Marcela Amèzquita - Family Banker

Name: Marcela Amèzquita - Family Banker
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Marcela Amèzquita - Family Banker

Informazioni di contatto, mappa e indicazioni stradali, modulo di contatto, orari di apertura, servizi, valutazioni, foto, video e annunci di Marcela Amèzquita - Family Banker, Consulente finanziario, Via Vittorio Veneto, 74/76, Rome.

“ Il successo inizia dalla passione per il proprio lavoro “ (Anthony Robbins)

Il Family Baker è l’elemento cardine di un modello di banca che si fa persona e si muove verso il cliente.

07/09/2026

‼️ "PIÙ INCONTRO CLIENTI, PIÙ MI CONVINCO CHE IL PATRIMONIO NON POSSA ESSERE GUARDATO SOLO ATTRAVERSO I NUMERI."

👩‍💼 In questo periodo sto incontrando molti clienti e molte persone che ancora non conosco professionalmente.
🌐 Storie diverse, famiglie diverse, patrimoni diversi. Eppure alcune domande ritornano.

▶️La pensione sarà sufficiente?
⏩️Come manterrò il mio tenore di vita?
⏭️ Cosa accadrebbe se avessi bisogno di assistenza?
⏯️ Come proteggo ciò che ho costruito?
⏯️ Come lo trasferirò ai miei figli?

Poi guardo ciò che sta accadendo intorno a noi.

✴️ Vivremo più a lungo, aumenteranno gli anziani che vivranno soli, previdenza e TFR saranno sempre più importanti. Inflazione e mercati continueranno a incidere sul potere d'acquisto e il passaggio generazionale interesserà patrimoni sempre più complessi.

E allora i numeri smettono di essere statistiche.

Diventano le persone che incontro.

✅️ Per questo parlare soltanto di investimenti rischia di essere una risposta troppo piccola.

✅️ Prima viene la vita: famiglia, lavoro, casa, figli pensione, salute, progetti e imprevisti.

✅️ Poi viene il patrimonio, che dovrebbe essere al servizio di tutto questo.

È questa la pianificazione patrimoniale in cui credo: conoscere la persona, fotografare il presente e guardare avanti insieme.

Non per prevedere il futuro, ma per prepararsi al futuro.

Longevità, previdenza, protezione, salute e successione riguarderanno milioni di cittadini.

✳️ È questa la mia responsabilità: aiutare i clienti a costruire il proprio futuro.

‼️ Perché il futuro nasce dalle scelte che facciamo oggi !!

02/09/2026

MERCATI E STRUMENTI FINANZIARI: GLI "ETF"

📊📉 Gli ETF sono tra gli strumenti di investimento più apprezzati degli ultimi anni.

🎙Ne sentiamo parlare spesso, ma altrettanto spesso in maniera superficiale e poco approfondita.

📃💰 Un ETF (Exchange Traded Fund), per definizione, è un fondo quotato in Borsa che replica l'andamento di un indice, di un settore o di un insieme di strumenti finanziari.

🧮 In altre parole, con un solo investimento è possibile ottenere un'elevata diversificazione, mantenendo costi generalmente contenuti e grande trasparenza.

🧭🔝 Gli ETF rappresentano quindi una soluzione TOP efficace per costruire patrimoni nel medio-lungo periodo. Consentono di investire in mercati globali, obbligazioni, materie prime o settori specifici, adattandosi a diversi obiettivi e profili di rischio. Non promettono rendimenti certi, ma offrono un modo efficiente per partecipare alla crescita dei mercati nel tempo.

🌟 In questo quadro di possibilità e dinanzi a un prodotto così variegato, il ruolo del consulente finanziario diventa fondamentale. Egli infatti:
✅️analizza gli obiettivi e le esigenze del cliente;
✅️costruisce un portafoglio coerente con il suo profilo di rischio
✅️ seleziona gli ETF più adatti per diversificazione, qualità e costi;
✅️ monitora e riequilibra gli investimenti quando i mercati cambiano;
✅️ aiuta a mantenere la rotta, evitando decisioni dettate dall'emotività
🌟 Gli ETF sono sí strumenti interessanti, ma è sempre la strategia a fare la differenza.

🎯 Perché investire non significa insequire il mercato: significa avere un percorso costruito su misura studiato e strutturato sulle reali esigenze del cliente.
Ancor di più in Banca Mediolanum, dove ogni passo è affrontato insieme.

23/06/2026

📊 ETF: strumento, non soluzione magica

Si parla spesso degli ETF come della risposta universale a ogni esigenza di investimento. È una narrazione comoda, ma tecnicamente fragile.

Un ETF non elimina il rischio: lo rende trasparente e replicabile. Eredita integralmente le caratteristiche del suo indice — concentrazione settoriale, rischio valutario, rischio di tassi, rischio di liquidità nei momenti di stress. Nessuna protezione implicita: solo replicazione efficiente.

Il punto chiave? Gli ETF sono strumenti perfetti per implementare decisioni, non per generarle. Quando diventano il veicolo per "giocare" con settori e temi di mercato, non si riduce il rischio di errore umano: si sposta semplicemente a monte, nella fase decisionale.

Il risultato è spesso una gestione attiva travestita da semplicità passiva: niente processo di ricerca strutturato, niente controllo del tracking error, niente coerenza con un obiettivo di lungo periodo.

🔑 Gli ETF non rendono un portafoglio più intelligente. Ne rendono il processo più efficiente. E se il processo a monte è debole, l'efficienza amplifica l'errore, non lo corregge.

Il paradosso: si scelgono strumenti pensati per essere passivi... per costruire portafogli che, nei fatti, sono attivi. Senza però averne il metodo.

💬 La vera differenza non la fa lo strumento, ma la strategia con cui lo si usa.

31/05/2026

RIFORMA PREVIDENZIALE - Manovra 2026

🆕️ NOVITA
🗓 Dal 1° gennaio 2026
✳️ Obbligo di versamento del TFR non destinato a fondi pensione al Fondo Tesoreria INPS

🏭 Soglie dimensionali azienda
* 2026 》aziende con 60 dipendenti
* 2028 》 aziende con 50 dipendenti
* 2032 》 aziende con 40 dipendenti

💰 DEDUCIBILITÀ FISCALE
⬆️ Aumento del limite annuo di deducibilità
🔜 da € 5.164.57 a € 5.300

⏳️ SILENZIO-ASSENSO
🗓 Da luglio 2026
📌 In mancanza di scelta, il TFR confluisce automaticamente nella previdenza complementare
🧭 60 giorni per esercitare il diritto di rinuncia

📊 RENDITA E DURATA DEFINITA
🗓 Dal 1° lualio 2026
✅️ Quota massima erogabile: 60%
✅️ Erogazione del 100% se la rendita sul 70% del montante è inferiore al 50% dell'assegno sociale

❗️ Il TFR cambia dal 2026
‼️ Agisci ora: informati e pianifica per tempo ▶️ Contattami 333 4344 368

30/05/2026

L'Importanza del Tempo negli Investimenti e nella Pianificazione Finanziaria

Il Vantaggio Inestimabile del Tempo

• Quando si parla di risparmio e investimenti, l'attenzione si concentra spesso sugli importi, sui rendimenti o sugli strumenti finanziari da utilizzare.

• Eppure esiste una variabile ancora più importante: il tempo.

• Chi inizia presto, anche con somme contenute, dispone di un vantaggio che nessuna strategia potrà mai recuperare completamente negli anni successivi.

• I| tempo consente infatti al capitale di crescere, consolidarsi e beneficiare pienamente dell'effetto dell'interesse composto.

Promuovere la Pianificazione Finanziaria Giovanile

• Per questo motivo ritengo particolarmente importante diffondere una cultura della pianificazione finanziaria e previdenziale fin dalla giovane età.

• Pensare al futuro dei propri figli attraverso un percorso di accumulo o una forma di previdenza complementare non significa soltanto mettere da parte del denaro, ma trasferire loro un valore fondamentale: la lungimiranza.

La Costanza nelle Decisioni Finanziarie

• La costruzione del benessere finanziario raramente dipende da decisioni straordinarie.

Il Ruolo Cruciale del Tempo nel Risparmio

• Più spesso è il risultato di scelte semplici, coerenti e adottate con sufficiente anticipo.

• Nel risparmio, il tempo non è solo una variabile.

• È il vero moltiplicatore del valore.

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26/05/2026

👩‍🏫 Tornare in aula è sempre un'esperienza che arricchisce!!

"DODICI DECIMI" è molto più di un corso: è un nuovo modo di osservare e progettare il futuro finanziario femminile, attraverso nuove lenti, maggiore consapevolezza e strumenti concreti.

✅️ Accompagno ogni giorno le mie clienti nel loro percorso di vita, aiutandole ad approfondire definire e pianificare obiettivi, desideri e bisogni. Oggi torno a casa con ancora più informazioni, competenze e consapevolezza da mettere a disposizione nel mio lavoro.

✅️ Un grazie speciale ai Relatori Faculty e ai formatori esterni di grande spessore, come Sergio Sorgi, studioso di welfare e temi sociografici, che hanno offerto riflessioni preziose e stimolanti.

✅️ Porto con me nuove idee, strumenti e una motivazione ancora più forte da condividere con le mie clienti e con tutte le donne con cui desidero costruire percorsi di crescita, autonomia e serenità finanziaria.

25/05/2026

Oggi sono in MCU di Banca Mediolanum per un’importante giornata di formazione e aggiornamento professionale. 📚

Credo fortemente che la crescita continua sia fondamentale per offrire sempre il massimo valore, competenza e supporto alle persone che si affidano a me ogni giorno.

Investire nella formazione significa investire nella qualità del servizio e nelle relazioni. 🚀

20/05/2026

‼️ Per molte persone la pensione è soltanto un obiettivo lontano nel tempo mentre è, e dovrebbe essere, una costruzione graduale fatta di scelte, di continuità e di visione.

✅️ Oggi il concetto di pianificazione previdenziale sta assumendo un significato più ampio: riguarda certo il momento in cui si smetterà di lavorare, ma soprattutto il livello di autonomia e serenità con cui si potranno affrontare le diverse fasi della vita.
In questo percorso, il tempo rimane uno degli elementi più importanti.
Anche contributi sostenibili, iniziati con anticipo, possono generare nel lungo periodo risultati significativi grazie all'effetto della capitalizzazione composta.

✅️ La previdenza complementare permette di affiancare al sistema pubblico una progettualità personale, costruita in modo coerente con i propri obiettivi, il proprio reddito e la propria evoluzione professionale.

✅️ Pianificare significa dare struttura al futuro con equilibrio e consapevolezza, significa creare ne tempo maggiori possibilità di scelta, tutela del proprio tenore di vita e continuità patrimoniale, oltre che un futuro più sereno.

‼️ Ogni percorso previdenziale è diverso, ma tutti condividono un elemento comune: il valore delle decisioni prese con il giusto anticipo.

12/05/2026

Anche quest’anno la Convention Nazionale di Banca Mediolanum è stata un’occasione preziosa per incontrare colleghi, condividere risultati e scoprire tutte le novità da portare ai nostri clienti.

Una gamma di prodotti e servizi che continua ad arricchirsi, con l’obiettivo di offrire sempre più valore, ascolto e soluzioni concrete per le persone e le famiglie che ci scelgono ogni giorno.

Torno a casa ancora più motivata e orgogliosa del lavoro che faccio.

05/05/2026

Previdenza Complementare: il "senno di poi" costa caro ⏳️

L'ultimo report dell'Osservatorio Look to the Future 2026 di Athora Italia (in collaborazione con Nomisma ci consegna un dato su cui riflettere: 1 iscritto su 3 tra gli over 55 si pente di aver aderito troppo tardi.
Nonostante un tasso di soddisfazione altissimo (91%) tra chi ha scelto un fondo pensione o un PIP; il "timing resta il vero tallone d'Achille. Il tempo, nel risparmio previdenziale, non è solo una variabile: è il motore principale del rendimento.

🔍 I punti chiave dell'indagine:
▶️ Il paradosso dei giovani: Gli under 35 sono i più ansiosi per il futuro (33% teme per la propria stabilita economica) e il 49% ha valutato una soluzione ntegrativa, ma solo il 18% è passato all'azione.
▶️ Gender Gap & Geografia: L'adesione resta una prerogativa maschile (31%) e del Nord Italia (34%). Le donne risultano più vulnerabili, con maggiori barriere finanziarie all'ingresso (64%).
▶️ L'incognita non autosufficienza: È la preoccupazione numero uno per il 73% degli italiani, specialmente per il timore di gravare sui familiari.
▶️ Aspettative vs Realtà: Al Sud si sogna una rendita integrativa di oltre 700€ al mese, ma la capacità di versamento attuale fatica a superare i 100€ mensili.

‼️ La mia riflessione:
La previdenza integrativa non è più un "accessorio" finanziario, ma una necessità strutturale. Aspettare 40 o 50 anni per iniziare significa rinunciare a decenni di capitalizzazione composta e dover fare sforzi molto più grandi per ottenere risultati minori.
Il rischio più grande? Non è l'andamento dei mercati ma l'inerzia.

⁉️ E VOI COSA NE PENSATE?? Avete già iniziato a costruire il vostro "secondo pilastro" o fate parte di quel 49% che sta ancora valutando?

Indirizzo

Via Vittorio Veneto, 74/76
Rome
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Telefono

+393334344368

Sito Web

http://www.bancamediolanum.it/

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