Agami Family Office

17/12/2019

Pourquoi structurer son patrimoine sous forme sociétaire ? Clarisse Josse et Edouard Adeline répondent aux questions d'Investissement Conseils (numéro 827 - décembre 2019-janvier 2020).

SCI, SAS, SARL de famille, holding patrimoniale... Recourir à une société pour structurer son patrimoine immobilier peut s'avérer très judicieux. A condition de maîtriser les impacts comptables et fiscaux de stratégies souvent complexes. Petit tour d'horizon d'un vaste champ de la gestion de patrimoine !

Dissocier pouvoir et propriété

(...) Les familles recomposées peuvent également trouver là un outil précieux : "nommé gérant de la SCI, le nouveau conjoint aura un pouvoir décisionnaire sur la gestion du bien familial, sans en être propriétaire, donc sans perturber la transmission aux enfants du premier lit », explique Clarisse Josse, responsable de l'ingénierie patrimoniale chez Agami. "Ce mode de détention permet aussi d'échapper au régime contraignant de l'indivision », ajoute-t-elle. (...)

La détention du patrimoine immobilier sous forme d'actions ou de parts sociales répond en fait à de très nombreuses problématiques. (...) Elle permet également de prévenir d'éventuels conflits entre les héritiers... "Prenons le cas d'un chef d'entreprise qui prend sa retraite. Un seul de ses deux enfants souhaite lui succéder à la tête de la société. Cette dernière détient le bien immobilier où s'effectue l'activité. Afin de désintéresser le deuxième enfant sans léser le premier, une SCI est créée pour loger le bien immobilier. Elle est donnée à l'enfant qui ne reçoit pas la société professionnelle », précise Edouard Adeline, Family Officer chez Agami Family Office. (...)

Immobilier loué nu : privilégier une structure à l'IS

(...) La structure à l'IS sera donc plutôt un outil de capitalisation permettant aux associés d'investir en franchise d'IR et de constituer un patrimoine dont ils n'auront pas besoin de tirer des revenus... "La société à l'IS permet de faire fructifier les produits immobiliers, de créer des liquidités qui ne seront quasiment pas fiscalisées et de les réinvestir. C'est une formidable "cash box" ! Elle est particulièrement adaptée pour des investisseurs qui n'ont pas besoin de revenus complémentaires pour vivre », précise Edouard Adeline.

Le dossier complet "Pourquoi structurer son patrimoine sous forme sociétaire ?", signé par Elisa Nolet, est à retrouver dans le numéro 827 du magazine Investissement Conseils.

Pourquoi structurer son patrimoine sous forme sociétaire ? Clarisse Josse et Edouard Adeline répondent aux questions d'Investissement Conseils (numéro 827).

07/11/2019

Laurent de Swarte et François Simon ont été invités à s’exprimer sur le thème de la mutation des family offices français dans le dernier numéro de Gestion de Fortune (nov. 2019).
https://agami.com/presse/gestion-de-fortune-mutation-des-family-offices-francais/

30/01/2019

Article paru sur l’Agefi Actifs : L’activité du multi family office ne peut être exercée que par une structure indépendante, selon une étude publiée par Agami auprès de professionnels du patrimoine.

Pour près des deux-tiers des professionnels du patrimoine, l’activité du multi-family office ne peut être exercée que par une structure indépendante, justifiant une facturation en honoraires, selon une étude publiée par Agami*. Les professionnels interrogés considèrent que les services proposés par un multi-family office ne s’adressent pas exclusivement aux plus grosses fortunes : « près de 98 % d’entre eux ne voient plus le multi-family office comme un service élitiste, le seuil parfois évoqué de 20 millions d’euros n’ayant plus lieu d’être. 60% de ces professionnels du patrimoine considèrent d’ailleurs l’utilité de l’accompagnement d’un family office pour un patrimoine d’1 million d’euros », souligne Agami.

La totalité des professionnels du patrimoine voient un intérêt à travailler avec un multi-family office. Ils déclarent plébisciter ainsi l’intervention des multi-family offices en premier lieu sur des sujets d’ingénierie patrimoniale (91 %), de gouvernance familiale (70 %) et de contrôle des risques (61 %). Le conseil en investissement financier n’apparaît qu’en 7e position (51 %). La philanthropie, phénomène assez récent, représente déjà 32 %. « Obtenir une vision globale du patrimoine du client et augmenter leur proactivité sur les clients existants apparaissent comme les principales raisons invoquées à ce partenariat », selon l’étude.

*Etude menée par l’Observatoire du Family Office auprès de 500 professionnels du patrimoine (notaires, avocats et experts-comptables)

Article paru sur l'Agefi Actifs : L’activité du multi family office ne peut être exercée que par une structure indépendante, selon une étude publiée par Agami auprès de professionnels du patrimoine.

29/01/2019

Étant nous-même entrepreneur, notre objectif est d’aider les autres entrepreneurs à se concentrer sur le développement de leur société, en les déchargeant des contraintes du quotidien.
Parce que l’une des quêtes récurrentes de l’entrepreneur est la maîtrise de son temps, nous intervenons comme un guichet unique capable de l’aider à maîtriser son patrimoine personnel et professionnel.
Déclarations fiscales, protection de l’entrepreneur et de sa famille, contrôle des risques, négociation des frais : le family office permet de gagner du temps, tout en générant du confort et de la sécurité.

Laurent de Swarte : Directeur Général - Cofondateur

▬ Nous contacter
www.agami.com
+33 (0)1 76 74 74 00
[email protected]

23/01/2019

François Simon et Laurent de Swarte, cofondateurs d'Agami Family Office, répondent aux questions de La Tribune. Qu'est-ce qu'un family office ? Qu'est-ce qui distingue Agami des autres family offices ? Quels sont les avantages à faire appel à nos services ?

22/01/2019

Vous détenez un patrimoine personnel et professionnel. Il est indispensable d’anticiper leur transmission et de vous poser des questions sur les conséquences fiscales et juridiques, en prenant en compte votre régime matrimonial et vos volontés testamentaires.

Parmi les questions à se poser :
• Quelles conséquences d’un décès sur la gestion de la holding ?
• Ai-je nommé un tuteur moral et financier pour mes enfants ?
• Quelles sont les protections psychologiques contre la réception d’un héritage important ?
• Souhaité-je transmettre l’intégralité de mon patrimoine à mes enfants ?
• Quel serait le montant des droits de succession et la liquidité disponible pour y faire face dans les six mois suivant mon décès ?
• Mes enfants seront-ils les repreneurs de ma société ? Quelle stratégie privilégier pour la transmission ?

Agami Family Office vous accompagne dans ces réflexions et vous aide à élaborer une stratégie successorale et fiscale, notamment en termes de donation et de protection de vos enfants.

François SIMON - Président, Cofondateur

18/01/2019

A l’occasion d’un dossier présentant le métier de family officer, Laurent de Swarte a répondu aux questions d’Investir/Les Echos. Morceaux choisis de cet article accessible en ligne :

Tour à tour conseiller fiscaliste, psychologue, juriste, confident, gérant d’actifs, secrétaire privé… le family officer est à la fois le fil d’Ariane et l’homme de l’ombre qui se consacre à la gestion patrimoniale d’une famille.

Il est apparu outre-Atlantique au XIXe siècle, « dans les grandes familles américaines, comme les Rockefeller, qui ont éprouvé le besoin de s’appuyer sur une équipe de conseillers-gestionnaires pour s’occuper de leur fortune », nous apprend l’ouvrage* de François Simon et Laurent de Swarte, cofondateurs d’Agami Family Office. Aujourd’hui, son rôle n’est pas vraiment différent, à ceci près que le family officer du XXIe siècle dispose d’un champ d’action à l’échelle mondiale, grâce aux nouvelles technologies, pour prodiguer ses conseils patrimoniaux.

Multicompétences
Bien entendu, tout le monde ne peut pas bénéficier d’un tel homme de main. Seuls les plus fortunés peuvent y prétendre, ou, chez les jeunes pousses du family office, « des chefs d’entreprise qui n’ont pas vraiment de liquidités mais une valeur professionnelle prometteuse », assure Laurent de Swarte. (…)

Gestion de patrimoine au sens stricte (placements et stratégies d’allocation d’actifs), mais aussi planification successorale, philanthropie, gestion immobilière, optimisation fiscale… sa palette d’interventions est très large. (…)

« Il a une vision globale et de long terme du patrimoine de son client », ajoute Laurent de Swarte. Il revêt avant tout « un rôle de conseil. Il a une capacité de décodage de l’information et des risques [pour tel ou tel placement], pour que le client ait suffisamment de matière pour prendre la bonne décision ». Pour ce faire, il est particulièrement impliqué dans l’intimité de la famille. (…)

L’indépendance avant tout
Autre particularité de ce conseiller caméléon : l’indépendance. Le banquier privé est censé, lui aussi, avoir un rôle de conseil, mais il est aussi un vendeur de produits de placements, en priorité ceux de sa banque…

* Le family office 3.0, autoédition par Agami, 15 €.

A l'occasion d'un dossier présentant le métier de family officer, Laurent de Swarte a répondu aux questions d'Investir/Les Echos.

18/01/2019

Les services proposés par un family office sont multiples.
De l’ingénierie patrimoniale à la gouvernance familiale, du conseil en investissement à la philanthropie, de la gestion immobilière au private equity…. Un family office doit pouvoir vous accompagner sur l’intégralité de votre patrimoine, de manière bienveillante et en toute indépendance.

Laurent de Swarte : Directeur Général - Cofondateur

08/01/2019

26/11/2018

François Simon et Laurent de Swarte, cofondateurs d’Agami Family Office publient l’ouvrage « Le Family Office 3.0 – le conseil patrimonial nouvelle génération ».

A l’origine de la création du premier multi-family office français, François Simon et Laurent de Swarte observent depuis près de 20 ans l’évolution de ce secteur en fort développement dont l’intérêt pour les clients n’est plus à démontrer.

Ils livrent ici leur vison de l’évolution du métier de family office : pour quelles typologies de clientèle ? Pour répondre à quelles demandes ? Quel business model ? Quels domaines d’intervention ? Quelles relations avec les autres spécialistes du patrimoine (notaires, avocats, experts-comptables, banquiers privés…) ? Quelle vision du métier pour les années à venir ?

Ce petit ouvrage didactique est accessible à tous les lecteurs désireux de découvrir une autre façon de développer, pérenniser et transmettre leur patrimoine. François Simon et Laurent de Swarte militent ainsi pour un conseil nouvelle génération accessible à tous, et décorrélé de la taille du patrimoine.

Vous pouvez consulter l’ouvrage en cliquant sur le lien présent dans l'article.

François Simon et Laurent de Swarte, cofondateurs d'Agami publient l'ouvrage "Le Family Office 3.0 - le conseil patrimonial nouvelle génération".

19/11/2018

Laurent de Swarte a été interrogé par le magazine "C’est à vous" du MEDEF Paris (n°50, octobre-novembre 2018) : « Gestion de patrimoine : une révolution au service des entrepreneurs ».

"Une révolution serait en train de s’opérer dans le secteur des services en matière de gestion de patrimoine. Mais qui sont ces experts du family office et pourquoi le métier qu’ils inventent (ou réinventent) a-t-il le pouvoir d’améliorer considérablement le quotidien des entrepreneurs ? Eléments de réponse, avec l’un des pionniers de ce nouveau mouvement en plein essor, Laurent de Swarte, cofondateur d’Agami Family Office."

L’intégralité de l’interview de 9 questions est à retrouver aux pages 89-90 du magazine C’est à vous du MEDEF Paris en suivant ce lien et en PDF.

Morceaux choisis :

« (…) Le family office permet à une personne de disposer d’une projection à court, moyen et long terme, de son patrimoine. De bénéficier de quelqu’un pour l’aider dans l’administration de ce patrimoine, faire grossir ce dernier, sereinement, réfléchir ensemble mais pas que, aller jusque dans l’opérationnel. (…)

« La vraie force de ce métier est de permettre (…) d’anticiper et de permettre à chacun d’être serein pour être focus à 100% sur le développement de son entreprise la semaine et sa famille le week-end, sans être pollué par des micro-sujets qu’on passe son temps à mettre sous le tapis faute d’interlocuteurs efficaces. (…)

Interview de Laurent de Swarte par le magazine "C'est à vous" du MEDEF Paris. "Gestion de patrimoine : une révolution au service des entrepreneurs".

09/11/2018

Laurent de Swarte donne son éclairage sur la création d’une fondation dans le cadre d’une action philanthropique, thème régulièrement traité par nos équipes.

(…) “Nous avons parmi nos clients beaucoup d’entrepreneurs qui veulent donner du sens à leur argent, rapporte ainsi Laurent de Swarte, co-fondateur d’Agami Family Office. C’est un phénomène croissant, avec notamment des entrepreneurs de plus en plus jeunes.” (…)

(…) La fiscalité est “la cerise sur le gâteau. Ce n’est pas la motivation principale, observe aussi Laurent de Swarte. Les fondateurs réfléchissent d’abord au sens de ce qu’ils veulent faire”. (…)

(…) “Si le projet reste purement intra-familial, que les dons viennent de la famille et que celle-ci souhaite le gérer de façon indépendante, la meilleure option est le fonds de dotation”, estime Laurent de Swarte. (…)

(…) Par contre, “si l’objectif est de bâtir une structure pérenne et ouverte au reste du monde, il est préférable de se tourner vers une fondation abritée, qui inspire plus confiance pour récolter des fonds”, poursuit Laurent de Swarte. (…)

L’intégralité de l’article signé par Jessica Berthereau est à retrouver sur le site du Le Nouvel Economiste

Laurent de Swarte a été invité par le Nouvel Economiste à donner un éclairage sur la création d'une fondation dans le cadre d'une action philanthropique