20/01/2025
Septimo día
Con los sueños endeudados, así quedaron estas personas por creer en el dinero fácil
Primer entrevistada (señorita) Lucia Benavente
No les contestaban de la empresa que les recibió el dinero
Les decían que el dinero, estaba congelado
Segunda entrevistada (señora)
Que no iban a devolver el dinero, que lo superara (que no tenía cinco años)
Periodista dice que, en Colombia, existen empresas y personas que hacen promesas, casi imposibles que estarían escondiendo una actividad ilegal. “Se ve documento donde aparece el delito de Captación ilegal, según superintendencia de sistema financiero”.
0.58 (Alejandra Aldana) 3r. Entrevistada: nunca pensó que una decisión de esas, le iba cambiar la vida totalmente.
David Murcia, fundador de la pirámide dmg que capto millones de pesos ilegalmente de miles de víctimas, volvió esta semana a una cárcel de Colombia (Casos anteriores).
A pesar de las “”””advertencias”””” que ha hecho el programa, muchos colombianos siguen creyendo en la promesa de recibir dinero fácil y rápido (Una explicación de Séptimo Dia que nunca debemos obviar y olvidar al querer invertir en cualquier negocio)
Casos de empresas y personas naturales
Lucia Benavente, muestra algunas de las estrategias que estarían usando para atraer a clientes y así evitar otra víctima.
Alejandra Aldana es de “Bogotá” Confió en alguien, tenía la idea de terminar sus estudios, todo se fue al piso. Tiene 26 años de edad.
Sufre de una dura situación económica por “”””una mala decisión””””. Todo comenzó en dos mil quince ese año, estudiaba Administración de empresas y al mismo tiempo tenía que trabajar, con su sueldo sacaba adelante a su familia y pagaba la universidad.
Un día recibió una llamada de “”” su amiga ””” y le dijo que había “”” montado “”” una empresa (debió haber exigido inscripción al fisco, para evidenciar su legalidad) con su pareja que era Oscar Aguirre, supuestamente el dinero que ella les entregaba lo invertían en casas de cambio, la empresa se llamaba Wi Next, le decía que ahorrara con ellos en un fondo de ahorro, “”””netamente familiar”””” Además de Maryorie Zepeda, Gustavo Latorre también ejercía como representante legal de la misma.
La idea era ahorrar mensualmente y al final de los seis meses le darían una rentabilidad que era el 5 o el 10 por ciento (nada en concreto, porque existía una diferencia del 50% en rentabilidad en los dos casos), dependiendo de la cantidad que uno ingresara.
Alejandra entrego a Wi Next 3 millones 500 mil pesos durante seis meses, como consta en un pagaré (Documento legal, protestable), Alejandra recibiría un 10 por ciento rentabilidades. El diez por ciento de rentabilidad, equivale a 350,000.00 pesos colombianos. A los seis meses, según lo acordado, debía recibir 3,850,000.00 pesos.
Cuando se cumplieron los primeros seis meses, le devolvieron tres millones de pesos más un millón de rentabilidad (minuto 4-01). A los seis meses Alejandra recibió 4,000,000.00 pesos, pero nunca le devolvieron los 500,000.00 pesos restantes.
Si lo vemos con el capital de 3,500, 000.00 más intereses en los seis meses, debió haber recibido 3,850,000.00 pesos, pero le entregaron 4,000,000.00 de pesos, 150,000,000 pesos más.
Si lo tomamos con un capital de 3,000,000.00 porque no le devolvieron 500,000.00 pesos, el interés seria 300,000.00 pesos, en relación a los 3,850,000.00, ella recibió 700,000.00 pesos extra, pero perdió la cantidad de 500,000.00 de capital.
En la operación exacta a los seis meses, Alejandra gano 500,000.00 en seis meses.
El error estuvo, en volver a invertir en Wi-Next, porque al devolverle parte del principal y el interés, se debió retirar, con su utilidad.
En medio año, Alejandra, gano un millón de pesos, pero se debe tomar en cuenta que Wi Next, se quedó con 500,000.00 del total que era 3,500,000.00
Decidió volver a invertir, en esta ocasión s**o un préstamo de 5 millones de pesos en un banco (debió tener excelente referencia bancaria y una excelente referencia laboral, para obtener un préstamo bancario), junto con los 3 ahorrados entrego a Wi Next Business 8 millones de pesos, para que la empresa lo invirtiera durante un año, supuestamente iba generar 800,000 mensuales por los ocho millones invertidos en el fondo. Con esos 8 millones de pesos, hubiera hecho realidad sus aspiraciones de estudio y mantenimiento de los suyos (sin embargo, había que hacer un estimado de la rentabilidad de dicho capital en un negocio licito y verídico, mas el pago del principal e intereses por los cinco millones de préstamo obtenido “”no menciona el plazo”””)
Supuestamente le iban a devolver dieciocho millones de pesos. (Minuto 4.44). Supuestamente más del doble de la inversión (Un negocio imposible de realizar)
Se lo conto a su compañera de trabajo Angie Orjuela (estaba en embarazo), les confía cuatro millones de pesos, posteriormente hicieron una inversión de diez millones de pesos más (no explican su procedencia) y obtener una rentabilidad del ocho por ciento, le entregarían millón quinientos más. En este caso, Angie supero la inversión de Alejandra, con tal de obtener un retorno fácil e imposible.
Jennifer Reyes, prima de Alejandra también quiso invertir con Wi Next, aunque el interés, le pareció un poco alto (tuvo un razonamiento correcto) igual confió en ellos, por tema de que era algo familiar (por lo regular los círculos, empiezan con alguien de confianza).
Ella entrego un millón ochocientos mil pesos.
Maryorie le dijo, si llega a pasar algo, yo te respondo por el dinero (una mentira utilizada por este tipo de personas, que al final, huyen y no afrontan sus responsabilidades y promesas)
Angie tuvo problemas con el embarazo, ella necesita el dinero y supuestamente lo que esperaba en febrero de 2018 (un millón de pesos) NO LLEGO
Tampoco a Jennifer y Alejandra, les cumplieron con el pago acordado.
Se comunicaron con Oscar Aguirre, dijo que había tenido una discusión con otra representante y los dineros estaban congelados totalmente,
Desde esa fecha Maryorie Zepeda se desvinculo de Wi Next, aunque sigue como representante legal (por lo tanto, tiene responsabilidad legal) según la cámara de comercio, por su parte Gustavo y Oscar quedaron al frente de la empresa (Bajo qué cargo).
Ellos dieron plazo de dos meses, pero Wi Next, no se puso al día.
Ella tiene chats donde mes a mes, se comprometen a pagar.
Las amigas deciden ir a Wi Next, se encuentran como veinte o treinta personas que no les pagaban.
Alejandra s**o un crédito, porque eso fue lo que le dijo Maryorie.
Las amigas durante el 2028, reclamaron su dinero constantemente.
Desgraciadamente Angie, pierde a su bb, al cuarto día
Ella tuvo que prestar dinero, para despedir a su bb.
Alejandra aparte de tener deudas, incluyendo la tarjeta de crédito, perdió su empleo, pero las responsabilidades de seguir sustentando su casa seguían, tomo la decisión de hacer sándwiches
Se levantaba a las dos de la mañana para hacerlos, a las cuatro de la mañana salía a tomar transporte para venderlos en algún lado.
Pero no los podía vender, el beneficio que podía obtener al final de mes, máximo era de quinientos mil pesos y el peor setenta mil pesos.
Eso le generaba un estrés muy grande.
Espero haya encontrado un trabajo digno a su preparación porque el préstamo al banco, lo debió cancelar.
En abril pasado, Alejandra, junto con otras 26 personas (el número de personas que Alejandra encontró el día que visitó las instalaciones ) que invirtieron en Wi-Next, contrataron a la abogada Diana Paola Murcia (“”””excelente decisión””””), explica que los delitos que manifestaron para la defensa de las víctimas es CAPTACION ILEGAL Y MASIVA DE DINEROS (Ley del código colombiano, se da cuando una persona jurídica o natural , ilegalmente recauda dinero sin estar facultado para ello , el código especifica que con veinte personas que se les capte el dinero, se estaría configurando dicho delito), ENRIQUECIMIENTO ILICITO, PRESUNTA ESTAFA AGRAVADA Y CONCIERTO PARA DELINQUIR . Esperando en Dios, la abogada Diana Murcia y las instituciones del Estado de Colombia, se pueda hacer la devolución por lo menos de alguna parte de lo invertido por las personas que con buena fe invirtieron sus ahorros y préstamos.
Lo anterior, fue denunciado ante las autoridades.
La captación ilegal de recursos, se da cuando una persona natural o jurídica, obtiene dinero de más de veinte personas sin tener el aval de la Superintendencia financiera para hacerlo, un aval que los bancos, si tienen.
Este delito, mueve miles de millones de pesos en Colombia (a pesar de tanta información).
También está vinculada a la estafa, blanqueo de capital o la evasión de impuesto.
La abogada da el aproximado de cuatrocientos ochenta y siete millones quinientos cincuenta mil pesos de lo recaudado de las víctimas que ella representa.
Aseguran que aparte de estos clientes existen cincuenta personas a las que Wi-Net, les capto el dinero (no se amplía la información por parte de séptimo día si estas personas buscaron asesoría legal)
En junio de 2018, la persona afectada por Wi Next, se reunió en Bogotá, con Gustavo la Torre y Oscar Aguirre, en esa conversación grabada en video los representantes de Wi Next, estarían admitiendo que cometieron un delito con su empresa.
Dice Oscar: Si me dicen “pues de malas, que se vaya a la cárcel”, listo yo me voy. Pero yo no me voy solo, empiezo a escoger de estos 26 y me llevo por lo menos a 10. Eso es lo que la gente no ve. Lo anterior explica que se utiliza de entre la misma gente a unos que hagan entrar al círculo de inversión a otros con mentiras.
Afectado: Hay una de cosa, hermano, y es que hubo un negocio ilegal ¿sí o no?
Dice Oscar: Si, es que nosotros lo sabemos. Captación
Afectado: Si, captación. De esos platos, ¿ustedes pagaban impuestos?
Dice Oscar: Claro
Afectado: O sea ¿todo legal?
Oscar: No obvio. No. Obviamente había cosas que…. En el grueso total no, porque si nosotros empezábamos con el grueso total, a nadie se le pagaba ese porcentaje ni a bate. Porque pues obviamente, yo prefiero si vamos a hacer todo legal (no estaban autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia), yo no doy a ti el 10% sino que te doy el 1.5% y chao. Pero pues la idea era esa, definitivamente dijo la verdad, porque el que ha utilizado cuenta monetaria de una institución financiera y hace su conciliación bancaria, se dará cuenta que en sus estados se integran las operaciones del período solicitado y se refleja la retención del impuesto sobre los productos financieros.
Desde séptimo día, hablaron con su representante legal, Oscar Aguirre, reconoció ante sus cámaras que aparentemente estaba captando dinero de forma ilegal a través de Wi-Next.
La denuncia por captación ilegal de recursos a Wi-Next, no es única, también existen particulares que están siendo señalados de cometer este delito.
Gracias, por tomarse un tiempo y analizar este punto de vista, gracias a séptimo día por este tipo de reportajes, no conozco a ninguno de los involucrados en estos casos. Solamente dedique un poco de tiempo, para evitar que muchas personas sean capturadas con este tipo de ofrecimientos,
Recomendaciones, que se deben tener en cuenta, antes de invertir nuestro capital:
*Ninguna institución financiera, autorizada y regulada por la Superintendencia Financiera o de Bancos, según sea el país, tiene una gran diferencia en las tasas de interés en sus operaciones (individual o grupal).
*Toda captación de dinero deber ser autorizada y regulada por el Estado de cada país.
*Ninguna persona jurídica o individual, paga intereses del 100% de interés en un año (a un mes 100/12= 8.33%). Porque en la actualidad, son muy específicos los negocios que después de invertir un capital, al obtener una rentabilidad y pagar impuestos al fisco, pueden retribuir a sus clientes un 8.33% de utilidad mensual.
*En la mayoría de los países es obligatorio que las instituciones financieras autorizadas, publiquen sus estados financieros auditados anualmente en el diario oficial y otro de mayor circulación.
*Consultar con nuestros padres, jefes de nuestras unidades laborales, amistades de buenos años, o simplemente ir a una institución financiera y preguntar qué servicios prestan y que tipo de rentabilidad ofrecen.
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