Julie Haeffeli Je soigne votre Patrimoine

Name: Julie Haeffeli Je soigne votre Patrimoine
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Julie Haeffeli Je soigne votre Patrimoine

Mentions Légales :

Transaction immobilière par habilitation auprès de la CCI de Toulouse numéro 3101 2019 000 207 891.

Consultante Patrimoniale Indépendante, j’apporte conseils, accompagnement et suivi personnalisés en matière de préparation retraite, réduction d’impôts, rémunération de l’épargne, protection de la famille, création de patrimoine. Habilitée par l’ORIAS numéro 19006672 en qualité
-d’Agent Lié,
-Mandataire non exclusif en Opération de Banque et Service de Paiement,
-Mandataire d’Intermédiaire en Ass

urance. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Entreprise individuelle inscrite au RCS de Strasbourg numéro 509 687 828. Assurance Civile professionnelle auprès de Zurich Insurance PLC Paris.

01/01/2026

🌈 C’est devenu un rituel chaque 31 décembre… faire le bilan de l’année, se remémorer les bons moments pour chasser les plus difficiles.

2025 m’a challengé , enseigné, sans m’épargner entre deuils, problèmes de santé perso, maladie grave d’un proche, aléas financiers dans un contexte de moral en baisse avec un impact direct sur ma productivité et mon chiffre d’affaires.
La vie d’entrepreneur qui peut vite devenir une spirale vers le bas.

Sortir de ma zone de confort a été finalement ma nouvelle bulle d’oxygène.

Le travail et le passage à l’action ont balayé les doutes, l’anxiété , les états d’âmes, pour amener de la clarté et de la confiance.

Merci à mes proches pour leur soutien infaillible ❤️
Merci à mes clients et mon équipe pour leur fidélité.
Next level 2️⃣0️⃣2️⃣6️⃣ ✨🌈🌸🚀

23/12/2024

Vous aimez les challenges ? 😅

Je ne me suis jamais réellement sentie l’âme d’une compétitrice mais quand l’étude patrimoniale menée fin octobre pour « monsieur A » nous révèle qu’un investissement immobilier en loi Pinel est la BEST solution pour lui …

….l’adrénaline est montée d’un cran !!! 🔥

Vais je réussir à sortir un projet, le financer et le faire acter avant le 31 décembre…date ultime de fin du dispositif ???

La réponse est OUI !!!!
👉Pas de blabla.
👉Du professionnalisme
👉Un pilotage de précision du projet au millimètre pour un bien acté ce jour le 23 décembre soit en 2 mois 🍾🥂

➡️2 mois pour :
✅ présenter la solution et le projet au client
✅ faire signer le contrat de réservation
✅ monter le dossier de financement
✅ obtenir un accord de banque
✅ faire éditer les offres
✅ organiser le rdv chez le notaire

Un marathon qui a été possible grâce au soutien de mon partenaire/bureau d’étude Stellium et à la réactivité du client😉

Un projet mené dans le cadre de l’accompagnement en formation d’une des consultantes de mon équipe :
Bravo Stéphanie Siefer 👏☺️

Quoi de mieux pour apprendre que la réalité du terrain !

Pour ce client c’est :
✔️une économie de 60 000 euros d’impôts grâce au Pinel + 🤩
✔️un bien neuf DPE A en RE 2020
✔️un financement total sans apport du projet 👉Oui Oui 😜
(hors frais de courtage)
✔️sur 25 ans + différé 💪
✔️un taux à 3,2 %.

Je clôture donc cette année 2024 en beauté ,et prête à conquérir 2025 avec de nouvelles stratégies fiscales et patrimoniales.🚀

Place aux vacances !🌈🏠

Joyeux Noël à tous 😊🎄🥂✨

____________________________
Julie Haeffeli
Consultante patrimoniale
67- Alsace

20/12/2024

✨L’impact des avis positifs : en avez-vous conscience ?

👉Ma maman m’a toujours dit qu’il est important de faire savoir qu’on a apprécié un service. N’étant pas très digitale, il lui arrive fréquemment d’appeler directement l’entreprise concernée; par exemple le pâtissier du coin…pour lui faire savoir que le dessert était excellent 😅.

Pour autant, laisser une trace apporte à la fois une image de confiance pour l’entreprise mais aussi une reconnaissance au professionnel concerné et ça fait tellement plaisir 🤩.

Alors merci infiniment pour ces jolis témoignages ☺️

01/11/2024

🌸🌈♥️

18/10/2024

Vendredi… fin de semaine ….ou pas ! 🌈 Repos ou boulot 💻 ?

L’approche du week-end n’est pas synonyme de congés pour tous 🙃

Un chef d’entreprise voit souvent une partie de son week-end dédiée aux annexes de son activité.
En dehors de son cœur de métier, il y a les autres postes à gérer … compta , factures, analyse des chiffres, administratif…

Les temps familiaux et personnels s’ent trouvent impactés et l’intérêt pour d’autres sujets essentiels passent à la trappe.

➡️ C’est souvent dans ce contexte que je découvre mes clients :

✔️une entreprise florissante, certes …
✔️beaucoup d’heures
✔️beaucoup d’impôts (revenus et société)
✔️aucune stratégie en place pour sécuriser l’avenir, valoriser son patrimoine, optimiser sa fiscalité, protéger ses proches, songer à la transmission, préparer la retraite

Des sujets qui concernent le père de famille en tant que tel mais également le chef d’entreprise qu’il est.
Valable pour les mamans cheffes d’entreprises évidemment.

Des questions à la fois familiales et professionnelles.

Les motifs de ce manque d’intérêts ?
- le manque de temps
- La fatigue
- Le manque d’informations
- Le manque d’accompagnement
- Les idées reçues

Chaque chef d’entreprise, gérant , professionnel libéral, indépendant doit s’appuyer sur des piliers et bien s’entourer pour piloter son activité.

👉 Ce sera la prochaine thématique abordée 😉

Et tes week-ends?
Tu es plutôt Team repos ou Team boulot ?

10/10/2024

😎 Vis ma vie d’entrepreneure : la reconnaissance ✨

Depuis 5 ans, je vis une aventure humaine incroyable grâce à mon métier.
Pour autant il a fallu s’adapter aux tumultes émotionnels liés à l’entrepreneuriat.

Apprendre la résilience, la confiance et la persévérance.

🎉Samedi 5 octobre dernier, avait lieu notre convention nationale à l’Arena de Montpellier parmi plus de 3000 consultants.

Convention annuelle organisée par mon partenaire Finzzle groupe ; pionnier dans la démocratisation du conseil patrimonial depuis 32 ans.

🌸Cette année , j’ai eu l’honneur d’être reconnu pour mon travail et c’est une grande fierté. Un moment d’émotion qui me rappelle le chemin parcouru et me remplit d’enthousiasme pour l’avenir .
Je remercie les membres de mon équipe et mes clients pour leur confiance ainsi que les managers qui me soutiennent. Merci d’avoir cru en moi et d’être à mes côtés.

Une reconnaissance le jour même de mes 41 ans, c’est un beau cadeau.

On regrettera ma tête d’enterrement sur les photos de podium…😒
À vouloir faire preuve de professionnalisme d’humilité et de sagesse, j’ai inhibé tout le reste.
Mais je vous promets qu’à l’intérieur ma joie dansait la salsa avec mon cœur dans une robe à paillettes 😂

Le reconnaissance, le partage, la cohésion, les convictions, l’énergie, l’inspiration sont autant d’éléments indispensables pour garder le cap de ses ambitions professionnelles et personnelles.

En route vers de nouvelles étoiles. ✨🚀
Il reste encore de beaux chapitres à écrire ensemble. 🤩

08/10/2024

✨ Peu importe tes ambitions et tes moyens…La première clef pour développer ton patrimoine …

…C’est de procéder par étape à ton niveau.

👣 Avancer à petits pas, c’est mieux que de ne pas avancer du tout.
Le temps et la régularité sont tes alliés.

On sous estime ce qu’on est capable de faire en 10 ans et pourtant les petites actions répétées donnent de grands résultats.

Le fait d’épargner 50€/mois par exemple, ça peut paraître dérisoire.
En revanche sur le long terme, ça fera la différence.
Si en plus cette épargne est bien positionnée, elle va fructifier !

Que ce soit en immobilier ou en placements financiers, les solutions sont vastes et ne correspondent pas à tous le monde.

2 choix :
✔️Se former seul et se lancer malgré les risques d’erreur.
✔️Gagner du temps et profiter de l’accompagnement d’un professionnel du conseil patrimonial qui adaptera la stratégie à ta situation en tenant compte de tes moyens et de la fiscalité .

➡️Passer à l’action et installer une routine d’épargne mensuelle est essentiel pour se sécuriser et faire face aux aléas.
Ensuite une partie de l’épargne peut être investie afin d’être valorisée et de développer ton patrimoine.

Connais-tu le pourcentage moyen du montant d’épargne mensuelle des français ?

04/10/2024

➡️ 3 obstacles qui empêchent d’investir :

🔸La peur de perdre de l’argent.

Grand classique et c’est tout à fait légitime. Personne n’a envie de perdre de l’argent ( à part les jouets du Loto où du Casino…).
Investir ce n’est pas jouer à un jeu de hasard. C’est un acte réfléchit et mesuré en vue de s’enrichir.

🔹Le manque de connaissances

Malheureusement en France , l’éducation financière à l’école n’est pas encore au programme.
C’est donc normal d’être mal à l’aise avec toutes les notions liées à l’investissement et la finance. Même la gestion budgétaire n’est pas inée.

🔸La croyance que l’aide d’un pro va coûter cher

Cependant investir seul et faire des erreurs peut coûter beaucoup plus cher. À noter que tous les conseillers ne facturent pas forcément les honoraires de conseil.

🏔️On n’irait jamais gravir l’Everest, sans préparation, équipement et guide !

✔️Profiter d’un accompagnement de qualité c’est avoir une vision 360 de ta situation pour l’ optimiser , les risques sont étudiés , mesurés, l’investissement est expliqué.
Enfin le projet est calibré sur mesure pour répondre à tes besoins.

✔️La partie pédagogique est essentielle à mes yeux. On se sent en confiance lorsque l’on comprend pourquoi et comment telle stratégie est proposée.

Vois-tu d’autres obstacles ou peurs qui freinent l’envie d’investir ?

11/06/2024

Finzzle groupe révolutionne la gestion de patrimoine en démocratisant l’accès à des solutions financières haut de gamme, rendant l’expertise patrimoniale accessible à une nouvelle génération d’investisseurs et d’entrepreneurs.

24/01/2024

🎲 Quels jeux pour aborder la notion de l’argent avec nos enfants ???

📉 Mon dernier sondage Instagram a mis en évidence l’importance que vous accordez à l’éducation financière de vos enfants. Il est aussi ressorti qu’on ne sait pas toujours comment s’y prendre.

👉Je vous partage mon expérience de maman sur le sujet 😉

🧩Pour les petits : jeu de marchand

* Jouer à faire ses courses et les payer. Mon fils avait une caisse enregistreuse et on s’amusait à compter les pièces.
* Arrivé à l’école primaire c’était une bonne approche pour illustrer l’addition et la soustraction➕🟰
* La monnaie d’échange peut être variée et créative 🐿️ Ma maman me raconte qu’enfant, elle jouait à ce jeu en échangeant des feuilles et des marrons en guise de monnaie 🍁😄

🧩Pour les enfants âgés de plus de 8 ans:
jeux de société

* La Bonne Paye, parfaite pour comprendre les notions de revenus, de charges et de factures.
* Le Monopoly, bonne introduction à la notion d’investissement, de création de patrimoine et de revenus complémentaires issus de l’immobilier.

🧩 Pour les ados : la réalité

* on peut aborder sa propre gestion budgétaire et d’épargne.
* La lecture avec par exemple cet ouvrage qui peut être un outil intéressant : « Ce que les ados doivent savoir mais qu’ils n’apprennent pas à l’école » de Laurie Avril et René Jacques.

👉 Il y a un chapitre sur l’argent et de nombreuses notions importantes sur la vie en général comme la confiance en soi, la santé, les relations sociales, la gestion des échecs, et certaines tâches de la vie courante.

🎯 Un support sympa pour engager le dialogue avec eux sur ces thématiques.

⁉️ Je vous invite à partager en commentaire vos idées ou expériences sur le sujet. 😊

__________________________________
Julie Haeffeli
Fondatrice de
Consultante patrimoniale et formatrice

Adresse

Weyersheim
67720

Téléphone

+33620471068

Site Web

https://8y62k9y4t7.wixsite.com/juliehaeffelijesoign

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