22/07/2021
Szanowni Państwo,
Informujemy, iż został ogłoszony przez Warmińsko Mazurską Agencje Rozwoju Regionalnego w Olsztynie nabór wniosków o udzielenie "Pożyczki Inwestycyjnej z Premią" (zwanej dalej PIzP).
Wnioski o udzielenie pożyczki można składać od dnia 26 lipca 2021 r. w trybie ciągłym, do momentu, kiedy suma kwot wnioskowanych pożyczek przekroczy poziom 200% środków (tj. kwotę 23,53 mln zł), przewidzianych w ramach Instrumentu Finansowego i jednocześnie zostanie złożonych co najmniej 36 wniosków.
Pożyczki udzielane są przez Pośrednika Finansowego ze środków Funduszu Funduszy udostępnionych przez Menadżera Funduszu Funduszy w wys. 10 mln zł pochodzących z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz wkładu własnego Pośrednika Finansowego w wys. 1,765 mln zł.
Łączna wartość środków do rozdysponowania w ramach Instrumentu Finansowego wynosi 11,765 mln zł. Pożyczki udzielane są do wyczerpania tej kwoty.
Oprocentowanie pożyczek już od 0,038% w skali roku.
I. Podmioty, które mogą ubiegać się o pożyczkę
Pożyczka Inwestycyjna z Premią (dalej „PIzP”) udzielana jest mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom (MŚP), prowadzącym działalność na terenie województwa warmińsko - mazurskiego, z przeznaczeniem na finansowanie przedsięwzięć rozwojowych kwalifikowalnych przedsiębiorstw.
II. Podstawowe zasady udzielania pożyczek
• minimalna kwota pożyczki: 5 tys. zł
• maksymalna kwota pożyczki: 1 mln zł
• Agencja udziela Jednostkowych PIzP w walucie polskiej.
• Wartość Jednostkowej PIzP nie może być niższa niż 5.000,00 zł oraz wyższa niż
1.000.000,00 zł, z zastrzeżeniem iż łączna maksymalna wartość Jednostkowych Pożyczek udzielonych jednemu Ostatecznemu Odbiorcy nie może przekroczyć 1.500.000,00 zł.
• maksymalny okres spłaty pożyczki nie może być dłuższy niż 96 miesięcy (8 lat), licząc od daty jej uruchomienia, tj. od dnia wypłaty jakiejkolwiek kwoty PIzP
• maksymalny okres karencji w spłacie kapitału wynosi 12 miesięcy (nie później niż 24 miesiące przed zakończeniem spłaty PIzP), licząc od daty uruchomienia PIzP, tj. od dnia wypłaty jakiejkolwiek kwoty PIzP, przy czym karencja nie wydłuża okresu spłaty pożyczki.
III. Zakres finansowania
1. W ramach PIzP realizowane jest wsparcie inwestycji w:
a) niezbędną infrastrukturę ściśle związaną z przedmiotem projektu,
b) poprawę potencjału konkurencyjnego przedsiębiorstw,
c) zdolność do rozszerzenia oferty o nowe produkty lub usługi.
2. PIzP skierowana jest do przedsiębiorstw inwestujących w:
a) maszyny i sprzęt produkcyjny/usługowy (przedsięwzięcia rozwojowe, np. modernizacja środków produkcji, wyposażenie nowych lub doposażenie istniejących miejsc pracy);
b) nowoczesne technologie informacyjno–komunikacyjne (TIK);
c) innowacje produktowe i procesowe, m.in. poprzez adaptowanie gotowych technologii i rozwiązań zakupionych przez przedsiębiorstwo, wprowadzanie tzw. innowacji imitujących, innowacji w skali przedsiębiorstwa.
Udzielenie wsparcia wymaga łącznego spełnienia warunków wskazanych w pkt 1 i co najmniej jednego warunku wskazanego w pkt 2.
3. Wsparcie może obejmować inwestycje zarówno w środki trwałe, jak i wartości niematerialne i prawne, zgodnie z przepisami prawa unijnego, zarówno nowe, jak i używane.
4. Finansowanie zakupu gruntów zarówno niezabudowanych, jak i zabudowanych w ramach finansowanej inwestycji możliwe jest do wysokości 10% środków wypłaconych na rzecz Ostatecznego Odbiorcy (w części Wkładu Funduszu Funduszy), co oznacza, że wydatki związane z takim zakupem nie mogą być jedynymi wydatkami finansowanymi pożyczką.
5. W ramach Produktu Finansowego PIzP dopuszcza się finansowanie zakupu budynków, lokali lub ich części, pod warunkiem, że są one uzasadnione realizacją przedsięwzięcia, w których prowadzona będzie działalność produkcyjna przedsiębiorstwa, rozumiana jako wytwarzanie produktów, świadczenie usług lub obrót towarami, oraz wiążąca się z zastosowaniem zasobów przedsiębiorstwa, takich jak np. urządzenia/maszyny, siła robocza, techniki wytwórcze, sieć informacyjna, materiały, surowce. Finansowane mogą być wyłącznie nieruchomości niemające przeznaczenia mieszkalnego, nie przeznaczone do obrotu, nie stanowiące lokaty kapitału.
6. W ramach Produktu Finansowego PIzP dopuszcza się finansowanie zakupu usług obcych oraz materiałów budowlanych, pod warunkiem, że są one uzasadnione realizacją przedsięwzięcia, tzn. są związane z inwestycjami w środki trwałe i/lub wartości niematerialne i prawne [przykładowo: inwestycje w budynki, lokale lub ich części, ściśle związane z prowadzoną działalnością Ostatecznego Odbiorcy (np. budowa, rozbudowa, modernizacja, remont, ulepszenie) wraz z zakupem środków trwałych i/lub wartości niematerialnych i prawnych].
7. W ramach Produktu Finansowego PIzP dopuszcza się finansowanie zakupu środków transportu.
Przez działalność produkcyjną w rozumieniu przepisów dotyczących wydatkowania środków strukturalnych, może być rozumiana również np. działalność usługowa czy handlowa, o ile spełnia wskazane warunki.
Finansowane mogą być nieruchomości przeznaczone na działalność hotelową / hostelową.
W stosunku do wybranych przedsięwzięć możliwe jest stosowanie preferencji (obniżenie oprocentowania) i/lub premii (w postaci subsydiowania odsetek).
Z PIzP finansowane są wydatki w kwotach brutto obejmujących wartość netto wydatku i związany z nim podatek VAT, bez względu na to czy Pożyczkobiorca ma prawną możliwość odzyskania naliczonego podatku VAT.
PIzP może finansować do 100% wydatków w ramach inwestycji Ostatecznego Odbiorcy.
PIzP nie może finansować potrzeb obrotowych przedsiębiorstwa.
Pośrednik Finansowy nie udziela wsparcia na inwestycje zakończone do dnia (włącznie) zawarcia umowy pożyczki.
Z Jednostkowej Pożyczki finansowane są wydatki w kwotach brutto obejmujących wartość netto wydatku i związany z nim podatek VAT, bez względu na to czy Pożyczkobiorca ma
prawną możliwość odzyskania naliczonego podatku VAT
Zobowiązania podjęte przez Ostatecznego Odbiorcę (np. podpisane zamówienia, zawarte umowy, zaliczki) w okresie od daty złożenia wniosku o udzielenie pożyczki do daty zawarcia umowy pożyczki mogą stanowić koszt kwalifikowany przedsięwzięcia pod warunkiem, iż w okresie tym nie zostały fizycznie opłacone/sfinansowane, a ponadto inwestycja finansowana pożyczką do dnia (włącznie) zawarcia umowy pożyczki nie została zakończona.
IV. Oprocentowanie
1. Pożyczki oprocentowane są na warunkach korzystniejszych niż rynkowe zgodnie z zasadami udzielania pomocy de minimis, pod warunkiem, że w stosunku do wybranych przedsięwzięć możliwe jest stosowanie preferencji, i/lub premii, co ma bezpośrednie przełożenie na poziom oprocentowania PIzP.
2. Jeśli MŚP korzysta wyłącznie z premii, to poziom oprocentowania obliczany jest jako 50% stopy referencyjnej, a jeśli MŚP korzysta zarówno z preferencji, jak i premii to poziom oprocentowania obliczany jest jako 50% oprocentowania ustalonego dla preferencji.
3. W przypadku niespełnienia przez MŚP warunków do uzyskania pożyczki na warunkach korzystniejszych niż rynkowe, jest możliwość udzielenia pożyczki na warunkach rynkowych, według stopy referencyjnej ustalonej w oparciu o Komunikat Komisji Europejskiej, obliczanej przy zastosowaniu obowiązującej stopy bazowej (0,15%) oraz marży (od 0,6% do 4%). Poziom oprocentowania może wynieść od 0,75% do 4,15% w stosunku rocznym.
4. Marżę ustala się zależnie od kategorii ratingu przedsiębiorstwa i oferowanego poziomu zabezpieczeń.
5. Oprocentowanie jest stałe w całym okresie finansowania (spłaty pożyczki).
Stopa bazowa KE wynosi 0,15% w skali roku.
V. Preferencje
1. W ramach PIzP preferowane będą:
• projekty realizowane na wybranych Obszarach Strategicznej Interwencji (OSI) (tereny, na których zdiagnozowano problemy stanowiące główne bariery rozwoju województwa warmińsko-mazurskiego określone zgodnie ze Strategią rozwoju społeczno-gospodarczego województwa warmińsko-mazurskiego do roku 2025 z dnia 25 czerwca 2013 roku):
1. obszary peryferyzacji społeczno-gospodarczej,
2. obszary o słabym dostępie do usług publicznych,
3. obszary przygraniczne,
Wystarczającym będzie, jeśli inwestycja będzie realizowana na jednym z trzech ww. obszarów.
• inwestycje w obszarze inteligentnych specjalizacji województwa warmińsko-mazurskiego (IS) (dziedziny życia gospodarki i nauki uznane za kluczowe dla rozwoju poszczególnych regionów województwa warmińsko-mazurskiego określone zgodnie ze Strategią rozwoju społeczno-gospodarczego województwa warmińsko-mazurskiego do roku 2025 z dnia 25 czerwca 2013 roku):
1. drewno i meblarstwo,
2. żywność wysokiej jakości,
3. ekonomia wody,
Wystarczającym będzie, jeśli inwestycja będzie realizowana w jednym z trzech ww. obszarów.
2. W przypadku przedsięwzięć realizowanych w ramach przynajmniej jednej z preferencji, pożyczki oprocentowane są według następujących zasad:
• oprocentowanie w stosunku rocznym równe 50% stopy bazowej KE, obowiązującej w dniu zawarcia umowy pożyczki - dla inwestycji realizowanych na wybranych Obszarach Strategicznej Interwencji (obecnie to jest 0,075%),
• oprocentowanie w stosunku rocznym równe 75% stopy bazowej KE, obowiązującej w dniu zawarcia umowy pożyczki - dla inwestycji realizowanych w obszarze inteligentnych specjalizacji województwa warmińsko-mazurskiego (obecnie to jest 0,113%).
VI. Premia
Premia w postaci subsydiowania odsetek dotyczy projektów o szczególnym potencjale rozwojowym dla regionu, tj.:
• przyczyniających się do oszczędności surowców i energii,
• przyczyniających się do ograniczenia emisji szkodliwych gazów do środowiska,
• realizowanych na obszarach o niskim poziomie aktywności gospodarczej,
• realizowanych na obszarach o wysokiej stopie bezrobocia,
• ukierunkowanych na ekspansję rynkową w wymiarze geograficznym i/lub ofertowym,
• przyczyniających się do tworzenia trwałych miejsc pracy.
Dla udzielenia premii wystarczającym będzie spełnienie jednego z sześciu kryteriów wymienionych powyżej.
Premia udzielana jest poprzez obniżenie o 50% wartości poszczególnych rat odsetkowych spłacanych przez MŚP do łącznej wysokości 75.000,00 zł.
VII. Prowizje i opłaty
Od środków PIzP nie pobiera się żadnych opłat i prowizji związanych z jej udostępnieniem i obsługą.
Zapraszamy Państwa do kontaktu z naszymi ekspertami.
Nasi specjaliści są do Państwa dyspozycji od godziny 07:00 do 15:00 od poniedziałku do piątku.
