UBO B.V.

16/04/2023

Waarom ING bank de waarheid schijnt te verhullen.

Sinds 5 maanden belooft ING bank een antwoord te sturen waarom onze cliënt ten onrechte te hoge bankkosten moet betalen voor “groot zakelijk” terwijl de ING zelf vindt dat de bankrekening bij “zakelijk” hoort. Al 5 jaar heeft onze client daardoor teveel aan bankkosten betaald.

Gedurende de laatste 5 maanden is om de twee weken telefonisch contact opgenomen met ING bank (gemiddelde wachttijd 20 minuten voordat je iemand aan de telefoon krijgt).

De enige boodschap die je krijgt is dat de ING hard aan het werk is. Helaas zonder veel resultaat. De laatste 2 maanden is diverse keren gezegd: volgende week krijgt de cliënt een schrijven. Helaas is er tot nu toe geen schrijven ontvangen. De aardige dame van de ING vindt het heel vervelend maar het ligt aan een andere afdeling. Maar: beste client, uiterlijk volgende week krijgt u een schrijven met goed nieuws.

Kan men constateren dat wij in Nederland zo langzamerhand een heel groot probleem hebben waarbij niemand meer verantwoordelijk is voor haar toezeggingen, gewoon niets meer doet en hoopt dat de andere partij het opgeeft en dat niemand zich meer verbaast.

Als dit het geval is dan heeft iedereen in Nederland een groot probleem en niet alleen met de ING, toeslagenaffaire, Groningen etc. etc. etc., de lijst wordt lang en uiteindelijk wordt iedereen de dupe van iets soortgelijks.

Gaarne zou ik van de lezers van dit bericht een reactie willen krijgen.

Onze client is woedend en het begint er op te lijken dat de ING de waarheid schijnt te verhullen.

14/04/2023

Waarom ING bank de waarheid schijnt te verhullen.

Sinds 5 maanden belooft ING bank een antwoord te sturen waarom onze cliënt ten onrechte te hoge bankkosten moet betalen voor “groot zakelijk” terwijl de ING zelf vindt dat de bankrekening bij “zakelijk” hoort. Al 5 jaar heeft onze client daardoor misschien teveel aan bankkosten betaald.

Gedurende de laatste 5 maanden is om de twee weken telefonisch contact opgenomen met ING bank (gemiddelde wachttijd 20 minuten voordat je iemand aan de telefoon krijgt).
De enige boodschap die je krijgt is dat de ING hard aan het werk is. Helaas zonder veel resultaat. De laatste 2 maanden is diverse keren gezegd: volgende week krijgt de cliënt een schrijven. Helaas is er tot nu toe geen schrijven ontvangen. De aardige dame van de ING vindt het heel vervelend maar het ligt aan een andere afdeling. Maar: beste client, uiterlijk volgende week krijgt u een schrijven met goed nieuws.

Kan men constateren dat wij in Nederland zo langzamerhand een heel groot probleem hebben waarbij niemand meer verantwoordelijk is voor haar toezeggingen, gewoon niets meer doet en hoopt dat de andere partij het opgeeft en dat niemand zich meer verbaast.

Als dit het geval is dan heeft iedereen in Nederland een groot probleem en niet alleen met de ING, toeslagenaffaire, Groningen etc. etc. etc., de lijst wordt lang. Gaarne zou ik van de lezers van dit bericht een reactie willen krijgen.

Onze client is woedend en het begint er op te lijken dat de ING de waarheid schijnt te verhullen.

25/08/2021

De Kamer van Koophandel (KvK) heeft de beschermde privéadressen van zo'n 1800 mensen gelekt, waaronder die van Kamerleden, bestuursleden en fractiemedewerkers van onder andere D66, GroenLinks, BIJ1 en Forum voor Democratie.

Dit is zeer ernstig en de vraag is dan ook terecht of personen die hebben aangegeven niet in het openbare UBO-Register te willen staan wel voldoende beveiligd zijn door de KVK.

21/04/2020

UBO Registratiewet voor trusts en soortgelijke juridische constructies

Er is een internetconsultatie van het wetsvoorstel ‘Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies’ geopend. Deze nieuwe verplichting resulteert uit artikel 31 van de gewijzigde vierde anti-witwasrichtlijn.

De UBO registratiewet voor trusts en soortgelijke juridische constructies heeft, evenals het welbekende UBO register, het doel om gebruik van het financiële stelsel voor witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen. De Kamer van Koophandel (KvK) zal ook dit register gaan beheren, alsmede het UBO register.

‘Het register is voor eenieder toegankelijk door middel van het internet’. Dit betekent dat eenieder toegang zal verkrijgen over gegevens van de trust: de naam, het type, datum en plaats waarop deze tot stand is gekomen, en het doel waarvoor deze tot stand is gebracht. Bovendien heeft eenieder toegang tot gegevens van de belanghebbende van de trust: de naam, nationaliteit, de geboortemaand, geboortejaar, de woonstaat, woonadres en de aard en omvang van het door de uiteindelijk belanghebbende gehouden economische belang, aangeduid in bij algemene maatregel van bestuur vast te stellen klassen.

Het is opmerkelijk dat deze nieuwe verplichting toegang geeft tot informatie over de uiteindelijk belanghebbenden van een trust, gezien het UBO register nog in tegenstrijd is met de AVG regelwetgeving.

De internetconsultatie is geopend tot en met 15 mei 2020. Voor meer informatie kunt u contact opnemen via [email protected] of telefonisch via 020-3479010.

Dit wetsvoorstel strekt tot implementatie van de verplichting tot het bijhouden en centraal registreren van informatie over uiteindelijk belanghebbenden (ultimate beneficial owners) van trusts en soortgelijke juridische constructies. Deze verplichting vloeit voort uit de gewijzigde vierde anti-witwa...

07/02/2020

Nog steeds onduidelijkheden inzake het UBO-register

Op 28 januari 2020 vond het voorbereidend onderzoek plaats omtrent de ‘Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van vennootschappen en andere juridische entiteiten’. Er zijn nog velen vragen inzake het UBO-register.

Zo zijn er onder andere vragen over de privacy van de UBO’s. De Kamer van Koophandel (KvK) zal het UBO-register uitvoeren, maar in welke mate zullen de medewerkers van de KvK de UBO-gegevens kunnen inzien en zullen deze medewerkers geregistreerd worden wanneer zij een inzage hebben gedaan?

Op 3 december 2019 heeft de Minister van Financiën in de Tweede Kamer aangegeven dat ‘entiteiten die buiten Nederland worden opgericht en die hun zetel naar Nederland willen verplaatsen zich ook als UBO moeten registeren’, dat terwijl het UBO-register alleen zou gelden voor ‘een in Nederland opgerichte vennootschap of andere juridische entiteit’. Daarnaast heeft de Minister van Financiën aangegeven dat 100% dochtermaatschappijen van beursgenoteerde vennootschappen zijn uitgezonderd van de plicht tot inschrijving van de UBO’s. Desalniettemin, is het nog steeds onduidelijk of dit ook geldt voor 100% (achter)kleindochters.

Ook ontbreekt er informatie over de grens van 25%. Waarom is de grens van 25% belanghebbende bedacht? Tevens, zullen registers in de toekomst gedeeld worden met EU-lidstaten, maar hoe zal de koppeling inzake het UBO-register vormgeven?

Er zijn nog velen vragen met betrekking tot deze implementatiewet. Aldus, nog geen goedkeuring van het UBO-register. Voor meer informatie lees het ‘Voorlopig verslag van de vaste commissie voor Financiën' op https://zoek.officielebekendmakingen.nl/kst-35179-B.html of neem gerust contact met ons op www.ubo.company

Het voorbereidend onderzoek heeft de commissie aanleiding gegeven tot het maken van de volgende opmerkingen en het stellen van de volgende vragen.

21/01/2020

Einde kerstreces

Velen ondernemersorganisaties zijn alweer druk aan het werk en beschouwen kerst als vorige jaar anno 2019. Ook voor de Eerste en Tweede Kamer is het kerstreces nu officieel passé en vandaag zal de eerste plenaire vergadering van 2020 plaatsvinden voor de Eerste Kamercommissieleden. Volgende week dinsdag, 28 januari, staat het voorbereidend onderzoek ‘Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van vennootschappen en andere juridische entiteiten’ op de agenda. Dit betekent dat er volgende week meer helderheid komt omtrent het UBO-register. Per wanneer het UBO-register daadwerkelijk ingaat, voor wie het UBO-register zal gelden, of de Kamer van Koophandel het UBO-register zal kunnen uitvoeren, en wat betreft de privacy van de UBO’s.

Heeft u de UBO’s al bepaald binnen uw ondernemersorganisatie? Indien u vragen heeft of advies nodig heeft omtrent UBO’s en het UBO-register, neem dan gerust contact met ons op via [email protected] of neem telefonisch contact met ons op via 020 347 90 10

15/01/2020

Banken en het UBO-register

Banken willen voor hun witwasonderzoek inzage in het UBO-register. Hiermee zouden banken efficiënter en effectiever financieel economische criminaliteit kunnen opsporen.

Momenteel mogen banken geen BSN-nummers gebruiken voor het witwasonderzoek en krijgen ze geen toegang tot de Basis Registratie Personen en het UBO-register in verband met de privacy van de klanten. De minister van Financiën heeft een adviesaanvraag geschreven aan de Autoriteit Persoonsgegevens (AP), waarin W. Hoekstra meent dat het gebruik van BSN-nummers door banken essentieel van belang is om te bepalen wie een persoon is. De AP vraagt zich af of er geen alternatieven zijn die minder schending heeft op de privacy van de klanten, zoals meer onderzoek doen naar de belanghebbenden binnen bedrijven.

13/01/2020

Morgen, 14 januari 2020, is het kerstreces officieel afgelopen en zal de eerste vergadering van de Eerste Kamer plaatsvinden. Echter, zal het voorbereidend onderzoek omtrent ‘implementatiewet uiteindelijk belanghebbende van vennootschappen en andere juridische entiteiten’ pas plaatsvinden op 28 januari a.s., mogelijk met terugwerkende kracht naar 10 januari 2020.

Momenteel hebben wij al meerdere aanmeldingen mogen ontvangen omtrent het adviseren van de UBO binnen diverse ondernemersorganisaties. Er zijn nog een paar beschikbare dagen over voor een adviesgesprek binnen de maand februari 2020. Indien u advies nodig heeft met het registreren van de UBO binnen uw ondernemersorganisatie, meldt u dan aan via ons aanmeldformulier op onze website: www.ubo.company of neem telefonisch contact op met 020 - 347 9010 of stuur een mail naar [email protected]

23/12/2019

UBO B.V. wenst u prettige kerstdagen en een gezond 2020!

19/12/2019

Uitstel UBO-register

Op 17 december j.l. zou de Eerst Kamercommissie van Financiën de procedure bespreken omtrent de ‘implementatiewet registratie van uiteindelijke belanghebbenden van vennootschappen en andere juridische entiteiten’. De commissie heeft het besluit genomen om het voorbereidend onderzoek te houden op 28-01-2020. Dit betekent dat het UBO-register niet van start zal kunnen gaan per 10 januari 2020.

De Kamer van Koophandel (KvK) zal het UBO-register gaan beheren. Het Bureau ICT-toetsing meldde eind oktober al dat het ‘de KvK veel moeite kost om een minimaal bruikbare UBO-register operationeel te hebben voor 10 januari 2020’. Ook werd er gemeld dat er onvoldoende aandacht is voor het verbeteren van de bruikbaarheid van het UBO-register waardoor de toepasbaarheid nog verder in het geding komt als gevolg dat de implementatie datum mogelijk uitgesteld zou moeten worden.

Ondanks dat de Tweede Kamer het wetsvoorstel heeft ingestemd, is het dus nog steeds onduidelijk hoe de verdere voorbereiding van het UBO-register gaat verlopen en op welke manier het voorbereidend onderzoek zal plaatsvinden.

Voor meer informatie omtrent het bepalen van de UBO binnen uw organisatie of omtrent het UBO-register, kunt u contact opnemen via [email protected] of bel 020-3479010.

16/12/2019

Hoe gaat de verdere voorbereidingen van het UBO-register verlopen? Op welke manier zal het voorbereidend onderzoek plaatsvinden? Gaat het UBO-register daadwerkelijk van start per 10 januari 2020?

Al deze vragen zullen morgen, 17 december 2019, overlegd worden gedurende de procedure bespreking in de Eerste Kamer.

Blijf op de hoogte via UBO B.V.. Voor vragen of meer informatie kunt u contact opnemen via [email protected] of bel ons op 020-3479010.

11/12/2019

Tweede Kamer: Wetsvoorstel UBO-register aangenomen

Op 10 december j.l. heeft de Tweede Kamer het wetsvoorstel ‘implementatiewet registratie van uiteindelijke belanghebbenden van vennootschappen en andere juridische entiteiten’ aangenomen. Ook is er gestemd over moties en amendementen.

De Tweede Kamer is akkoord gegaan met de invoering van het UBO-register. Als gevolg zal de Eerste Kamercommissie van Financiën op 17 december a.s. de procedure bespreken waarbij er bepaald wordt op welke manier het voorbereidend onderzoek plaats zal vinden en hoe de verdere voorbereidingen zal verlopen. Bij het akkoord van de Eerste Kamer, zal per 10 januari 2020 het UBO-register van start gaan.

Moties & amendementen:
De motie over ‘zoeken op de naam van de uiteindelijk belanghebbende mogelijk te maken’, is ingestemd. Er zal worden bijgehouden wie het UBO-register raadpleegt. Daarbij zullen de aanvragers geïdentificeerd worden. De geregistreerde UBO in het UBO-register kan niet zien we zijn informatie opvraagt. Echter, kan een UBO wel zien hoe vaak zijn informatie opgevraagd is. Ook de motie omtrent de inschrijving van het gehele bestuur van een anbi in het UBO-register is aangenomen. Daarnaast is het verzoek om ‘de gevolgen op het gebied van privacy van de invoering van het UBO-register voor anbi’s te monitoren’ ingestemd. Het amendement dat aangeleverd was door Van der Linde over de registratieplicht voor kerkengenootschapen, zowel kerken als moskeeën, is ook aangenomen. Eerder werd op 3 december j.l. al bekend gemaakt door de minister van Financiën dat de Nederlandse 100% dochtervennootschappen (binnen de EU/EER gereguleerde beursgenoteerde vennootschappen) geen UBO-registratieplicht zullen hebben.

Op 17 december 2019 zal de procedure besproken worden door de Eerste Kamer. Echter, zal het kerstreces van de Eerste Kamer plaatsvinden vanaf 18 december 2019. Hierdoor is het nog onzeker of de implementatie van het UBO-register op 10 januari 2020 wel haalbaar is.

Voor meer informatie kunt u contact opnemen met UBO B.V. via [email protected] of telefonisch via 020 347 90 10. Wij ondersteunen u in het bepalen van de UBO binnen uw structuur en kunnen u begeleiden bij het registratie traject zodat u niet voor onverwachte verassingen komt te staan.