Rota&Capra Associati - Consulenza finanziaria

22/11/2024

🔍 Il risparmio europeo: un'opportunità da valorizzare 💡

Christine Lagarde ha recentemente evidenziato una sfida cruciale per l'economia europea: i risparmi europei non affluiscono ai mercati dei capitali in misura sufficiente, rimanendo spesso bloccati in depositi a basso rendimento.

📊 Alcuni numeri parlano chiaro:
Nel 2023, gli europei hanno risparmiato circa il 13% del loro reddito, rispetto all'8% negli Stati Uniti.
Tuttavia, circa 11,5 trilioni di euro – un terzo del totale delle attività finanziarie delle famiglie – sono detenuti in contanti e depositi.

⚠️ Perché succede?
La frammentazione, l’opacità e gli alti costi degli investimenti al dettaglio rendono poco accessibile la diversificazione.

🔑 Una soluzione possibile: lo European Savings Standard
Un sistema che potrebbe promuovere:
✅ Prodotti di investimento accessibili, trasparenti e a costi contenuti.
✅ Incentivi fiscali armonizzati tra i paesi europei.
🌍 È tempo di costruire un futuro in cui il risparmio lavori davvero per le famiglie e per l’economia europea.

Che ne pensate? 💬 Condividete il vostro punto di vista nei commenti!

20/03/2021

Al di là del dibattito etico se sia corretto o meno da parte delle banche applicare simili manovre, mi piacerebbe spostare la riflessione sul piano dell'investitore...

13/03/2021

Il progetto "se semini raccogli" avanza all'insegna dell'educazione finanziaria e non teme barriere e restrizioni!

Incontro con Fabio Capra, consulente finanziario, in collaborazione con Job Academy

22/01/2021

Un'ottima sintesi per prendere spunti per il futuro.
Mi capita spesso di osservare persone che modificano i propri stili di vita per tendere a comportamenti più rispettosi nei confronti dell'ambiente. Perché allora non destinare i propri risparmi, o una porzione di questa a sostegno di aziende che mettono l'ambiente al centro?

Schroders - Schroders utilizza un approccio in tre fasi per integrare il cambiamento climatico nelle stime di rendimento. A pagare il prezzo maggiore potrebbero essere, nei prossimi 30 anni, i mercati azionati asiatici, ma la sfida è globale e necessita un approccio attivo negli investimenti

12/01/2021

Un nuovo modo per comporre la propria strategia. Un foglio sul quale tracciare la propria pianificazione!
Scopriamolo insieme!

05/01/2021

E.S.G. è un acronimo forse ancora poco familiare per molti, ma che entrerà sempre di più nel linguaggio di tutti noi, semplicemente perchè ha a che fare con il nostro futuro e quello delle prossime generazioni.
Scopriamo insieme che cosa vuol dire agire ed investire in tematiche che abbiano al centro il rispetto per l'ambiente (ENVIRONMENTAL), lo sviluppo sociale ed etico (SOCIAL) e l'adozione di politiche sostenibili (GOVERNANCE).
In una sigla ESG!

La pandemia ha rafforzato e accelerato la preferenza degli investitori per le strategie ESG, con l’Europa più avanti e gli USA ancora indietro

09/12/2020

17/10/2020

La professione del consulente patrimoniale è un ruolo creatosi con il passare dei decenni attraverso il mutare delle esigenze del nostro pubblico

🤝 La nostra figura professionale è quindi il risultato di una trasformazione che , negli anni, chi ha avvicinato sempre più alla sfera privata.

🎙 Ne abbiamo parlato con Luisa, che ha vissuto questo scenario storico di persona, per cercare di raccontarvi passato, presente e futuro del nostro mondo.

💪🏻 L’impegno è di fare chiarezza sui servizi con i quali oggi riusciamo ad affiancare le esigenze di chi si rivolge ad una figura consulenziale per gestire nel migliore dei modi il proprio patrimonio!

07/10/2020

Come tante figure professionali anche il nostro ruolo di consulenti, nel tempo, ha subito trasformazioni molto importante!

🧐 Qual'è stato dunque il percorso evolutivo?

🔙 Dal lavorare in una banca, passando per essere un promotore finanziario (prima) e un consulente finanziario (dopo), fino ad oggi dove, nel contesto attuale, viene fornito un servizio di consulenza patrimoniale.

⏳ Ne parleremo nel prossimo video con Luisa che, come professionista nel settore ormai da molti anni, ha vissuto questa trasformazione personalmente nell'arco della sua carriera.

02/10/2020

📲 Questa rivoluzione digitale vede affiancata alla tecnologia la componente umana, in un modello che viene definito nel Fintech misto Robo-Advisor.

🤲🏻 Qual'è il tratto comune tra componente umana e componente tecnologica?

✨ Ne parliamo nel video con Luisa!

30/09/2020

Gestire in completa autonomia la propria situazione patrimoniale e finanziaria?

🔭 Il futuro è oggi, si sa.. Abbiamo accesso, sempre più facilmente, a tanti servizi in completa autonomia.

📲 Possiamo pagare un bonifico, un F24, ricaricare il telefono e tanto altro.. attività che ormai diamo per scontate!

☝🏻 Ci sono però altri servizi, che riguardano la gestione patrimoniale, che possono creare al cliente alcune difficoltà se gestiti individualmente.

✨ Quali sono quindi i punti in cui la collaborazione tra software e la consulenza di un essere umano sono ancora strettamente necessari?