La gestion de patrimoine est une science artistique, basée sur l'étude des chiffres, des textes de loi, des opportunités, ... en intégrant un ingrédient final qui peut faire mentir les chiffres, le "facteur client". J'ai fait ce constat lors de mes études, tout le monde a besoin de conseils,
- Pour gérer son épargne,
- Pour choisir le régime à adopter lors du mariage,
- Pour savoir comment protég
er sa famille,
- Pour découvrir quel type d'investissement lui correspond le mieux
- Pour être informé des dernières lois susceptibles de modifier vos avoirs
- Pour faire le tri entre la réalité et ce que l'on entend aux informations
- ...
Autant de raisons qui m'ont fait prendre conscience qu'il y a un énorme vide à ce sujet. Aujourd'hui, lorsque je rencontre des clients, je me rends compte que dans 80% des cas il y a un énorme travail à faire, mais que le temps leur manque. Avec 15 ou 20 ans de moins, il y aurait eu un certain nombre d'effets leviers et de montages à réaliser, mais qui nécessitent du temps. Il n'y a qu'à regarder autour de vous, tout le monde connait quelqu'un qui, s'il avait été conseillé, ne serait pas dans une mauvaise passe aujourd'hui. exemple : les commerçants et autres professions libérales qui gagnaient très bien leur vie et qui à leur départ en retraite se sont retrouvés avec une pension retraite ridicule.
