ANBC Associação Nacional de Crédito

22/07/2023

A ANBC, representada pelo presidente Elias Sfeir, esteve no jantar de lançamento da 18ª edição do Anuário Brasileiro de Bancos (ABB). Parabenizamos e cumprimentamos Marcos Cantarino, diretor da Cantarino Brasileiro, e equipe pela elaboração desse conteúdo relevante para todo o mercado.

22/07/2023

A ANBC, representada pelo presidente Elias Sfeir, prestigiou ontem o evento Fitch on Banking 2023 Brasil promovido pela Fitch Ratings. Foram discutidos assuntos que afetam a indústria como efeitos da digitalização na captação dos bancos; riscos de taxa de juros e liquidez para bancos; e diferenças na regulação bancária no Brasil e em mercados desenvolvidos. Estiveram presentes os principais atores do setor financeiro. Nossos cumprimentos aos organizadores pela qualidade das discussões.



Boa Vista Consumidor Positivo, Quod, Serasa, SPC Brasil, TransUnion Brasil

22/07/2023

O setor de birôs de crédito foi representado pela ANBC em reunião com o Secretário da Fazenda e Planejamento do Estado de São Paulo, Samuel Kinosh*ta. Ótima oportunidade para saber mais sobre as iniciativas do estado focadas na melhoria do ambiente de negócios, onde o acesso ao crédito é pilar fundamental. Agradecemos ao secretário pela hospitalidade e pelo interesse em pautas como o Cadastro Positivo e seu potencial para a inclusão financeira.



Boa Vista Consumidor Positivo, Quod, Serasa, SPC Brasil, TransUnion Brasil

22/07/2023

A ANBC prestigiou a reunião do Conselho Político e Social (COPS) da ACSP - Associação Comercial de São Paulo, que contou com a visita do governador do estado do Paraná, Ratinho Junior. Ótima oportunidade para encontrar parceiros, conhecer iniciativas paranaenses de sucesso e endereçar o tema do crédito sustentável no estado.



Boa Vista Consumidor Positivo, Quod, Serasa, SPC Brasil, TransUnion Brasil

Faciap

22/07/2023

Os princípios abaixo de proteção ao consumidor financeiro definidos pelos países membros da OECD - OCDE (Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico) e do G20 são os de maior impacto sobre o mercado de crédito:

- Inclusão e acesso aos serviços financeiros
Inserido na revisão de 2022, o princípio da inclusão diz que diferentes atores, como governos, órgãos reguladores e empresas do setor, devem promover a utilização dos serviços financeiros entre consumidores que se deparem com barreiras de acesso.

- Letramento e habilidades financeiras
Orienta o desenvolvimento de estratégias para que os consumidores estejam bem informados para tomar decisões sobre os serviços financeiros que utilizam e sobre seus direitos e responsabilidades como consumidores desses serviços.

- Competição
Representa um mecanismo de estímulo à ampliação das possibilidades de escolha dos consumidores, com potencial de reduzir os preços dos serviços financeiros e incentivar a inovação.

- Proteção dos dados
Reforça os direitos dos consumidores sobre seus dados pessoais, prevendo seu consentimento no caso de compartilhamento de informações.

22/07/2023

A portabilidade de crédito reduz taxas de juros e aumenta volume no empréstimo consignado, constatou o Banco Central do Brasil em estudo divulgado nesta semana, que analisou dados entre maio de 2014 e dezembro de 2016.

Por meio da portabilidade, o cliente migra seu empréstimo para outro banco que ofereça condições mais vantajosas, como juros menores e prazos mais longos de pagamento. O risco de inadimplência do consignado é menor, o que se reflete em taxas de juros mais baixas. No período de análise do estudo, entre maio de 2014 e dezembro de 2016, a taxa média de juros do crédito consignado foi de 27,9% ao ano. Já a taxa média de juros para o crédito pessoal não consignado foi de 117,3% ao ano.



Boa Vista Consumidor Positivo, Quod, Serasa, SPC Brasil, TransUnion Brasil

22/07/2023

A ANBC, representada pelo presidente Elias Sfeir, prestigiou a reunião dos membros do CGAP (Consultative Group to Assist the Poor), iniciativa global que conta com o apoio do Banco Mundial, cujo objetivo é empoderar as pessoas de baixa renda por meio do acesso aos serviços financeiros.

Anualmente, o CGAP se reúne para debater os desafios e as tendências da economia global que impactam a inclusão financeira. O Brasil foi escolhido para sediar o encontro deste ano por causa de sua experiência na construção de um sistema financeiro inovador e de políticas regulatórias que favorecem o acesso, promovendo assim a inclusão financeira.

O setor de birôs, por meio da ANBC, está sempre atento às iniciativas de acesso ao crédito provenientes de organismos nacionais e internacionais.

22/07/2023

Participamos ontem do Congresso FID23, promovido pela Finsiders e pela FID, com organização da Luceat. O presidente Elias Sfeir foi um dos jurados do Prêmio FIDinsiders, cuja cerimônia de premiação foi realizada no fim do dia. As inovações financeiras premiadas foram as que mais contribuíram para acelerar a democratização das finanças no último ano.

A ANBC parabeniza os organizadores pela qualidade do conteúdo, com destaque para assuntos como DeFi e criptoativos na democratização das finanças; tecnologia para democratizar o crédito rural; e plataformas digitais alavancando o crescimento de pequenas e médias empresas.



Boa Vista Consumidor Positivo, Quod, Serasa, SPC Brasil, TransUnion Brasil

22/07/2023

Nos últimos 12 meses, buscas no Google por "renegociação de dívida" aumentaram significativamente, atingindo o índice máximo (equivalente a 100) da plataforma entre os dias 9 e 15 de outubro de 2022. A palavra-chave "negativação", que é a inclusão do registro de dívidas e devedores no cadastro de inadimplentes dos birôs de crédito, também vem se destacando. O termo tem chegado com frequência perto do índice máximo, tendo atingido 100 entre 5 e 11 de fevereiro deste ano. Já "crédito sustentável" chegou ao pico entre 12 e 18 de março, enquanto "educação financeira" alcançou esse resultado entre os dias 19 e 25 do mesmo mês.

Esse levantamento, realizado pela ANBC, por meio da ferramenta Google Trends, demonstra que já podem ser contabilizados os resultados de ações de educação financeira que se multiplicam pelo país, incluindo aquelas promovidas pelo setor de birôs de crédito. "Trata-se de uma boa notícia constatar que um número crescente de pessoas tem dedicado maior atenção à vida financeira, o que tem se refletido até nas buscas feitas online", diz o presidente da ANBC, Elias Sfeir.



Boa Vista Consumidor Positivo, Quod, Serasa, SPC Brasil, TransUnion Brasil

22/07/2023

22/07/2023

O endividamento das famílias brasileiras, que registrou patamar recorde em 2022, está diminuindo, de acordo com os últimos dados do Banco Central do Brasil. Em fevereiro deste ano, a relação entre o valor das dívidas das famílias com o SFN (Sistema Financeiro Nacional) e a renda acumulada por elas nos últimos 12 meses foi de 48,6%. Em julho do ano passado, chegou a 50%, mas tem caído desde então.

Por outro lado, o comprometimento da renda das famílias com dívidas aumentou de janeiro de 2022 para fevereiro deste ano, saindo de 26,6% para 27,4%, ainda segundo o Banco Central. Sobre a inadimplência da pessoa física no crédito livre, ela vem crescendo ao longo dos meses, tendo atingido 6,2% em março deste ano. Todos esses dados são os mais recentes divulgados pelo BC.

A desaceleração da inflação e a resiliência do mercado de trabalho estão entre os fatores apontados como positivos para o arrefecimento do endividamento das famílias. Embora tenha havido aumento do comprometimento da renda com dívidas, ele se mantém abaixo de 30%, porcentagem máxima recomendada. A educação financeira tem contribuído para a melhor gestão do orçamento, incluindo a contratação mais inteligente ou racional de crédito, com observância das melhores práticas.

22/07/2023

Será na próxima semana! O evento "Bancos Digitais - Disrupção: A Estratégia para a Sobrevivência", promovido pela Cantarino Brasileiro e que conta com o apoio da ANBC, ocorrerá presencialmente em São Paulo. Inscreva-se para entender o novo momento das instituições financeiras com ofertas de serviços digitais e o cenário macroeconômico; tecnologias; modelagens mais inteligentes de crédito; propostas de disrupção; economia tokenizada; finanças embarcadas; segurança e fraudes; entre outros assuntos.

Esse encontro é destinado a profissionais do mercado financeiro que pretendem se atualizar sobre o que há de mais inovador para o presente e o futuro. Colaboradores de empresas que integram o Sistema Financeiro Nacional (SFN), de acordo com a definição do Banco Central do Brasil, terão acesso gratuito.