06/03/2026
❓ Kaip susijusios šios dvi nuotraukos: skalbimo mašinos ir Al Capone?
Iš pirmo žvilgsnio – niekaip.
Tačiau būtent čia prasideda viena žinomiausių pinigų plovimo istorijų.
XX a. pradžioje nusikalstamos grupuotės naudojo teisėtus verslus, tarp jų ir skalbyklas, kad „įmaišytų“ neteisėtus pinigus į legalius srautus. Tokios schemos tapo simboliniu pavyzdžiu, kuris vėliau prigijo kaip money laundering metafora.
Šiandien pinigų plovimas – tai nebe skalbyklos, o sudėtingos finansinės schemos, tarptautiniai pervedimai, virtualus turtas ir profesionaliai maskuojami pinigų srautai.
📘 Remiantis Lietuvos Respublikos Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymu, pinigų plovimu laikoma:
▪ Turto teisinės padėties pakeitimas ar perdavimas, žinant, kad jis gautas iš nusikalstamos veikos, siekiant nuslėpti kilmę arba padėti išvengti teisinių pasekmių.
▪ Turto tikrojo pobūdžio ar kilmės nuslėpimas ar užmaskavimas, žinant jo nusikalstamą kilmę.
▪ Turto įgijimas, valdymas ar naudojimas, žinant, kad jis gautas iš nusikalstamos veikos.
▪ Rengimasis, pasikėsinimas ar bendrininkavimas vykdant bet kurią iš šių veikų.
🛡️ Todėl AML prevencija šiandien reikalauja ne intuicijos, o sisteminio požiūrio, metodikos ir nuolatinio žinių atnaujinimo.
💡 ExpertLab komanda padeda organizacijoms susidėlioti aiškius procesus ir sustiprinti komandos žinias, kad net ir sudėtingesnės situacijos būtų atpažįstamos.