Mauro Bisiol - Family Banker Manager Banca Mediolanum

25/01/2023

Le aziende italiane sono VECCHIE!

Già, perché addirittura 1/4 di esse è attualmente gestita da LEADER CHE HANNO NON MENO DI SETTANT’ANNI.
❓ Ma quante di queste stanno effettivamente affrontando un passaggio generazionale a favore di un management più giovane, magari con meno esperienza ma più “aggiornato” soprattutto da un punto di vista tecnologico? Se ne contano solamente qualche migliaio.☝🏻 E le restanti si troveranno spiazzate ed impreparate all’evento che finirà col risultare traumatico in termini umani ed economici!😵‍💫

🤔 Pianificare le fasi preventive di un passaggio generazionale però può fare la differenza dal momento in cui si va poi a concretizzare l’iter, con un management effettivamente pronto a subentrare.

Va da se che 3/4 delle aziende italiane non stanno, attualmente, gettando e rafforzando le basi del loro futuro.

19/01/2023

Contrariamente a quanto si possa pensare il passaggio generazionale non è uno, unico ed indistinto, con protocolli standardizzati applicabili a qualsiasi azienda. La prima fondamentale differenza sta nelle motivazioni che spingono alla necessità di effettuare tale passaggio.🧱

👉🏻 Perché un’azienda effettua il passaggio generazionale?👈🏻

1️⃣ Se il passaggio è dovuto al ritiro volontario del fondatore, il passaggio si definisce AVENTINIANO: i successori saranno gli eredi. In questo caso generalmente a seguito della decisione si innescano tutti i processi di tutela del patrimonio e gli eredi saranno preparati per tempo a raccogliere l’eredità.

2️⃣ Se il ricambio generazionale è dettato dai successi e gli obiettivi raggiunti dall’erede per esempio a livello di scatti di carriera o di esperienze e competenze acquisite, questo si definisce DINAMICO e sarà favorito dal livello di fiducia ottenuto dall’erede stesso.

Conoscevi queste due differenti modalità di passaggio? Quale sarebbe il più adatto per la tua azienda?

13/01/2023

Il nuovo governo ha du recente emanato un disegno di legge il cui intento, visti i tempi critici che stiamo attraversando, è quello di tutelare le imprese, soprattutto per quanto riguarda il patrimonio di cui sono composte.

Ecco un breve riassunto dei 31 articoli di cui è composto il decreto!

Urso: Misure concrete in linea con la nuova mission del Ministero

09/01/2023

Warren Buffett, a capo della conglomerata Berkshire Hathaway, condivide uno dei suoi più importanti consigli di investimento

09/01/2023

Ecco alcune delle citazioni più famose di Warren Buffett sul risparmio utili per i professionisti e per chi si approccia per la prima volta

07/01/2023

Lo sapevi che…
…tra i principali motivi correlati al rischio di perdita del patrimonio c’è l’ansia stessa di ritrovarsi a perdere i risparmi di una vita?😥

Questo stato di angoscia porta a compiere scelte di investimento e/o protezione discutibili se non DANNOSE.📉 Come fare allora per mettere in sicurezza il proprio patrimonio ritrovando così un “sonno più sereno?”

La soluzione è affidarsi ad un professionista che possa affiancarti e indirizzarti nel compimento delle scelte più opportune.🧑🏻‍💼

Il mio compito come family banker è infatti:
✅ Mettere in sicurezza il suo patrimonio personale e familiare
✅ Pianificare il tuo futuro economico
✅ Evitare controversie familiari ponendomi come punto di incontro tra i vari componenti (nel caso di eredità o passaggi generazionali)
✅ Allontanate quel senso di smarrimento causato dal non sapere come comportarsi nei confronti del patrimonio
✅ Scegliere i giusti investimenti che permettano di far crescere in sicurezza il patrimonio.

Se anche tu cerchi una figura di questo tipo sono a tua disposizione per una consulenza.📲

01/01/2023

Vi auguro un felice e sereno Anno Nuovo! 🎊

25/12/2022

Tantissimi Auguri di Buon Natale a tutti voi!🎅🏻🎁

20/12/2022

GLI STRUMENTI A FAVORE DEL PATRIMONIO: IL FONDO PATRIMONIALE

Nell’ambito del matrimonio, i coniugi, oltre a scegliere tra “comunione legale” o “separazione dei beni”, possono anche decidere di costituire un FONDO PATRIMONIALE.

Esso è un particolare tipo di convenzione attraverso la quale determinati beni possono essere destinati a far fronte ai bisogni della famiglia: ciò significa che il fondo patrimoniale è un patrimonio destinato ad uno specifico scopo.🔒

Destinando i beni al fondo patrimoniale, questi vengono vincolati ai bisogni della famiglia senza che sia necessario il trasferimento della proprietà.🤝🏻

Ciò rappresenta dunque una vera e propria forma di tutela non solo per la maglia ma per il bene stesso che acquisisce uno scopo 🎯 anche in caso di situazioni economico-familiari particolari.

Ne hai mai sentito parlare?

15/12/2022

Qualche tempo fa vi ho parlato del Trust e di come questo possa essere uno dei migliori strumenti a favore della tutela patrimoniale.

Comprendere i vantaggi del Trust non è semplice ma cercherò di elencarvi i “PRO” di questo strumento in modo schematico:

1️⃣ Innanzitutto il Trust non è legato alla sussistenza di un vincolo coniugale. Ciò consente di essere attuato a favore di imprenditori conviventi o con diversa condizione familiare. Grande differenza rispetto a strumenti quali il fondo patrimoniale.
2️⃣ Non subisce conseguenze rispetto all’effetto della successione ex lege.
3️⃣ Assenza di necessario accordo di tutti i beneficiari per la fase istitutiva e dispositiva dell’istituto. Il beneficiario non deve dare formale accettazione sull’ applicazione di questo strumento.

Desideri saperne di più su questo utile strumento creato a favore del Patrimonio? Contattami per ulteriori informazioni !

09/12/2022

“Mi sono trovato spesso a rispondere ad una domanda in particolare, comune a diversi clienti: “Ma quali sono gli strumenti che hai a disposizione per gestire al meglio il passaggio generazionale?”

La risposta ve la propongo in questo recente articolo più che chiaro ed esaustivo 👉🏻

Quante generazioni per un unico patrimonio: il ricambio generazionale, ovvero quel momento in cui il patrimonio finanziario, o un’azienda, passa nelle mani dei discendenti, è ormai arrivato, come dimostrano le statistiche.

03/12/2022

Anche Prada si prepara al passaggio generazionale

Come ho sempre detto, il passaggio generazionale di una azienda può essere sostenuto ed “attutito” da diverse manovre. Una di questa è l’affiancamento con figure chiave che costituiscano un ponte tra prima e seconda generazione…esattamente come ha fatto il colosso della moda Prada.

Sembra infatti che Patrizio Bertelli, azionista e numero uno di Prada, abbia scelto Andrea Guerra per rafforzare e guidare la prima linea di manager, in vista del passaggio di consegne alla seconda generazione rappresentata dal primogenito Lorenzo Bertelli.

Sarà l’unica azione che svolgerà la multinazionale in tal senso? Assolutamente no! Sarà compito di Guerra (in simbiosi con la famiglia Bertelli) attuare tutte quelle strategie economico finanziarie che garantiscano all’azienda uno sviluppo continuo nonostante il delicato momento dell’attività.