Adventinis Conseil

02/07/2025

Il est important de respecter une feuille de route pour pouvoir se constituer un patrimoine sereinement et de façon pérenne.

Nous avons à coeur de démocratiser le monde de la finance et nous vous dévoilons quelques une de ces règles 👇

1️⃣Investir dans sa résidence principale ne s'improvise pas. Ce projet doit être mûrement réfléchi notamment le mode de financement: Cash, Apport, crédit ... votre choix peut avoir des conséquences sur les prochaines étapes.

2️⃣Il sera utile de vous constituer une épargne disponible accessible par un simple virement. Cette épargne doit représenter 3 à 6 mois de trains de vie (charges fixes). Elle vous permettra en cas de coup dur de pouvoir disposer instantanément de liquidités. Elle peut être constituée sur les différents livrets bancaires.

3️⃣Une épargne long terme au travers de différents placements vous permettra de vous constituer un patrimoine financier qui pourra vous générer des revenus complémentaires à terme. Vous pourrez également bénéficier de leviers fiscaux pour certains d'entre eux et ainsi établir une stratégie patrimoniale sur du moyen et long terme. Leurs rendements intéressants fera fructifier vos placements au travers les intérêts composés.

4️⃣L'immobilier de rendement/locatif est également un autre levier pour vous constituer des revenus complémentaires. Ces investissements devront être fait suivant vos objectifs personnels et patrimoniaux.
Attention cependant à ne pas générer l'effet inverse et alourdir ainsi votre fiscalité.

5️⃣La diversification est le maître mot. Pour cela vous pouvez investir sur d'autres supports tels que les SCPI, dette privée, Or, Cryptomonnaie ...
Ces investissements devront être fait suivant votre profil investisseur et votre appétence au risque.

Une question? Laissez nous un commentaire ou envoyez nous un message.
ADVENTINIS CONSEIL vous informe, vous accompagne et vous conseille.

30/08/2024

Merci Initiative Ouest Provence! Un plaisir de travailler avec les équipes et de pouvoir aider les femmes entrepreneuses au travers du club au Femin’In.

[LE CLUB FÉMIN'IN]

👉Découvrez le témoignage d'Anne Roussel, créatrice d'Adventinis Conseil, gestion de patrimoine. Anne est également la marraine du Club Fémin'In 🤩

𝐏𝐨𝐮𝐫𝐪𝐮𝐨𝐢 𝐚𝐬-𝐭𝐮 𝐜𝐡𝐨𝐢𝐬𝐢 𝐝'𝐞𝐧𝐭𝐫𝐞𝐩𝐫𝐞𝐧𝐝𝐫𝐞 ? Q𝐮𝐞𝐥𝐥𝐞 𝐞𝐬𝐭 𝐥𝐚 𝐩𝐥𝐚𝐜𝐞 𝐝𝐞 𝐥𝐚 𝐟𝐞𝐦𝐦𝐞 𝐝𝐚𝐧𝐬 𝐥𝐞 𝐦𝐨𝐧𝐝𝐞 𝐝𝐞 𝐥’𝐞𝐧𝐭𝐫𝐞𝐩𝐫𝐞𝐧𝐞𝐮𝐫𝐢𝐚𝐭 𝐬𝐞𝐥𝐨𝐧 𝐭𝐨𝐢 ?
"Les femmes ont complètement leur place dans le monde de l’entrepreneuriat. Il s’agit là d’un vrai défi quotidien. Tout d'abord, un défi personnel pour concilier les exigences professionnelles avec les contraintes familiales. Mais également un défi professionnel notamment quand il faut faire face à certains stéréotypes. Ces challenges là constituent un stimulant permettant ainsi d’atteindre ses objectifs. Au final, l’essentiel est de s’épanouir dans son projet de vie. C’est tout cela qui m’a poussé à entreprendre et faire de belles rencontres, le tout dans un climat de bienveillance."

Le Club Fémin'In d'Initiative Ouest Provence est un dispositif soutenu par nos financeurs : Région Sud Provence-Alpes-Côte d'Azur et l'Etat au travers du Secrétariat Général pour les Affaires Régionales.

Crédit Photo : Ludivine Rambaud Photographe

04/12/2023

JOUR 4 :

La rémunération du dirigeant.
« Les dividendes coûtent moins cher que de se verser un salaire », « J’ai privilégié le statut de dirigeant-salarié pour cotiser plus pour la retraite »....

LE sujet qui fait débat auprès des chefs d’entreprises. Le mode de rémunération va tout d’abord dépendre de la forme juridique de la société. En fonction de celle-ci les charges ne seront pas les mêmes.

Mais avez vous imaginé que la société puisse cotiser pour la retraite et réaliser des économies à votre place?
Pour cela un très bel outil: l’EPARGNE SALARIALE.

vous avez un salarié ... Pensez à mettre en place un Plan d’Epargne Entreprise qui vous servira ainsi de levier de rémunération.
Que ce soit sous forme de Plan d’Epargne Retraite Collectif ou de Plan Epargne Entreprise, les sommes sont considérées comme une charge pour la société et permettent ainsi d’optimiser la fiscalité de celle-ci.

Ces dispositifs sont accessibles à TOUTES les entreprises, sous condition qu’il y ait un salarié autre que le dirigeant.

Et à compter de fin 2024, il va y avoir de nouvelles obligations à ce sujet ... on vous en dit plus au JOUR 5 😋

04/12/2023

JOUR 3 :

La SCI ... quels sont les véritables avantages d’une SCI?

La SCI a souvent été un effet mode, un peu du genre :
« Tu n’as pas de SCI? mais comment ca, la SCI c’est la vie !! » 😅

Pourtant la SCI est souvent mal utilisé.
La SCI est un très bel outil patrimonial ....
Vous pouvez recourir à une SCI pour différentes raisons:
- Votre patrimoine ne vous permet pas d’éviter l’indivision entre vos héritiers... dans ce cas vous pouvez envisager l’acquisition d’un bien, ou l’apport d’un bien au travers une SCI dans le but de transmission. Vos enfants ne sont plus propriétaire indivis d’une partie du bien mais propriétaire de parts sociales qui leur confèrent des droits et des devoirs.

- Vous vous constituez un patrimoine ceci dans une optique de conservation et de transmission. La SCI vous permet d’optimiser la transmission du patrimoine aux différentes générations via la donation de parts démembrées
TRANSMETTRE SANS SE DEMUNIR.

- Elle permet la mise en place d’une gouvernance familiale.

Enfin, petit rappel : La location meublée au travers d’une SCI à l’IR est impossible 😉

Les avantages ne s’arrêtent pas à ceux-ci et sont à étudier en fonction de la situation de chacun ... discutons en pour étudier le vrai intérêt

04/12/2023

CASE 2:

Le bail à construction, QUESACO?

Vous êtes propriétaire d’un terrain et n’en avez pas une utilité immédiate?
pourquoi pas avoir recours au bail à construction?

Le principe est simple, vous cédez le droit de superficie à un tiers, pour une période définie assez longue. Bien souvent le le droit est cédé à une entreprise ou sa propre entreprise dans le cas d’un chef d’entreprise.
La société bâtie les locaux sur le terrain, et vous convenez d’un bail précisant les modalités notamment la durée de « location » et les conditions de sorties.
Prenons l’exemple de votre entreprise: votre société construit les locaux sur le terrain (ceci permet l’économie du prix du terrain) et amortie comptablement le coût de la construction.

A l’issu du bail, 18 à 99ans (idéalement 20 à 25 ans) vous avez la possibilité de devenir propriétaire du bien bâti par accession et pouvez louer l’intégralité (terrain + bâti).

D’autres sorties sont possibles, vous souhaitez en savoir plus? Discutons en...

04/12/2023

Le calendrier de l’avent patrimonial...
Chaque jour un conseil patrimonial

CASE 1:

Connaissez vous le Mandat de protection future ? Non?

Ces deux mandats vous permettent d’anticiper et appréhender des situations complexes en tant que chef d’entreprise.

En effet bien souvent le chef d’entreprise possède la majorité ou l’intégralité des parts sociales (ou actions) de la société, et se retrouve l’homme clé de l’entreprise.
Cependant s’il vous arrive une problème (perte de capacité physique ou mentale) savez vous ce qu’il adviendra de votre entreprise? qui pourra décider de la distribution ou non des bénéfices, qui pourra gérer les dépenses et investissements, gérer les recrutements etc .... ? La société sera en « déshérence » jusqu’à la réquisition d’un juge des tutelles qui prendre le relais. Cependant cette période peut s’avérer être longue : 3 à 6 mois.

Pour y remédier vous pouvez prendre vos dispositions avec la mise en place d’un mandat de protection future. Ce mandat vous permettra de désigner un mandataire qui assurera la continuité de l’activité d’entreprise.
Vous aurez la possibilité de désigner plusieurs mandataires, par exemple un mandataire administrant votre patrimoine personnel et un autre votre patrimoine professionnel.

Le mandat doit être rédigé avec soin, et être sous forme d’acte sous sein privé ou acte notarial.

Vous souhaitez plus de détails ...
Et si nous en discutions ensemble?

04/12/2023

JOUR 4 :

La rémunération du dirigeant.
"Les dividendes coûtent moins cher que de se verser un salaire", "J'ai privilégié le statut de dirigeant-salarié pour cotiser plus pour la retraite"....

LE sujet qui fait débat auprès des chefs d'entreprises. Le mode de rémunération va tout d'abord dépendre de la forme juridique de la société. En fonction de celle-ci les charges ne seront pas les mêmes.

Mais avez vous imaginé que la société puisse cotiser pour la retraite et réaliser des économies à votre place?
Pour cela un très bel outil: l'EPARGNE SALARIALE.

vous avez un salarié ... Pensez à mettre en place un Plan d'Epargne Entreprise qui vous servira ainsi de levier de rémunération.
Que ce soit sous forme de Plan d'Epargne Retraite Collectif ou de Plan Epargne Entreprise, les sommes sont considérées comme une charge pour la société et permettent ainsi d'optimiser la fiscalité de celle-ci.

Ces dispositifs sont accessibles à TOUTES les entreprises, sous condition qu'il y ait un salarié autre que le dirigeant.

Et à compter de fin 2024, il va y avoir de nouvelles obligations à ce sujet ... on vous en dit plus au JOUR 5 😋

04/12/2023

OUR 3 :

La SCI ... quels sont les véritables avantages d'une SCI?

La SCI a souvent été un effet mode, un peu du genre :
"Tu n'as pas de SCI? mais comment ca, la SCI c'est la vie !!" 😅

Pourtant la SCI est souvent mal utilisé.
La SCI est un très bel outil patrimonial ....
Vous pouvez recourir à une SCI pour différentes raisons:
- Votre patrimoine ne vous permet pas d'éviter l'indivision entre vos héritiers... dans ce cas vous pouvez envisager l'acquisition d'un bien, ou l'apport d'un bien au travers une SCI dans le but de transmission. Vos enfants ne sont plus propriétaire indivis d'une partie du bien mais propriétaire de parts sociales qui leur confèrent des droits et des devoirs.

- Vous vous constituez un patrimoine ceci dans une optique de conservation et de transmission. La SCI vous permet d'optimiser la transmission du patrimoine aux différentes générations via la donation de parts démembrées
TRANSMETTRE SANS SE DEMUNIR.

- Elle permet la mise en place d'une gouvernance familiale.

Enfin, petit rappel : La location meublée au travers d'une SCI à l'IR est impossible 😉

Les avantages ne s'arrêtent pas à ceux-ci et sont à étudier en fonction de la situation de chacun ... discutons en pour étudier le vrai intérêt

04/12/2023

CASE 2:

Le bail à construction, QUESACO?

Vous êtes propriétaire d'un terrain et n'en avez pas une utilité immédiate?
pourquoi pas avoir recours au bail à construction?

Le principe est simple, vous cédez le droit de superficie à un tiers, pour une période définie assez longue. Bien souvent le le droit est cédé à une entreprise ou sa propre entreprise dans le cas d'un chef d'entreprise.
La société bâtie les locaux sur le terrain, et vous convenez d'un bail précisant les modalités notamment la durée de "location" et les conditions de sorties.
Prenons l'exemple de votre entreprise: votre société construit les locaux sur le terrain (ceci permet l'économie du prix du terrain) et amortie comptablement le coût de la construction.

A l'issu du bail, 18 à 99ans (idéalement 20 à 25 ans) vous avez la possibilité de devenir propriétaire du bien bâti par accession et pouvez louer l'intégralité (terrain + bâti).

D'autres sorties sont possibles, vous souhaitez en savoir plus? Discutons en...

04/12/2023

Le calendrier de l'avent patrimonial...
Chaque jour un conseil patrimonial

CASE 1:

Connaissez vous le Mandat de protection future ? Non?

Ces deux mandats vous permettent d'anticiper et appréhender des situations complexes en tant que chef d'entreprise.

En effet bien souvent le chef d'entreprise possède la majorité ou l'intégralité des parts sociales (ou actions) de la société, et se retrouve l'homme clé de l'entreprise.
Cependant s'il vous arrive une problème (perte de capacité physique ou mentale) savez vous ce qu'il adviendra de votre entreprise? qui pourra décider de la distribution ou non des bénéfices, qui pourra gérer les dépenses et investissements, gérer les recrutements etc .... ? La société sera en "déshérence" jusqu'à la réquisition d'un juge des tutelles qui prendre le relais. Cependant cette période peut s'avérer être longue : 3 à 6 mois.

Pour y remédier vous pouvez prendre vos dispositions avec la mise en place d'un mandat de protection future. Ce mandat vous permettra de désigner un mandataire qui assurera la continuité de l'activité d'entreprise.
Vous aurez la possibilité de désigner plusieurs mandataires, par exemple un mandataire administrant votre patrimoine personnel et un autre votre patrimoine professionnel.

Le mandat doit être rédigé avec soin, et être sous forme d'acte sous sein privé ou acte notarial.

Vous souhaitez plus de détails ...
Et si nous en discutions ensemble?

30/10/2023

OFFRE D'EMPLOI - CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE -

Dans le cadre de son développement, ADVENTINIS CONSEIL recrute un conseiller en gestion de patrimoine pour le département du 13, pouvant s'étendre aux 84,30,83.
Nous accompagnons nos clients sur l'ensemble de leurs projets patrimoniaux (assurance-vie, SCPI, épargne retraite et tout produit d’investissement financier et immobilier).
Nous proposons un conseil sur-mesure en parfaite adéquation avec les attentes et les projets de nos clients qu'ils soient particuliers ou professionnels.

Embarquez dans une véritable aventure entrepreneuriale.

Vos missions seront - statut de mandataire - :

Créer et fidéliser un portefeuille de clients patrimoniaux,
Accompagner et proposer à vos clients des solutions sur mesure dans le respect de la règlementation,
Participer à des séminaires, afterwork etc...
Développer votre réseau de prescripteurs et de partenaires (notaires, avocats, expert-comptable…)

Votre rémunération sera totalement déplafonnée et ne dépendra que de vous.
Le format Hybride vous permettra de travailler de manière autonome, tout en restant accompagné-e. Des réunions et points réguliers seront organisés.

Notre activité est en plein développement, et notre ambition réside en la création d'un véritable Family Office. Vous pourrez ainsi participer au développement du cabinet de manière proactive.
Bon-vivre, bienveillance, collaboration sont les leitmotivs de notre cabinet.

Quel profil?

Que vous veniez de la banque ou l'assurance, du courtage, de l'immobilier, ou qu’il s’agisse d’une reconversion, surtout et avant tout, un sens du relationnel naturel et évident.
Idéalement, une expérience commerciale significative
Esprit entrepreneur (autonomie, polyvalence, adaptation)
Intérêt pour l’univers des produits d’épargne et d’investissement, et de l'immobilier.

26/10/2023

Conférence sur le Patrimoine du chef d'entreprise.
Le patrimoine privé et patrimoine professionnel du chef d'entreprise sont liés. Nous vous conseillerons sur les erreurs à éviter, les mesures à prendre et les leviers d'optimisation.
RDV le 29 NOVEMBRE PROCHAIN DE 18h à 20h.
L'adresse sera communiqué prochainement, pensez à vous inscrire.
https://my.weezevent.com/chef-dentreprise-patrimoine-properso-tout-est-lie?_gl=1*18gmfs7*_gcl_au*MjIyMjQyNzI4LjE2OTgyMzg3ODg.*_ga*MTM0MjU5NDU0Mi4xNjk4MjM4Nzg4*_ga_39H9VBFX7G*MTY5ODI0MjUzNC4yLjEuMTY5ODI0MzU1MS4xNC4wLjA.