USV - unități de schimb valutar / обменные валютные кассы

05/02/2023

Pentru casele valutare, modificări A/2023:
2)modificări la Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară, inclusiv:
2.1) În vigoare din 20.10.2023: pentru desfăşurarea activităţii de schimb valutar CSV urmează să dispună de sistem de supraveghere și înregistrare video a activității de schimb valutar. (art.42 (1) LP62/2008); urmează să cunoașteți și cerințele la punctul dat adăugate prin alineatele (1_2-1_5)
2.2) în termen de 30 zile de la 20.01.2023 de prezentat BNM originalul licenței;
2.2.1) în termen de 30 zile de la data intrării în vigoare a Legii 363/2022 (20.01.2023 plus 6 luni+30zile), o cerere de conformare la care se anexează Cazierul juridic ale benficiarilor efectivi, pentru CSV cu licențe primite până la intrarea în vigoare a legii 363/2022 (20.01.2023 plus 6 luni), conform Art. III. (4) b) LP36/2022.
2.3) în termen de 30 zile de la 20.10.2023 de prezentat BNM Cererea de conformare cu o listă de documente.
!!! În cazul neprezentării documentelor indicate la p.2-3 din mesajul curent, BNM suspendă activitatea de schimb valutar a casei de schimb valutar sau a hotelului,
urmând a fi aplicate prevederile art. 65 alin. (2) – ( 8 ) din Legea nr. 62/2008 privind reglementarea valutară.
2.4)În vigoare din 20.07.2023: USV înregistrează fiecare operațiune de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, la momentul efectuării acesteia, în formularele documentelor stabilite de BNM pentru efectuarea operațiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. (art.42(3_1) )
2.5)din 20.07.2023, "Drept temei pentru respingerea cererii de eliberare a licenţei/copiei autorizate de pe licenţă serveşte:
g) prezentarea de către autoritățile competente a informației privind existența caracterului suspect al sursei mijloacelor financiare utilizate pentru aportul la capitalul social al casei de schimb valutar de către asociații/acționarii, beneficiarii efectivi ai casei de schimb valutar și/sau privind existența asocierii ori afilierii persoanelor, indicate la art. 47 alin. (2) lit. i), alin. (4) lit. h) și alin. (6) lit. e) din prezenta lege, cu unii infractori sau cu unele grupuri criminale organizate, în contextul asigurării respectării prevederilor art.15 alin. ( 8 ) și (9) din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului." ( art.48 (3) )
sursă:
LP62/2008 https://www.legis.md/cautare/getResults?doc_id=135286&lang=ro #
Lege Nr.363 din 29-12-2022 https://www.legis.md/cautare/getResults?doc_id=135057&lang=ro

05/02/2023

Pentru casele valutare, mențiuni:
-la cererea casei de schimb valutar privind eliberarea licenţei se anexează actele de identitate, „precum şi actul de studii economice al contabilului-şef”; art.47 (2) j) LP62/2008;
- obligațiunea de înștiințare a BNM, în termen de 10 zile lucrătoare de la survenire, despre toate modificările datelor conţinute în cererea de eliberare a licenţei/copiei autorizate de pe licenţă și în documentele anexate la aceasta,
inclusiv și demisia/angajarea contabilului-șef (art.51 LP62/2008);
-mențiune cu concretizări din 20.07.2023: anual se prezintă la BNM cazierle juridice și declarțiile pe propria răspundere a administratorului, adjunctului și contabilului sef ș.a. documente (indicate la alin. (2) lit. i) și i_1), alin. (4) lit. h) şi h_1) şi alin. (6) lit. e) şi e_1)) - (art.47(9) LP62/2008)
sursă:
LP62/2008 https://www.legis.md/cautare/getResults?doc_id=135286&lang=ro #
Lege Nr.363 din 29-12-2022 https://www.legis.md/cautare/getResults?doc_id=135057&lang=ro

29/01/2023

https://www.bnm.md/ro/content/informatie-aferenta-caselor-de-schimb-valutar

Lista birourilor de schimb valutar ale băncilor licenţiate, precum şi lista punctelor de schimb valutar ale hotelurilor şi a caselor de schimb valutar care deţin licenţa BNM privind efectuarea operaţiunilor de schimb valutar persoanelor fizice pe teritoriul Republicii Moldova la data de 1 ian...

30/10/2022

Raport zilnic ( anexa 8 ) CSV) - tabel magic pentru Casele de schimb valutar, inclusiv formule contabile la contul 241.2
/ Для валютных касс - Ежедневный отчет( прил.8 ), вкл. бухгалтерские проводки по счету 241.2 https://onedrive.live.com/embed?resid=60C4B9A06F085A15%21134&authkey=%21ABcvdWtsoNBCeHY&em=2&wdAllowInteractivity=False&AllowTyping=True&ActiveCell='DATE'!H2&wdInConfigurator=True&wdInConfigurator=True&edesNext=false&edrtees6=false&resen=false&ed1JS=false

30/10/2022

Перевод на русском находим в Комментарий №1

Regulamentul privind activitatea unităților de schimb valutar (aprobat prin HBN 335/2016) RM
https://www.legis.md/cautare/getResults?doc_id=122667 #...
83. La finele programului de lucru, casa de schimb valutar/hotelul care își desfășoară activitatea prin ghișee, este obligată, în raport cu operațiunile de schimb valutar efectuate la fiecare mașină de casă și control, să întreprindă cel puțin următoarele acțiuni: ...
e) să întocmească raportul privind operaţiunile efectuate pe parcursul programului de lucru în conformitate cu anexa nr.8;
f) să verifice corespunderea soldurilor numerarului de lei moldoveneşti, de valută străină şi a cecurilor de călătorie, pe fiecare denumire, cu soldurile respective reflectate în raportul din anexa nr.8;...
90. Unitatea de schimb valutar păstrează documentele aferente operaţiunilor de schimb valutar efectuate (după caz, benzile de control, exemplarul al doilea al buletinelor de schimb valutar, registrele întocmite conform anexelor nr.3, nr.4 și, nr.7, raportul întocmit conform anexei nr.8, alte documente aferente operaţiunilor efectuate şi persoanelor fizice identificate) cel puţin 5 ani după finalizarea operaţiunilor.

30/10/2022

Reglementarea valutară LP 62/2008 RM
https://www.legis.md/cautare/getResults?doc_id=121168 #...