Valentina Cartei - Consulente Finanziario

03/03/2026

COME CENTRARE I PROPRI OBIETTIVI IN FASI DI MERCATO INCERTO E IN FORTE CONTRAZIONE.

“Un obiettivo senza un piano è solo un desiderio”, affermava Antoine de Saint-Exupéry.

È un dato di fatto che l’attuale contesto, di profonda incertezza e riconfigurazione, può mettere a dura prova gli investitori nel rispettare il percorso definito in origine con il proprio consulente finanziario.

Ma l’imprevedibilità che stiamo vivendo non deve condizionare le strategie e decisioni prese: proprio in questi momenti è importante rispettare il piano stabilito con il proprio consulente, volto a centrare gli obiettivi che ci siamo prefissati.

Perché centrare i propri obiettivi finanziari e di vita determina la forma del proprio futuro…ma senza un piano chiaro, gli obiettivi restano desideri, c’è poco da fare.

Affinché un piano sia di successo deve:

- Essere conosciuto dal cliente (gli obiettivi che si intende centrare);

- Condiviso con il proprio consulente (chiarezza);

- Sistematicamente applicato (soprattutto quando l’emotività può avere il sopravvento).

Viviamo giorni da incubo sul mercato ed è necessario fare come Michael Schumacher, che quando correva in Formula 1 e trovava un incidente... accelerava!

Ovviamente non sappiamo cosa ci riserverà il prossimo futuro, ma adottare le giuste strategie oggi farà sicuramente la differenza nel domani.

Condividendo una convinzione profonda, cioè che i mercati non sono un semplice alternarsi di salite e discese: guardando ai grafici di lungo termine, il tempo trasforma le correzioni in sospensioni della crescita.

Ecco perché il tempo e la strategia, purché si applichi sistematicamente il piano stabilito, sono più importanti del tempismo (compro ai “minimi”).

Se desideri definire un piano chiaro, condivisibile e da applicare insieme, prenota una delle 5 chiamate gratuite che ho messo a disposizione la prossima settimana, direttamente dal primo link nei commenti 👇🏻

Valentina Cartei

p.s. Una frase di Fabio Cappa mi ha molto colpita: “In questo contesto di profonda riconfigurazione, la strategia di asset allocation deve privilegiare la resilienza strutturale rispetto alla speculazione di breve termine”.

In altre parole è proprio in momenti come questo che devi “pretendere” soluzioni STRATEGICHE dal tuo consulente finanziario!

28/11/2025

COME INVESTIRE AL MEGLIO LA TESORERIA AZIENDALE NEL BREVE PERIODO.

Gli imprenditori che si pongono questo obiettivo ricercano un equilibrio tra liquidità, sicurezza e rendimento.

Il primo passo necessario è definire:
- cosa significa orizzonte temporale di breve periodo, cioè da poche settimane a massimo di 12 mesi;
- il profilo di rischio dell’investimento, che deve essere orientato alla prudenza;
- il cash flow della tesoreria della propria impresa, così da evitare di immobilizzare la liquidità che potrebbe servire a breve.

Le esigenze di un’impresa evolvono molto più velocemente rispetto a quelle di un investitore privato.
Un comune denominatore degli imprenditori che incontro ogni giorno è la tendenza a mantenere un’abbondante liquidità di conto, utile per cogliere eventuali opportunità che possono presentarsi all’improvviso (ad es. l’acquisto di merce a sconto) o per fronteggiare imprevisti.

Ma è possibile ottenere rendimento anche in questo caso? La risposta è sì.

Per investire al meglio la tesoreria aziendale nel breve periodo, ecco gli step fondamentali da seguire:

1. chiarire l’importo della liquidità che potrebbe servire a brevissimo termine (per pagamenti correnti o per cogliere future occasioni d’acquisto) e remunerarla con un tasso attivo di conto corrente.
Per i miei clienti PMI tratto personalmente le condizioni con la banca.

2. investire in strumenti a minor rischio la liquidità che ragionevolmente non servirà entro 12 mesi, come PCT, conti deposito vincolati, fondi monetari o Titoli di Stato, che offrono un rendimento superiore rispetto alla remunerazione della liquidità di conto.

Sia nella definizione delle condizioni del tasso attivo di conto, sia nella selezione di PCT, conti deposito, fondi monetari e Titoli di Stato, è fondamentale avere al proprio fianco la persona giusta: un consulente in grado di offrire una guida personalizzata e di valore per gestire al meglio la tesoreria aziendale nel breve periodo.

Servono strumenti efficienti, serve un piano efficace, serve la guida giusta per accompagnarti nel raggiungimento di questo obiettivo.

È ciò che faccio tutti i giorni con i miei clienti imprenditori titolari di una PMI.

Se desideri investire al meglio la tesoreria della tua impresa nel breve periodo, prenota una delle 5 chiamate gratuite che ho messo a disposizione la prossima settimana, direttamente dal primo link nei commenti 👇🏻

Valentina Cartei

20/11/2025

LA BUONA GESTIONE DELLA TESORERIA AZIENDALE: IL FATTORE IMPRESCINDIBILE.

“Non aspettare il momento giusto o quando le cose sembrano facili per te: agisci ora.
La disciplina è ciò che distingue i grandi dal resto.
Questo è ciò che fanno i veri professionisti. Le condizioni non saranno mai perfette, ma i progressi reali arrivano quando si va avanti nonostante gli ostacoli.”
- Kobe Bryant -

Andare avanti nonostante gli ostacoli è ciò che caratterizza i grandi imprenditori che incontro quotidianamente: la cosiddetta “Mamba Mentality”.

Cioè una filosofia di vita basata su passione, concentrazione, disciplina e miglioramento costante. Un approccio che spinge a dare il massimo, a essere ossessionati dal raggiungimento dei propri obiettivi e a lavorare instancabilmente per superarli.

Nel gestire la tesoreria della propria impresa è necessario essere focalizzati su unico traguardo: far crescere e prosperare la propria azienda nel tempo.

Ma non si deve aspettare il momento giusto, è necessario agire ora!

Serve tracciare insieme il percorso adeguato, affinché il futuro della tua impresa sia di benessere e soddisfazione.

La disciplina ne è la chiave del successo, il cui cuore batte al ritmo della buona gestione della tesoreria aziendale.

Spesso percepita come una sorta di tortura auto-inflitta (un po’ fine a se stessa), in realtà la disciplina è la più elevata forma di amor proprio. Nella gestione della tesoreria aziendale il fattore imprescindibile per il successo della propria impresa.

Si traduce (ecco la “Mamba Mentality”) nel rinunciare a ciò che vogliamo subito, per difendere ciò che vogliamo davvero: solo così si può garantire all’impresa un futuro di benessere e valore, senza pensieri.

E non si tratta di confrontare dei numeri, bensì di capire come investire nella propria impresa affinché possa crescere e prosperare nel tempo.

Ogni azienda ha un cuore, che batte al ritmo della tesoreria.

Per Kobe Bryant sono i 5 secondi ancora sul cronometro, palla in mano 5… 4… 3… 2… 1

E per te, caro imprenditore? Qual è il ritmo che desideri imprimere alla gestione della tesoreria della tua impresa?

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Valentina Cartei

01/10/2025

COME RENDERE SEMPLICE LA GESTIONE DELLA TESORERIA D’IMPRESA.

"Ne sono convinto, la semplicità è forza. Semplice non è mai il punto di partenza, ma sempre il punto d'arrivo”, affermava Giorgio Armani.

Correva l’anno 2001 e Steve Jobs chiedeva e ai suoi ingegneri di rendere l’iPod semplice da usare, convinto che tra gli individui e i loro brani preferiti sussistesse un legame emotivo.

Giorgio Armani e Steve Jobs sono spesso accostati per la loro visione innovativa e il successo nel creare imperi basati sul design e sulla perfezione, entrambi persuasi dell’importanza e valore della semplicità.

È indubbio che il concetto di semplificazione è ancora oggi molto attuale.

Nella gestione della tesoreria aziendale, la costruzione di un piano facile da gestire, volto a creare un’impresa che duri nel tempo, rappresenta l’indiscutibile punto di arrivo che ogni imprenditore si pone.

La vera domanda è: come si rende “semplice” la gestione della tesoreria della propria impresa?

1. Prima di tutto è necessario definire gli obiettivi che l’imprenditore intende centrare.

E un obiettivo, perché sia tale, deve:

- essere DEFINITO e TANGIBILE, cioè esprimere chiaramente cosa, come e perché deve essere centrato;
- MISURABILE, cioè deve poter essere espresso numericamente, ad es. “aumentare la produzione del 15%” o “ridurre le spese del 10%”.

2. Bisogna progettare un piano chiaro, semplice e facile da gestire.

Il compito del consulente finanziario è definire il “come”, cioè il percorso giusto da intraprendere a fianco dell’imprenditore, volto a centrare gli obiettivi prefissati, attraverso la selezione di strumenti e servizi efficaci, affinché l’impresa giochi sempre in attacco.

3. È necessario monitorare il piano stabilito, per essere certi di centrare gli obiettivi prefissati.

Fondamentale il continuo dialogo con il consulente finanziario, che deve assumersi l’onore e l’onere di essere responsabile per il futuro sia dell’imprenditore che della sua impresa, indipendentemente dall’andamento di mercato, senza trovare scuse o incolpare gli altri: indispensabile valutare periodicamente se ci sono modifiche o accorgimenti da inserire nel piano stabilito.

Questo è il percorso che adotto quotidianamente con gli imprenditori che si affidano alla mia consulenza.

Perché solo così si centrano gli obiettivi.
Solo così è chiaro in che direzione si sta andando: perché e cosa si desidera ottenere.

Con questo metodo, la buona gestione della tesoreria aziendale è il punto di arrivo essenziale a far sì che l'impresa cresca e perduri nel tempo.

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Valentina Cartei

09/09/2025

QUANDO LA GESTIONE DELLA TESORERIA AZIENDALE È DI VALORE.

Il tema del valore per l'imprenditore è molto importante perché riguarda come l'impresa crea, misura e aumenta la propria rilevanza.

Il primario obiettivo di tutti gli imprenditori che incontro quotidianamente è creare un’impresa che duri nel tempo, il che equivale a generare continuamente valore sostenibile, cioè un risultato positivo che permetta all'impresa di prosperare anche in situazioni di incertezza di mercato.

Rappresentando l’impresa un centro di benessere per tutte le figure che gravitano intorno ad essa, il tema del valore non è soltanto numerico, ma include anche aspetti come l'innovazione, la qualità dei prodotti o servizi e il benessere dei dipendenti, dei fornitori e dei clienti.

È necessario che la gestione della tesoreria aziendale sia di valore: serve pianificare oggi il futuro della propria impresa per fare in modo che cresca nel tempo e resti un centro di benessere per la comunità in cui è inserita.

La vera domanda è: quando la gestione della tesoreria aziendale è di valore? Cos’è questo tanto decantato “valore”, di che materia è fatto?

Un elemento è di valore quanto più è raro e introvabile, ricercato, apprezzato e costoso.

Il consulente finanziario può essere la giusta guida nell’aiutare l’imprenditore a gestire con valore la tesoreria della propria impresa?

Certo! ...Ma ad una imprescindibile condizione: deve assumersi l’onore e l’onere di essere responsabile per il futuro sia dell’imprenditore che della sua impresa.
Indipendentemente dall’andamento di mercato, senza trovare scuse o incolpare gli altri.

Dunque quanto più il consulente finanziario è rispettoso, mantiene la parola data, è trasparente, chiaro e corretto, tanto più sarà la giusta guida alla quale affidare il futuro della propria impresa.

In sintesi la gestione della tesoreria aziendale è di valore se aiuta l’imprenditore a centrare gli obiettivi che si è prefissato, funzionali alla crescita nel tempo della propria azienda.

Il principio di scarsità recita: se vuoi creare davvero qualcosa di “valore” (la migliore versione futura della tua impresa), devi puntare su ciò che è raro trovare sul mercato.

È necessario abbracciare modelli, modi di fare e principi etici che scarseggiano tra i concorrenti: questo è il valore.

Ho scelto il modello Credem da oltre quattro anni, e sono fiera di averlo fatto.

Nella consapevolezza che buona parte del valore della consulenza che offro ai miei clienti dipende da me e dalla persona/consulente che sono, ma per il resto (altrettanto importante) dipende dagli strumenti e dai servizi che Credem mi mette a disposizione, dalle sinergie che quotidianamente sviluppo con i colleghi.

Se desideri comprendere insieme se la gestione della tua tesoreria aziendale è di valore, prenota una delle 5 chiamate gratuite che ho messo a disposizione la prossima settimana, direttamente dal primo link nei commenti 👇🏻

Valentina Cartei

29/05/2025

COME DEFINIRE, GESTIRE E MITIGARE IL RISCHIO NELLA GESTIONE DELLA TESORERIA AZIENDALE.

Definire il rischio del proprio portafoglio d’investimento è sempre importante: ci rende consapevoli.

Chiarire in modo puntuale “il rischio” nella gestione della tesoreria aziendale è un fattore imprescindibile e di assoluta premura per l'imprenditore.

In finanza il rischio si definisce come la possibilità che il rendimento atteso di un investimento non si realizzi (portando a perdite finanziarie o a un rendimento inferiore rispetto a quello atteso). In altre parole, è l'incertezza riguardo ai risultati futuri di un investimento.

Il rischio non deve però essere considerato solo come “negativo”, perché incarna in sé anche maggiori opportunità di rendimento (più rischio, più rendimento devo pretendere dal mio investimento) e può essere attenuato nel tempo.
Serve dunque capire come gestirlo e mitigarlo attraverso strategie di diversificazione.

Diversificare il capitale investito non significa avere di tutto un po’ in termini di asset class (liquidità/obbligazioni/azioni), bensì definire chiaramente quali obiettivi si intente centrare sulla base delle necessità dell'azienda e dell'imprenditore.

Bisogna definire il COSA (cosa serve) e poi il COME (come investire).

È necessario suddividere il capitale in “porzioni” (non mi sto trasformando in pasticciera😉), cioè:

- Il capitale che servirà entro un anno, ad es. per acquisti di beni strumentali, immobili, investimenti in innovazioni tecnologiche (in sostanza tutti gli obiettivi aziendali a breve termine pianificati), dovrà essere investito in strumenti con minor rischio e rendimenti attesi inferiori (ad esempio titoli di Stato, pronti contro termine, obbligazioni con vita media residua entro i 12 mesi);

- Il capitale che servirà fra 3/5 anni dovrà essere investito in strumenti con rischio medio e con rendimenti attesi medi, per semplicità 3/5% annuo circa (80% obbligazioni media scadenza/20% azionario oppure 70/30);

- La porzione marginale del capitale (10% circa per la mia esperienza) a lungo periodo (6/10 anni), dovrà essere investita in strumenti con rischio alto e con rendimenti attesi molto interessanti - in questo caso specifico il tempo (lungo) e la strategia adottata mitigano il rischio assunto (100% azionario).

Per comprendere se il piano stabilito sta viaggiando nella direzione giusta per centrare la meta desiderata occorrono: analisi approfondita e monitoraggio costante del mercato.

Oltre alla selezione degli strumenti giusti, efficienti ed efficaci.

E per tutto questo questo c’è… il consulente finanziario!

Scrivimi in privato per saperne di più!

Valentina Cartei
😉

21/05/2025

COME CENTRARE I PROPRI OBIETTIVI SEMPRE ( ANCHE IN FASI DI MERCATO INCERTO E IN FORTE CONTRAZIONE).

“Un obiettivo senza un piano è solo un desiderio”, affermava Antoine de Saint-Exupéry.

È un dato di fatto che l’incertezza che abbiamo vissuto, legata ai dazi di Trump, ha messo a dura prova gli investitori nel rispettare il percorso definito in origine con il proprio consulente finanziario.

In effetti il susseguirsi di notizie rendeva difficile fare previsioni, e le aziende e gli investitori hanno affrontato un livello di imprevedibilità che avrebbe potuto condizionare le loro strategie e decisioni.

Ma proprio in questi momenti è importante rispettare il piano stabilito con il proprio consulente, volto a centrare gli obiettivi che ci siamo prefissati.

Perché centrare i propri obiettivi finanziari e di vita determina la forma del proprio futuro…ma, c'è poco da fare, senza un piano chiaro gli obiettivi restano desideri.

Affinché un piano sia di successo deve:

- Essere conosciuto dal cliente (sulle base degli obiettivi che intende centrare);

- Condiviso con il proprio consulente (chiarezza);

- Sistematicamente applicato (soprattutto quando l’emotività può avere il sopravvento).

Nei giorni da incubo vissuti tra Marzo e Aprile di quest’anno, ho condiviso con tutti i miei clienti le strategie che ritenevo più giuste da adottare.

In sostanza abbiamo replicato quanto fatto nel 2022 (anno tragico per i mercati), diversificando i portafogli d’investimento tramite acquisti azionari con strategia PAC (applicando sistematicamente il piano stabilito in origine).

L’affermazione di un mio cliente mi ha molto colpita: “Vale, facciamo come Michael Schumacher quando correva in Formula 1! Trovava un incidente e accelerava!”

Tradotto in termini finanziari: abbiamo acquistato azionario con metodo senza farci prevaricare dalle emozioni, accelerando in un mercato "incidentato".

Condividendo tutti insieme una profonda convinzione, cioè che i mercati non sono un semplice alternarsi di salite e discese: nel lungo termine il tempo trasforma le correzioni in sospensioni della crescita.

Ecco perché il tempo e la strategia, purché si applichi sistematicamente il piano stabilito, sono più importanti del tempismo (compro ai “minimi”).

Se desideri definire un piano chiaro, condivisibile e da applicare insieme, prenota una delle 5 chiamate gratuite che ho messo a disposizione la prossima settimana, direttamente dal primo link nei commenti 👇🏻

Valentina Cartei

p.s. è proprio nei momenti di forte incertezza che devi “pretendere” soluzioni dal tuo consulente finanziario!!😉 La consulenza che ti offre deve essere ancora più sintonizzata su di te!😉

04/04/2025

COME AFFRONTARE QUESTO MOMENTO DI MERCATO.

Dazi, Borse europee in rosso: Milano sprofonda (-7%).
Borse travolte dai dazi di Trump: Wall Street affonda, Dj chiude a -3,98%, Nasdaq -5,97%. Giù dollaro e petrolio.

Nessuna paura, è di fondamentale importanza restare lucidi per non rischiare di trasformarci in investitori inefficaci.

Perché ci sono momenti in cui il mercato perde (tanto) e può sopraggiungere la paura, se non il panico: questo è uno di quei momenti.

Ma dobbiamo ricordarci che sono proprio queste fasi, seppur difficili, a nascondere le migliori opportunità.

Warren Buffet ci consiglierebbe di essere avidi quando gli altri hanno paura e avere paura quando gli altri sono avidi. Ci direbbe anche che l’atteggiamento “contrarian”, cioè investire in modo diverso dalla massa, è sempre da privilegiare (per la serie, tutti vendono, io compro).

Caro Warren, ok la teoria, ma in pratica quali sono le scelte giuste da prendere in situazioni come questa?

Il consulente finanziario deve esserci, ora più che mai deve assumersi l’onore e l’onere di essere responsabile per il tuo futuro. Questo è il momento giusto per fare le scelte corrette, in cui si fanno i migliori affari.

Sempre con strategia e disciplina.

Nella pratica ( e qui torniamo al buon Warren) sto consigliando ai miei clienti aggiuntivi sui PAC - piano di accumulo (per lo più azionari per mitigare la volatilità dell’investimento), perché si media al ribasso investendo piccole somme in questo mercato in forte contrazione (ribassista).

Nessuna magia, solo una strategia chiara.

Nel 2022, anno tragico per i mercati, tutti i miei clienti hanno diversificato il proprio portafoglio d’investimento tramite acquisti azionari con strategia PAC, effettuando piccoli ulteriori aggiuntivi nell’arco dell’anno.

In questo modo hanno avuto la possibilità di mediare al ribasso il prezzo di acquisto e, non appena il mercato ha invertito rotta (e trattandosi di un mercato volatile è sempre stato certo che ciò sarebbe accaduto, l’unico dubbio era “quando”), i risultati in termini di performance ci sono stati eccome.

Performance positiva, che abbiamo consolidato (2023-2024) riducendo l’esposizione sui PAC, e di conseguenza l’esposizione azionaria complessiva del portafoglio investito. Risultato: oggi l’esposizione azionaria è inferiore, quindi risente meno in termini % della burrasca di questi giorni.

Oggi cosa facciamo? Esattamente quello che abbiamo fatto nel 2022, cioè ricompriamo “a piccoli sorsi” sui PAC mediando al ribasso su un mercato oggi interessante in termini di prezzo di acquisto.

Serve un piano chiaro, un percorso condiviso con il proprio consulente finanziario, servono strumenti e strategie efficienti.
Non sai cosa fare?

Prenota una delle 5 chiamate gratuite che ho messo a disposizione la prossima settimana, direttamente dal primo link nei commenti 👇🏻

Valentina Cartei

La cronaca della giornata di Borsa Italiana di oggi, venerdì 4 aprile 2025

04/04/2025

COME AFFRONTARE QUESTO MOMENTO DI MERCATO.

Dazi, Borse europee in rosso: Milano sprofonda (-7%).
Borse travolte dai dazi di Trump: Wall Street affonda, Dj chiude a -3,98%, Nasdaq -5,97%. Giù dollaro e petrolio.

Nessuna paura, è di fondamentale importanza restare lucidi per non rischiare di trasformarci in investitori inefficaci.

Perché ci sono momenti in cui il mercato perde (tanto) e può sopraggiungere la paura, se non il panico: questo è uno di quei momenti.

Ma dobbiamo ricordarci che sono proprio queste fasi, seppur difficili, a nascondere le migliori opportunità.

Warren Buffet ci consiglierebbe di essere avidi quando gli altri hanno paura e avere paura quando gli altri sono avidi. Ci direbbe anche che l’atteggiamento “contrarian”, cioè investire in modo diverso dalla massa, è sempre da privilegiare (per la serie, tutti vendono, io compro).

Caro Warren, ok la teoria, ma in pratica quali sono le scelte giuste da prendere in situazioni come questa?

Il consulente finanziario deve esserci, ora più che mai deve assumersi l’onore e l’onere di essere responsabile per il tuo futuro. Questo è il momento giusto per fare le scelte corrette, in cui si fanno i migliori affari.

Sempre con strategia e disciplina.

Nella pratica ( e qui torniamo al buon Warren) sto consigliando ai miei clienti aggiuntivi sui PAC - piano di accumulo (per lo più azionari per mitigare la volatilità dell’investimento), perché si media al ribasso investendo piccole somme in questo mercato in forte contrazione (ribassista).

Nessuna magia, solo una strategia chiara.

Nel 2022, anno tragico per i mercati, tutti i miei clienti hanno diversificato il proprio portafoglio d’investimento tramite acquisti azionari con strategia PAC, effettuando piccoli ulteriori aggiuntivi nell’arco dell’anno.

In questo modo hanno avuto la possibilità di mediare al ribasso il prezzo di acquisto e, non appena il mercato ha invertito rotta (e trattandosi di un mercato volatile è sempre stato certo che ciò sarebbe accaduto, l’unico dubbio era “quando”), i risultati in termini di performance ci sono stati eccome.

Performance positiva, che abbiamo consolidato (2023-2024) riducendo l’esposizione sui PAC, e di conseguenza l’esposizione azionaria complessiva del portafoglio investito. Risultato: oggi l’esposizione azionaria è inferiore, quindi risente meno in termini % della burrasca di questi giorni.

Oggi cosa facciamo? Esattamente quello che abbiamo fatto nel 2022, cioè ricompriamo “a piccoli sorsi” sui PAC mediando al ribasso su un mercato oggi interessante in termini di prezzo di acquisto.

Serve un piano chiaro, un percorso condiviso con il proprio consulente finanziario, servono strumenti e strategie efficienti.

Non sai cosa fare?

Prenota una delle 5 chiamate gratuite che ho messo a disposizione la prossima settimana, direttamente dal primo link nei commenti 👇🏻

Valentina Cartei

La cronaca della giornata di Borsa Italiana di oggi, venerdì 4 aprile 2025

24/03/2025

QUAL È IL FATTORE CHE PIÙ CONTRIBUISCE AL RENDIMENTO DEL TUO INVESTIMENTO.

Si investe il risparmio per centrare i propri obiettivi finanziari, aziendali e di vita, perché desideriamo dare una forma ben precisa al nostro futuro.

Servono strumenti efficienti, consigliati e condivisi con il proprio consulente, che deve rappresentare per te "guida di valore".

Serve disciplina, cioè la consapevolezza che il nostro futuro dipende da quanto oggi siamo in grado di rispettare le promesse che abbiamo fatto a noi stessi ieri.

E ciò significa rinunciare a quello che vogliamo subito per difendere ciò che vogliamo davvero...la disciplina è la dimostrazione più concreta di quanto abbiamo a cuore i nostri sogni e obiettivi.

Solo così ci si può garantire un futuro di benessere e valore, senza pensieri.

Ovviamente è importante guadagnare, cioè veder crescere il valore dei propri risparmi.

Ma purtroppo le emozioni possono renderci investitori inefficaci, perché ci sono momenti in cui il mercato non è brillante e può sopraggiungere la paura, se non il panico.

Mi riferisco ai giorni da incubo, in cui sembra che tutto ci remi contro, pensiamo che il nostro piano stia prendendo delle deviazioni improvvise che ci danno la sensazione di allontanarci dalla meta finale, quando rischiamo di fare errori comportamentali frutto delle emozioni che proviamo.

È necessario essere consapevoli che la variabile che contribuisce maggiormente al buon andamento del proprio portafoglio d’investimento è: IL TEMPO.

Warren Buffett ha una sua tesi per investire con profitto. Bisogna:

- Avere uno scopo chiaro quando si investe – DEFINIRE I PROPRI OBIETTIVI FINANZIARI, AZIENDALI E DI VITA, E UN PIANO SEMPLICE DA SEGUIRE;

- Concentrarsi su investimenti di qualità o, per dirla con le sue parole, su "aziende meravigliose" - STRUMENTI EFFICIENTI;

- Tenere i titoli in portafoglio nel lungo termine, perché "la pazienza paga" - TEMPO.

Del resto solo il tempo definisce se siamo stati disciplinati o meno, se abbiamo rispettato le promesse che abbiamo fatto a noi stessi ieri, se il nostro futuro ha la forma che desideravamo.

Il consulente finanziario è fondamentale, specialmente nei giorni da incubo: deve consigliarti le soluzioni giuste per condurti dal punto A (situazione attuale) al punto B (situazione desiderata) indipendentemente dall’andamento di mercato, senza trovare scuse o incolpare gli altri.

Se ti sei sentito “perso” nei giorni da incubo, scrivimi in privato per sapere come posso aiutarti.

Io sono pronta, adesso tocca a te! 😉

Valentina

11/03/2025

L’IMPORTANZA DI FARE SACRIFICI NELLA GESTIONE DELLA TESORERIA AZIENDALE.

La frase che i miei clienti imprenditori mi ripetono più spesso è: “Ho fatto tanti sacrifici per costruire e far crescere la mia azienda!”

Verissimo: sono serviti disciplina, costanza, dedizione, creatività, impegno e fatica.

Sacrifici quindi non intesi come una sorta di masochismo fine a se stesso, bensì una serie di azioni volte a lasciare il segno in ottica di maggior benessere dell’impresa, dell’imprenditore e di tutte le figure che gravitano intorno all’azienda stessa (clienti, fornitori, lavoratori).

La parola sacrificio deriva dal termine latino sacrificium (sacer+facere) e significa “rendere sacro”.

Domandiamoci dunque: creare e nutrire la propria impresa è un atto sacro?
Assolutamente sì.

E la gestione della tesoreria aziendale ne rappresenta un ingranaggio fondamentale.

Gestire bene la tesoreria significa tracciare il percorso giusto volto a raggiungere gli obiettivi prefissati, affinché la forma che darai al futuro della tua impresa sia di benessere e soddisfazione.

Serve un piano chiaro, semplice da comprendere e da gestire, per andare dal punto A (situazione attuale) al punto B (situazione desiderata).

Servono strumenti efficienti.

Serve “rendere sacro” il percorso stabilito, nella consapevolezza che ciò che stai costruendo, caro imprenditore, ha come unico obiettivo dare la forma che desideri al futuro della tua azienda.

Serve, ed è necessaria, una consulenza di valore che ti aiuti centrare gli obiettivi che ti sei prefissato.

Il consulente finanziario deve dunque assumersi l’onore e l’onere di essere responsabile per il futuro della tua impresa, indipendentemente dall’andamento di mercato, senza trovare scuse o incolpare gli altri.

Del resto se vuoi creare davvero qualcosa di “valore” (la migliore versione futura della tua impresa), devi puntare su ciò che è raro trovare sul mercato.

È necessario abbracciare modelli, modi di fare e principi etici che scarseggiano tra i concorrenti: questo è il valore.
In altre parole servono il consulente finanziario e il partner bancario giusti.

Reid Hoffman afferma che tutti gli esseri umani sono imprenditori, non perché dovrebbero avviare un’azienda, ma perché la volontà di creare è codificata nel DNA umano.

La mia volontà di aiutarti a creare la migliore versione futura della tua impresa è fortemente radicata nel mio DNA, insieme dobbiamo fare i sacrifici necessari, cioè rendere sacro il percorso stabilito.

Scrivimi in privato per sapere come posso aiutarti.

Valentina