をどう生きたいかを見つめ直し、自分らしく、安心して毎日を過ごしていくことです。 縁ディングノートは、財産や医療、介護のことだけを書くものではありません。これまでの人生を振り返り、これからの想いを整理し、大切な人へ「ありがとう」や「想い」を伝えるためのノートでもあります。 「何から始めればいいかわからない」「家族に迷惑をかけたくない」「相続のことが少し不安」そんな気持ちを抱えている方にこそ、ぜひ参加していただきたいセミナーです。 未来に安心と笑顔をつなぐ第一歩を、一緒に始めてみませんか？ 今回のセミナーは全6回シリーズでお話しさせていただきます（無料相談つき）。 今回の日程でご都合がつかない日がございましたら、次回のセミナーに振り替えていただくことも可能ですので、ぜひご参加ください。 みなさまのご参加をお待ちしております。 セミナー内容詳細 ‘その日’より、“今”のために　未来に安心と笑顔をつなぐ「縁ディングノート書き方セミナー」 開催日時 2026年7月1日（水）10:00〜11:20 2026年8月5日（水）10:00〜11:20 2026年9月2日（水）10:00〜11:20 2026年10月7日（水）10:00〜11:20 2026年11月4日（水）10:00〜11:20 2026年12月2日（水）10:00〜11:20 開催場所 さくら総合法律事務所 名古屋市中区錦二丁目4番3号　錦パークビル2階 地図はこちら TEL : 052-265-6939 講師 竹内美土璃（上級相続診断士） 参加費 セミナー費：20,000円（6回分・振替あり） 教材費：1,250円（終活・相続の便利帖を使います） お申し込み方法 お電話 052-265-6939 または

相続セミナー　‘その日’より、“今”のために　未来に安心と笑顔をつなぐ「縁ディングノート書き方セミナー」 を開催いたします。 「終活」という言葉を聞くと、“人生の終わりの準備”というイメージを持つ方も…

下がり局面こそ長期投資の運命の分かれ目こんにちは！ファイナンシャルプランナー もりつぐ先生です！ インデックスファンドを考案したアメリカのバンガード社が発表している「投資家が失敗する原因」についての内容が、非常に興味深いものです。 商品の選...
07/06/2026

下がり局面こそ長期投資の運命の分かれ目

こんにちは！ファイナンシャルプランナー もりつぐ先生です！ インデックスファンドを考案したアメリカのバンガード社が発表している「投資家が失敗する原因」についての内容が、非常に興味深いものです。 商品の選び方で失敗する人はたかが数パーセントに過ぎず、そのほとんどは、当初予定していた目的に向かっての投資を途中でやめてしまう「行動」に原因があります。特に、感情に飲み込まれてやめてしまうケースが一番多く、具体的には、「思った以上に株価が下がっているから不安になってしまう」とか、「短期的に思った以上に資産が増えているからここで一旦やめてしまおう」と考えてしまうケースです。 弊社の推奨ファンドの一つが、この2年間ぐらい、過去30年近くのパフォーマンスと比べてかなり悪いように見受けられます。我々の見立てからすれば、実は全くエラーは起きていないのですが、本日はその点について解説させていただきます。 まずこの投資信託の過去28年間の平均利回りは、12.5％です。そこから信託報酬1.98％が差し引かれますので実質利回りは10％ちょっとになりますので手数料を差し引いても十分な利回り実績です。 次に、この投資信託の投資哲学は「プレミアムな企業」という言い方をしていますが、様々な局面を考えて負けにくい企業に投資を行います。その成果として、インデックスファンドが4年に1回ぐらいのペースでマイナスになっているのに対して、この投資信託は過去28年でまともにマイナスになったのは2回だけです。 つまり、下がり局面に強く、しっかりと長期的には利回りも良いということがわかります。ただし、利回りというのは銀行の利息と違うので、日々乱高下を繰り替えした結果だということです。このグラフを見ればわかるように、長期的には右肩上がりに成長していますが、過去何度かは横ばいや、買い付けたタイミング次第では少し下落しているときもあります。 2010年からみても、横ばいのタイミングが4回あり、その後成長を繰り返しています。しかも大体同じ周期であることもわかります。つまり、今は今後の成長のための仕込みの時期であり、じっくりと我慢する時期だということがわかります。 というのも優秀な投資信託のファンドマネージャーの仕事は、その投資信託を長期的に成長させていくことです。例えば、予想に反した下落局面が来たとき、目先の自分の手柄を考えれば、すぐに損切りをし、リバランスを整えるということを考えるでしょう。 ただ、優秀な投資信託というのは常に5年以上のスパンで成果を見ているので、ファンドマネージャーも短期的な目先の損得に左右されることはありません。むしろ予想に反して下がったということは、自分たちが優秀だと思っている企業が予想よりも安く買えるチャンスであるということですから、手放すどころか多めに買うことだってあり得ます。もちろん、安くなっている企業をたくさん買い増せば、当然ながら目先のパフォーマンスは悪くなってしまいます。ただ、これは戦略的「悪い」を選択しているだけで、長期的にはしっかり成長にコミットしていると言えます。 つまりファンドマネージャーも5年スパンで戦略的に成長を考えているので、それより短い期間で判断されてしまうと、その戦略に中途半端に乗っかっただけという一番最悪な状況になってしまいます。特に昨今は、SNS等で、手数料が高いからパフォーマンスが悪くなる、というようなことが言われています。確かに中身が同じインデックスファンド同士や、粗悪なアクティブファンドのようなものであれば、それも言えるでしょう。ただ、その理論でいくと、この投資信託の場合は、昨今はインデックスに負けているものの、長期的に勝っているという事実の説明が成り立ちません。むしろ、高い手数料を払っている今、戦略的に負けてくれていることこそが、この手の投資信託を選択する最大の魅力なのです。 こちらの図は、インデックスファンドとこの投資信託を比べたものになりますが、直近の数年は負けていますが、長期的には圧倒的に、勝ち続けていることがわかります。 2020年以降、世界では戦争が勃発し、インデックスファンドには軍需産業がたくさん含まれています。ただ、人は戦争を求めていないので、それは割高で買わされるということになります。だからこそ、この手の投資信託は、戦略的に今上がることが分かっていても、軍需産業は外しているのです。 子育てを経験された方ならお分かりいただけるかと思いますが、自己投資も投資の一種です。例えば、お子様が「習い事を始めたい」と言った際、その思いを叶えるために長年、月謝を払い続けます。しかしその途中で、やりたいと言ったはずの子供がやる気をなくしたり、サボったりすることもあります。「やる気がないなら辞めてくれればいいのに」と、親として様々な葛藤を抱えることもあるでしょう。それでも忍耐強く続けていくと、お子様は長い年月をかけてしっかりと成長し、その姿を見た時に初めて「続けてよかった」と成果を実感できるものです。 金融投資もこれと全く同じです。投資とは短期的な動きに一喜一憂することなく、未来の目標に向かって忍耐強く、時間をかけてじっくりと資産を成長させていく行為なのです。 最後までお読みいただき、ありがとうございました。 メディア活動 2024年から始まった国が推奨する投資「新NISA」！新NISAの始め⽅や投資の仕⽅、投資の⼤切さなど、お⾦と明るく前向きに向き合うための実践的な学びを伝えさせていただきました！ ＼ 再生回数２０万回超え‼／ 　 もりつぐ先生のリアルな頭の中を毎朝8時から音声配信中！ 　 　＼ 受講生5000名以上超え‼／ 　 投稿を表示

こんにちは！ファイナンシャルプランナー もりつぐ先生です！ インデックスファンドを考案したアメリカのバンガード社が発表している「投資家が失敗する原因」についての内容が、非常に興味深いものです。 商品の…

美容室Canaria様での「投資体験ゲーム」企業研修レポート！トラブルを乗り越え楽しく学ぶ資産形成と分散投資このたび、私の所属する一般社団法人CURIATIONの活動の一環として、愛知県の知多半島を中心に、美容商材卸事業・美容室事業・飲食事...
05/06/2026

美容室Canaria様での「投資体験ゲーム」企業研修レポート！トラブルを乗り越え楽しく学ぶ資産形成と分散投資

このたび、私の所属する一般社団法人CURIATIONの活動の一環として、愛知県の知多半島を中心に、美容商材卸事業・美容室事業・飲食事業など多岐にわたって活躍されているワンダフルライフHD様が運営する美容室「Canaria（カナリア）」様にて投資体験ゲーム「世界の国版」を実施いたしました。 当日の詳しい様子は、一般社団法人CURIATION！「投資体験ラボ」の記事からご覧いただけます。 株式会社ワンダフルライフ様にて投資体験ゲーム「世界の国版」を開催しました！ 楽しみながら学ぶ資産形成 今回は、確定拠出年金（DC）のサポートを担当させていただいているご縁から、社員様の投資理解促進を目的に実施いたしました。当日はプロジェクターのトラブルにより、急遽Zoomを活用した“仮想オンライン形式”へ変更となりましたが、皆様が積極的に参加され、大変盛り上がる開催となりました。 ゲームでは、各チームの投資スタイルや判断の違いが結果に表れ、最後まで白熱した展開に。楽しみながら「分散投資」や「リスクとの向き合い方」を学んでいただく貴重な時間となりました。 ご参加いただいた皆様、そして貴重な機会をいただいた株式会社ワンダフルライフ様、ありがとうございました。

このたび、私の所属する一般社団法人CURIATIONの活動の一環として、愛知県の知多半島を中心に、美容商材卸事業・美容室事業・飲食事業など多岐にわたって活躍されているワンダフルライフHD様が運営する美…

「縁ディングノート書き方セミナー」ZOOM全6回シリーズ相続セミナー もしもの備えできていますか？自分らしくいききるための「縁ディングノート書き方セミナー」を開催いたします。 人生の“もしも”は、誰にでも訪れます。それは突然のことかもしれま...
03/06/2026

「縁ディングノート書き方セミナー」ZOOM全6回シリーズ

相続セミナー もしもの備えできていますか？自分らしくいききるための「縁ディングノート書き方セミナー」を開催いたします。 人生の“もしも”は、誰にでも訪れます。それは突然のことかもしれませんし、少しずつ考える時間があることかもしれません。 いずれにしても、そのときに大切な家族が困らないように、自分の想いや考えをあらかじめ整理しておくことは、とても大切な備えのひとつです。しかし、「何から始めればいいのかわからない」「書きたい気持ちはあるけれど、どうまとめればいいのか不安」という方も少なくありません。 本セミナーでは、「縁ディングノート」を通して、これまでの人生をゆっくり振り返りながら、自分にとって本当に大切にしたいことや、これからの希望を整理していきます。そして、もしものときにも安心できるように、自分の想いを無理なく、わかりやすく形にしていくための考え方と書き方を学びます。 単なる“終活の準備”ではなく、これからの人生をより自分らしく、心穏やかに生きていくための時間として、ご参加いただける内容です。 なお、今回のセミナーはZOOM開催全6回シリーズ（無料相談つき）となります。 みなさまのご参加をお待ちしております。 セミナー内容詳細 もしもの備えできていますか？自分らしくいききるための「縁ディングノート書き方セミナー」 開催日時 2026年6月11日（木）19:00〜20:20 2026年7月9日（木）19:00〜20:20 2026年8月6日（木）19:00〜20:20 2026年9月11日（木）19:00〜20:20 2026年10月8日（木）19:00〜20:20 2026年11月12日（木）19:00〜20:20 開催場所 ZOOM開催 講師 竹内美土璃（上級相続診断士） 参加費 セミナー費：20,000円（6回分・振替あり） 教材費：1,250円（終活・相続の便利帖を使います） お申し込み方法 お電話 052-265-6939 または

相続セミナー もしもの備えできていますか？自分らしくいききるための「縁ディングノート書き方セミナー」を開催いたします。 人生の“もしも”は、誰にでも訪れます。それは突然のことかもしれませんし、少しずつ…

【0円投資・2nd】元手0円からの(仮)NOHARAファンド（のはラップ） | 2026年5月の運用結果【注目ニュース】日本株・時価総額ランキングでソフトバンクが首位に！ ソフトバンクGの時価総額46兆円、一時国内首位　トヨタ22年ぶり陥落...
01/06/2026

【0円投資・2nd】元手0円からの(仮)NOHARAファンド（のはラップ） | 2026年5月の運用結果

【注目ニュース】日本株・時価総額ランキングでソフトバンクが首位に！ ソフトバンクGの時価総額46兆円、一時国内首位　トヨタ22年ぶり陥落 ※参考：日経新聞電子版「日本株ランキング　時価総額上位」 20年の重みは大きいですよね、時代がひと回転するイメージです。 この歴史的瞬間を目の前にしていることは、経験値や視座という意味で、我々にとってはラッキーです。 歴史というマクロ視点からと、株式市場というミクロ視点、それぞれの切り口から世の中をみてみると、自分なりになにか発見や気づきがありますから、私はとてもオススメしています。 現時点では、ビッグテック級の世界的な大企業にエントリーされる可能性を秘めているのは、ソフトバンクしかまだなさそうだというのが、私の現実的な意見です。 □ 平日は忙しい週末積立投資家むけ □ 毎週末にレポート配信 □ 買いか売りか様子見か、具体的な行動につながる判断基準をマスター □ 投資初心者必見の簡単なテクニカル分析ノウハウ □ 家計の見える化、お金の色分け、余裕資金の膨らまし方 □ Pizza Cut（ポートフォリオマネジメント） □ 陸マイラーも驚愕の運用ノウハウ また、前回特集した為替介入についてですが、関係者の推測通り実施されており、規模としては12兆円弱でした。 ※財務省「外国為替平衡操作の実施状況」 ※ロイター「連休中の為替介入11.7兆円、月次ベースで過去最大　財務省が実績発表」 今回の為替介入は、「160円からなるべく遠ざける円高にする」というように解釈している方が多いかもしれませんが、そうではないと思います。 私自身が直接関係者から伺った話を総合して解釈すると、おそらく「時間稼ぎ」介入です。 つまり、あくまで「成長戦略の邪魔をするような円安にはしたくない」「成長投資の予見可能性を低める円安は許容できない」という意味合いが強く、その懸念を軽減させることが目的であり、その局面ごとに、「目的に対してネガティブな円安」ペースや水準になっていると判断されれば実施する・・・そんなニュアンスだと推測しています。 逆に言えば、場合によっては「160円を超える円安を許容できないわけではない」ということでもあります。 なので、為替レートを特定の水準で固定するような意図の介入ではなく、相対的に意味ある水準での介入...

【注目ニュース】日本株・時価総額ランキングでソフトバンクが首位に！ ソフトバンクGの時価総額46兆円、一時国内首位　トヨタ22年ぶり陥落 ※参考：日経新聞電子版「日本株ランキング　時価総額上位」 20…

【0円投資・2nd】元手0円からの(仮)NOHARAファンド（のはラップ） | 2026年5月の運用結果【注目ニュース】日本株・時価総額ランキングでソフトバンクが首位に！ ソフトバンクGの時価総額46兆円、一時国内首位　トヨタ22年ぶり陥落...
01/06/2026

【0円投資・2nd】元手0円からの(仮)NOHARAファンド（のはラップ） | 2026年5月の運用結果

【注目ニュース】日本株・時価総額ランキングでソフトバンクが首位に！ ソフトバンクGの時価総額46兆円、一時国内首位　トヨタ22年ぶり陥落 ※参考：日経新聞電子版「日本株ランキング　時価総額上位」 20年の重みは大きいですよね、時代がひと回転するイメージです。 この歴史的瞬間を目の前にしていることは、経験値や視座という意味で、我々にとってはラッキーです。 歴史というマクロ視点からと、株式市場というミクロ視点、それぞれの切り口から世の中をみてみると、自分なりになにか発見や気づきがありますから、私はとてもオススメしています。 現時点では、ビッグテック級の世界的な大企業にエントリーされる可能性を秘めているのは、ソフトバンクしかまだなさそうだというのが、私の現実的な意見です。 □ 平日は忙しい週末積立投資家むけ □ 毎週末にレポート配信 □ 買いか売りか様子見か、具体的な行動につながる判断基準をマスター □ 投資初心者必見の簡単なテクニカル分析ノウハウ □ 家計の見える化、お金の色分け、余裕資金の膨らまし方 □ Pizza Cut（ポートフォリオマネジメント） □ 陸マイラーも驚愕の運用ノウハウ また、前回特集した為替介入についてですが、関係者の推測通り実施されており、規模としては12兆円弱でした。 ※財務省「外国為替平衡操作の実施状況」 今回の為替介入は、「160円からなるべく遠ざける円高にする」というように解釈している方が多いかもしれませんが、そうではないと思います。 私自身が直接関係者から伺った話を総合して解釈すると、おそらく「時間稼ぎ」介入です。 つまり、あくまで「成長戦略の邪魔をするような円安にはしたくない」「成長投資の予見可能性を低める円安は許容できない」という意味合いが強く、その懸念を軽減させることが目的であり、その局面ごとに、「目的に対してネガティブな円安」ペースや水準になっていると判断されれば実施する・・・そんなニュアンスだと推測しています。 逆に言えば、場合によっては「160円を超える円安を許容できないわけではない」ということでもあります。 なので、為替レートを特定の水準で固定するような意図の介入ではなく、相対的に意味ある水準での介入になるのだと想定されます。 世界的なインフレや、日本の輸入物価が沈静化すれば、為替介入を待たずとも、ジワジワ円高になる可能性もあることは想定しておいたほうがよいでしょう。...

【注目ニュース】日本株・時価総額ランキングでソフトバンクが首位に！ ソフトバンクGの時価総額46兆円、一時国内首位　トヨタ22年ぶり陥落 ※参考：日経新聞電子版「日本株ランキング　時価総額上位」 20…

守山北中学校での「投資体験ゲーム」開催レポート！「わからない」に向き合い未来を考えるきっかけにこのたび、私の所属する一般社団法人CURIATIONの活動の一環として、名古屋市立守山北中学校にて投資体験ゲーム「世界の国版」を実施いたしました。...
01/06/2026

守山北中学校での「投資体験ゲーム」開催レポート！「わからない」に向き合い未来を考えるきっかけに

このたび、私の所属する一般社団法人CURIATIONの活動の一環として、名古屋市立守山北中学校にて投資体験ゲーム「世界の国版」を実施いたしました。 当日の詳しい様子は、一般社団法人CURIATION！「投資体験ラボ」の記事からご覧いただけます。 名古屋市立守山北中学校にて投資体験ゲーム「世界の国版」を開催しました。 投資体験に込めた想い 今回、生徒の皆さんと関わる中で強く感じたのは、「わからない」と向き合う力の大切さです。 投資に正解はありません。だからこそ、誰かの答えではなく、自分たちで考え、選び、決めていく。 そのプロセスそのものに、大きな価値があると改めて感じました。 お金や投資は、「知識」として学ぶだけでなく、こうした“体験”を通じてこそ、自分ごとになっていくものだと思います。 今回の時間が、生徒の皆さんにとって、これからのお金や未来を考える小さなきっかけになっていたら嬉しいです。

このたび、私の所属する一般社団法人CURIATIONの活動の一環として、名古屋市立守山北中学校にて投資体験ゲーム「世界の国版」を実施いたしました。 当日の詳しい様子は、一般社団法人CURIATION！…

NISA・iDeCoその投資本当に大丈夫ですか？投資1.0→2.0へ〜資産形成を達成させるコツ！こんにちは！ファイナンシャルプランナー もりつぐ先生です！ 投資信託を使って、長期・分散・積立投資、長期間持てば資産形成できる、ということをこれ...
31/05/2026

NISA・iDeCoその投資本当に大丈夫ですか？投資1.0→2.0へ〜資産形成を達成させるコツ！

こんにちは！ファイナンシャルプランナー もりつぐ先生です！ 投資信託を使って、長期・分散・積立投資、長期間持てば資産形成できる、ということをこれまでも言ってきましたが、国も政府も金融庁も、これを推奨しているわけです。 そして、いよいよ2024年に新NISAというものが始まり、国民総投資時代みたいなものが来ようとしています。今、2人に1人くらいがNISA口座を持っている時代になりました。 でも、ここからが重要なのです。 今は投資1.0という状態だと思いますが、ここから長く安心して、ほったらかしにしてちゃんと資産形成できる、こういう状態を作りたくないですか？始めたけど、どこか不安だしドキドキしているし、これって大丈夫なのかな？と考えてしまうと、それって人生を本当に豊かにしているの？となります。 今、投資1.0だった人が、これから2.0、そして3.0を目指していきませんか？という、投資をすることが目的ではなく、投資をすることでより人生豊かにしていこう、そのために何が必要なの？、今日はそのようなお話をしていきます。 まずおさらいです。新NISAというものが始まり、投資を始めた人が、NISAで投資信託を買いました。どうでしょうか？買われた方は、もう投資信託を買ったから、私の老後は安心です、投資信託を買ったから、もうお金の不安なくなりました、という方はいらっしゃいますか？ほとんどいないと思います。 では、何のために投資をするのでしょうか？ 動機は将来のことが不安ですとか、今のお金をどれだけ使っていいかも分からない、銀行に置いておいても損すると聞いたとか、なんとなくネガティブな感情があって、そのネガティブな感情をどうにかしたいから、投資を始めたのだと思います。 ということは、そのネガティブの感情がなくなってないと意味がありません。ところが、始めることが途中から目的になってしまいます。 だいたい、多くの人は最初ネガティブな感情で一歩を動き出そうとします。でも、いよいよ始める時になると、始めることが目的で始めたらもうこれは終わって、ネガティブな感情はずっとある、これでは意味がないという状態です。 ただ、これでもすごいのです。10年前に「投資どうですか？」と聞くと、お客さんが何十m後ろに下がったか。無理です、あの人怪しいことを言ってます、騙されたら駄目です、という勢いでした。だから、投資という言葉を出すことに、とても慎重でした。 でも今は違います。皆さんの方から教えてください、という感じです。そして、その投資を日本人の半分が始めた時代が来たわけですから、これはすごいことです。大きな大きな一歩を日本は踏み出しました。 これが投資1.0です。 でも蓋を開けてみると、その不安は無くなっていないどころか、より不安になっています。投資をしてない時の方がまだ不安ではなかったのです。投資を始めたことで不安になるのです。...

こんにちは！ファイナンシャルプランナー もりつぐ先生です！ 投資信託を使って、長期・分散・積立投資、長期間持てば資産形成できる、ということをこれまでも言ってきましたが、国も政府も金融庁も、これを推奨し…

離婚問題解決チャンネル　第44回ゲスト:志水久生さん
29/05/2026

離婚問題解決チャンネル　第44回
ゲスト:志水久生さん

【離婚問題解決チャンネル】 本日はFLTV®️にて20:00〜 離婚問題解決チャンネルをライブ配信します。 第44回の今夜は、 一般社団法人離婚準備支援協会 名古屋支部正会員 & …

【メディア実績】MONEYPLUS『変動金利が1.1%に上昇…「投資継続か、500万円を取り崩して繰り上げ返済か」金利上昇に悩む35歳Aさんの選択は？』マネーフォワードが運営する「MONEY PLUS」に、住宅ローンと家計管理に関する記事を...
29/05/2026

【メディア実績】MONEYPLUS『変動金利が1.1%に上昇…「投資継続か、500万円を取り崩して繰り上げ返済か」金利上昇に悩む35歳Aさんの選択は？』

マネーフォワードが運営する「MONEY PLUS」に、住宅ローンと家計管理に関する記事を寄稿しました。 今回のテーマは、「低金利時代に住宅ローンを借り、手元資金を運用に回してきた人が、今どのように見直せばよいか」です。 かつては、変動金利の住宅ローンを低い金利で借り、頭金を抑えて手元資金をNISAなどで運用する選択が、合理的に見えた時期もありました。 しかし、金利上昇や物価高、世界経済の不透明さが増すなかで、以前と同じ前提のまま判断し続けてよいのかは、あらためて確認が必要です。 記事では、35歳のAさんのケースをもとに、 ・繰り上げ返済の前に確認したい家計の耐久力・住宅と老後資金、どちらを優先するか・運用に回しているお金は本当に「余裕資金」なのか という3つの視点から、生活防衛のための考え方を整理しています。 住宅ローンの金利上昇が気になっている方、繰り上げ返済と運用継続で迷っている方は、ぜひご覧ください。 ▼記事はこちら

マネーフォワードが運営する「MONEY PLUS」に、住宅ローンと家計管理に関する記事を寄稿しました。 今回のテーマは、「低金利時代に住宅ローンを借り、手元資金を運用に回してきた人が、今どのように見直…

住所

銀座6-6/1
Chuo-ku, Tokyo
104-0061

電話番号

+81362158312

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