El Consultor de banca, es la persona que analiza sus necesidades y objetivos económicos, canalizándolas hacia una estrategia concreta y personalizada, para ello, cuenta con una formación financiera, continua y actualizada, de la situación de los mercados financieros y la economía, así mismo, tiene al alcance todas las herramientas necesarias para ofrecerle un servicio a medida, analizando sus circ
unstancias pasadas, presentes y futuras, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su perfil de riesgo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. La relación entre cliente-asesor es la base de un buen asesoramiento financiero, que se basa en un grado de confianza (con unos derechos y obligaciones por cada parte). El asesor debe velar por los derechos del cliente como si fueran los suyos propios, por ello, el asesor siempre debe ofrecer independencia y objetividad en todas sus recomendaciones y, lo más importante, debe crear, cultivar y mantener una estrecha relación con el cliente.
