https://www.facebook.com/415428301662866/

Đầu Tư cùng Chương, Ho Chi Minh City (2026)

23/06/2026

[GÓC NHÌN CỐ VẤN] Vinhomes tuyên bố dừng gom đất khi đang tăng trưởng 133% — bài học nào cho nhà đầu tư cá nhân?

Người giỏi nhất không phải người gom nhiều nhất. Mà là người biết dừng đúng lúc.

Tuần vừa rồi, ông Phạm Nhật Vượng chỉ đạo Vinhomes dừng mở rộng quỹ đất tại Việt Nam — ngay thời điểm doanh nghiệp đang tăng trưởng 133% và hướng đến doanh thu kỷ lục 285.000 tỷ đồng năm 2026.

Phản ứng đầu tiên của thị trường: hoang mang. Câu trả lời là: không. Và chính sự hoang mang đó mới là điểm đáng suy ngẫm nhất.

CON SỐ THỰC PHÍA SAU QUYẾT ĐỊNH

Vinhomes sở hữu 368,8 triệu m2 đất nhà ở, trong đó 83% chưa phát triển. Tồn kho Q1/2026 đạt 139.000 tỷ đồng — xấp xỉ 6 tỷ USD. Theo Vietcap, quỹ đất đủ phát triển liên tục 20 năm tới.

Ông Phạm Thiếu Hoa dùng hai chữ rất gọn: biết đủ.

Đây không phải tín hiệu thu hẹp. Đây là tín hiệu chuyển pha — từ tích lũy tài sản sang tối ưu hóa giá trị tài sản.

BA ĐIỀU THỊ TRƯỜNG THƯỜNG HIỂU SAI

Thứ nhất: Tích lũy không phải mãi mãi là chiến lược đúng. Khi quỹ đất đủ dùng 20 năm, tiếp tục gom chỉ tăng chi phí vốn và giảm IRR của toàn danh mục.

Thứ hai: Dừng gom đất không có nghĩa là rút khỏi cuộc chơi. Vinhomes chuyển sang tăng hàm lượng giá trị trên mỗi mét vuông — từ nhà phát triển BĐS sang nhà vận hành đô thị.

Thứ ba: Xu hướng này không chỉ của Vinhomes. Sun Group, Masterise, CII và Phát Đạt đang chuyển sang mô hình đổi hạ tầng lấy đất. Ai quản lý vốn chặt hơn, người đó sống sót qua giai đoạn sàng lọc.

GÓC NHÌN TỪ 16 NĂM THỰC CHIẾN

Nhà đầu tư thua lỗ nhiều nhất không phải vì họ mua sai — mà vì họ không biết dừng đúng lúc.

Giai đoạn 2019-2022, nhiều nhà đầu tư liên tục dùng đòn bẩy gom tài sản với logic BĐS chỉ có lên. Khi thị trường điều chỉnh, họ không có quỹ đất đủ dùng 20 năm như Vinhomes để chờ. Họ phải bán gấp — dưới giá vốn.

Câu hỏi không phải mua thêm được không mà là: nếu mua thêm, ROE của toàn danh mục tôi sẽ thay đổi như thế nào?

Anh/chị đang ở giai đoạn tích lũy hay đã đến lúc chuyển sang tối ưu hóa danh mục? Chia sẻ góc nhìn ngay bên dưới.

——
Ngô Quốc Chương | Sales Director, Savills Vietnam
NCS Tiến sĩ Tài chính Ngân hàng | VFCA

23/06/2026

Chủ Nhật — tôi không đăng bài bán hàng. Tôi muốn hỏi thật một câu.

16 năm làm trong ngành tài chính và BĐS, tôi nhận ra: câu hỏi của người đang tích lũy vốn đầu tiên và người đang quản lý danh mục 4–5 tài sản là hoàn toàn khác nhau. Câu trả lời đúng cho người này là sai hoàn toàn với người kia.

Tôi hay đăng nội dung ở mức "trung bình" vì không biết đang nói chuyện với ai. Tuần này tôi muốn biết chính xác.

---

Bạn đang ở giai đoạn nào?

🔵 GIAI ĐOẠN 1 — Đang tích lũy vốn
Chưa có BĐS nào. Đang tiết kiệm và học. Câu hỏi thường gặp: "Bao nhiêu vốn thì đủ để bắt đầu? Mua loại gì trước?" Đây là giai đoạn quan trọng nhất — quyết định nền tảng đúng sẽ không phải làm lại.

🟢 GIAI ĐOẠN 2 — Đã có 1 BĐS ở thực
Đang cân nhắc mua thêm để đầu tư. Câu hỏi: "Nên dùng đòn bẩy bao nhiêu? Mua gần nhà hay xa? Cho thuê ngay hay giữ chờ?" Giai đoạn này có nhiều người bị kẹt vì "biết muốn nhưng không biết cách."

🟡 GIAI ĐOẠN 3 — Đã có 2–3 BĐS
Dòng tiền chưa ổn định, đang tự hỏi "danh mục này có đang tối ưu không, hay tôi đang giữ tài sản kém thanh khoản?" Giai đoạn cần rà soát lại toàn bộ — nhiều người đang giữ những thứ không còn phù hợp với giai đoạn tiếp theo.

🔴 GIAI ĐOẠN 4 — Danh mục 4+ tài sản
Muốn chuyển từ "tăng giá" sang "dòng tiền thụ động ổn định." Câu hỏi: "Cấu trúc lại thế nào để mỗi tháng có dòng tiền đều mà không cần bán?" Đây là giai đoạn mà nhiều người giàu tài sản nhưng nghèo tiền mặt.

---

Comment số thứ tự của bạn xuống.

Tôi đọc mỗi comment và sẽ dành nội dung tuần tới đi sâu vào giai đoạn được nhiều người nhất. Không phải để bán hàng — mà để nội dung tôi viết thực sự có ích cho đúng người đang đọc.

——
Ngô Quốc Chương | Sales Director, Savills Vietnam
NCS Tiến sĩ Tài chính Ngân hàng | VFCA
Mỗi Chủ Nhật: một câu hỏi thật — không bán hàng.

23/06/2026

Nếu bạn có 3 tỷ nhàn rỗi năm 2026 — đây là toàn bộ framework tôi dùng để ra quyết định

Câu hỏi này tôi nhận 2–3 lần mỗi tuần. Không phải từ người mới bắt đầu. Mà từ doanh nhân, chuyên gia đã có tích lũy, đang tự hỏi: "Tôi đang tối ưu hay đang lãng phí cơ hội?"

Họ không thiếu thông tin. Họ thiếu framework để sắp xếp thông tin thành quyết định.

---

Bước 1 — Trước khi nghĩ đến đầu tư, phân loại 3 tỷ theo thời gian:

→ Có thể khóa 5+ năm không ảnh hưởng cuộc sống → "vốn đầu tư dài hạn"
→ Có thể cần trong 1–3 năm (học phí, mở rộng kinh doanh, dự phòng) → "vốn trung hạn"
→ Không biết khi nào cần → "quỹ dự phòng" — quỹ dự phòng KHÔNG đầu tư vào BĐS

Phần lớn người bỏ qua bước này. Rồi 18 tháng sau cần tiền gấp, buộc bán BĐS dưới giá — mất cả gốc lẫn cơ hội.

---

Bước 2 — So sánh 3 kênh phổ biến, không tô hồng:

Gửi tiết kiệm: 5.5–6%/năm. Trừ lạm phát 4.5% → lãi thực 1–1.5%/năm. Phù hợp với vốn trung hạn và quỹ dự phòng. Sai lầm là dùng toàn bộ 3 tỷ gửi tiết kiệm và nghĩ đó là "đầu tư."

Chứng khoán: Tiềm năng 15–25%/năm. Đòi hỏi kiến thức phân tích, thời gian theo dõi, và khả năng chịu đựng tâm lý khi VN-Index sụt -25% trong một đợt điều chỉnh. Phần lớn doanh nhân thành công trong ngành họ nhưng mất tiền cổ phiếu vì thiếu thời gian và tâm lý này.

Bất động sản có đòn bẩy: 3 tỷ vốn tự có + vay 4–5 tỷ = tài sản 7–8 tỷ. Giả định tăng giá 7%/năm → tài sản tăng 490–560 triệu/năm. Trên vốn 3 tỷ = 16–19%/năm, cộng tiền thuê bù một phần lãi vay. Đây là tài sản duy nhất bạn có thể dùng đòn bẩy ngân hàng chi phí thấp mà không cần là nhà đầu tư chuyên nghiệp.

---

Bước 3 — Điều quan trọng nhất ít ai nói:

Không bao giờ đổ hết vào một kênh.

Framework tôi hay dùng với khách HNW: 40% BĐS đòn bẩy + 30% chứng khoán dài hạn ít giao dịch + 20% tiết kiệm dự phòng + 10% cơ hội linh hoạt.

Đây không phải công thức vàng. Đây là điểm khởi đầu để bạn có thứ cụ thể để phản biện — thay vì bắt đầu từ số 0.

3 tỷ năm 2026, được triển khai đúng cách, là nền tảng cho danh mục 15–20 tỷ sau 10 năm. Để yên trong ngân hàng, lạm phát sẽ làm điều đó thay bạn — nhưng theo hướng ngược lại.

Bạn đang để 3 tỷ làm gì cho bạn?

——
Ngô Quốc Chương | Sales Director, Savills Vietnam
NCS Tiến sĩ Tài chính Ngân hàng | VFCA
DM nếu muốn review danh mục tài sản cá nhân

23/06/2026

Tuần này tại Savills — câu hỏi này lặp lại 11 lần, từ 11 người hoàn toàn khác nhau

Bác sĩ phẫu thuật. Giám đốc tài chính. Chủ chuỗi F&B. Người về hưu sớm. Nhà xuất khẩu thủy sản. Và 6 người khác.

11 người, 11 nghề, 11 giai đoạn tài chính khác nhau. Nhưng cùng một câu:
"Anh ơi, lãi suất sẽ tăng không? Có nên vay mua lúc này không?"

Câu hỏi giống nhau, nhưng câu trả lời đúng cho mỗi người lại hoàn toàn khác nhau.

---

Nhóm Thu Nhập Ổn Định (lương, thụ động):
Nếu tổng trả nợ BĐS dưới 30% thu nhập ròng hàng tháng → mức vay lành mạnh. Rủi ro chính: lãi suất tăng thêm 1–2% sau 3 năm, gánh nặng tăng thêm 3–5 triệu/tháng. Giải pháp: đàm phán fix lãi 3–5 năm đầu hoặc chuẩn bị buffer dự phòng.

Nhóm Thu Nhập Từ Kinh Doanh (biến động):
Doanh thu kinh doanh có thể giảm 30–50% trong một quý xấu — COVID đã chứng minh. Khi dòng tiền kinh doanh âm mà vẫn phải trả nợ BĐS → áp lực kép. Với nhóm này, tôi khuyên đòn bẩy tối đa 40–50% giá trị tài sản, không phải 70%.

Nhóm Đã Có Tài Sản, Muốn Đòn Bẩy Thêm:
Thế chấp tài sản hiện có để vay mua tài sản mới — đòn bẩy trên đòn bẩy. Nếu được cấu trúc đúng với dòng tiền cho thuê bù lãi vay, đây là cách tài sản nhân lên theo cấp số nhân. Đây là cách người giàu thực sự hoạt động.

---

Về lãi suất — quan điểm cá nhân:

Ngân hàng Nhà nước đang cân bằng giữa GDP mục tiêu 6.5%+ và CPI mục tiêu 4.5%. Tôi không kỳ vọng lãi suất tăng mạnh trong 12–18 tháng tới. Nhưng "không tăng mạnh" không có nghĩa là "sẽ không tăng."

Câu trả lời đúng không phải "nên vay" hay "không nên vay." Câu trả lời đúng là: cấu trúc khoản vay phù hợp với dòng tiền của bạn. Thứ đó cần ngồi tính toán cụ thể, không thể trả lời chung chung.

Bạn thuộc nhóm nào trong 3 nhóm trên?

——
Ngô Quốc Chương | Sales Director, Savills Vietnam
NCS Tiến sĩ Tài chính Ngân hàng

23/06/2026

90% căn hộ mới ở TP.HCM 2026 là cao cấp — và đây không phải tin xấu với nhà đầu tư thông minh

Theo số liệu CBRE và Savills Q1/2026, hơn 90% căn hộ mở bán mới tại TP.HCM thuộc phân khúc cao cấp và sang trọng — từ 50 triệu/m² trở lên. Phân khúc bình dân và trung cấp gần như biến mất khỏi nguồn cung mới.

Nhiều người nghe và lo: "Thị trường đang b**g bóng, ai mua nổi?"

Tôi đọc con số này theo một hướng khác.

---

Tại sao cơ cấu này xảy ra — nguyên nhân thực, không phải cảm tính:

Không phải vì nhà phát triển tham lam. Mà vì chi phí đất đền bù, xây dựng, pháp lý và thời gian phê duyệt ở TP.HCM 2025–2026 đã đẩy điểm hòa vốn lên mức mà phân khúc trung cấp không còn viable. Đây là kinh tế học cơ bản.

---

3 hệ quả nhà đầu tư cần hiểu:

1. Phân khúc trung cấp ngày càng khan hiếm trên thứ cấp. Ai đang sở hữu căn hộ 2–3 tỷ mua từ 2017–2020 đang cầm tài sản có thanh khoản rất tốt. Người mua không thể mua mới → buộc mua thứ cấp → giá thứ cấp bị đẩy lên. Người nắm hàng cũ đang hưởng lợi kép.

2. "Cao cấp" đang trở thành chuẩn mới. Tầng lớp chuyên gia đô thị TP.HCM — bác sĩ, kỹ sư IT, quản lý cấp cao, chủ DN SME — thu nhập tăng 12–15%/năm trong 5 năm qua. Nhu cầu nhà ở tương xứng là có thật.

3. TP.HCM vẫn đang undervalued so với khu vực. Giá căn hộ cao cấp TP.HCM: 83–109 triệu/m². Bangkok: 120–180 triệu/m². Kuala Lumpur: 95–140 triệu/m². Với tốc độ tăng trưởng kinh tế và FDI đổ vào Việt Nam, khoảng cách này sẽ thu hẹp.

---

Góc nhìn cá nhân:

Điều tôi lo không phải là b**g bóng. Điều tôi lo là nhà đầu tư phản ứng cảm tính với headline báo, rồi đứng ngoài thêm 3–5 năm trong khi người bình tĩnh hơn tiếp tục tích lũy.

Năm 2016 cũng có người viết bài "thị trường TP.HCM đang b**g bóng nguy hiểm." Những ai mua năm 2016, đến 2024 tài sản x2.5–x3.

Ra quyết định dựa trên nỗi sợ là chiến lược tồi nhất trong đầu tư dài hạn.

——
Ngô Quốc Chương | Savills Vietnam

23/06/2026

Palm River vs Gladia Heights — hai phân khúc khác nhau, không phải hai lựa chọn thay thế

Tôi là Sales Director tại Savills Vietnam. Chúng tôi phân phối cả hai dự án. Không có lý do gì để ưu tiên cái này hơn cái kia — và đó là lý do bạn nên đọc phân tích này thay vì nghe từ một phía.

Một điều cần nói thẳng ngay: Palm River và Gladia Heights không phải đang cạnh tranh trong cùng một phân khúc. Đây là điều hầu hết bài so sánh trên mạng đang nhầm.

---

GLADIA HEIGHTS | Khang Điền × Keppel Land

Phân khúc: Cao cấp — premium.

Keppel Land là nhà phát triển Singapore đứng sau The Estella, Riviera Point, Empire City. Họ hiểu rõ khẩu vị của nhà đầu tư tổ chức và cá nhân HNW tại TP.HCM.

Vị trí: Võ Chí Công, Thủ Đức — hạ tầng đang hoàn thiện thực chất (Vành Đai 2, cầu Thủ Thiêm 3 dự kiến 2026–2027). Masterplan 40ha. Đã mở booking 12/06/2026.

Đối tượng cốt lõi: Nhà đầu tư muốn tài sản premium có thanh khoản thứ cấp tốt, thương hiệu quốc tế, có thể khai thác cho thuê chuyên gia nước ngoài.

---

PALM RIVER | Hướng Việt Holdings

Phân khúc: Ultra-luxury — một bậc cao hơn Gladia Heights về định vị và cách tiếp cận.

Sản phẩm: Duplex mặt sông Rạch Chiếc, diện tích 150–200m², trần cao 4.5m. Đây là loại sản phẩm mà TP.HCM 2026 gần như không còn quỹ đất để tái tạo — không gian sống theo tiêu chuẩn biệt thự, đặt trong lõi đô thị Quận 2 cũ.

Giá bán: Chưa công bố chính thức. Tôi không đưa ra bất kỳ con số nào khi chưa có xác nhận từ chủ đầu tư — đó là nguyên tắc.

Đối tượng cốt lõi: UHNW — người đã có danh mục tài sản, mua Palm River không vì lợi nhuận tài chính thuần túy mà vì đây là tài sản duy nhất cung cấp được trải nghiệm sống không thể mua ở nơi khác trong TP.HCM. Khan hiếm về loại hình = không có điểm tham chiếu giá thứ cấp → thanh khoản theo cơ chế khác hoàn toàn.

---

Cách tôi đọc sự khác biệt này:

Gladia Heights là quyết định tài chính — bạn có thể chạy IRR, tính yield, so sánh với benchmark thị trường.

Palm River là quyết định tài sản hiếm — số lượng người đủ điều kiện mua và sẵn sàng mua là có hạn. Ở phân khúc này, giá không được định bởi thị trường đại chúng mà bởi giá trị mà người mua đặt vào tính độc bản của sản phẩm.

Hai tư duy, hai loại người mua, hai cơ chế định giá khác nhau.

Khi Palm River công bố giá chính thức, tôi sẽ phân tích đầy đủ. Inbox tôi nếu muốn nhận thông tin ngay khi có.

——
Ngô Quốc Chương | Sales Director, Savills Vietnam
NCS Tiến sĩ Tài chính Ngân hàng | VFCA

23/06/2026

3 câu tôi hỏi mọi khách hàng trước khi tư vấn ký hợp đồng — và tại sao câu số 3 thường khiến họ im lặng hồi lâu

Nhiều người nghĩ tư vấn BĐS là dẫn đi xem nhà mẫu, rồi nói "dự án này tốt lắm anh ơi, chủ đầu tư uy tín." Đó không phải cách tôi làm việc — và không phải cách bạn nên để mình được tư vấn.

Trước khi giới thiệu bất kỳ sản phẩm nào, tôi hỏi 3 câu. Câu nào bạn không trả lời được rõ ràng — đó là câu bạn cần dành nhiều thời gian nhất.

---

Câu 1: "Mục tiêu mua tài sản này là gì và timeline bao lâu?"

Nghe đơn giản, nhưng 60–70% người mua không trả lời được rõ ràng. Họ nói "mua để đầu tư" — nhưng đầu tư theo nghĩa nào? Lướt sóng 1–2 năm? Giữ dài hạn 7–10 năm? Cho thuê lấy dòng tiền ngay? Hay mua để ở sau khi con lớn vài năm nữa?

Mỗi mục tiêu đòi hỏi loại tài sản khác, cấu trúc tài chính khác, vị trí khác, thậm chí pháp lý cần kiểm tra cũng khác. Mục tiêu mờ → quyết định sai ngay từ đầu.

---

Câu 2: "Sau khi mua, dòng tiền gia đình thay đổi thế nào — theo từng tháng?"

Tôi yêu cầu khách liệt kê: thu nhập ổn định hàng tháng, chi phí cố định, khoản trả nợ mới sẽ là bao nhiêu. Nếu sau khi mua, dưới 20% thu nhập ròng còn lại để dự phòng — tôi nói thẳng: thời điểm này chưa phù hợp.

Một người cố vấn thật sự không bán hàng bằng cách bỏ qua sức khỏe tài chính của khách.

---

Câu 3: "Nếu thị trường không tăng trong 3 năm tới, anh/chị vẫn ổn không?"

Đây là câu khiến nhiều người im lặng. Phần lớn kế hoạch đầu tư BĐS ở Việt Nam đang được xây trên giả định thị trường phải tăng. Khi bạn hỏi "nếu không tăng thì sao?" — nhiều kế hoạch sụp đổ ngay lập tức.

Một nhà đầu tư bền vững cần kịch bản xấu hoạt động được — không chỉ kịch bản tốt thắng lớn.

---

16 năm trong ngành, điều tôi học được là: người mua hạnh phúc nhất không phải người mua rẻ nhất hay mua đúng đáy. Đó là người mua đúng thời điểm tài chính của bản thân — dù thị trường đi đâu sau đó.

Bạn đã trả lời được cả 3 câu trên chưa?

——
Ngô Quốc Chương | Savills Vietnam

23/06/2026

[PHÂN TÍCH TÀI CHÍNH] Mua căn hộ Gladia Heights 5.8 tỷ cho thuê — tôi đã chạy số thật và kết quả không phải như nhiều người nghĩ

Tuần trước, một khách hàng của tôi — chủ doanh nghiệp SME ngành logistics tại Bình Dương — gọi hỏi thẳng: "Anh ơi, căn 2PN Gladia Heights 5.8 tỷ, mình vay 70%, cho thuê lại. Mỗi tháng âm hay dương?"

Tôi không trả lời ngay. Tôi hỏi lại: "Anh đang hỏi dòng tiền tháng — hay anh đang hỏi tổng lợi nhuận thực trên vốn bỏ ra sau 5 năm?"

Hai câu hỏi đó dẫn đến hai kết luận hoàn toàn khác nhau.

---

Đây là bài toán thực — không làm đẹp:

→ Giá mua: 5.8 tỷ
→ Vốn tự có (30%): 1.74 tỷ
→ Vay ngân hàng: 4.06 tỷ | Lãi suất sau ưu đãi 18 tháng: ~8.5%/năm
→ Trả nợ hàng tháng (gốc + lãi): ~34–36 triệu

→ Cho thuê căn 2PN 65–70m², khu Võ Chí Công – Thủ Đức, full nội thất: 16–20 triệu/tháng
→ Trừ phí quản lý, vận hành, thuế, tháng trống: net về tay ~13–17 triệu

Dòng tiền tháng: âm 18–23 triệu. Rõ ràng.

Và đây là chỗ hầu hết người dừng phân tích. Đó là sai lầm.

Câu hỏi đúng: 1.74 tỷ vốn tự có đang sinh bao nhiêu % mỗi năm?

Giả định tăng giá bảo thủ 7%/năm — thấp hơn thực tế khu Thủ Đức 2019–2024 đã đạt 11–14%:

→ 5 năm sau, tài sản từ 5.8 tỷ → 8.1 tỷ (tăng 2.3 tỷ)
→ Khách thuê đã trả hộ bạn ~800–900 triệu tiền lãi vay trong 5 năm
→ Tổng lợi nhuận danh nghĩa: ~3.1–3.2 tỷ
→ Trên vốn bỏ ra 1.74 tỷ = lợi nhuận ~183% sau 5 năm, tức ~23–24%/năm trên vốn tự có

Gửi ngân hàng 1.74 tỷ lãi 5.5%/năm → sau 5 năm có ~2.28 tỷ. Lãi thực ~540 triệu. Lạm phát ăn mất phần lớn.

Tôi không nói BĐS luôn thắng. Đòn bẩy khuếch đại cả hai chiều. Nhưng đây là lý do người giàu tiếp tục giàu hơn: họ không hỏi "tháng này âm hay dương" — họ hỏi "10 năm nữa, đồng vốn này đang ở đâu?"

Tiền mặt thì in được thêm. Đất trung tâm TP.HCM thì không.

Bạn đang để 1.74 tỷ đó làm gì?

——
Ngô Quốc Chương | Sales Director, Savills Vietnam
NCS Tiến sĩ Tài chính Ngân hàng | Chứng chỉ VFCA
DM nếu muốn tôi chạy số cụ thể cho trường hợp của bạn

07/06/2026

Hôm qua khi chia sẻ thông tin BĐS dự án Anh Nguyễn đến một hội khách hàng tại một Ngân Hàng. Có nhiều sự so sánh là những căn hộ này không thể bằng 1 căn nhà phố ở Hà Quang được.

Điều đó hoàn toàn đúng, và sự so sánh 2 sản phẩm 2 phân khúc và 2 nhu cầu khác nhau thì không cùng hệ quy chiếu nên không so sánh được.

Tuy nhiên, bạn đang tìm:
- 1 nơi nghỉ ngơi cuối tuần.
-1 dòng tiền khai thác cho thuê khi không dùng đến
- 1 vật trang sức của bạn trong giới thượng lưu
- 1 tài sản khẳng định vị thế.
- 1 tầm view di sản giới hạn

Mà quan trọng bạn chỉ cầm vài trăm triệu để tham gia games này.
Sáng nay là lịch tiếp khách anh chị quan tâm.

01/06/2026

Vượt ngưỡng - Mình rất vui khi hôm nay nhận được tin trúng tuyển kỳ thi đầu vào Tiến Sĩ - Ngành Tài Chính

Từ ngày ra trường sau 4 năm đại học đến giờ, mình chưa bao giờ có ý nghĩ học lên , trong đầu mình nếu bổ ra làm đôi thì chỉ có đi kinh doanh kiếm tiền, và kiếm tiền trở thành thước đo của sự thành công trong suy nghĩ của mình.

Bước vào thế giới có nhiều thứ để làm giàu: giàu tri tức và giàu tình cảm bên cạnh giàu tiền giàu bạc.

Nói thế thôi chứ vẫn luôn phấn đầu để biến mớ kiến thức học được thành tiền, chứ không thì bị ông Lý Quang Diệu mắng.

Việc của mình bây giờ là ráng vận dụng toàn bộ những kiến thức có được ứng dụng thực tiễn và tạo ra tiền.

Cảm ơn cô PGS.TS Nguyễn Thị Mỹ Linh đã đồng hành dẫn em tiếp tục con đường.

Đầu Tư cùng Chương

23/06/2026

23/06/2026

23/06/2026

23/06/2026

23/06/2026

23/06/2026

23/06/2026

23/06/2026

07/06/2026

01/06/2026

Address

Website

Alerts

Shortcuts

Share

Category