Avenir & Sérénité Patrimoine, Conseil en Gestion de Patrimoine

Avenir & Sérénité Patrimoine, Conseil en Gestion de Patrimoine Stratégie patrimoniale et conseils juridiques, financiers et fiscaux pour particuliers, chefs d'entreprise, professions libérales.

Notre métier consiste, quelle que soit la valeur de votre Patrimoine et le montant de vos revenus, à vous accompagner pour optimiser tous les sujets qui touchent votre famille, votre épargne, votre patrimoine, votre entreprise, votre retraite, vos projets…

L’enjeu est fondamental : il s’agit d'assurer votre avenir et celui de vos proches. Notre mission est de vous aider à faire les bons choix, pour vous. Ce que nous pouvons vous apporter :

- Notre expertise technique, financière, juridique et fiscale permettant de répondre à vos problématiques patrimoniales ;

- Un suivi personnalisé de vos actifs patrimoniaux vous assurant une totale sérénité ;

- Un interlocuteur unique interface de l'ensemble des organismes de placement et des professionnels spécialisés ;

- Un regard objectif sur les résultats et prestations de ces fournisseurs ;

- Un conseil indépendant, donné dans un souci de pérennité de notre relation "gagnant-gagnant".

Dans un marché marqué par l’incertitude permanente, l’immobilier ancien tire son épingle du jeu. Les prix restent sages ...
24/09/2026

Dans un marché marqué par l’incertitude permanente, l’immobilier ancien tire son épingle du jeu. Les prix restent sages et le niveau de ventes correct.

ENQUÊTE - Dans un marché marqué par l’incertitude permanente, l’immobilier ancien tire son épingle du jeu. Les prix restent sages et le niveau de ventes correct.

Selon le rapport IGAS/IGF, sur la fraude à l', rendu public en juillet 2026, sur la période 2016-2024, les professionnel...
23/09/2026

Selon le rapport IGAS/IGF, sur la fraude à l', rendu public en juillet 2026, sur la période 2016-2024, les professionnels de santé réalisent l'essentiel des montants frauduleux (près de 70 %). Les professions les plus impliquées (montants cumulés de fraude détectée et stoppée) sont :

Profession Montant cumulé
Infirmiers 330 M€
Pharmaciens 312 M€
Transporteurs sanitaires 180 M€
Médecins spécialistes 108 M€
Chirurgiens plasticiens 88 M€
Médecins généralistes 67 M€

À ces catégories s'ajoutent les audioprothésistes (fraude sur les appareils auditifs jamais livrés) et les centres de santé (dentaires et ophtalmologiques en particulier), qui en 2025 ont été les plus gros contributeurs avec 138 M€ de fraude détectée en un an !

Publié avec neuf mois de re**rd, le rapport IGF-IGAS chiffre la fraude à l'assurance maladie et vise d'abord les professionnels de santé.

21/09/2026

Puisque les grands médias nationaux en parlent trop peu, parlons-en !

​Dès la rentrée de septembre 2026, au moment du lancement de la réforme de la facturation électronique, l'administration fiscale s'est retrouvée visée par la fuite de données de la DGFiP survenue durant l'été.

👉 Hier, 17 septembre 2026, le logiciel de trésorerie Zenfirst a subi à son tour une fuite de données d'entreprises, exposant des comptes d'utilisateurs (users.json), des listes de prospects, ainsi que le texte et les métadonnées extraits des factures (invoices.json).
​Malgré ces piratages successifs et de nombreuses alertes, le gouvernement maintient le calendrier de la réforme.
Un entêtement risible de la part d'un État totalement incapable de sécuriser des données élémentaires !

19/09/2026

✊ Lire NEXUS, c’est aussi soutenir un média indépendant. Découvrez ...

17/09/2026

Les primes d’assurance des voitures électriques subissent une brutale inflation. Les automobilistes risquent d’avoir beaucoup de difficultés pour s’assurer.

Petite histoire vraie… et rétrospectivement, plutôt glaçante !Il y a une bonne trentaine d’années, j’avais pris quelques...
16/09/2026

Petite histoire vraie… et rétrospectivement, plutôt glaçante !

Il y a une bonne trentaine d’années, j’avais pris quelques jours de congés en Alsace.

Je suis partie faire une longue randonnée en forêt avec mon chien, un gros Briard.

Et, sans le savoir, je me suis retrouvée… au milieu d’une battue.

Les chasseurs avaient pourtant installé des panneaux pour prévenir les promeneurs, mais uniquement du côté de la route. Moi, j’étais arrivée par l’autre côté après une longue marche.

Je n’avais donc absolument rien vu.

Et puis soudain : ça pétaradait autour de moi.

Lorsque les chasseurs m’ont aperçue avec mon gros chien, ils ont immédiatement compris que quelque chose clochait : la jeune femme et son Briard n’étaient clairement pas le sanglier qu’ils attendaient !

Je vous laisse imaginer la frayeur.

Et surtout, avec le recul, je mesure la chance que nous avons eue ce jour-là.

Aujourd’hui, je suis conseillère en gestion de patrimoine et courtière d’assurances. Alors forcément, cette vieille mésaventure me fait penser à la prévention des risques.

Une assurance, c’est indispensable quand l’accident arrive. Mais avant cela, quelques précautions peuvent parfois faire toute la différence.

La saison de chasse commence : si vous aimez randonner, vous promener en forêt ou simplement profiter de la nature, prenez le temps de vous renseigner sur les zones et périodes de chasse et sur les précautions à respecter.

Je vous partage cet article qui rappelle les bons réflexes.

Et si vous connaissez un promeneur qui, comme moi autrefois, pourrait prendre un chemin de traverse sans voir la moindre signalisation… partagez-lui !

Voici 6 conseils pour pratiquer la randonnée pendant la chasse tout en limitant les risques pour votre sécurité.

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15/09/2026

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🚨 Avant d’envoyer une photocopie de votre carte d’identité par mail, pensez à France Identité.Nous transmettons régulièr...
15/09/2026

🚨 Avant d’envoyer une photocopie de votre carte d’identité par mail, pensez à France Identité.

Nous transmettons régulièrement notre pièce d’identité pour une location, un dossier bancaire, une démarche administrative…

Mais une photocopie, une fois envoyée, peut être conservée et réutilisée.

Avec France Identité, vous pouvez générer un justificatif d’identité à usage unique.

Vous indiquez :
👉 à qui vous le destinez
👉 combien de temps il sera valable
👉 éventuellement pourquoi vous le transmettez

Le document est ensuite généré en PDF, signé électroniquement par le ministère de l’Intérieur et vérifiable grâce à un QR code.

Vous prouvez votre identité sans envoyer la photocopie de votre carte.

Une solution simple pour mieux protéger ses données personnelles et limiter les risques d’usurpation d’identité.

📱 Il faut notamment être majeur, avoir la nouvelle carte d’identité française et un smartphone compatible NFC.

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Le justificatif d’identité à usage unique, remplacez vos photocopies de titre d’identité par un document sécurisé pour éviter les fraudes

Grands-parents, votre aide peut peut-être faire beaucoup plus que vous ne le pensez.Votre petit-enfant a un projet d’ach...
15/09/2026

Grands-parents, votre aide peut peut-être faire beaucoup plus que vous ne le pensez.

Votre petit-enfant a un projet d’achat immobilier ?

Vous avez envie de l’aider à démarrer dans la vie, mais sans déséquilibrer votre propre patrimoine ?

2026 mérite que vous regardiez la question de près.

Depuis février 2025, un dispositif temporaire permet, sous certaines conditions, de donner jusqu’à 100 000 € par donateur et par bénéficiaire, avec un plafond de 300 000 € par bénéficiaire, sans droits de donation.

Et oui : les grands-parents peuvent être concernés.

L’argent doit notamment être utilisé, dans les 6 mois, pour :

🏠 acheter un logement neuf ou en VEFA ;

ou

🔨 financer certains travaux de rénovation énergétique de la résidence principale.

Autre point important : cette exonération peut, sous réserve du respect des conditions, se cumuler avec les dispositifs classiques de donation.

Pour un petit-enfant qui cherche à constituer son apport pour son premier achat, cela peut donc changer sérieusement la donne.

Mais il y a une date à retenir :

⏳ 31 décembre 2026.

Après cette date, cette exonération temporaire disparaît.

Et attention : donner n'est pas simplement faire un virement.

Il faut respecter des conditions précises concernant notamment l'utilisation des fonds, les délais, la nature du logement et sa conservation comme résidence principale pendant cinq ans.

La bonne démarche n'est donc pas de donner d'abord et de regarder la fiscalité ensuite.

C'est l'inverse.

👉 Vérifier ce que vous pouvez transmettre.

👉 Vérifier ce que votre petit-enfant peut réellement utiliser pour son projet.

👉 Vérifier les dispositifs qui peuvent se cumuler.

👉 Et organiser la donation avec votre notaire avant de verser les fonds.

Si vous êtes grand-parent et que votre petit-enfant envisage un achat dans le neuf ou une VEFA avant la fin de 2026, c'est maintenant qu'il faut regarder le dossier.

Une aide familiale bien organisée peut devenir un véritable coup de pouce pour accéder à la propriété.

Et dans ce domaine, attendre peut coûter beaucoup plus cher que prendre le temps de faire ses calculs.

Vous voulez aider votre enfant à acheter son logement ? Avant de lui faire simplement un chèque, regardez ce que permet ...
15/09/2026

Vous voulez aider votre enfant à acheter son logement ? Avant de lui faire simplement un chèque, regardez ce que permet la fiscalité en 2026.

Il existe actuellement un dispositif temporaire qui peut permettre de transmettre jusqu'à 100 000 € par donateur et par bénéficiaire, avec un plafond de 300 000 € par bénéficiaire, sans droits de donation.

La condition ?

L'argent doit notamment servir, dans les 6 mois, à acheter un logement neuf ou en VEFA, ou à financer certains travaux de rénovation énergétique de la résidence principale.

Et ce dispositif peut venir en complément des mécanismes habituels de donation, sous réserve de respecter leurs propres conditions.

Pour certaines familles, cela peut donc représenter une aide considérable pour constituer l'apport nécessaire à l'achat d'un premier logement.

⚠️ Mais attention au calendrier : le dispositif est temporaire et concerne les sommes versées jusqu'au 31 décembre 2026.

Il faut également respecter plusieurs conditions, notamment le délai d'utilisation des fonds et une obligation de conservation/occupation du logement pendant cinq ans.

Ce n'est donc pas une opération à improviser.

Si vous avez des liquidités, un enfant ou un petit-enfant qui envisage d'acheter dans le neuf ou en VEFA, il peut être intéressant de faire le point avant de verser quoi que ce soit.

📌 Combien pouvez-vous réellement transmettre ?
📌 Quels dispositifs pouvez-vous cumuler ?
📌 Quel montant peut servir d'apport ?
📌 Et surtout : comment articuler la donation avec le financement du logement ?

La fin de l'année approche.

Si vous êtes concerné, contactez le cabinet pour examiner votre situation et préparer le dossier avec votre notaire.

Adresse

106 Rue De La République
Puteaux
92800

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