ROCHA Finance & Patrimoine

ROCHA Finance & Patrimoine Informations de contact, plan et itinéraire, formulaire de contact, heures d'ouverture, services, évaluations, photos, vidéos et annonces de ROCHA Finance & Patrimoine, 30 Allée Amiral Courbet, Toulon.

Votre Cabinet vous apporte des conseils dans l'optimisation fiscale et patrimoniale, personnelle et professionnelle, un service de courtage en crédits immobiliers, des placements, des solutions de défiscalisation et de préparation de la retraite.

🌟 400 avis Google 🌟Quand on voit ce chiffre, on pourrait penser qu'il s'agit simplement d'une statistique, mais, pour no...
16/06/2026

🌟 400 avis Google 🌟

Quand on voit ce chiffre, on pourrait penser qu'il s'agit simplement d'une statistique, mais, pour nous, c'est beaucoup plus que cela.

Derrière ces 400 avis, il y a 400 histoires. 400 rencontres. 400 projets de vie. 400 familles accompagnées. 400 entrepreneurs conseillés. 400 personnes qui nous ont accordé leur confiance à un moment important de leur parcours.

Certains sont venus préparer leur retraite.
D'autres ont souhaité protéger leur famille, optimiser leur fiscalité, investir ou transmettre leur patrimoine.
Chaque situation est différente.
Chaque projet est unique.
Et c'est précisément ce qui rend notre métier si passionnant.

Recevoir un avis est toujours une satisfaction, mais savoir qu'un client a pris quelques minutes de son temps pour partager son expérience et recommander notre cabinet est sans doute la plus belle des récompenses !

Aujourd'hui, nous avons la chance d'afficher plus de 400 avis Google et une note de 5 étoiles. 🌟🌟🌟🌟🌟

Cette reconnaissance, nous la devons avant tout à nos clients.

Alors simplement :
🌟 Merci pour votre confiance.
🌟 Merci pour votre fidélité.
🌟 Merci de nous permettre d'exercer ce métier avec passion depuis toutes ces années.
🌟 Et merci également à toute l'équipe du cabinet, qui s'investit chaque jour pour offrir un accompagnement humain, personnalisé et de qualité.

400 avis, ce n'est pas seulement un chiffre. Ce sont 400 preuves de confiance.

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Rocha Finance & Patrimoine accompagne particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise dans la gestion, la protection et la transmission de leur patrimoine.
Le seul cabinet qui vous accompagne avec une approche humaine, pédagogique et sur mesure.

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14/06/2026

Ça y est, c'est fini !

Après des heures à éplucher des documents, vérifier des chiffres, traquer les cases oubliées, répondre aux questions de dernière minute et jongler avec les échéances... la déclaration des revenus est terminée !

📑 Des centaines de pages
🧮 De nombreux calculs
☕ Beaucoup de cafés
😅 Et parfois quelques sueurs froides

Mais mission accomplie !

Un grand merci à nos clients pour leur confiance et à toute l'équipe pour son implication durant cette période toujours intense.

Maintenant, place à des sujets un peu moins... fiscaux.

Enfin, jusqu'à l'année prochaine ! Parce que oui, comme chaque bonne saga, la saison 2027 est déjà en préparation. 😄

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Derrière chaque déclaration de revenus, chaque rendez-vous, chaque projet accompagné et chaque conseil donné, il y a ava...
11/06/2026

Derrière chaque déclaration de revenus, chaque rendez-vous, chaque projet accompagné et chaque conseil donné, il y a avant tout une équipe.

Ces dernières semaines ont été particulièrement intenses pour le cabinet. La période des déclarations de revenus s'est achevée après de nombreuses heures de travail, d'écoute et d'accompagnement auprès de nos clients.

Juin marque également un cap symbolique : nous avons passé le cap des 400 avis Google avec une note de 5 étoiles ! 🌟🌟🌟🌟🌟
Une reconnaissance qui nous touche énormément et qui n'aurait jamais été possible sans l'implication quotidienne de toute l'équipe.

Pour les remercier, nous avons pris le temps de partager une journée tous ensemble.

Au programme : découverte des paysages magnifiques de notre région lors d'un vol entre Aix-en-Provence et Marseille, déjeuner convivial, escape game en réalité virtuelle et quelques moments de détente pour clôturer cette belle journée.

Parce qu'une entreprise est avant tout une aventure humaine, il nous semblait important de marquer le coup et de remercier celles et ceux qui contribuent chaque jour à faire vivre les valeurs du cabinet.

Merci à toute l'équipe pour son professionnalisme, son énergie, sa bienveillance et son engagement.

Et merci à nos clients pour leur confiance renouvelée. Ces 400 avis sont avant tout le reflet de la relation que nous construisons ensemble depuis plusieurs années.

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09/06/2026

💡 L'épargne salariale, ce n'est pas que pour les salariés !

En tant que dirigeant, vous pouvez également en bénéficier et profiter de nombreux avantages :

✅ Abondement de l'entreprise
✅ Fiscalité avantageuse
✅ Déduction du bénéfice imposable de l'entreprise
✅ Constitution d'une épargne à long terme
✅ Charges sociales réduites par rapport à une rémunération classique

Un dispositif souvent méconnu, mais qui peut s'avérer particulièrement intéressant pour optimiser votre rémunération et préparer l'avenir.

Vous êtes dirigeant d'entreprise et souhaitez savoir si l'épargne salariale est adaptée à votre situation ? Contactez le cabinet pour réaliser une étude personnalisée.

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🚨 "Comment gagner 10 000 € par mois grâce à ma méthode secrète..."🚨 "J'ai construit ma fortune en 3 semaines depuis ma v...
07/06/2026

🚨 "Comment gagner 10 000 € par mois grâce à ma méthode secrète..."

🚨 "J'ai construit ma fortune en 3 semaines depuis ma villa à Dubaï."

🚨 "Les banques ne veulent surtout pas que vous connaissiez cette astuce."

Soyons honnêtes : nous avons tous déjà vu passer ce type de publication. Une fois. Dix fois. Cent fois. Ou plus encore. 😅

Pourtant, lorsqu'il s'agit de son épargne, de ses investissements ou de son patrimoine, les promesses de gains rapides cachent souvent une réalité bien différente.

Un récent article révélait d'ailleurs que 9 vidéos TikTok sur 10 liées au trading contiennent des informations trompeuses ou potentiellement dangereuses. Nous vous mettons le lien de l'article en commentaire.

Chez ROCHA Finance & Patrimoine, nous pensons qu'il existe rarement de recette miracle en matière de gestion financière.

En revanche, il existe des professionnels formés, expérimentés et soumis à des obligations réglementaires strictes pour accompagner leurs clients dans leurs décisions.

Le rôle du conseiller n'est pas de faire rêver avec des promesses irréalistes.

Son rôle est d'informer, d'expliquer, de sécuriser et d'accompagner.

Et à l'heure où les réseaux sociaux sont devenus une source d'information majeure pour les jeunes générations, nous avons collectivement une responsabilité : contribuer à une meilleure éducation financière.

Parce qu'entre une promesse de richesse instantanée et un conseil professionnel, il y a parfois toute la différence entre un rêve... et la réalité.

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02/06/2026

À vos marques ! Prêts ? Transmettez ! 🏃🤝🏻

Philippe a transmis son expertise du crédit immobilier à Sanaé… qui l'a transmis à son tour à Lisa ! Comme un relais qui se passe, avec confiance, accompagnement et passion du métier.

Et.. vous voulez savoir la suite de l'histoire ?
Cette belle transmission porte déjà ses fruits puisque Lisa vient de signer son tout premier montage de crédit immobilier auprès d’un particulier ! Et, pas n'importe comment, non ! Avec un taux exceptionnel de seulement 0,99% de TAEG !🎉 Bravo Lisa !

Une équipe dont nous sommes fiers,
et notre fameuse Intelligence Humaine en action. 🤍

Vous souhaitez être accompagnés pour votre crédit ? Contactez Philippe, Sanaé ou Lisa, vous l'aurez compris 😉

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Il avait 12 ans lorsqu’il a découvert la Bourse.À l’époque, pas de graphiques interactifs, ni d'Internet. Juste le journ...
31/05/2026

Il avait 12 ans lorsqu’il a découvert la Bourse.

À l’époque, pas de graphiques interactifs, ni d'Internet. Juste le journal de 13h, Yves Mourousi sur TF1, quelques minutes consacrées à la Bourse… et un jeune garçon fasciné par ce monde qu’il découvrait.

Alors il prenait du papier millimétré, notait les cours à la main chaque jour et dessinait lui-même les graphiques des actions.
Bien avant Internet, il analysait déjà les marchés avec passion.

Ce n’est pas seulement l’argent qui l’intéressait : c’était comprendre le monde : l’économie, la politique, la géopolitique, les entreprises..

Après avoir travaillé dans la finance il exerce pendant 11 ans à la Banque Postale.
C’est justement là qu’il découvre une autre vision du métier : une relation tournée vers le service et l’humain.

Puis vient une évidence : il est possible de faire de la gestion de patrimoine autrement.
Accompagner les gens sincèrement. Les conseiller avec éthique. Créer une entreprise où la confiance passe avant la vente.

Depuis la création du cabinet en 2011, cette philosophie n’a jamais changé.

Ici, aucun salarié n’a d’objectif commercial. Aucun.

Le seul objectif est simple : que les clients soient satisfaits et qu’ils se sentent réellement accompagnés.

Mais au-delà de la croissance, ce qui marque le plus, c’est la vision.

Une finance humaine.
Une finance accessible.
Une finance qui peut être utile, éthique et même solidaire.

Car depuis le premier jour, une partie des bénéfices est reversée à des associations locales soutenues par le cabinet.

Et parmi les plus belles réussites de cette aventure, il y a aussi les histoires humaines : comme celle de sa première salariée, devenue associée et demain capable de diriger l’entreprise.

Au fond, ce cabinet n’a jamais été construit autour de chiffres.
Il a été construit autour des personnes.

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26/05/2026

IH : Intelligence Humaine 🤍

Pour nous, l' “IH” représente une valeur essentielle : celle de l’écoute, du partage, de l’engagement et de la proximité.

D'ailleurs, nous parlons plutôt d' "IHS" : intelligence humaine et solidaire.

Depuis la création du cabinet ces valeurs d'humanité et de solidarité guident chacun de nos actes, chacune de nos actions.

Vous aider avec bienveillance, et que notre réussite profite à tous.

Parce que la réussite a encore plus de sens lorsqu’elle peut être partagée, vous soutenons depuis près de 15 ans trois associations en particulier :
- apiDV Sud-Est : une association qui œuvre pour le bien-être et l'intégration des personnes déficientes visuelles
- UMANE : qui créé un élan et des projets au profit de personnes atteintes de handicap
- chienguides.org : une association qui remet gratuitement des chiens guiches aux personnes atteintes de déficience visuelle.

Des associations bienveillantes et engagées pour l'humain.🤍

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Parce qu’au-delà de notre métier, certaines causes nous tiennent particulièrement à cœur. 🤍Le cabinet Rocha, Finance & P...
24/05/2026

Parce qu’au-delà de notre métier, certaines causes nous tiennent particulièrement à cœur. 🤍

Le cabinet Rocha, Finance & Patrimoine a eu le plaisir de soutenir l’association Épicerie Étudiants de La Garde. Cette association alimentaire vient en aide aux jeunes Varois : étudiants, jeunes en CDD de - de 30ans, en service civique.. et en situation de précarité alimentaire.

Pour soutenir cette cause, Sanae et Philippe ont remis 6 colis de Noël VIP, pour une valeur totale de 300€, afin d’apporter un peu de réconfort et de soutien à ceux qui en ont besoin.

Un immense merci à l’association pour son engagement quotidien auprès des jeunes. 🙏
Distribution de repas complet et équilibrés 7J/7
Possibilité de prendre un RDV médical gratuitement.. Et beaucoup de bienveillance 🤍

Aider localement, même à notre échelle, nous semble essentiel.

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🎁 Présents d’usage : ce que l’on croit savoir… et ce que dit vraiment la fiscalitéÀ Noël, pour un anniversaire, un maria...
19/05/2026

🎁 Présents d’usage : ce que l’on croit savoir… et ce que dit vraiment la fiscalité

À Noël, pour un anniversaire, un mariage, une naissance ou une réussite à un examen, il est fréquent d’offrir de l’argent, un bijou, une montre, un voyage ou un beau cadeau.. Mais attention : tous les cadeaux ne sont pas traités de la même manière par le fisc !

✅ Idée reçue n°1 : “Un cadeau, ce n’est jamais imposable”
Faux !

✅ Idée reçue n°2 : “Tant que c’est entre parents et enfants, il n’y a rien à déclarer”
Faux !

✅ Idée reçue n°3 : “Déclarer un don veut dire payer des droits”
Faux !

✅ Idée reçue n°4 : “Un gros cadeau peut toujours passer en présent d’usage”
Faux !

Dans les grandes lignes :
🎁 Non déclarable : le cadeau offert pour une occasion particulière, avec une valeur raisonnable au regard de la situation financière du donateur.

📄 À déclarer : le don manuel, notamment une somme d’argent, un virement, un chèque, un bijou, une voiture ou des titres, lorsqu’il s’agit d’une véritable transmission patrimoniale.

💡 Depuis le 1er janvier 2026, la déclaration des dons manuels doit en principe être faite en ligne depuis l’espace particulier du bénéficiaire.

Avant d’aider un enfant, un petit-enfant ou un proche, il est donc important de distinguer :
- le cadeau de circonstance
et
- la donation à déclarer.

Une bonne anticipation permet d’éviter les mauvaises surprises fiscales et successorales !

Besoin d’y voir clair avant de transmettre ? Des questions ? Contactez nous pour obtenir toutes les réponses.

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Adresse

30 Allée Amiral Courbet
Toulon
83000

Heures d'ouverture

Lundi 09:00 - 12:00
14:00 - 18:00
Mardi 09:00 - 12:00
14:00 - 18:00
Mercredi 09:00 - 12:00
14:00 - 18:00
Jeudi 09:00 - 12:00
14:00 - 18:00
Vendredi 09:00 - 12:00
14:00 - 18:00

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