Valentina Cartei - Consulente Finanziario

Valentina Cartei - Consulente Finanziario Lavoro con le imprese per costruire un futuro finanziario di successo.

Attraverso un'esperienza ad alto tasso ritmico realizzo i tuoi progetti imprenditoriali e di vita.

COME CENTRARE I PROPRI OBIETTIVI IN FASI DI MERCATO INCERTO E IN FORTE CONTRAZIONE.“Un obiettivo senza un piano è solo u...
03/03/2026

COME CENTRARE I PROPRI OBIETTIVI IN FASI DI MERCATO INCERTO E IN FORTE CONTRAZIONE.

“Un obiettivo senza un piano è solo un desiderio”, affermava Antoine de Saint-Exupéry.

È un dato di fatto che l’attuale contesto, di profonda incertezza e riconfigurazione, può mettere a dura prova gli investitori nel rispettare il percorso definito in origine con il proprio consulente finanziario.

Ma l’imprevedibilità che stiamo vivendo non deve condizionare le strategie e decisioni prese: proprio in questi momenti è importante rispettare il piano stabilito con il proprio consulente, volto a centrare gli obiettivi che ci siamo prefissati.

Perché centrare i propri obiettivi finanziari e di vita determina la forma del proprio futuro…ma senza un piano chiaro, gli obiettivi restano desideri, c’è poco da fare.

Affinché un piano sia di successo deve:

- Essere conosciuto dal cliente (gli obiettivi che si intende centrare);

- Condiviso con il proprio consulente (chiarezza);

- Sistematicamente applicato (soprattutto quando l’emotività può avere il sopravvento).

Viviamo giorni da incubo sul mercato ed è necessario fare come Michael Schumacher, che quando correva in Formula 1 e trovava un incidente... accelerava!

Ovviamente non sappiamo cosa ci riserverà il prossimo futuro, ma adottare le giuste strategie oggi farà sicuramente la differenza nel domani.

Condividendo una convinzione profonda, cioè che i mercati non sono un semplice alternarsi di salite e discese: guardando ai grafici di lungo termine, il tempo trasforma le correzioni in sospensioni della crescita.

Ecco perché il tempo e la strategia, purché si applichi sistematicamente il piano stabilito, sono più importanti del tempismo (compro ai “minimi”).

Se desideri definire un piano chiaro, condivisibile e da applicare insieme, prenota una delle 5 chiamate gratuite che ho messo a disposizione la prossima settimana, direttamente dal primo link nei commenti 👇🏻

Valentina Cartei

p.s. Una frase di Fabio Cappa mi ha molto colpita: “In questo contesto di profonda riconfigurazione, la strategia di asset allocation deve privilegiare la resilienza strutturale rispetto alla speculazione di breve termine”.

In altre parole è proprio in momenti come questo che devi “pretendere” soluzioni STRATEGICHE dal tuo consulente finanziario!

COME INVESTIRE AL MEGLIO LA TESORERIA AZIENDALE NEL BREVE PERIODO.Gli imprenditori che si pongono questo obiettivo ricer...
28/11/2025

COME INVESTIRE AL MEGLIO LA TESORERIA AZIENDALE NEL BREVE PERIODO.

Gli imprenditori che si pongono questo obiettivo ricercano un equilibrio tra liquidità, sicurezza e rendimento.

Il primo passo necessario è definire:
- cosa significa orizzonte temporale di breve periodo, cioè da poche settimane a massimo di 12 mesi;
- il profilo di rischio dell’investimento, che deve essere orientato alla prudenza;
- il cash flow della tesoreria della propria impresa, così da evitare di immobilizzare la liquidità che potrebbe servire a breve.

Le esigenze di un’impresa evolvono molto più velocemente rispetto a quelle di un investitore privato.
Un comune denominatore degli imprenditori che incontro ogni giorno è la tendenza a mantenere un’abbondante liquidità di conto, utile per cogliere eventuali opportunità che possono presentarsi all’improvviso (ad es. l’acquisto di merce a sconto) o per fronteggiare imprevisti.

Ma è possibile ottenere rendimento anche in questo caso? La risposta è sì.

Per investire al meglio la tesoreria aziendale nel breve periodo, ecco gli step fondamentali da seguire:

1. chiarire l’importo della liquidità che potrebbe servire a brevissimo termine (per pagamenti correnti o per cogliere future occasioni d’acquisto) e remunerarla con un tasso attivo di conto corrente.
Per i miei clienti PMI tratto personalmente le condizioni con la banca.

2. investire in strumenti a minor rischio la liquidità che ragionevolmente non servirà entro 12 mesi, come PCT, conti deposito vincolati, fondi monetari o Titoli di Stato, che offrono un rendimento superiore rispetto alla remunerazione della liquidità di conto.

Sia nella definizione delle condizioni del tasso attivo di conto, sia nella selezione di PCT, conti deposito, fondi monetari e Titoli di Stato, è fondamentale avere al proprio fianco la persona giusta: un consulente in grado di offrire una guida personalizzata e di valore per gestire al meglio la tesoreria aziendale nel breve periodo.

Servono strumenti efficienti, serve un piano efficace, serve la guida giusta per accompagnarti nel raggiungimento di questo obiettivo.

È ciò che faccio tutti i giorni con i miei clienti imprenditori titolari di una PMI.

Se desideri investire al meglio la tesoreria della tua impresa nel breve periodo, prenota una delle 5 chiamate gratuite che ho messo a disposizione la prossima settimana, direttamente dal primo link nei commenti 👇🏻

Valentina Cartei

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