Marcela Amèzquita - Family Banker

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“ Il successo inizia dalla passione per il proprio lavoro “ (Anthony Robbins)

Il Family Baker è l’elemento cardine di un modello di banca che si fa persona e si muove verso il cliente.

05/11/2026

" La conoscenza è alla base del successo " 💖
È sempre gratificante tornare alla Mediolanum Corporate University ☘️🐞

25/09/2026

💰 **Quanto costa non avere un consulente finanziario?**

Ci chiediamo spesso quanto costi una consulenza finanziaria. Ma quasi mai ci chiediamo quanto ci costa *non* averla.

L'indagine sul Risparmio 2026 svela un paradosso: la paura di investire è ai massimi storici, eppure il **72% degli investitori** ha un portafoglio poco o per nulla diversificato.

Ed è qui che entra in gioco il vero valore della consulenza: non prevedere il prossimo investimento vincente, ma dare **metodo** alle decisioni. Diversificare. Mantenere la rotta nei momenti difficili, senza lasciare che paura ed emotività sostituiscano la pianificazione.

📊 Secondo una ricerca di Vanguard, questo tipo di supporto può generare almeno **3 punti percentuali di rendimento netto aggiuntivo**. E per chi lascia i risparmi fermi sul conto per paura, il costo dell'infazione è ancora più alto.

La vera domanda da porsi è: *quanto mi costa prendere da solo decisioni finanziarie senza un metodo?*

Nella gestione del patrimonio, il rischio più grande non è sempre quello che vediamo sui mercati: è spesso quello che nasce dalle nostre stesse decisioni.

👉 Parliamone insieme.

22/09/2026

🎉 Una notizia che mi riempie di orgoglio e che voglio condividere con voi!

L'Economia del Corriere della Sera ha pubblicato la nuova edizione di "Italy's Best Customer Service 2026/27", un'indagine basata su circa 185.000 valutazioni espresse dai clienti in tutta Italia.

Banca Mediolanum è risultata al primo posto in ben tre categorie:

🥇 Banche
🥇 Gestione del Risparmio
🥇 Fondi Pensionistici

Tre ambiti molto diversi tra loro — dall'operatività bancaria quotidiana, alla gestione del patrimonio, fino alla pianificazione previdenziale — in cui ci misuriamo ogni giorno con le esigenze reali delle persone.

È un riconoscimento importante, ma è soprattutto merito della fiducia che i clienti ci danno ogni giorno. Grazie di cuore! 🐞☘️

Ed è proprio questo il valore che voglio portare a ciascuno di voi attraverso la mia consulenza: la solidità di una realtà riconosciuta come la migliore in Italia, unita a un'attenzione personale e concreta ai vostri obiettivi — di oggi e di domani.

📍 Via Vittorio Veneto 74/76, Roma

07/09/2026

‼️ "PIÙ INCONTRO CLIENTI, PIÙ MI CONVINCO CHE IL PATRIMONIO NON POSSA ESSERE GUARDATO SOLO ATTRAVERSO I NUMERI."

👩‍💼 In questo periodo sto incontrando molti clienti e molte persone che ancora non conosco professionalmente.
🌐 Storie diverse, famiglie diverse, patrimoni diversi. Eppure alcune domande ritornano.

▶️La pensione sarà sufficiente?
⏩️Come manterrò il mio tenore di vita?
⏭️ Cosa accadrebbe se avessi bisogno di assistenza?
⏯️ Come proteggo ciò che ho costruito?
⏯️ Come lo trasferirò ai miei figli?

Poi guardo ciò che sta accadendo intorno a noi.

✴️ Vivremo più a lungo, aumenteranno gli anziani che vivranno soli, previdenza e TFR saranno sempre più importanti. Inflazione e mercati continueranno a incidere sul potere d'acquisto e il passaggio generazionale interesserà patrimoni sempre più complessi.

E allora i numeri smettono di essere statistiche.

Diventano le persone che incontro.

✅️ Per questo parlare soltanto di investimenti rischia di essere una risposta troppo piccola.

✅️ Prima viene la vita: famiglia, lavoro, casa, figli pensione, salute, progetti e imprevisti.

✅️ Poi viene il patrimonio, che dovrebbe essere al servizio di tutto questo.

È questa la pianificazione patrimoniale in cui credo: conoscere la persona, fotografare il presente e guardare avanti insieme.

Non per prevedere il futuro, ma per prepararsi al futuro.

Longevità, previdenza, protezione, salute e successione riguarderanno milioni di cittadini.

✳️ È questa la mia responsabilità: aiutare i clienti a costruire il proprio futuro.

‼️ Perché il futuro nasce dalle scelte che facciamo oggi !!

02/09/2026

MERCATI E STRUMENTI FINANZIARI: GLI "ETF"

📊📉 Gli ETF sono tra gli strumenti di investimento più apprezzati degli ultimi anni.

🎙Ne sentiamo parlare spesso, ma altrettanto spesso in maniera superficiale e poco approfondita.

📃💰 Un ETF (Exchange Traded Fund), per definizione, è un fondo quotato in Borsa che replica l'andamento di un indice, di un settore o di un insieme di strumenti finanziari.

🧮 In altre parole, con un solo investimento è possibile ottenere un'elevata diversificazione, mantenendo costi generalmente contenuti e grande trasparenza.

🧭🔝 Gli ETF rappresentano quindi una soluzione TOP efficace per costruire patrimoni nel medio-lungo periodo. Consentono di investire in mercati globali, obbligazioni, materie prime o settori specifici, adattandosi a diversi obiettivi e profili di rischio. Non promettono rendimenti certi, ma offrono un modo efficiente per partecipare alla crescita dei mercati nel tempo.

🌟 In questo quadro di possibilità e dinanzi a un prodotto così variegato, il ruolo del consulente finanziario diventa fondamentale. Egli infatti:
✅️analizza gli obiettivi e le esigenze del cliente;
✅️costruisce un portafoglio coerente con il suo profilo di rischio
✅️ seleziona gli ETF più adatti per diversificazione, qualità e costi;
✅️ monitora e riequilibra gli investimenti quando i mercati cambiano;
✅️ aiuta a mantenere la rotta, evitando decisioni dettate dall'emotività
🌟 Gli ETF sono sí strumenti interessanti, ma è sempre la strategia a fare la differenza.

🎯 Perché investire non significa insequire il mercato: significa avere un percorso costruito su misura studiato e strutturato sulle reali esigenze del cliente.
Ancor di più in Banca Mediolanum, dove ogni passo è affrontato insieme.

23/06/2026

📊 ETF: strumento, non soluzione magica

Si parla spesso degli ETF come della risposta universale a ogni esigenza di investimento. È una narrazione comoda, ma tecnicamente fragile.

Un ETF non elimina il rischio: lo rende trasparente e replicabile. Eredita integralmente le caratteristiche del suo indice — concentrazione settoriale, rischio valutario, rischio di tassi, rischio di liquidità nei momenti di stress. Nessuna protezione implicita: solo replicazione efficiente.

Il punto chiave? Gli ETF sono strumenti perfetti per implementare decisioni, non per generarle. Quando diventano il veicolo per "giocare" con settori e temi di mercato, non si riduce il rischio di errore umano: si sposta semplicemente a monte, nella fase decisionale.

Il risultato è spesso una gestione attiva travestita da semplicità passiva: niente processo di ricerca strutturato, niente controllo del tracking error, niente coerenza con un obiettivo di lungo periodo.

🔑 Gli ETF non rendono un portafoglio più intelligente. Ne rendono il processo più efficiente. E se il processo a monte è debole, l'efficienza amplifica l'errore, non lo corregge.

Il paradosso: si scelgono strumenti pensati per essere passivi... per costruire portafogli che, nei fatti, sono attivi. Senza però averne il metodo.

💬 La vera differenza non la fa lo strumento, ma la strategia con cui lo si usa.

31/05/2026

RIFORMA PREVIDENZIALE - Manovra 2026

🆕️ NOVITA
🗓 Dal 1° gennaio 2026
✳️ Obbligo di versamento del TFR non destinato a fondi pensione al Fondo Tesoreria INPS

🏭 Soglie dimensionali azienda
* 2026 》aziende con 60 dipendenti
* 2028 》 aziende con 50 dipendenti
* 2032 》 aziende con 40 dipendenti

💰 DEDUCIBILITÀ FISCALE
⬆️ Aumento del limite annuo di deducibilità
🔜 da € 5.164.57 a € 5.300

⏳️ SILENZIO-ASSENSO
🗓 Da luglio 2026
📌 In mancanza di scelta, il TFR confluisce automaticamente nella previdenza complementare
🧭 60 giorni per esercitare il diritto di rinuncia

📊 RENDITA E DURATA DEFINITA
🗓 Dal 1° lualio 2026
✅️ Quota massima erogabile: 60%
✅️ Erogazione del 100% se la rendita sul 70% del montante è inferiore al 50% dell'assegno sociale

❗️ Il TFR cambia dal 2026
‼️ Agisci ora: informati e pianifica per tempo ▶️ Contattami 333 4344 368

30/05/2026

L'Importanza del Tempo negli Investimenti e nella Pianificazione Finanziaria

Il Vantaggio Inestimabile del Tempo

• Quando si parla di risparmio e investimenti, l'attenzione si concentra spesso sugli importi, sui rendimenti o sugli strumenti finanziari da utilizzare.

• Eppure esiste una variabile ancora più importante: il tempo.

• Chi inizia presto, anche con somme contenute, dispone di un vantaggio che nessuna strategia potrà mai recuperare completamente negli anni successivi.

• I| tempo consente infatti al capitale di crescere, consolidarsi e beneficiare pienamente dell'effetto dell'interesse composto.

Promuovere la Pianificazione Finanziaria Giovanile

• Per questo motivo ritengo particolarmente importante diffondere una cultura della pianificazione finanziaria e previdenziale fin dalla giovane età.

• Pensare al futuro dei propri figli attraverso un percorso di accumulo o una forma di previdenza complementare non significa soltanto mettere da parte del denaro, ma trasferire loro un valore fondamentale: la lungimiranza.

La Costanza nelle Decisioni Finanziarie

• La costruzione del benessere finanziario raramente dipende da decisioni straordinarie.

Il Ruolo Cruciale del Tempo nel Risparmio

• Più spesso è il risultato di scelte semplici, coerenti e adottate con sufficiente anticipo.

• Nel risparmio, il tempo non è solo una variabile.

• È il vero moltiplicatore del valore.

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26/05/2026

👩‍🏫 Tornare in aula è sempre un'esperienza che arricchisce!!

"DODICI DECIMI" è molto più di un corso: è un nuovo modo di osservare e progettare il futuro finanziario femminile, attraverso nuove lenti, maggiore consapevolezza e strumenti concreti.

✅️ Accompagno ogni giorno le mie clienti nel loro percorso di vita, aiutandole ad approfondire definire e pianificare obiettivi, desideri e bisogni. Oggi torno a casa con ancora più informazioni, competenze e consapevolezza da mettere a disposizione nel mio lavoro.

✅️ Un grazie speciale ai Relatori Faculty e ai formatori esterni di grande spessore, come Sergio Sorgi, studioso di welfare e temi sociografici, che hanno offerto riflessioni preziose e stimolanti.

✅️ Porto con me nuove idee, strumenti e una motivazione ancora più forte da condividere con le mie clienti e con tutte le donne con cui desidero costruire percorsi di crescita, autonomia e serenità finanziaria.

25/05/2026

Oggi sono in MCU di Banca Mediolanum per un’importante giornata di formazione e aggiornamento professionale. 📚

Credo fortemente che la crescita continua sia fondamentale per offrire sempre il massimo valore, competenza e supporto alle persone che si affidano a me ogni giorno.

Investire nella formazione significa investire nella qualità del servizio e nelle relazioni. 🚀

Indirizzo

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Sito Web

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