Alessandro Bertagna Consulente Finanziario

Alessandro Bertagna Consulente Finanziario Mi occupo di consulenza in materia di investimento, previdenza complementare, protezione del patrimonio famigliare e pianificazione successoria.

Consulente finanziario per una realtà staccata da gruppi bancari e assicurativi

𝙇'𝙞𝙣𝙛𝙡𝙖𝙯𝙞𝙤𝙣𝙚 𝙥𝙚𝙧𝙨𝙤𝙣𝙖𝙡𝙚 𝙚 𝙘𝙤𝙢𝙚 𝙙𝙞𝙛𝙚𝙣𝙙𝙚𝙧𝙚 𝙞𝙡 𝙩𝙪𝙤 𝙥𝙖𝙩𝙧𝙞𝙢𝙤𝙣𝙞𝙤Negli ultimi due anni, l'inflazione è tornata prepotentemente a...
09/05/2023

𝙇'𝙞𝙣𝙛𝙡𝙖𝙯𝙞𝙤𝙣𝙚 𝙥𝙚𝙧𝙨𝙤𝙣𝙖𝙡𝙚 𝙚 𝙘𝙤𝙢𝙚 𝙙𝙞𝙛𝙚𝙣𝙙𝙚𝙧𝙚 𝙞𝙡 𝙩𝙪𝙤 𝙥𝙖𝙩𝙧𝙞𝙢𝙤𝙣𝙞𝙤

Negli ultimi due anni, l'inflazione è tornata prepotentemente all'attenzione di tutti, dopo un decennio di tassi e inflazione bassi.
L'aumento dei prezzi che stiamo vivendo ha spinto le banche centrali a intervenire per frenare la situazione, ma molti si stanno chiedendo 𝗰𝗼𝗺𝗲 𝗱𝗶𝗳𝗲𝗻𝗱𝗲𝗿𝗲 𝗶𝗹 𝗽𝗿𝗼𝗽𝗿𝗶𝗼 𝗽𝗮𝘁𝗿𝗶𝗺𝗼𝗻𝗶𝗼 𝗱𝗮𝗹𝗹'𝗲𝗿𝗼𝘀𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗱𝗲𝗹 𝗽𝗼𝘁𝗲𝗿𝗲 𝗱'𝗮𝗰𝗾𝘂𝗶𝘀𝘁𝗼.

Ma ciò che dovremmo tenere ancora più presente è il 𝗰𝗼𝗻𝗰𝗲𝘁𝘁𝗼 𝗱𝗶 𝗶𝗻𝗳𝗹𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗽𝗲𝗿𝘀𝗼𝗻𝗮𝗹𝗲.
Non si tratta solo di un aumento generale dei prezzi, ma dell'incremento dei costi specifici che impattano sulla nostra vita quotidiana.

Pensiamo ad esempio a Jack Nicholson e la sua passione per i Lakers: nel 1991, per vedere una partita dei playoff in prima fila, spendeva 175 $, oggi la stessa esperienza costa 3500 $.
Oppure, come nel mio caso, lo Yogurt Greco che in soli 3 anni è 𝗿𝗮𝗱𝗱𝗼𝗽𝗽𝗶𝗮𝘁𝗼 𝗱𝗶 𝗽𝗿𝗲𝘇𝘇𝗼, 𝗯𝗲𝗻 𝗼𝗹𝘁𝗿𝗲 𝗹'𝗶𝗻𝗳𝗹𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗴𝗲𝗻𝗲𝗿𝗮𝗹𝗲.

Per difendere il nostro patrimonio dalla nostra inflazione personale, è 𝗶𝗺𝗽𝗼𝗿𝘁𝗮𝗻𝘁𝗲 𝗶𝗻𝗶𝘇𝗶𝗮𝗿𝗲 𝗮 𝗽𝗿𝗲𝗻𝗱𝗲𝗿𝗲 𝗱𝗲𝗰𝗶𝘀𝗶𝗼𝗻𝗶 𝗰𝗼𝗻𝘀𝗮𝗽𝗲𝘃𝗼𝗹𝗶 𝗲 𝗶𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝘁𝗲 sui nostri acquisti.
Potrebbe essere il momento di ripensare le nostre abitudini di spesa, trovare alternative a prezzi più accessibili o cercare investimenti che ci aiutino a preservare il valore del nostro denaro.

Quali sono le tue esperienze riguardo l'inflazione personale?
Hai trovato dei modi per proteggere il tuo patrimonio?
Condividi la tua opinione nei commenti.

finanziaria

"𝗖𝗼𝗺𝗲 𝗲𝘃𝗶𝘁𝗮𝗿𝗲 𝗴𝗹𝗶 𝗲𝗿𝗿𝗼𝗿𝗶 𝗰𝗼𝗺𝘂𝗻𝗶 𝗱𝗲𝗴𝗹𝗶 𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘁𝗼𝗿𝗶: 𝘂𝗻𝗮 𝗹𝗲𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗱𝗶 𝗮𝘂𝘁𝗼𝗰𝗿𝗶𝘁𝗶𝗰𝗮"Molte sono le trappole che si possono inco...
26/04/2023

"𝗖𝗼𝗺𝗲 𝗲𝘃𝗶𝘁𝗮𝗿𝗲 𝗴𝗹𝗶 𝗲𝗿𝗿𝗼𝗿𝗶 𝗰𝗼𝗺𝘂𝗻𝗶 𝗱𝗲𝗴𝗹𝗶 𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘁𝗼𝗿𝗶: 𝘂𝗻𝗮 𝗹𝗲𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗱𝗶 𝗮𝘂𝘁𝗼𝗰𝗿𝗶𝘁𝗶𝗰𝗮"

Molte sono le trappole che si possono incontrare nell'investimento: intermediari che non sono allineati agli interessi dei clienti, mercati complessi e strumenti truffaldini.

Tuttavia, l'episodio descritto nel recente articolo del Sole 24 Ore ci insegna che spesso gli errori che commettiamo sono frutto della nostra stessa 𝗶𝗻𝗴𝗲𝗻𝘂𝗶𝘁𝗮̀'.

In un mondo in cui tutti cercano soluzioni magiche e facili, il rischio di cadere in trappola è alto.
Ecco perché è importante capire che ogni investimento richiede 𝗽𝗿𝗼𝗰𝗲𝘀𝘀𝗼 𝗱𝗶 𝗽𝗶𝗮𝗻𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗶𝗮𝗿𝗶𝗮 𝗰𝗼𝗿𝗿𝗲𝘁𝘁𝗼 e una 𝗯𝘂𝗼𝗻𝗮 𝗴𝗲𝘀𝘁𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗱𝗲𝗹 𝗿𝗶𝘀𝗰𝗵𝗶𝗼.

Purtroppo, spesso sottovalutiamo l'importanza di queste due fasi e ci affidiamo a strumenti apparentemente semplici, che nascondono invece molte insidie.
𝗜𝗴𝗻𝗼𝗿𝗶𝗮𝗺𝗼 l'importanza della diversificazione e del controllo dei costi, e ci aspettiamo risultati straordinari senza dover fare alcuno sforzo.

La reazione che segue è spesso di insofferenza e di ricerca di un colpevole esterno, anziché di autocritica e di impegno per migliorare.
Eppure, solo attraverso l'𝗮𝘂𝘁𝗼𝗰𝗿𝗶𝘁𝗶𝗰𝗮 e la 𝗰𝗼𝗻𝘀𝗮𝗽𝗲𝘃𝗼𝗹𝗲𝘇𝘇𝗮 delle proprie conoscenze e capacità, possiamo evitare gli errori, o almeno imparare da essi.

25/01/2023

𝙀𝙙𝙪𝙘𝙖𝙯𝙞𝙤𝙣𝙚 𝙛𝙞𝙣𝙖𝙣𝙯𝙞𝙖𝙧𝙞𝙖 𝙥𝙚𝙧 𝙜𝙞𝙤𝙫𝙖𝙣𝙞

Tema trascurato nel nostro paese,, spesso lo sentiamo.
Pure nelle scuole ancora qualcosa di organico in Italia non è presente, purtroppo.

Eppure partire nel modo giusto, con le basi corrette e un po' di consapevolezza ci può far evitare errori e dare basi giuste per costruire il proprio futuro.

Nel mio, e ringraziando per disponibilità il Circolo NOI del mio territorio, per trasmettere qualche buono spunto a ragazzi (e genitori) per un incontro che si terrà ad aprile.

Chi in zona e vuol partecipare trova contatti del circolo.

Un po' dura l'attesa ma finalmente quello che è per me stata una scelta dettata dal poter impostare il modo di svolgere ...
28/10/2022

Un po' dura l'attesa ma finalmente quello che è per me stata una scelta dettata dal poter impostare il modo di svolgere la professione per quello che ritengo il modo che porti più vantaggi di pianificazione ai clienti, e lavorare secondo i miei valori e priorità.

15/09/2022

𝙌𝙪𝙖𝙡'𝙚̀ 𝙡𝙖 𝙘𝙤𝙨𝙖 𝙥𝙞𝙪̀ 𝙘𝙤𝙢𝙥𝙡𝙞𝙘𝙖𝙩𝙖 𝙣𝙚𝙜𝙡𝙞 𝙞𝙣𝙫𝙚𝙨𝙩𝙞𝙢𝙚𝙣𝙩𝙞?

Mantenere nel tempo i comportamenti finanziari corretti che servono per raccogliere quanto dà il mercato nel tempo.

Emozioni, paure e vendita di strumenti i "nemici" da sconfiggere in questo percorso.

In un sistema creato per alimentarli e trarne profitto tra media e industria del settore.

Dura trovare chi possa guidare nel nostro interesse a giuste scelte, è comprensibile.

Ma ne vale pena.

L'elenco dei miliardari di Forbes ha un ricambio del 60% ogni decennio.Le abilità richieste per diventare ricchi, sono d...
06/09/2022

L'elenco dei miliardari di Forbes ha un ricambio del 60% ogni decennio.

Le abilità richieste per diventare ricchi, sono diverse da quelle per mantenere il proprio patrimonio.
Per crearlo ci si prende rischi, per mantenerlo si gestiscono.

C'è spesso una stortura di visione, dovuta anche al fatto che è difficile digerire le tempistiche richieste negli investimenti finanziari (lunghi).
Si pensa investire spesso serva a diventare ricchi, magari in fretta.

La realtà è che serve a non diventare poveri nel tempo, anche per l'inflazione oggi sulla bocca di tutti.
E la principale differenza tra una persona comune e un consulente finanziario serio è proprio nella comprensione dei rischi, e nella consapevolezza nel gestirli.

Inflazione in europa ancora si sente, complice tensione su Gas per il conflitto in Ucraina e sanzioni alla Russia.Se gua...
30/08/2022

Inflazione in europa ancora si sente, complice tensione su Gas per il conflitto in Ucraina e sanzioni alla Russia.
Se guardiamo agli USA?
Prezzo del Mais -20% dai massimi.
Grano -31% dai massimi.
Container spediti dalla Cina -72% dai massimi.

Due considerazioni.

Parliamo sempre troppo di quando le cose peggiorano rispetto a quando migliorano.

Per i risparmi guardare al mondo rispetto alla piccola parte che vediamo troppo da vicino fosse ci darebbe la giusta prospettiva, e più affidabilità e sicurezze.

Tra 10/15/20 anni il mondo sarà cresciuto con alta probabilità (sempre più alta all’allungarsi del tempo) nell’insieme, non sappiamo dove.
Prendere tutto ci fa sbagliare meno.

23/08/2022

𝙌𝙪𝙖𝙣𝙙𝙤 𝙨𝙞 𝙘𝙚𝙧𝙘𝙖 𝙙𝙞 𝙛𝙖𝙧𝙚 𝙢𝙖𝙧𝙠𝙚𝙩 𝙩𝙞𝙢𝙞𝙣𝙜 𝙨𝙪𝙞 𝙢𝙚𝙧𝙘𝙖𝙩𝙞.

Grazie a Dr. Perik Patel su Twitter per l'ispirazione.

𝙋𝙚𝙣𝙨𝙞𝙤𝙣𝙚, 𝙘𝙤𝙨𝙖 𝙘𝙞 𝙖𝙩𝙩𝙚𝙣𝙙𝙚𝙧𝙖̀'?Ho letto ieri, il tweet di Cottarelli. Condivisibile per l'altro di una maggior sostenibil...
16/08/2022

𝙋𝙚𝙣𝙨𝙞𝙤𝙣𝙚, 𝙘𝙤𝙨𝙖 𝙘𝙞 𝙖𝙩𝙩𝙚𝙣𝙙𝙚𝙧𝙖̀'?

Ho letto ieri, il tweet di Cottarelli. Condivisibile per l'altro di una maggior sostenibilità per i giovani.
Poi voci dallo stesso invece vanno in ottica opposta, per agevolare uscita prima.
Valido pure per tutti gli altri partiti, per far promesse e bonus per rastrellare voti lavorano tutti allo stesso modo.
Coi soldi futuri.

Disequilibri del passato,e in parte del presente, e agevolazioni a categorie, che pagherà chiunque sia ancora abbastanza lontano dalla pensione.
Il problema di sostenibilità della prima voce di spesa pubblica non nasce oggi. E non si risolverà domani.

Che lui sia riuscito ad andarci a 59, meritata tengo a precisare, con pensione del fondo monetario, che basata su investimento della stessa permette la crescita nel tempo, ci dà anche qualche indicazione su che strada percorrere.
Chi può e per quel può conviene pensarci in prima persona e aspettarsi il minimo, a mia opinione (guardando però i conti dell'INPS).
Il come lo si fa può fare la differenza, tra serenità e stenti.

Se hai piacere fammi sapere che ne pensi nei commenti.

𝙄𝙣𝙫𝙚𝙨𝙩𝙞𝙢𝙚𝙣𝙩𝙞 𝙨𝙞𝙘𝙪𝙧𝙞, 𝙘𝙤𝙢𝙚 𝙨𝙘𝙚𝙜𝙡𝙞𝙚𝙧𝙚?Spesso nelle domande dei potenziali clienti, o anche solo in rete ci si chiede della...
11/08/2022

𝙄𝙣𝙫𝙚𝙨𝙩𝙞𝙢𝙚𝙣𝙩𝙞 𝙨𝙞𝙘𝙪𝙧𝙞, 𝙘𝙤𝙢𝙚 𝙨𝙘𝙚𝙜𝙡𝙞𝙚𝙧𝙚?

Spesso nelle domande dei potenziali clienti, o anche solo in rete ci si chiede della sicurezza nell'ambito degli investimenti.
Ma che intendiamo per sicurezza?
Ognuno ne ha personale definizione.

Compito di un consulente è aiutare nelle scelte di risparmio e investimento.
E' principalmente gestione del rischio.
Trovare i giusti equilibri.
Non una magica soluzione, ma un processo e delle scelte corrette in base a chi è la persona davanti, la sua esperienza, quando serviranno quei soldi, possibilmente per cosa se si indentifica.

Ci si concentra spesso solo su una opzione.
Manca la consapevolezza del quadro di insieme.
Manca un vero piano finanziario personale che fotografi oggi dove siamo, e dove vogliamo andare con le nostre risorse.
Per capire se ci arriveremo anzitutto.

Dei tre parametri, Sicurezza, Rendimento e liquidabilità ne possiamo al massimo trovare 2 assieme.
Due o più scelte spesso vanno combinate.
In che mix dipende dal piano, e poi va pure mantenuto nel tempo, parte ancora più complessa.
Sotto certe cifre poi la liquidità forse non val la pena sacrificarla.

Se hai piacere fammi sapere che ne pensi nei commenti.

𝘾𝙤𝙢𝙚 𝙢𝙞𝙜𝙡𝙞𝙤𝙧𝙖𝙧𝙚 𝙞 𝙧𝙞𝙨𝙪𝙡𝙩𝙖𝙩𝙞 𝙙𝙚𝙞 𝙥𝙧𝙤𝙥𝙧𝙞 𝙞𝙣𝙫𝙚𝙨𝙩𝙞𝙢𝙚𝙣𝙩𝙞?No niente magica soluzione, prodotto, strategia o metodo meraviglios...
09/08/2022

𝘾𝙤𝙢𝙚 𝙢𝙞𝙜𝙡𝙞𝙤𝙧𝙖𝙧𝙚 𝙞 𝙧𝙞𝙨𝙪𝙡𝙩𝙖𝙩𝙞 𝙙𝙚𝙞 𝙥𝙧𝙤𝙥𝙧𝙞 𝙞𝙣𝙫𝙚𝙨𝙩𝙞𝙢𝙚𝙣𝙩𝙞?

No niente magica soluzione, prodotto, strategia o metodo meraviglioso.
Buono per vendere qualcosa, meno per far riflettere.

Mi viene in mente spesso una frase che si dice spesso il mio dentista, davanti alla parete piena di diplomi di formazione.
KISS Keep It simple Stupid (Rimani sul semplice, stupido).

Applicarla alle proprie scelte finanziarie nel lungo termine, anche se non ce ne accorgiamo concentrati sul breve (complice la spinta del sistema di vendita finanziaria pronto a spingere il gran prodotto o il marchio prestigioso) è quello che veramente fa la differenza.
Più risultati vengono solo commettendo meno errori.

Crediamo di fare meglio del mercato, ma poi se facciamo un'analisi post nel tempo finiamo a darci seriamente degli stupidi.
E spesso vuol dire scelte più semplici, più efficaci e meno laboriose, e iniziare un percorso corretto e mantenerlo.

Facile a dirsi, meno da mettere in pratica.

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Via Albere 17/A
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VR

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Martedì 09:00 - 19:30
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