10/04/2023
¿Sabías cómo te puede ayudar un asesor financiero?
Antes que nada, gracias por regalarme unos minutos y leer este post.
Vamos directo al tema: un asesor financiero debe cumplir ciertas características, y si intermedia (vende) Seguros, debe contar con una cédula que establece qué puede intermediar, a esto de intermediar se le llama "Ramo", puede ser "Vida", "Daños", y son los más comunes. Para poder intermediar estos seguros, se hace por medio de una aseguradora y un contrato.
El agente de seguros debe contar con una Cédula que la autoriza la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF), ésta Cédula tiene fotografía del agente, nombre completo, clave de Cédula, vigencia, RFC, CURP, que son los datos más importantes. Las nuevas cédulas cuentan con un código QR que te lleva a un enlace a la página de la CNSF y puedes validar si la información es verídica.
Ademas de contar con la autorización de la CNSF, una aseguradora (o varias), estás se vuelven un respaldo para el asesor y una tranquilidad para el cliente.
Lo más importante un Asesor Financiero, es que:
* Debe ayudarte - asesorarte, para tratar de cuidar tus intereses, es decir, no debe "venderte" lo que él quiere, sino lo que él cliente necesita.
* Debe darte un seguimiento, es decir, estar la pendiente de ti. No solo buscarte cuándo él necesita tener más ingresos económicos.
* Debe ser claro con la información que te proporciona, es decir, no debe haber "malas prácticas" y si eres un poco observador, un asesor con malas prácticas generalmente se descubre a tiempo por el mismo.
* También, con base en su experiencia, tratar de orientar al cliente para que se anticipe a algunos imprevistos: accidente, enfermedad, robo, etc.
Ahora, déjame decirte que un seguro o una póliza, siempre es mejor tenerla y no necesitarla, que necesitarla y no tenerla. Con ésto quiero decir que, una póliza "barata" no quiere decir que cubra los riesgos a los que estás expuesto.
Este es un problema que se ha tenido por mucho años y no es que la Aseguradora no cumpla, sino que hay un doble error, por una parte el Asesor no protegió los riesgos que debía transferir a la Aseguradora y el cliente, al no tener conocimiento, "no supo" que adquirió.
Afortunadamente, cada dia hay más buenos asesores y cada vez son más cualificados.
Con toda ésta información, que es lo más básico, básico, puedes darte una idea de qué y cómo podría ayudarte un Asesor Financiero.
Si aún no cuentas con un Asesor Financiero, con gusto sería un privilegio intermediar mis servicios para ti.
Llámame o envíame un mensaje de Wattsapp al 442 311 5819. Nuevamente muchas gracias, y saludos.
Dios te bendiga.
