Cosas de Créditos en Microfinanzas

26/05/2026

Estimada red, les invito a participar en el curso “ELABORACIÓN DE CREDIT SCORING DESDE CERO USANDO R STUDIO” de Finanzas & Riesgos Microfinanzas Consulting a cargo del Magister Gerson Bravo Castro, con amplia experiencia en credit scoring en entidades financieras.
Para casos prácticos del taller se empleará como herramienta de apoyo el software estadístico de R Studio y MS Excel, por lo que se requiere un conocimiento básico, no es indispensable que el participante sea experto en estos softwares, dado que se trabajará con plantillas y consultas prediseñadas para la clase, lo cual ayudará al entendimiento del participante.

Escribe al WhatsApp +51 994 392 611 (de Perú) o al +51 977 477 100 si deseas más información. Link para consulta por WhatsApp https://wa.me/51994392611
También puedes escribir al mail [email protected]. Pregunta por el precio de preventa o de ex alumno.
Este curso es parte del diplomado:
• DIPLOMADO EXPERTO EN DATA ANALYTICS DE CARTERA DE CREDITO
• DIPLOMADO EXPERTO EN GESTIÓN DE RIESGO CREDITICIO

📌 Inicio: 01 de julio del 2026
💻 Modalidad: Virtual en vivo
⌛ Duración: 20 horas cronológicas en 8 sesiones de 7.30pm a 10pm.
⏰ Fechas: 01, 02, 06, 08, 09, 13, 14 y 16 de julio.
🥇 Se entregará certificados.
🎁 Inversión: S/350 (USD90). De requerir factura o boleta hay que agregar el IGV.
🎁🎁🎁🎁 Precio de Preventa: S/300 (USD 80) hasta el 20 de junio del 2026.
🎁🎁🎁🎁 Precio de ex alumnos: S/250 (USD 70).

Temario:

A. Introducción a RStudio (4h)
1. Entorno RStudio para el modelamiento.
2. Librerías principales para carga y manipulación de datos.
3. Librerías principales para visualización de datos.
4. Librerías principales para modelamiento de riesgo crédito.
5. Principios de programación.

B. Estimación de modelos Credit Scoring (12h)
1. Origen del Credit Scoring
2. Tipos de modelos Scoring
3. Variables comunes usadas en Credit Scoring
4. Definición de default
5. Definición de horizonte temporal
6. Análisis estadístico de variables (univariado, multivariado).
7. Muestreo y segmentación.
8. Tratamiento de valores extremos [outliers].
9. Tratamiento de valores perdidos/duplicados.
10. Modelización de Credit Scoring. Regresión logística.
11. Medidas de capacidad discriminante y pruebas de estabilidad del modelo.
12. Construcción de Scorecards.
13. Estableciendo puntos de corte (cut-offs).
14. Técnicas de inferencia de denegados.
15. Ejercicios en RStudio y Excel.

C. Validación de modelos Credit Scoring (4h)
1. Ciclo de validación (etapas del proceso)
2. Tipos pruebas de validación
o Validación out-of-sample, out-of-time.
o Análisis de sensibilidad/stress testing/réplica del modelo
o Medidas para performance y estabilidad del modelo
o Back-testing
o Benchmarking

25/05/2026

19/05/2026

Estimados, esta es la oportunidad para aprender análisis de datos con R Studio desde cero con apoyo de Inteligencia Artificial con el Programa de Data Analytics con R Studio (Quarto) usando data comercial y de riesgo crediticio organizado por FRM - Finanzas & Riesgos Microfinanzas Consulting y que estará a cargo del Ingeniero estadístico e Informático, MBA. Mariano Ignacio Prado, con experiencia en inteligencia comercial en entidades financieras y docente de probabilidades en una importante universidad local.
Escribe al WhatsApp +51 994 392 611 (de Perú) o al +51 977 477 100 si deseas más información. Link para consulta por WhatsApp https://wa.me/51994392611
También puedes escribir al mail [email protected]. Pregunta por el precio de preventa o de ex alumno.
Este curso es parte del diplomado:
• DIPLOMADO EXPERTO EN DATA ANALYTICS DE CARTERA DE CREDITO
• DIPLOMADO EXPERTO EN GESTIÓN DE RIESGO CREDITICIO

Estructura general del Programa
🧿 Sesión Introductoria de RStudio (2 horas)
🧿 Módulo I: Análisis estadístico de una cartera de créditos usando R Studio. 6 horas
🧿 Módulo II: Análisis de variables de cartera usando R Studio. 6 horas
🧿 Módulo III: Cálculo de probabilidades usando variables de crédito, con R Studio. 6 horas.
🧿 Módulo IV: Elaboración de modelos de modelos de probabilidad de incumplimiento con regresión logística con R Studio. 6 horas.

📌 Fechas de Inicio: 21 de mayo de 2026.
⌛ Duración total: 26 horas en clases de martes y jueves de 8pm a 10pm (hora de Perú). Mayo (21, 26 y 28), Junio (02, 04, 09, 11, 16, 18, 23, 25 y 30).
💻 Modalidad: Virtual en tiempo real
🎁 Inversión total: 300 soles (USD 80).
🎁🎁🎁 Ex alumnos y Preventa: (hasta el 13 de mayo): 250 soles (USD 70) .
🥇 Se entregarán certificados

12/05/2026

Estimada red, les invito a participar en el curso “GESTIÓN DE RIESGO DE CUMPLIMIENTO” de Finanzas & Riesgos Microfinanzas Consulting a cargo del Magister José Antonio Flores Rosas, jefe de prevención de corrupción y fraudes en Banco de Comercio, Compartamos y Mibanco.
Escribe al WhatsApp +51 994 392 611 (de Perú) o al +51 977 477 100 si deseas más información. Link para consulta por WhatsApp https://wa.me/51994392611
También puedes escribir al mail [email protected]. Pregunta por el precio de preventa o de ex alumno.
Este curso es parte del diplomado:
• DIPLOMADO EXPERTO EN GESTIÓN DE RIESGOS NO FINANCIEROS

📌 Inicio: 20 de MAYO del 2026
💻 Modalidad: Virtual en vivo
⌛ Duración: 15 horas cronológicas en 6 sesiones de 7.30 pm a 10pm.
⏰ Fechas: 20, 22, 25, 27 de mayo & 01 y 03 de junio.
🥇 Se entregará certificados.
🎁 Inversión: S/250 (USD70). De requerir factura hay que agregar el IGV.
🎁🎁🎁🎁 Precio de Preventa: S/200 (USD 60) hasta el 05 de mayo 2026.

Temario:
1. FUNDAMENTOS DE LA GESTIÓN DE RIESGO DE CUMPLIMIENTO Y CONDUCTA EN EL SISTEMA FINANCIERO P
• Definición y tipologías de riesgos de cumplimiento y conducta.
• Estándares internacionales: ISO 37301, ISO 37001, COSO ERM, Principios de Basilea.
Caso práctico: Compañía de Seguros.

2. IDENTIFICACIÓN, EVALUACIÓN Y MITIGACIÓN DE RIESGOS DE CUMPLIMIENTO
• Metodologías de identificación y evaluación de riesgos: ISO 31000, COSO ERM, matriz de riesgos.
• Herramientas prácticas: mapas de riesgos, indicadores clave de riesgo (KRI), matrices de controles.
• Integración de la gestión de riesgos en los procesos de negocio.
• Documentación y reporte de riesgos.
Caso práctico: Caso banco.
3. PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO (PLAFT)
• Diseño e implementación del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT).
• Procedimientos de debida diligencia, monitoreo y reporte de operaciones sospechosas.
• Jurisprudencia y autonomía del delito de lavado de activos.
Caso práctico:
• Caso lavado de activos en el sistema financiero.

4. RIESGO DE CONDUCTA, IDONEIDAD Y PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR
• Definición y tipologías de riesgo de conducta: mala praxis, conflictos de interés, cultura organizacional.
• Herramientas internacionales: FSB, Basilea, IAIS, GAFI, OCDE.
• Protección al consumidor financiero: deber de idoneidad, expectativas legítimas, resolución de conflictos.
• Canales de denuncia y mecanismos de remediación.

5. AUDITORÍA, MONITOREO Y MEJORA CONTINUA EN LA GESTIÓN DE RIESGOS DE CUMPLIMIENTO Y CONDUCTA
• Auditoría interna y externa de sistemas de cumplimiento: alcance, etapas y estándares (ISO 19011, ISO 37301, ISO 37001).
• Indicadores clave de riesgo (KRI) y desempeño (KPI): diseño, monitoreo y reporte.
• Gestión de incidentes, investigaciones internas y canales de denuncia.
• Mejora continua: acciones correctivas, lecciones aprendidas y actualización de programas de compliance.
• Tendencias en RegTech, inteligencia artificial y monitoreo digital.
• Evaluación y certificación de competencias profesionales.
Caso práctico: Caso de intervención de entidad financiera.