Massalia Finance Conseil en Gestion de Patrimoine

07/09/2026

📌 Donations : une fenêtre à 100 000 € qui se referme le 31 décembre 2026

Depuis février 2025, un dispositif fiscal temporaire permet à un enfant, petit-enfant ou arrière-petit-enfant (à défaut, neveu ou nièce) de recevoir jusqu'à 100 000 € par donateur (et 300 000 € au total) en franchise de droits de donation.

Deux conditions essentielles :

🏠 Les fonds doivent financer l'achat d'un logement neuf ou des travaux de rénovation énergétique de la résidence principale

⏳ Le bénéficiaire dispose de 6 mois pour affecter les sommes, puis doit conserver le bien 5 ans

Point clé : cet abattement est cumulable avec les abattements classiques en ligne directe (100 000 €) ou pour les petits-enfants (31 865 €) : un levier de transmission patrimoniale à ne pas négliger avant la fin du dispositif.

Notre équipe décrypte ce mécanisme dans un nouvel article 👇

https://massaliafinance.fr/donations-une-exoneration-de-100-000-euros-a-saisir-avant-le-31-decembre/

Jusqu’à la fin de l’année, un don familial de somme d’argent échappe aux droits de donation à hauteur de 100 000 euros par donateur, en plus des abattements habituels. L’abattement exceptionnel de 100 000 euros sur les dons familiaux de sommes d’argent entre dans sa dernière ligne dro...

12/05/2026

Fonds fermés vs Fonds "Evergreen" : le match du Private Equity 📊

L’investissement dans le non coté se démocratise, mais quel format choisir pour votre portefeuille ?

- Fonds Fermés : Le modèle historique. Une liquidité quasi inexistante mais une performance optimisée par des appels de fonds successifs.
- Fonds Ouverts (Evergreen) : Une alternative souple, accessible en continu avec un portefeuille déjà constitué, évitant ainsi la "courbe en J" des premières années.

Plutôt que de les opposer, les experts soulignent leur complémentarité : les fonds fermés privilégient une approche distributive, tandis que les fonds evergreen s'inscrivent dans une logique de capitalisation.

👉 Découvrez les clés pour comprendre leur fonctionnement, leur liquidité et leur performance dans notre nouvel article : https://massaliafinance.fr/private-equity-le-match-entre-fonds-fermes-et-fonds-ouverts/

Longtemps cantonné à la gestion de fortune, l’investissement dans le non coté évolue pour séduire une clientèle plus large. A côté des fonds fermés, les fonds evergreen se distinguent par leur souplesse. Fonctionnement, liquidité, performance…les clés pour comprendre leurs différence...

14/01/2026

Où investir en 2026 ? Retrouvez les perspectives par classe d'actifs 📊

L'année 2026 s'annonce comme une période de transition pour votre épargne. Après une année 2025 positive mais marquée par des incertitudes géopolitiques et économiques, il est essentiel de faire les bons choix d'allocation.

Dans cet article, retrouvez une analyse complète des principales classes d'actifs pour orienter votre stratégie :

- Liquidités : vers une baisse de rémunération des livrets.
- Obligations : des opportunités de rendement sur le crédit.
- Actions : l'importance de la diversification géographique et sectorielle.
- Immobilier (SCPI) : les clés pour bien sélectionner ses fonds.
- Placements alternatifs : le point sur l'or et le bitcoin.

👉 Retrouvez ci-dessous notre article complet pour obtenir les chiffres clés ⬇️

Si les marchés ont souri aux investisseurs l’an dernier, les incertitudes sont nombreuses à l’aube de cette nouvelle année. Livrets d’épargne, obligations, actions, immobilier ou or : quels placements conservent du potentiel et lesquels méritent plus de prudence ? Et de trois ! Après deu...

19/11/2025

La fin d’année approche et avec elle les dernières opportunités pour optimiser sa fiscalité 2025. Notre dernier article dresse un tour d’horizon clair des leviers encore disponibles : PER, fonds de défiscalisation, Girardin… avec les points de vigilance à garder en tête.

Une lecture rapide, utile, et parfaitement d’actualité pour ajuster sa stratégie patrimoniale avant décembre. Bonne lecture ! 📘

A un peu plus d’un mois de la fin de l’année, il est encore temps de prendre son épargne en main pour alléger son impôt sur le revenu. Réaliser des versements sur un PER, investir au capital de PME, signer pour une opération en Girardin industriel…Les points sur les options accessibles. ...

18/09/2025

🏛️ Investissement en déficit foncier - « Les Armoiries » Un projet patrimonial au cœur de Marseille.

Nous sommes fiers de vous présenter Les Armoiries, notre opération de restauration ambitieuse située rue d’Hozier, dans le quartier emblématique de La Joliette.

🔹 11 appartements T2 entièrement rénovés
🔹 Mise en valeur du patrimoine architectural marseillais
🔹 Confort moderne, finitions haut de gamme, performance énergétique DPE B
🔹 Projet inscrit dans le périmètre d’Euroméditerranée, le plus grand programme de requalification urbaine d’Europe du Sud

Un dispositif simple, immédiat et performant



Avocat Fiscaliste & Montage ASL : Rivière │ Avocats │ Associés

🔗 Pour en savoir plus et échanger sur les opportunités d’investissement : [email protected]

12/09/2025

📉 Encadrement des loyers, fin de certains dispositifs fiscaux, interdiction des passoires thermiques… Le marché locatif est sous pression et de nombreux investisseurs hésitent à franchir le pas.

Pourtant, l’immobilier reste l’un des rares placements finançables à crédit et continue d’attirer les Français. La clé ? Bien préparer son projet pour transformer une opportunité en réussite patrimoniale.

✅ Dans notre dernier article, nous partageons des conseils pratiques pour :

- Choisir le bon emplacement,
- Gérer les contraintes énergétiques,
- Anticiper la rentabilité réelle et la fiscalité,
- Sécuriser la gestion locative.

👉 Un guide pour investir sereinement dans un contexte exigeant. 🔽

Même si le marché locatif se tend, l’immobilier reste l’un des placements privilégiés des Français. Pour transformer votre projet en réussite, mieux vaut connaître les bonnes stratégies. Emplacement, travaux, fiscalité, gestion : voici les clés d’un investissement locatif gagnant. En...

25/08/2025

🔎 Et si l’assurance vie devenait la nouvelle porte d’entrée vers le private equity ?

Investir dans des entreprises non cotées n’est plus réservé aux initiés : certains contrats d’assurance vie proposent désormais ce type de placement.

Quelques points clés à retenir :

✅ Accessible avec des montants plus faibles qu’en direct.
✅ Différents types de fonds selon l’étape de vie des entreprises et les secteurs.
✅ Placement de long terme (8 à 10 ans), à limiter à 15–20 % de votre épargne.

👉 Découvrez notre dernier article sur le sujet ci-dessous 🔽

La démocratisation de cette catégorie de placements autrefois réservée aux grandes fortunes permet d’investir dans des entreprises non cotées avec un budget limité. Une opportunité à saisir, à condition de bien comprendre les supports proposés et leurs contraintes. La démocratisation du...

10/09/2024

💡 Optimisez votre PER et préparez une retraite sereine 💡

Le Plan d'Épargne Retraite (PER) est devenu incontournable depuis son lancement en 2019, attirant déjà plus de 10 millions de Français. Mais comment en tirer le meilleur parti ?

👉 Maximisez vos versements pour réduire vos impôts
👉 Diversifiez vos placements pour minimiser les risques
👉 Comprenez les options de sortie pour adapter votre stratégie à vos besoins

🔗 Découvrez comment exploiter pleinement votre PER en lisant notre dernier article ⬇

Le plan d’épargne retraite, qui va fêter son cinquième anniversaire en octobre prochain, offre de nombreuses modalités pas toujours connues des souscripteurs. Voici cinq conseils pour optimiser au maximum votre placement dédié à la préparation à la retraite. Vous faites peut-être partie ...

06/09/2024

🥇 Une médaille d’or pour Massalia Finance Conseil en Gestion de Patrimoine !

Nous sommes fiers de vous annoncer que le cabinet a de nouveau été classé dans la catégorie « Incontournable » par Décideurs Magazine.

Cette distinction met en lumière le savoir-faire de notre équipe, son expertise et l’engagement d’un accompagnement impartial vis-à-vis de nos clients.

Bien évidemment, nous tenons à remercier l’ensemble de nos clients pour leur confiance renouvelée au fil des années. Leur fidélité nous pousse à viser l’excellence chaque jour. 🌟

Un mot également pour nos partenaires et Décideurs Magazine qui nous a attribué cette distinction suite à une enquête menée en début d’année avec de nombreux entretiens réalisés par un jury expérimenté au sein de notre écosystème. 🔎

Nous sommes heureux du chemin accompli et abordons avec enthousiasme les défis à venir ! 💪