21/09/2020
Um fluxo de caixa eficiente, além de considerar as saídas de caixa, seja para as despesas do dia a dia, seja para realização dos investimentos, aquisição de ativos, estoques, contratação de pessoas, entradas de caixa e etc., deve estar alinhado com o Plano de Negócios da empresa, além de contemplar uma visão de médio e longo prazo.
1️⃣ - Faça um levantamento de todas suas despesas e receitas, atuais e futuras, planos de investimento e expansão, e os organize por natureza: operacional, não operacional e investimentos.
2️⃣ - O ideal é que o fluxo de caixa seja correspondente ao ciclo operacional da empresa. Geralmente este ciclo compreende o período de um ano, mas existem empresas com ciclos mais longos ou menos extensos.
3️⃣ - Para o primeiro ciclo operacional, é feito um documento de receitas e investimentos bem detalhado. Aqui é bem importante tentar não se esquecer de nenhum detalhe, todas as receitas devem ser contempladas.
4️⃣ - Assim como todos os outros instrumentos e planilhas de gestão o fluxo de caixa deve ser atualizado periodicamente. O escopo do ciclo operacional deve ser atualizado mensalmente, enquanto que para os demais períodos, a atualização deve ser efetuada de acordo com as mudanças realizadas na área financeira.
5️⃣ - Evite ser otimista nas previsões das entradas e receitas. Um bom fluxo de caixa deve considerar o fato de que alguns clientes não pagarão na data do vencimento ou mesmo que alguns não efetuarão o pagamento, exigindo a necessidade da aplicação de um percentual de perdas sobre as entradas.
6️⃣ - Antecipe-se! Esteja preparado para eventos operacionais que pode impactar o seu fluxo de caixa, por exemplo: atrasos nas linhas de produção, perda de cliente, assim você pode atuar de forma proativa no seu fluxo de pagamentos.
O fluxo de caixa é um elemento de gestão e planejamento super importante para o seu dia a dia.
Vamos juntos! 🦉
