Andrea Peri - Private Banker

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Andrea Peri - Private Banker

Aiuto le persone nella gestione del proprio patrimonio occupandomi della loro pianificazione finanziaria, successoria e previdenziale.

20/10/2025

È il quarto anno che Fideuram Bologna partecipa al CLAMFIM DAY ed è una delle rare occasioni in cui abbiamo il piacere di lavorare anche di sabato.
Per me tornare in Piazza Scaravilli è sempre emozionante. È il luogo dove ho costruito le basi del mio percorso e poter tornare oggi, come punto di confronto per chi sta iniziando il proprio, è qualcosa di davvero speciale.
Ogni anno mi ripeto nel convincervi che in queste nuove generazioni c’è tanta voglia di fare, di eccellere, di esprimersi.
In un mondo in cui si parla solo di ChatGPT e intelligenza artificiale, momenti come questi ci ricordano di quanto, anche per le nuove generazioni, sia importante il confronto umano.
Ed è stato questo a mio avviso il punto più importante del nostro intervento.
Non abbiate paura di aprire una partita iva e di intraprendere una strada da consulente finanziario. La nostra professione ed il valore umano non potranno mai essere sostituiti dalla tecnologia.
Le persone continueranno sempre ad avere bisogno di fiducia, ascolto e confronto.
Ed è il motivo per cui più di 100 ragazzi hanno sacrificato il proprio sabato per partecipare a questa giornata riempendoci di dubbi, domande e curiosità.

10/06/2025

Ci siamo divertiti tantissimo!

“La finanza non è (solo) questione di numeri.”
È stato questo il titolo — e forse anche il cuore — della serata che abbiamo organizzato insieme a Jacopo e Federica con cui lavoro in team da inizio anno.

Un salotto finanziario diverso dal solito, dove tra giochi, battute, esempi pratici (e tante risate), abbiamo raccontato alcuni dei bias comportamentali più noti nel mondo della finanza.
Il tutto nella splendida cornice della Sala dei 100 della nostra sede Fideuram a Bologna, con un aperitivo al tramonto sulla terrazza a chiudere la serata.

Ma sapete cosa ci ha fatto capire che abbiamo centrato l’obiettivo?
I sorrisi. Le risate. Gli sguardi incuriositi.
La leggerezza con cui, per una sera, siamo riusciti a parlare di temi complessi.
E soprattutto, il fatto che ci siamo divertiti anche noi, forse più dei nostri ospiti.

Abbiamo provato a fare qualcosa di nuovo.
A parlare di finanza partendo dalle emozioni, non solo dai numeri.
E a giudicare dai messaggi di ringraziamento che abbiamo ricevuto la mattina dopo dai nostri invitati, direi che ci siamo riusciti.

Grazie agli oltre 60 invitati che hanno partecipato.
E a chi ci ha ricordato che, anche nel nostro mestiere, si può fare cultura… col sorriso.

19/10/2024

Oggi nessuna foto “nostra”.

Per una volta nessuna foto dove ci siamo noi in primo piano a voler far vedere quando siamo belli e bravi nel raccontare ai giovani ragazzi dell’Università di Bologna quanto è sfidante fare il Private Banker e quanto è bello lavorare in Fideuram.

Oggi vorrei condividere i loro visi, la loro voglia di imparare, di crescere, la loro determinazione.

Alla faccia di chi dice che le nuove generazioni sono peggio delle precedenti.
Credeteci, non è assolutamente così.

E se non vi fidate, non fermatevi alle apparenze dei telegiornali che raccontano solo di giovani che l’unica cosa che sanno fare è diventare Baby Gang.

Entrate nelle Università, scoprite la fame e la voglia di fare di questi ragazzi.
Vi accrescerà parecchio, ma soprattutto scoprirete che il futuro di questa generazione è più roseo che mai.

Forza Ragazzi!

06/12/2023

Il tuo consulente finanziario ti ha mai chiesto se fossi interessato ad investire in modo sostenibile?

25/10/2023

Siamo ancora così tanto sicuri che il mattone continui ad essere l’investimento migliore in assoluto?

I prezzi del mattone italiano dal 2008 sono in continua discesa: chi ha comprato una casa mediamente ha perso il 50% del proprio potere di acquisto. Ma nonostante la débâcle del mattone, gli italiani continuano a preferire a parole l’investimento immobiliare a quello mobiliare.

Nel grafico sui prezzi medi delle abitazioni in 13 grandi città, Nomisma ha mostrato che dopo il picco del 2007-2008 quando i prezzi medi al metro quadro hanno superato i 3000 euro/mq, i valori reali delle case oggi al netto dell’inflazione sono sotto del 50% rispetto a 15 anni fa.

Ovviamente chi fa i calcoli considerando il valore nominale delle case non si accorge del depauperamento inesorabile e progressivo del proprio patrimonio immobiliare.

Secondo gli ultimi dati disponibili (Bankitalia 2021) il 53% della ricchezza degli italiani poggia sul mattone. Stiamo parlando di 5.580 miliardi di euro.

Secondo Nomisma il depauperamento del valore dell’investimento immobiliare sarà lento ma inesorabile. Nel 2023 le compravendite residenziali diminuiranno del 14,6% e nel 2024-2025 si manterranno al di sotto della soglia delle 700 mila unità (rispetto alle 784.000 transazioni immobiliari registrate nel 2022). A livello di prezzi al netto dell’inflazione il patrimonio immobiliare si svaluterà nel 2023 di quasi cinque punti percentuali: -4,8% è il dato puntuale.

Oggi più che mai, prima di acquistare un’immobile da mettere a reddito o la seconda casa al mare, pensiamoci qualche secondo in più…potrebbe non essere la miglior scelta finanziaria.

15/10/2023

Ritornare nelle aule della Facoltà di Economia dell’Università di Bologna fa sempre un certo effetto.

Per chi non lo sapesse, l’Università di Bologna è tra i primi 100 atenei a livello globale in 26 diverse discipline oltre ad essere la più antica università del mondo occidentale con quasi 1000 anni di storia.

A Bologna si respira innovazione, rivoluzione, voglia di fare e di sorprendere.

Fideuram ha avuto l’opportunità di partecipare al CareerDay ClamFIM UniBo e quale miglior esempio se non qualcuno che fino a qualche anno fa si trovava seduto proprio su quelle sedie e che oggi si sveglia alle 7 di sabato mattina perché ha voglia di andargli a raccontare il nostro Progetto Giovani Fideuram e quant’è importante portare cultura finanziaria in Italia.

Unibo, it’s always a pleasure! 🤍

12/10/2023

Quanto costa alla comunità il problema dell’obesità?

Scopriamolo insieme

04/10/2023

Consulente finanziario? No, Superman.

Il mondo sta affrontando un’incertezza economica senza precedenti. I mercati sono volatili. C’è una guerra in corso, e tanta instabilità geopolitica. L’inflazione continua a salire e la parola recessione è sulla bocca di tutti. Questi fattori stanno devastando la fiducia dei consumatori e vivono massimi livelli di ansia e gli individui e le famiglie, oltre a dover far fronte all’incertezza, stanno lottando per affrontare le innumerevoli sfide che si ritrovano a dover cercare di superare nella loro vita quotidiana. In mezzo a questa incertezza, la gente è chiamata a vivere e ad affrontare tutte le altre sfide della propria vita, sia personale che professionale.

Durante periodi di incertezza, le persone cercano qualcuno che incarni per loro stabilità e reddittività e che possa spiegare perché, nonostante tutto, c’è ancora spazio per guardare con fiducia al domani. Tuttavia, la maggior parte delle relazioni con i nostri clienti continua ad essere incentrata sulla performance finanziaria o sui costi degli strumenti finanziari.

Noi consulenti possiamo identificare obiettivi e compiti che aiuteranno i clienti a vivere una vita allineata con i loro valori, grazie a scelte finanziarie in linea con le loro priorità.

Impariamo a scegliere i professionisti in base al valore della consulenza che possono darci, che quasi mai significa performance finanziarie o differenza di costi.

Noi consulenti abbiamo cambiato la vita a milioni di persone e continueremo a farlo se pratichiamo l’empatia attingendo ai desideri emotivi dei nostri clienti.

13/09/2023

Sapete cos’è questa “cosa” sopra?

È un pezzo di carta. Niente di più. È una certificazione ESG che dimostra che sono iscritto EFPA (European Financial Planning Association) ed ufficialmente un “ESG Advisor”.
Molti altri colleghi l’hanno conseguita. Alcuni perché obbligatoria, altri (spero la maggioranza) perché credono veramente nel concetto di investimenti sostenibili.

La sostenibilità e gli investimenti “ESG” sono tutto fuorché certificazioni o altri attestati che dimostrano che hai risposto bene ad almeno 18 domande su 30.

Gli investimenti sostenibili sono una SCELTA.
E tutto questo deve partire da noi operatori del settore finanziario.
I clienti non sentiranno mai ai telegiornali o per radio “scegliete di investire in modo sostenibile perché solo così contribuirete a rendere il pianeta più green”. Le uniche persone che possono raccontare cosa significa finanza sostenibile siamo NOI consulenti finanziari.

Cos’è per me la finanza sostenibile?
Se pensi che un concetto così importante e determinante per le generazioni future possa essere spiegato in qualche riga in un post su LinkedIn o Instagram allora vuol dire due cose:
- Ti hanno suggerito le risposte all’esame della certificazione EFPA ESG Advisor
- Il tuo consulente finanziario non ti ha mai chiesto se fossi interessato al tema della sostenibilità

22/08/2023

L’altro giorno ero a pranzo sulla spiaggia con amici e parenti.

Si parlava di investimenti finanziari ed ho utilizzato il grafico dell’MSCI World per mostrare loro come l’investimento nelle migliori aziende di tutto il mondo, fosse tra le soluzioni più efficienti per far crescere nel tempo i nostri capitali.

Dal dicembre del 1987 ad oggi, in pratica 35 anni, l’indice MSCI World ha ottenuto una performance media annua dell’8,02%. Tradotto in soldoni: se avessimo avuto a disposizione, nel 1987 5.000 euro oggi sarebbero diventati circa 75.000. Se invece avessimo avuto, oltre ai 5.000 euro iniziali anche 100 euro da accantonare ogni mese, ci ritroveremmo a scadenza con oltre 312mila euro.

Ad un certo punto ho visto due parenti discutere tra loro. Mi avvicino al marito che tradotto dal dialetto bolognese mi ha detto: “sono più di 50 anni che investo e non ho mai realizzato tanto..”. La sua risposta secca mi ha colpito per la crudezza e la delusione che sottintendeva.

A quel punto gli ho chiesto per quanto tempo avesse mantenuto lo stesso investimento, quanti prodotti avesse sottoscritto e quanti tassi di interesse avesse inseguito.

Capendo il suo errore, mi guarda, si alza dalla sedia e mi stringe la mano. “Ho capito il mio errore, ma come avrei potuto evitare tutto questo?”.

Gli ho risposto: “c’è solo un modo, non occuparsi dei soldi ma dei propri obiettivi di vita. I soldi servono solo per finanziarli affiancando nel tempo i nostri progetti e la maggior parte di questi sono di lungo periodo”.

A proposito, quanti di voi hanno guadagnato l’8,02% all’anno negli ultimi 35 anni?

26/06/2023

Stanotte ho dormito poco...
..e allora mi sono messo a scrivere i 10 comandamenti del Private Banking.

Un ripasso per chi non si ricorda i 10 comandamenti diffusi nel mondo Cattolico ed una nuova Bibbia per i Private Banker!

➡ Scorri la slide per leggerli.

Facciamoci una risata!

10/02/2023

Abbiamo una grande responsabilità.

Il mondo bancario sta cambiando. Il mondo finanziario è già cambiato.

Solo negli ultimi 5 anni oltre 300 miliardi di masse sono passate dalle banche tradizionali alle reti di consulenza finanziaria. La responsabilità dell’educazione finanziaria degli italiani è sempre più nostra.
La capacità di far capire ai clienti perché investire, dove come e quando e di far percepire loro il valore del servizio che gli stiamo offrendo sta solo in noi.
Il futuro è nelle nostre mani.

Il mondo finanziario è già cambiato.
In pochi mesi siamo passi da inflazione nulla a livelli che non si vedevano da 40 anni. Da tassi negativi a emissioni di BOT a 6 mesi al 2,5%.
Queste cose dobbiamo raccontarle, dobbiamo far capire ai clienti che non tutti i mali vengono per nuocere.
Anche l’inflazione e tassi alti sono opportunità.

Abbiamo una grande responsabilità e non ce ne stiamo accorgendo.
Si tratta di oltre 5000 miliardi di euro di risparmi delle famiglie italiane.

Indirizzo

Bologna

Sito Web

https://www.periandrea.it/

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