５０代からの「お金」と「仕事」の相談窓口

10/04/2026

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナー
寺田尚平です。

〇春の相談まつり🎶
土日月の３日間で、
８組のお客様の集中相談。

〇相談場所
事務所相談:５組
訪問相談:１組
オンライン相談:２組

〇メイン相談者の年代
６０代:４人
５０代:２人
４０代:２人

〇相談内容
•リタイアメントプラン
•退職後の健康保険
•年金の受取り方
•資産運用、資産管理
•NISA
•法人のリスクマネジメント
•保険の見直し
•家族信託
•ライフプラン
•相続した不動産売却
•証券口座開設
•相続手続未了の株式　　など

独立して間もない７年前、毎日ブログを書くしかすることがなかった。

相談に追われるこんな日々が、来ることなんて、想像できなかった。

まだまだ足りないけれど、亀のような歩みやけど、お陰様で、やっとここまで来れたって感じです😃

３日間、ガンバロウ✨

※５０代のお客様への相談風景を作ってもらいました。

AIさん　忖度ありがとう😍

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資産形成　資産活用
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保険の最適化
相続の対策プラン　遺言書
＃補助金
＃ファイナンシャルウェルビーイング

22/02/2026

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナー
寺田尚平です。

アベノミクス以降、基本的に右肩上がりの株式市場、円安基調が継続するなかで、投資で大きな含み益を得た人も増えている。

ITバブルの崩壊、リーマンショックを経験していない人は、『自分は投資の天才かも』って、自信過剰になりがち。

そんな人のなかには、サイフの紐が緩み、サイフの口がパカっと空いてしまった人も。

その結果、収入以上の支出が続くが、『自分は投資の天才』って思っているから、投資で挽回できると考えてしまい、無謀な投資を行いジ•エンド。

典型的な投資による失敗。

投資・資産運用は、するべきですが、地に足のついた家計管理や生活設計、資産配分、分散投資、感情に流されない投資スタンスがあってのこと。それをアドバイスしていくのが、商品を販売しない独立系ＦＰが担う役割。

とは言っても、自信過剰な人に、リスクを認識してもらったり、開いたサイフを閉めてもらうように促すことは、イヤ事を言うこと。

それは『顧客満足』ではないかもしれないけれど、『顧客本位』なこと。

この記事を読んで、あらためて考えました。

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港区の新築マンション、BMWの最新モデル、海外旅行を楽しむ妻と娘――。当時の町田さん（仮名）の生活は、まさに誰もが憧れる成功者の夢そのものでした。しかし、その華やかな生活の裏には、残酷な現実が隠され

20/02/2026

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナー
寺田尚平です。

御坊・日高地域労働者福祉協議会、有田地域労働者福祉協議会の労働者福祉講演会に登壇。

お題は、『インフレに勝つ❗家計管理•お得な制度活用法』

何もしないで、じっと耐えることが正解のデフレ時代。

正しい情報を得て、動かないと、
置いてきぼりにされてしまうインフレ時代。

今まで以上に、お金と向き合い、金融リテラシーを高めることが
求められる時代。

そんな時代に、まだまだ活用している人が少ない、国が用意してくれている税制優遇制度やＪ−FLEC（金融経済教育推進機構）の活用について、お話ししました。

週末にもかかわらず、120名の方が
参加されて、熱心に聞いていただきました🙏

運営の準備等に携わっていただいたスタッフの皆様、ありがとうございました🙇

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14/01/2026

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナー
寺田尚平です。

昨日、2026年初セミナーは、自宅から徒歩３分、紀陽銀行の起業支援拠点『keysite』からスタート。

シニア世代の方向けに、NISA、終活、贈与•相続などについて、お話ししました。

銀行時代のお客様、高校•大学の先輩が参加してくれていたり、笑いもしっかりとれて、とても楽しく話すことができました😃

最近のシニア世代向けのセミナーでは、６６万部のベストセラー『DIE WITH ZERO』の内容をお話ししています。

『書店の売れ筋ランキングでは、
だいたい１０位ぐらいにランキングされている』と、あいまいな感覚で紹介しました。

本日、たまたま書店に立ち寄ったら、見事に１０位にランキング。

新年早々、オオカミ少年にならなくて、良かった😅

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26/12/2025

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナーの
寺田尚平です。

クリスマスも終わり、今日で仕事納めの方々もおられて、年末年始モードに移りつつあるなかで、そろそろ来年の話題を。

2026年の講師活動は、紀陽銀行のスタートアップ支援拠点『KeySite』でのセミナーからスタートです。

『〜豊かな老後のために、知っておきたいお金の話〜資産運用（NISAなど）、贈与、相続、終活について〜』

５０代以上の方には、気になることについて、わかりやすく、実例を交えながら、お話しします。

ご興味ある方は、ぜひぜひご参加ください。

お申込は、コメント欄👇️から

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20/12/2025

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナーの
寺田尚平です。

本日で『マイク🎤納め』

２０２５年フィナーレの講師の仕事は、日本ＦＰ協会和歌山支部のＦＰさん向けの継続教育研修会。

題して『手取りを増やす❗個人でできるタックスプランニング』

個人ができる様々な節税策についてお話しました。

昨日の夕方、令和8年度税制改正大綱が発表されたなかで、税制改正の内容を随所に盛り込みながらお話ししました。

多分、日本で一番早い税制改正情報を提供するセミナーとなりました😀

今年は、２５回の講師の機会をいただきました🙇

ここ数年、年間３０回を目指していますが、なかなか破れません。

来年は、３０回の壁を超えていきたいです😃

※受講者の姿は、消しゴムマジックしています。

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03/12/2025

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナーの
寺田尚平です。

和歌山県橋本市
紀見北地区公民館で、
終活アドバイザー&ファイナンシャル・プランナーの西田理恵さんとのコラボ企画『前向き終活セミナー〜今をもっと楽しく、未来をもっと安心に〜』を開催しました😀

有り難いことに、皆様、メモしながら、めっちゃ熱心に聴いていただけました✨

後日の相談会のご予約もいただき、よいセミナーとなりました🙏

次回は１２/１７に開催します😀

※お客様の姿は消しゴムマジックしております。

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14/11/2025

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル・プランナー
寺田尚平です。

東京でＦＰビジネスを展開されている株式会社マネーライフプランニング　代表取締役の小屋さん、和歌山県橋本市で独立系ＦＰとして活躍されている柴垣さんと和歌山市内で会食。

独立系ＦＰビジネスの課題や展望について、和歌山の地酒を飲みながら情報交換を行いました😄

独立系ＦＰが事業として、広く社会から認知される時代が来ることを祈念して乾杯🍻

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14/11/2025

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル・プランナー
寺田尚平です。

金融庁のウェブサイトに、都道府県別のＮＩＳＡ口座数データが掲載されていたので、とりあえず各都道府県の人口に対するＮＩＳＡ口座数の割合を出して、ランキングしてみました。
（正確には、18歳以上の人口比でやらないとダメですが）

全国では、２１.３％
１位　東京　２７.６％　
２位　神奈川　２５.４％
３位　奈良　２４.３％　
４位　兵庫　２３．５％
５位　千葉　２２,７％　
６位　大阪　２２.７％
７位　滋賀　２２.４％　
８位　徳島　２２.４％
９位　富山　２２.１％　
１０位　三重　２２.０％

京都　１６位　２０.９％　
和歌山は、２３位　１９.６％

基本的に大都市圏が上位を占めていますが、奈良、徳島の健闘目立ちます。

奈良、徳島両県に接する和歌山県のＮＩＳＡ口座の利用を伸ばしていきたいものです😄

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05/11/2025

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス

ファイナンシャル・プランナー
寺田尚平です。

和歌山県で、最も大阪に近い街。
大阪なんばまで３８分。
林間田園都市が最寄り駅の橋本市三石台にて、

『前向き終活セミナー〜今をもっと楽しく、未来をもっと安心に〜』を開催します。

大阪で活躍されている、終活アドバイザーの西田理恵さんとのコラボセミナーです。

✔️これからの人生を前向きに過ごしたい方
✔️資産を活用しながら、上手に使っていきたい方
✔️相続や遺言について知っておきたい方
✔️エンディングノートを書いてみたい方
✔️家族に負担をかけたくない方

にオススメのセミナーです。

詳細・お申込は、
コメント欄から
ご確認ください。

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27/10/2025

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィスの寺田尚平です。

先週の土曜日、和歌山県労働者福祉協議会主催の「退職準備セミナー」に登壇しました😄

ここ数年、登壇させていただいておりますが、今回は「アベック」で参加された方が目立ちました。

－今時「アベック」とか言ったら、ポカーンってされますよね❗「カップル」または「ご夫婦」に訂正しま～す😅

ご夫婦で、退職後の暮らしやお金について、知識を得て考えることは、めちゃくちゃ大事ですよね。

なんと言っても「夫婦愛和」が、幸せの基盤ですよね。

アンケートでは、
「とても内容が濃く、わかりやすった」
「わかりやすく、とても勉強になった」
「大変有意義であった」　　　　　
　などのありがたいお言葉をいただきました✌️

最後に、先日出版したこのセミナーの内容を基にして執筆した本を、じゃんけん大会で勝った参加者様に進呈させていただきました😄

※セミナー風景の写真で、参加者様のお姿は消しゴムマジックで修正しております。

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