20/09/2023
DI COSA SI OCCUPA UN CONSULENTE FINANZIARIO? 👇
Nell'immaginario collettivo il consulente finanziario è quella figura che "deve farti guadagnare".🤑
Ora, sebbene sia chiaro che il consulente finanziario debba dare valore al cliente, l'idea è un po' troppo limitata.🤯
Ci sono infatti momenti in cui semplicemente non è possibile guadagnare sui mercati (come per esempio nel 2022, dove TUTTE le principali asset class hanno registrato perdite).
Il consulente finanziario, però, può:
1) garantire che i risparmi siano gestiti in modo ottimale, indipendentemente dal contesto di mercato (recessione, pandemia, crisi finanziaria, bolla immobiliare, inflazione, ecc.)
2) impedire che i risultati siano condizionati dall'emotività.
Gran parte dei risparmiatori non è per nulla aggiornata sull'andamento dei mercati e questo li porta a non sapere né perché guadagnano (e fin qui nessun problema, "basta che sale"), né perché perdono (e qui iniziano i problemi).🤔
Senza l'aiuto di un professionista, il rischio è quindi quello di investire i risparmi in maniera subottimale, ovvero non ottimizzando quando i mercati salgono e non limitando i danni quando i mercati scendono. ⚠️
Vediamo nello specifico 4️⃣ compiti del consulente finanziario.
