Jessica Dubard Conseils & Patrimoine

24/03/2026

📢 Déclaration des revenus 2026

La campagne de déclaration des revenus 2025 approche. Quelques repères pour vous organiser sereinement 👇

📅 Calendrier prévisionnel
• Ouverture : 9 avril 2026
• Dates limites en ligne :
21 mai (départements 01 à 19)
28 mai (20 à 54)
4 juin (55 à 976)
• Déclaration papier : 19 mai 2026

🔎 Points d’attention cette année
• Mise en place d’une nouvelle contribution spécifique pour les hauts revenus
• Une déclaration toujours plus automatisée, avec des contrôles renforcés, notamment sur les crédits et réductions d’impôt

🎯 Pourquoi anticiper ?
• Vérifier les données préremplies
• Optimiser sa situation fiscale (immobilier, retraite, placements…)
• Limiter les risques d’erreur ou de redressement

👉 La déclaration de revenus reste un véritable outil d’optimisation patrimoniale lorsqu’elle est bien préparée.

Pour ceux que j’accompagne déjà, je reviendrai vers vous pour vous aider dans cette étape.

02/02/2026

📊 La grande transmission patrimoniale a commencé

Entre 2025 et 2040, près de 9 000 milliards d’euros vont être transmis en France.
Un enjeu historique pour des millions de familles.

👉 Héritages, donations, transmission d’entreprise, protection du conjoint, fiscalité…
La question n’est plus si vous serez concerné, mais quand — directement ou via vos proches.

⚠️ Constat :
Beaucoup de Français ne sont pas ou peu accompagnés sur ces sujets pourtant majeurs.

Résultat :
• décisions prises trop t**d
• fiscalité subie
• tensions familiales évitables
• opportunités perdues

💡 Anticiper sa transmission, c’est :
✔️ protéger ses proches
✔️ optimiser la fiscalité
✔️ transmettre selon ses valeurs
✔️ éviter les conflits

📬 Si cette thématique vous concerne, vous ou votre entourage, je suis à votre disposition pour échanger en rendez-vous à domicile ou visio. Je peux également vous mettre en relation avec un(e) conseiller(e) de confiance proche de chez vous. 🫱🏻‍🫲🏼

Je suis Conseiller en Investissements Financiers et j’accompagne mes clients sur ces enjeux de long terme.

28/08/2025

🌱 Investissez solidaire tout en réduisant vos impôts ! 🌱

Vous cherchez une réduction d’impôt efficace tout en donnant du sens à votre épargne ?

➡️ Les parts sociales de la SCIC Les 3 Colonnes ouvrent aujourd'hui et donnent droit à une réduction d’impôt de 25% sur le montant investi (sous conditions*).

🧓 Cette solution est particulièrement adaptée pour celles et ceux qui veulent soutenir une action sociale concrète :
💡 Aider les personnes âgées à bien vieillir chez elles, en toute autonomie.

🔍 Contrairement à un Plan Épargne Retraite (PER) – souvent inadapté lorsqu’il s’agit uniquement d’optimiser sa fiscalité – investir dans Les 3 Colonnes permet :
✔️ Une réduction immédiate de votre impôt sur le revenu,
✔️ Sans bloquer votre argent jusqu’à la retraite,
✔️ Et en contribuant à un impact social fort.

💬 Intéressé(e) ? Parlons-en !
📩 Contactez-nous pour plus d’infos ou pour recevoir la documentation.

Coopérative Les 3 Colonnes du maintien au domicile

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📌 *Réduction soumise aux plafonds fiscaux et à la durée de détention des parts. L’investissement dans une SCIC présente un risque de perte en capital. Renseignez-vous avant toute souscription.

28/03/2025

📢 Déclaration des revenus 2025 : les dates à retenir ! 🗓️

La campagne de déclaration des revenus approche ! Voici les informations essentielles pour bien vous organiser :

✅ Ouverture du service en ligne : dès le jeudi 10 avril 2025, vous pourrez déclarer vos revenus 2024 sur impots.gouv.fr.

📌 Dates limites pour la déclaration en ligne (en fonction de votre département) :

Départements 01 à 19 et non-résidents : jeudi 22 mai 2025 à 23h59

Départements 20 à 54 : jeudi 29 mai 2025 à 23h59

Départements 55 à 976 : jeudi 5 juin 2025 à 23h59

📌 Déclaration papier : la date limite est fixée au lundi 19 mai 2025 à 23h59, pour tous les départements.

⚠️ Important : La déclaration en ligne est obligatoire pour ceux ayant accès à Internet. Un ret**d peut entraîner une majoration de l'impôt, alors soyez vigilants !

📩 Clients accompagnés : Comme d’habitude, je vous contacterai par mail ou nous pourrons convenir d’un rendez-vous durant cette période.

Pour toute question, consultez le site officiel des impôts ou contactez votre centre des finances publiques.

19/03/2025

✨ Nouvelle adresse ! ✨

Jessica Dubard - Conseils & Patrimoine déménage pour mieux vous accueillir ! Retrouvez-moi désormais au :

📍21 chemin du Prieuré, 17000 La Rochelle
(Escalier blanc derrière le bâtiment de la CCI, accessible depuis le parking)

Ce nouvel emplacement facilite aussi ma seconde activité : l’accompagnement et la formation des nouveaux Conseillers en Investissements Financiers (CIF).

Mon numéro de téléphone : 0668860908, mon adresse mail : [email protected] et mon organisation restent inchangés !

18/03/2025

📅 Semaine de l’éducation financière : du 17 au 23 mars 2025 👩🏼‍🏫

Il n'est pas toujours évident de faire des choix en matière d'investissement 🤔🫣

Saviez-vous que ne pas agir sur votre épargne, c’est déjà faire un choix… Mais savez-vous combien cela peut vous coûter ?

Merci à Guillaume Simonin pour cette illustration éclairante :

Si vous investissez 10 000 € avec un rendement annuel de 8 % (moyenne des actions mondiales sur les 30 dernières années), voici l’impact du temps sur votre capital :

☑️ Attendre 1 an vous fait perdre 13 500 €
☑️ Attendre 10 ans vous fait perdre 54 000 €
☑️ Attendre 20 ans vous fait perdre 79 000 €

Chaque année compte ! ⏳

Le temps, c’est de l’argent… Ne laissez pas filer le vôtre !

05/02/2025

https://reporterre.net/Ex-trader-il-renove-des-passoires-thermiques-avec-l-argent-des-riches?fbclid=IwY2xjawIQg6RleHRuA2FlbQIxMQABHS-rrMLV8lYAkTXUrKA3uoQuWO6ohTlQfKogHRuPn_vcvfcLLKYd54sMcQ_aem_xqVLe_AvF2S-Qitya5mgeA

Jérémie Rouzaud utilise l'épargne des plus fortunés pour isoler des immeubles. À l'occasion de la Journée nationale de lutte contre la précarité énergétique, rencontre avec l'un des plus gros acteurs de la rénovation en France.

02/01/2025

Bonne année 2025 🎉

08/11/2024

Bonne nouvelle !
Un an jour pour jour après sa dernière revalorisation, la SCPI des Besoins Essentiels - la SCPI Cristal Life, voit son prix de part passer de 204 € à 206 € depuis le 1er novembre. Cette augmentation témoigne de la bonne gestion de la SCPI et de la valorisation continue de son patrimoine – et donc du patrimoine des propriétaires de parts de cette belle SCPI 🚀

28/10/2024

L'épargne salariale, LA solution idéale pour le chef d'entreprise et les salariés !

Accessible à partir de 1 salarié🚀

A votre disposition pour en discuter et pour vous accompagner à la mettre en place au sein de votre entreprise !

👉🏼0668860908
👉🏼 [email protected]

Regardez la vidéo pour comprendre, en seulement 2min30, le fonctionnent de l’épargne salariale.

02/07/2024

SCIC 3 Colonnes 👵🧓

Fiere de pouvoir apporter à mes clients cette solution en parts sociales ou titres participatifs Coopérative Les 3 Colonnes du maintien au domicile.

La société française fait face à un besoin du bien vieillir en France lié au vieillissement de la population et au ration du nombre d'actifs/ passifs. 🤔🤔🤔

Pour cela, la coopérative, au travers de financement en viager, accompagne les personnes âgées pour leur maintien à domicile et les aide au quotidien pour adapter leur résidence principale (travaux) et les mettre en relation avec les services nécessaires (aide à domicile). ⛑️📬

Faire le lien entre le financier et le social ! 🎯