Équipe Jean-Thomas Ménard

09/03/2026

Cet article explore la planification financière pour la retraite, soulignant que les dépenses varient selon l'âge. Il aborde l'importance d'une approche flexible face aux imprévus financiers et à l'évolution des dépenses.

Chaque semaine, vous envoyez vos questions sur l’économie, les finances, les marchés, etc. Nos journalistes tentent d’y répondre avec l’aide d’experts.

09/02/2026

C’est la rentrée scolaire, et cela concerne aussi votre portefeuille. Inscrivez-vous à notre webinaire du 10 septembre avec Pierre-Benoît Gauthier et Marie-Belle Abi Habib d’IG Gestion de patrimoine, qui analyseront les marchés afin de vous aider à vous positionner pour la fin de l’année. Inscrivez-vous maintenant : https://ow.ly/B5mq50ZIk8N

09/01/2026

Il est encore temps d’écouter Pierre-Benoît expliquer pourquoi les marchés, même s’ils nous semblent trop chers depuis trois décennies, ont pourtant généré certains des rendements les plus élevés de l’histoire. Cliquez ici pour entendre ses explications : https://ow.ly/3Pat50ZuCAt

Abonnez-vous et évaluez le balado. -BenoîtGauthier

08/27/2026

Plus des deux tiers des Canadiens et Canadiennes (68 %) croient en l’importance de tenir compte des dons de bienfaisance dans leur plan successoral, mais seuls les deux cinquièmes en ont discuté avec une conseillère ou un conseiller financier ou avec un ou une avocat(e) ou notaire. Pour y arriver, il faut d’abord en discuter. Le moment est venu de communiquer avec un conseiller ou une conseillère IG.

🔎 D’après notre étude de 2026 sur la planification successorale. Pour connaître toutes les conclusions de l’étude, cliquez ici: https://ow.ly/TWVi50ZuCzV

Source : Étude annuelle d’IG Gestion de patrimoine sur la planification successorale

08/27/2026

Transmettre un patrimoine, c’est bien.

Mais que diriez-vous de laisser un héritage? Voilà qui requiert une planification soignée et un dialogue ouvert.

Avez-vous abordé les sujets suivants avec votre famille?

- Connaissez-vous les attentes de chaque membre par rapport à ce qu’il y a vraiment dans votre testament?
- Qui sera responsable du chalet? Qui y est le plus attaché?
- Qu’est-ce ce qui vous importe le plus, et à quoi doit servir votre patrimoine?

Souvent, les erreurs de planification successorale ne sont pas de nature légale ni financière. Elles proviennent plutôt de problèmes de communication qui génèrent de la confusion et des conflits.

Établissons ensemble une stratégie de patrimoine familial qui aidera vos proches à comprendre vos intentions et à y souscrire.

08/25/2026

Les longs weekends nous rappellent ce que la planification nous procure : du temps, de la liberté et de la flexibilité.

Voyons comment planifier pour avoir plus de ces belles journées.

08/20/2026

Une étude récente révèle l'évolution des conseillers financiers face à l'IA et aux défis du transfert de patrimoine. Les résultats témoignent d'une inquiétude croissante et d'une volonté d'adaptation. Découvrez les enjeux.

Un sondage de Natixis révèle également des inquiétudes liées au transfert de patrimoine.

08/20/2026

Que ce soit pour réduire la charge fiscale à votre décès ou répartir votre succession de manière plus équitable, l’assurance est un excellent outil de planification successorale. Communiquez avec moi pour discuter des options qui s’offrent à vous.

08/18/2026

Les employés de Ford Canada ont ratifié un accord avec leur syndicat, Unifor, obtenant hausses salariales et investissements de 1,25 milliard de dollars. Découvrez les enjeux et implications de ce contrat crucial.

Plus de 5000 employés canadiens du constructeur automobile Ford ont ratifié à 74 % une entente de principe conclue avec leur syndicat, Unifor.

08/17/2026

On parle souvent de richesse en chiffres : valeur nette, rendements des placements et valeur successorale. Mais pour bien des familles, la partie la plus importante d’un plan financier n’est pas le patrimoine en tant que tel, mais bien les raisons derrière les choix.

Un véritable legs ne se limite pas aux actifs financiers. Il englobe aussi les valeurs qui l’ont influencé.

Lorsque les familles prévoient seulement un transfert d’argent, elles ratent parfois l’occasion d’assurer la continuité du patrimoine. Il peut y avoir des malentendus. Les frères et sœurs peuvent comprendre différemment vos intentions. Vos objectifs caritatifs peuvent s’évanouir avec la nouvelle génération.

En définissant bien vos valeurs, soit ce qui vous importe et pourquoi, vous offrez un legs bien plus robuste qu’une valeur en dollars à votre famille.

Voici quelques façons d’y arriver.

Faites participer la famille aux discussions. La planification du patrimoine familial devrait être inclusive. Que vous optiez pour une réunion formelle ou une petite rencontre conviviale, invitez vos proches à comprendre vos intentions pour assurer la clarté de votre démarche et le maintien des relations.
Couchez vos valeurs sur papier. Nul besoin d’un document juridique. Une lettre de souhaits, une note personnelle ou même la liste de vos priorités en matière d’objectifs caritatifs pourra aider votre famille à prendre des décisions dans l’avenir.
Songez à structurer vos dons. Les outils comme le Fonds à vocation arrêtée par le donateur vous donnent de la souplesse et vous permettent de donner des consignes claires aux futures générations quant à votre héritage. Voilà une façon simple et censée d’intégrer la philanthropie au cœur de votre identité familiale.
Vous avez travaillé fort pour bâtir un patrimoine significatif. Il est maintenant temps d’expliquer à la prochaine génération quoi faire avec ce legs, mais aussi pourquoi.

Voyons comment vous pourriez amorcer la conversation avec votre famille.