５０代からの「お金」と「仕事」の相談窓口

10/07/2026

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナー
寺田尚平です。

家族信託の組成と信託口口座の開設が　完了。

和歌山で１人暮らしの７０代の親御さんのこれからのことを考えて、首都圏に住む子供さんからご依頼いだだき、２月から家族信託のコンサルティングがスタートしました。

そして、有り難いことに、今週、海外に住む子供さんから、和歌山で１人暮らしの７０代の親御さんのことが心配だから、商品販売をしないＦＰに、資産管理のサポートをしてほしいとのことでご依頼いただきました。

様々な業者からの勧誘について、選別のアドバイスを行う、言わば『用心棒』的な役割。

地方ならでわの、このパターンのご相談は、今後もっともっと増えていくように思います✨

そう考えたら、サポートする側の独立系ＦＰの数が、全然足りなくなるのではないのだろうか❓

お仲間の皆様、
お互い頑張りましょう😄

※写真は、我が家から見える南の空と北の空。

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＃補助金
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10/04/2026

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナー
寺田尚平です。

〇春の相談まつり🎶
土日月の３日間で、
８組のお客様の集中相談。

〇相談場所
事務所相談:５組
訪問相談:１組
オンライン相談:２組

〇メイン相談者の年代
６０代:４人
５０代:２人
４０代:２人

〇相談内容
•リタイアメントプラン
•退職後の健康保険
•年金の受取り方
•資産運用、資産管理
•NISA
•法人のリスクマネジメント
•保険の見直し
•家族信託
•ライフプラン
•相続した不動産売却
•証券口座開設
•相続手続未了の株式　　など

独立して間もない７年前、毎日ブログを書くしかすることがなかった。

相談に追われるこんな日々が、来ることなんて、想像できなかった。

まだまだ足りないけれど、亀のような歩みやけど、お陰様で、やっとここまで来れたって感じです😃

３日間、ガンバロウ✨

※５０代のお客様への相談風景を作ってもらいました。

AIさん　忖度ありがとう😍

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22/02/2026

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナー
寺田尚平です。

アベノミクス以降、基本的に右肩上がりの株式市場、円安基調が継続するなかで、投資で大きな含み益を得た人も増えている。

ITバブルの崩壊、リーマンショックを経験していない人は、『自分は投資の天才かも』って、自信過剰になりがち。

そんな人のなかには、サイフの紐が緩み、サイフの口がパカっと空いてしまった人も。

その結果、収入以上の支出が続くが、『自分は投資の天才』って思っているから、投資で挽回できると考えてしまい、無謀な投資を行いジ•エンド。

典型的な投資による失敗。

投資・資産運用は、するべきですが、地に足のついた家計管理や生活設計、資産配分、分散投資、感情に流されない投資スタンスがあってのこと。それをアドバイスしていくのが、商品を販売しない独立系ＦＰが担う役割。

とは言っても、自信過剰な人に、リスクを認識してもらったり、開いたサイフを閉めてもらうように促すことは、イヤ事を言うこと。

それは『顧客満足』ではないかもしれないけれど、『顧客本位』なこと。

この記事を読んで、あらためて考えました。

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港区の新築マンション、BMWの最新モデル、海外旅行を楽しむ妻と娘――。当時の町田さん（仮名）の生活は、まさに誰もが憧れる成功者の夢そのものでした。しかし、その華やかな生活の裏には、残酷な現実が隠され

20/02/2026

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナー
寺田尚平です。

御坊・日高地域労働者福祉協議会、有田地域労働者福祉協議会の労働者福祉講演会に登壇。

お題は、『インフレに勝つ❗家計管理•お得な制度活用法』

何もしないで、じっと耐えることが正解のデフレ時代。

正しい情報を得て、動かないと、
置いてきぼりにされてしまうインフレ時代。

今まで以上に、お金と向き合い、金融リテラシーを高めることが
求められる時代。

そんな時代に、まだまだ活用している人が少ない、国が用意してくれている税制優遇制度やＪ−FLEC（金融経済教育推進機構）の活用について、お話ししました。

週末にもかかわらず、120名の方が
参加されて、熱心に聞いていただきました🙏

運営の準備等に携わっていただいたスタッフの皆様、ありがとうございました🙇

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14/01/2026

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナー
寺田尚平です。

昨日、2026年初セミナーは、自宅から徒歩３分、紀陽銀行の起業支援拠点『keysite』からスタート。

シニア世代の方向けに、NISA、終活、贈与•相続などについて、お話ししました。

銀行時代のお客様、高校•大学の先輩が参加してくれていたり、笑いもしっかりとれて、とても楽しく話すことができました😃

最近のシニア世代向けのセミナーでは、６６万部のベストセラー『DIE WITH ZERO』の内容をお話ししています。

『書店の売れ筋ランキングでは、
だいたい１０位ぐらいにランキングされている』と、あいまいな感覚で紹介しました。

本日、たまたま書店に立ち寄ったら、見事に１０位にランキング。

新年早々、オオカミ少年にならなくて、良かった😅

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26/12/2025

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナーの
寺田尚平です。

クリスマスも終わり、今日で仕事納めの方々もおられて、年末年始モードに移りつつあるなかで、そろそろ来年の話題を。

2026年の講師活動は、紀陽銀行のスタートアップ支援拠点『KeySite』でのセミナーからスタートです。

『〜豊かな老後のために、知っておきたいお金の話〜資産運用（NISAなど）、贈与、相続、終活について〜』

５０代以上の方には、気になることについて、わかりやすく、実例を交えながら、お話しします。

ご興味ある方は、ぜひぜひご参加ください。

お申込は、コメント欄👇️から

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20/12/2025

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナーの
寺田尚平です。

本日で『マイク🎤納め』

２０２５年フィナーレの講師の仕事は、日本ＦＰ協会和歌山支部のＦＰさん向けの継続教育研修会。

題して『手取りを増やす❗個人でできるタックスプランニング』

個人ができる様々な節税策についてお話しました。

昨日の夕方、令和8年度税制改正大綱が発表されたなかで、税制改正の内容を随所に盛り込みながらお話ししました。

多分、日本で一番早い税制改正情報を提供するセミナーとなりました😀

今年は、２５回の講師の機会をいただきました🙇

ここ数年、年間３０回を目指していますが、なかなか破れません。

来年は、３０回の壁を超えていきたいです😃

※受講者の姿は、消しゴムマジックしています。

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03/12/2025

ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
ファイナンシャル•プランナーの
寺田尚平です。

和歌山県橋本市
紀見北地区公民館で、
終活アドバイザー&ファイナンシャル・プランナーの西田理恵さんとのコラボ企画『前向き終活セミナー〜今をもっと楽しく、未来をもっと安心に〜』を開催しました😀

有り難いことに、皆様、メモしながら、めっちゃ熱心に聴いていただけました✨

後日の相談会のご予約もいただき、よいセミナーとなりました🙏

次回は１２/１７に開催します😀

※お客様の姿は消しゴムマジックしております。

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