福岡fp事務所シナリオ＝教育費・住宅ローン・老後生活費・相続・事業資金の相談窓口＝

10/10/2024

今年初めて、添田町からご依頼いただきました。

「ファイナンシャルプランナーの話を
　初めて聞きます」
という方ばかりで
そういった地域でお話しできる機会をいただけるのは
ありがたいです。

自治体からご依頼いただくのは
男女共同参画の講座がほとんどなのですが
そうすると、女性対象なのです。

もちろん、必要な講座なのですが
男性が受講する機会も欲しいですよね。
（あ、女性対象だから私に依頼が来るのか）

02/08/2024

資さんうどんの東京1号店の場所が決まり、
湯気が目視できそうな猛暑が続いていますが
久しぶりの株価下落（といっても日経平均35000円台）
円高（といっても1ドル146円台）ですね。
（8月3日0時すぎ）

5年以上、資産運用している方だと
「あぁ、久しぶりの下落相場」と思えるかもしれませんが、
コロナショック後、
特に今年の新NISAから始めた方は
不安に思っているかもしれません。

私の顧問先様は、長期投資スタンスですし、
そのスタンスで講座でもお話をしていますから、
この投稿も、長期投資を前提で書きます。

短期投資と長期投資の違いは、

①価格だけを見ているのは短期投資家
投資先も見ているのが長期投資家
（投資先の企業の業績は？投資し続ける価値はある？）

②利回り、評価額だけを見ているのは短期投資家
目標に対してあとどれくらい不足？到達しているか？
も見ているのが長期投資家

だと、私はお話ししています。

目標とは、
目的（教育費？老後資金？等）
タイミング（〇年後にそのお金が準備できていれば良い？）
目標額
です。
（例：〇〇ちゃんの教育費、10年後に500万円）

ですので、
「長期投資しているんだ」という方が
もし今、価格、騰落率だけ見て不安に思っているとすれば
投資先や、目標を今一度見直してみましょう。

その視点が不足しているようであれば
今からでも遅くないですから
投資先について調べたり
（投資信託であれば、目論見書や月報等で紹介されています）
目標設定したりする良いチャンスです。

金利、為替、景気動向指数等が動くと
それを材料に行動するのが短期投資家です。

今は、短期投資家が動くステージ。
そのステージに一般の長期投資家さんが
のこのこ上がってしまっては
自ら痛い目に合いにいくようなものです。

過去の下落相場でも、
地道に投資を継続できた人が、長期的には資産形成、資産運用で成果を出せています。
株価も為替もいずれ落ち着きを取り戻していくでしょう。

長期投資家は
日々のニュースや為替、金利等ではなく
投資対象の長期的な経済成長を応援して、
その恩恵を受けることを目指しています。
一時的価格の変動でも踏ん張って、
積立投資をしている方はそれを継続していけると良いですね。

このタイミングでセミナーが続くのは好ましいです。
相場が下がっている時こそ、
それでも長期で資産運用を続けられるかどうかを
イメージできますから。
配布資料を少し修正しよう。

03/07/2023

《キャッシュレス時代の金銭教育》
未就学児さん向けに
グッズと絵本とドリルを
紹介しています。

こちらからも読んでいただけます。
https://k-carrot.jp/learn/money-lesson/4138/

このプロフィール写真が
そろそろ詐欺レベルになってきている‥‥

10/01/2019

今年もよろしくお願い致します。

１月９日、
KBC「サワダデース」をご覧くださった皆さま
ありがとうございました！

消費増税に伴う
キャッシュレスのポイント還元。

詳細は、今後の発表を待つしかありませんが、
決まり次第、解説できるよう
準備しておきます。

政策として
思うところもありますが、
それは別の機会に。

「キャッシュレスになると、無駄な買い物をしてしまいそう」
という現金派、キャッシュレス慎重派もいらっしゃれば
「キャッシュレスで、家計簿ソフトと連携させて
家計管理が楽になった」
というキャッシュレス派も。

クレジットカードにしろ
電子マネー、QR決済にしろ
3-5個以内にしておくと
管理しやすいようです。
(お客様の相談経験より)

ちなみに、私のブラウスは、
LINE Payで
何かと話題の○○TOWNで購入しました。
ポイント還元は、来月かな。

18/11/2018

本日、ご参加くださった皆さま、
ありがとうございました。

お礼の文章は
後日、アップ致しますが
(今、我が家で飲み会開催中のため)

今回の参加者様で
次の動きが出てきたらと思っています。

◆〇〇小学校、〇〇中学校で
お金の授業を導入するプロジェクト

◆〇〇特別支援学校で
今回の内容に則した授業をするプロジェクト

◆地域で
子ども達の買い物サポートをするプロジェクト

◆我が子への金銭教育、
お小遣い管理のヒント交換チーム

などなど
立ち上がると良いなと思っています。

「こんなチーム、プロジェクトが
あると面白いな」
という、皆さんのご意見をお寄せください^ ^

11/09/2018

もう再来週の週末ですね。

粕屋町の小学校で
ニコニコえがおママフェスタの
チラシが配布されました。

うちの姉妹の小学校では
まだ配られていないようですが
今日あたり、持って帰ってくるかな。

楽しみです！

70ブースの紹介も
始まりました^ ^
https://www.facebook.com/events/2070439929667074/?ti=icl

01/09/2018

2018.8.31 西日本新聞に掲載

教育費についてです。

時々セミナーでお話している
「学資保険じゃ足りんバイ」の
初新聞バージョン⁉︎

20/02/2018

《脱！お金オンチ「子育てファミリーのお金の常識」》

『世帯経営ノート』でおなじみ！
妊娠期からの夫婦のパートナーシップを応援する
Webメディア「産後夫婦ナビ」様の子育て応援コラムに
私、吉田が執筆することになりました。

▼脱！お金オンチ「子育てファミリーのお金の常識」は
　コチラからどうぞ！
https://www.3522navi.com/osekkai/archives/42

▼産後夫婦ナビのfacebookページも
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皆さま、はじめまして！この度、子育て応援コラムのおせっかい隊に加わることになりました、子育て世帯の強い味方！お金の専門家の吉田麗子です。お一人おひとりがお金を味方にし夢を叶えられるように、一生を終える...