16/03/2020
История возникновения family office неразрывно связана с развитием мирового капитала и является феноменом США и наследием Старого Света.
В Европе первые семейные офисы появились около 300 лет назад в виде частных банков, основанных богатыми торговцами. Прародителями частных банков были банки ювелиров, которые держали золотые запасы и предоставляли их платежеспособным монархам и торговцам.
Согласно докладу Cerulli Associates, в США первые семейные офисы были созданы в начале 19 века богатыми торговцами, которые нанимали специальных советников по управлению семенным благосостояние. Обычно это были члены семьи предпринимателя.
Финансовым советникам поручалось оплачивать счета не только компании, но и семьи, нанимать прислугу, планировать деловой и семейный распорядок дня, наблюдать за банковскими счетами, помогать приобретать недвижимость, контролировать личные и корпоративные налоговые обязательства, а так же следить за управлением инвестиций.
По мере развития бизнеса и прироста капитала патриархов, управление семейным благосостоянием требовало все большего погружения финансовых помощников в детали личных дел членов семьи. Часто это становилось причиной неприятных ситуаций.
Поэтому для управления активами стали нанимать советников со стороны. Нередко это были работники трастовых компаний и частных банков, которые умели сохранять в тайне приватную информацию.
По мере развития и усложнения финансовой системы в Америке, особенно после введения подоходного налога и образования Федерального резерва в 1913 году и стремительно развивающегося производственного бизнеса появились сложности в эффективности управления семейного портфеля.
Многообразие задач, поставленных перед финансовыми советниками, которым приходилось управлять одновременно корпоративными финансами отца основателя капитала, семейным инвестиционным портфелем, вопросами налогов, вопросами наследования и передачи бизнеса, а так же обслуживать семьи двух или более родственников привело к тому, отцы-основатели приняли решение разделить управление производственным бизнесом и семейным капиталом.
Так появились первые специализированные семейные офисы.
#Морган #Вандербильд #Рузвельт #Карнеги