Expert Discovery - Эксперт Разведка

Expert Discovery - Эксперт Разведка Contact information, map and directions, contact form, opening hours, services, ratings, photos, videos and announcements from Expert Discovery - Эксперт Разведка, Consulting Agency, Подкопаевский переулок, 7, стр. 2, Moscow.

ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА (Expert Discovery) –- это российская аудиторско-консалтинговая группа, специализирующаяся на выявлении и минимизации потерь предприятий и организаций по причинам, вызванным как корпоративным мошенничеством, так и операционной неэффективностью.

Экспертиза ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКИ представлена такими услугами, как:

(1).финансовые расследования и расследования корпоративного мошенничества

(форензик);
(2).аудит и финансовое консультирование (в т.ч. Due Diligence);
(3).повышение операционной эффективности;
(4).разработка и внедрение антикризисных мероприятий; (5).судебно-бухгалтерская экспертиза.

Команда ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКИ - – это объединение специалистов по расследованию мошенничества (форензику) и повышению операционной эффективности, а также аудиторов, экономистов и математиков.

Отличительной особенностью арсенала методик ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКИ является широкое использование математического аппарата и финансового моделирования. Среди всего прочего мы используем:

(1). интеллектуальный анализ данных (Forensic Data Analytics) при проведении финансовых расследований;

(2). «SDF-метод» (System Dynamics applied to Forensic, или «метод Иевенко») – авторский метод, адаптированный ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКОЙ под форензик-услуги на базе дисциплины «Системная динамика» (System Dynamics) Массачусетского института технологий (MIT).

Для более подробной информации смотрите наш сайт https://era-forensic.com

📋 22 декабря 2021 года SOGD Advisory и ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА приглашают на открытый диалог с профессионалами финансового мене...
21/12/2021

📋 22 декабря 2021 года SOGD Advisory и ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА приглашают на открытый диалог с профессионалами финансового менеджмента мирового уровня с международным опытом.

Основные темы:
— Увеличение стоимости и привлекательности компании;
— Определение справедливой стоимости бизнеса: методология и инструменты;
— Повышение операционной эффективности: ключевые направления;
— Способы привлечения внешнего финансирования: типовые ошибки и как их избежать;
— Компетенции, которые необходимы для управления изменениями.

❗️ Мероприятие будет проходить на русском языке.
📆 22 декабря
🕑 9:30-15:00
📍 Место проведения: Зал - Ground Zero Minor, Юнусабадский район, массив Минор, 57, этаж 2 💳 Стоимость: 700 000 сум.
🔗 Для регистрации: https://bit.ly/3sk0Koj 📞 Для подробной информации: +998 99 009 86 86 | +998 90 976 41 47
📌 Не упустите возможность развивать свой бизнес!

10/12/2021

Вы владелец или руководитель медицинской клиники, фармацевтической компании? Хотите повысить эффективность своего бизнеса?
🎙 Тогда приглашаем вас на форум для медицинских предпринимателей, который организуется впервые в Узбекистане, при поддержке Минздрав РУз❕
👨‍⚕️ В форуме ожидается участие более 10 международных экспертов из России и Узбекистана.

✅ Форум объединяет профессионалов здравоохранения Узбекистана и даёт возможность обменяться идеями и опытом. Не упустите❕
⏳ Дата форума: 18.12.2021
✍️ Регистрация:
https://bit.ly/3InHQT8
⏩ Подробная информация о форуме: https://www.medforum2021.uz/
📞 Свяжитесь с нами:
+998990098686 | +998994701444

ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ПОДОЗРЕВАЕШЬ СОТРУДНИКОВ И БИЗНЕС-ПАРТНЕРОВ В МОШЕННИЧЕСТВЕ?https://hussle.ru/card/chto-delat-esli-podo...
04/09/2021

ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ПОДОЗРЕВАЕШЬ СОТРУДНИКОВ И БИЗНЕС-ПАРТНЕРОВ В МОШЕННИЧЕСТВЕ?
https://hussle.ru/card/chto-delat-esli-podozrevaesh-sotrudnikov-i-biznes-partnerov-v-moshennichestve/

- Я всегда принимаю ключевые решения после тщательного изучения управленческой отчетности. Таким образом, я постоянно держу руку «на пульсе» своего бизнеса в отличие от других собственников!

- А что, если из-под капота Вашего автомобиля будет идти пламя, однако датчики на приборной панели будут показывать «норму»? Продолжите движение?

- Конечно, нет…

О проведении служебных расследований, начало которых часто начинается с подобного диалога, читайте в интервью АКГ "Эксперт Разведка" журналу HUSSLE.

#форензик #финансовыерасследования #служебноерасследование #аудит #независимоерасследование #софияиевенко #экспертразведка

ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА комментирует для АРГУМЕНТЫ и ФАКТЫ предоставление субсидий на авиаперелеты, 18 августа 2021 годаhttps:/...
24/08/2021

ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА комментирует для АРГУМЕНТЫ и ФАКТЫ предоставление субсидий на авиаперелеты, 18 августа 2021 года
https://aif.ru/money/mymoney/mozhno_li_kupit_lgotnyy_detskiy_aviabilet_no_letet_bez_rebenka

Согласно правилам предоставления субсидий на авиаперелеты, из понятия «семейная поездка» не следует, что есть какое-то ограничение по числу пассажиров, сопровождающих ребенка в возрасте до 18 лет. Единственным условием является единое бронирование билетов на ребенка и всех его сопровождающих. Некоторые предприимчивые бездетные граждане договариваются со своими друзьями, у которых есть дети, и те включают их. Бездетные неплохо экономят.

Приведем пример. Обычный билет из Екатеринбурга во Владивосток стоит 24 тысячи рублей на одного взрослого пассажира. А если в бронировании будет несовершеннолетний ребенок, то перелет обойдется в 11 тысяч рублей. Разница в два с лишним раза. Как говорит кандидат экономических наук София Иевенко, включить и оплатить ненужный по факту перелет для ребенка только для получения субсидии на взрослого выгодно, когда летят не менее двух взрослых. Насколько законна эта схема? Вместе с экспертами разбирался АиФ.ru.

Что касается ситуации, когда ребенок, включенный в единое бронирование, будет отсутствовать при регистрации на рейс, то она неоднозначная. Относительно того, что должен проверять авиаперевозчик, прямо в правилах ничего сказано. Авиакомпания обязана ежемесячно представлять в Федеральное агентство воздушного транспорта отчет о количестве фактически перевезенных пассажиров с приложением реестра перевозочных документов, подтверждающих выполнение воздушных перевозок с применением специального тарифа. Указания на то, состоялся ли по факту перелет ребенка наряду с прочими пассажирами, вместе бронировавшими билеты с субсидированными тарифами, нет.

#форензик #финансовыерасследования #коррупция #аудит #независимоерасследование #софияиевенко #экспертразведка

НЕ СТОИТ СРАВНИВАТЬ ЯБЛОКО С АПЕЛЬСИНОМ: ЭКОНОМИСТ О "ЦЕНЕ" СЧАСТЬЯhttps://regnum.ru/news/society/3267174.htmlСогласно д...
20/05/2021

НЕ СТОИТ СРАВНИВАТЬ ЯБЛОКО С АПЕЛЬСИНОМ: ЭКОНОМИСТ О "ЦЕНЕ" СЧАСТЬЯ
https://regnum.ru/news/society/3267174.html

Согласно данным исследования сервиса SuperJob, в среднем 173 тыс. рублей в месяц требуется россиянину, чтобы чувствовать себя счастливым. Ключевые результаты данного исследования, можно свести к следующему:

- чем старше респондент – тем выше запросы;
- с течением времени (за исключением 2020 года) «аппетиты» населения растут;
- мужчины более требовательны в своих ожиданиях, чем женщины;
- более агрессивны в своих желаниях жители Москвы, Санкт-Петербурга и Ростова-на-Дону.

Признаться, ценность подобных исследований весьма сомнительна, так как, прежде всего, направлена не на выявление какого-то неожиданного фактора, тренда, а скорее является инструментом рекламных кампаний и заполнения информационного (новостного) вакуума. С одной стороны, представлены совершенно очевидные наблюдения, касающиеся различий в ожиданиях населения по половому и возрастному признакам. С другой стороны, данная статистика лишь подтверждает всем понятные макроэкономические изменения. В частности, в 2020 году ожидания населения снизились, так как прошлый год был ознаменован объявлением всеобщих карантинных мер, когда и отдельные расходы (в частности, на путешествия) свелись к нулю, и сам факт сохранения рабочих мест многие стали считать за подарок судьбы ввиду крайне негативных ожиданий крупных работодателей и банкротств сегменте малого и среднего бизнеса.

Что касается вариативности планки «счастья» по городам, то здесь также все ожидаемо. Так, по данным Росстата, три федеральных округа России демонстрируют положительный прирост, а именно: Центральный (за счет переезда мигрантов в Москву и Московскую область), Юго-Западный (за счет Санкт-Петербурга) и Южный (за счет городов-миллионников Краснодара и Ростова-на-Дону). Здесь срабатывает психологический фактор, который состоит в том, что люди, решившиеся оставить свои родные места под стечением обстоятельств, а также амбиционных устремлений, сделали это с вполне осознанной целью, состоящей в кардинальном улучшении своего текущего материального положения. Многие решились на такой шаг с уверенностью на победу любой ценой, при этом многие расценивают данную миграцию как временное решение, чтобы вернуться домой с заработанной суммой денег.
Хотелось бы также отметить, что правдивость и, соответственно, ценность статистики данных исследований во многом зависит от того, как сформировать пул респондентов.

Как было отмечено выше, важным фактором является то, опрашивается ли коренной житель мегаполиса или же мигрант. Таким образом, группы респондентов могут быть недостаточным образом дифференцированы. Кроме того, было бы более правильно проводить ежегодный опрос у одних и тех же респондентов, чтобы действительно выявлять изменения в ожидания одних и тех людей, а не сравнивать «яблоки» с «апельсинами» путем сопоставления мнений, скажем, коренного жителя в 2019 году и мигранта в 2021 году.

#форензик #финансовыерасследования #коррупция #аудит #независимоерасследование #софияиевенко #экспертразведка

ЧЕРТА БЕДНОСТИ ИЛИ "СГОВОРЧИВАЯ СТАТИСТИКА", 15 апреля 2021 годаhttps://regnum.ru/news/economy/3244246.htmlНа днях были ...
07/05/2021

ЧЕРТА БЕДНОСТИ ИЛИ "СГОВОРЧИВАЯ СТАТИСТИКА", 15 апреля 2021 года
https://regnum.ru/news/economy/3244246.html

На днях были представлены предварительные итоги расчета доли населения с доходом ниже прожиточного минимума. Окончательная же статистика, как заявлено на официальном сайте Росстата, будет озвучена «…позднее, после того как будут учтены все сезонные и годовые выплаты, а также иные формы доходов».

С одной стороны, цифры выглядят весьма радужно, сообщая о прекрасных, особенно с учетом последствий пандемии, результатах, а именно о сохранении доли малоимущих на уровне 4 квартала 2019 года (9,2%) и даже улучшении этого показателя по сравнению с предыдущим 3 кварталом 2020 года (12,1%).

С другой стороны, смущает тот факт, что такой незначительный рост сопровождается гораздо более существенной положительной динамикой ключевых факторов, от которых зависит доля малоимущих, и которые, с первого взгляда, должны были дать гораздо больший эффект в последнем квартале 2020 года, а именно: рост среднедушевого дохода на 22,6%, рост номинальной начисленной зарплаты на 14%, рост пенсий по старости на 5,6%. И это все при том, что и в 3-ем, и в 4-ом кварталах были сопоставимые соцвыплаты (по 3,4 трлн. рублей ежеквартально).

Не правда ли, что уже на этом объеме озвученной информации у той части аудитории, которая не теряется в цифрах и умеет их анализировать, появится вполне закономерный вопрос, а почему тогда мы имеем такой плачевный результат в 4-ом квартале, обращая внимание еще на один момент, который связан со снижением значения прожиточного минимума на 2,4%? К слову сказать, что, начиная с 2015 года каждый 4-й квартал происходило снижение прожиточного минимума по сравнению с предпоследним кварталом, что являлось и, по всем видимости, продолжает являться, по своей сути, хорошим подспорьем в больших «статистических играх».

Сравнивать Россию, как это не раз уже было сделано, по прожиточному минимуму с европейскими странами-лидерами, где данный показатель достигает до 855-2000 Евро в месяц, бессмысленно. Говорить о том, что мы превосходим по прожиточному минимуму такие страны, как Казахстан и Молдова, тоже. Об этом говорилось, говорится и будет говориться всеми везде и всюду.

Более важной задачей является своевременное выявление тех скрытых трендов, от которых уводит взгляд предоставляемая статистика и которые являются «плодом» правильной расстановки акцентов, а также манипуляций с цифрами. При этом, последнее, вовсе не означает, что какие-то данные недостоверны. Вовсе нет. Манипуляция в данной случае состоит в том, чтобы показать часть данных. Это своего рода ложь через упущение информации, когда на части данных делается один вывод, а при их дополнении можно сделать диаметрально противоположные наблюдения.

В контексте обсуждаемого вопроса, обращу внимание на то, что Росстат четко не указывает, что, например, среднедушевой доход мог преимущественно расти за счет соцвыплат, а стремительный рост безработицы «съел» заявленный рост такого ключевого фактора, как начисленная заработная плата. В самом деле, в анонсе Росстата о доле малоимущих идет сравнение уровня безработицы в декабре 2020 года с августом 2020 года (5,9% и 6,4% соответственно). При этом, почему-то «скромно» умалчивается, что по официальным данным, сравнительно декабря 2019 года безработица в последнем месяце 2020 года выросла аж на 27,6%. На лицо «сглаживание углов» и, как результат, несвоевременно осознание ситуации со всеми вытекающими отсюда последствиями.

#форензик #финансовыерасследования #коррупция #аудит #независимоерасследование #софияиевенко #экспертразведка

РАБОТА ВО ВРЕМЯ ОТПУСКА: ИНТЕРЕСЫ МОГУТ БЫТЬ ОБОЮДНЫМИ, 04 апреля 2021 годаhttps://regnum.ru/news/economy/3232806.htmlВ ...
25/04/2021

РАБОТА ВО ВРЕМЯ ОТПУСКА: ИНТЕРЕСЫ МОГУТ БЫТЬ ОБОЮДНЫМИ, 04 апреля 2021 года
https://regnum.ru/news/economy/3232806.html

В контексте многочисленных дискуссий относительно такого явления, как продолжение выполнения трудовых обязанностей во время отпуска, хотелось бы осветить один из аспектов, который может заставить задуматься над тем, а такими ли уж злодеями являются работодатели, заявила корреспонденту ИА REGNUM управляющий партнер АКГ «Эксперт Разведка», к.э.н., MBA, CFE София Иевенко.

Прежде всего, необходимо подумать, а нет ли у работодателей каких-либо обстоятельств, которым они вынуждены подчиняться, вовлекая своих сотрудников в процесс вынужденной работы во время заслуженного отдыха в отпуске.

С точки зрения Трудового кодекса, а точнее части 4 статьи 123, организация обязана ежегодно предоставлять отпуск сотрудникам. То есть не предоставлять отпуск более двух лет подряд запрещено. В том случае, если продолжительная работа без отпуска не единичный случай в организации, а принятая практика, трудовой инспектор вправе расценивать не предоставление отпуска каждому работнику как отдельное нарушение и, соответственно, размер штрафа будет зависеть от того, сколько работников своевременно не использовали отпуск. Размер штрафа на организацию при повторных нарушениях составляет 50-70 тыс. рублей, а на должностных лиц – 10-20 тыс. рублей (или дисквалификация на срок от 1 до 3 лет).

С точки зрения последствий пандемии, а точнее карантинных мер, то негативные последствия есть и у работодателей, и у работников. У первых такие последствия связаны, прежде всего, со спадом бизнес активности, выручки и связанных с этим возможностей использования сформированных резервов, в том числе под неиспользованные отпуска.

Сегодня и сейчас все больше организаций, в частности, в сегменте малого и среднего бизнеса, сталкиваются с трудностями по регулярным выплатам заработной платы, налогов и отчислений. А уж оплачиваемые отпуска вообще становятся непозволительной роскошью.

Интересно так же и то, что согласно все тем же соцопросам, существенная доля работников, вдоволь наработавшись на «удаленке», то есть в изоляции от коллектива, с удовольствием готова приступить заново к работе в офисе.

Таким образом, получается, что и работодатель не то, чтобы отказывается, но хотел бы перенести отпуск и связанные с ним выплаты до лучших времен, и работник тоже не стремится вернуться снова домой из офиса, по которому он успел соскучиться.

#форензик #финансовыерасследования #коррупция #аудит #независимоерасследование #софияиевенко #экспертразведка

ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА КОММЕНТИРУЕТ ДЛЯ ИЗДАНИЯ "НЕЗАВИСИМАЯ ГАЗЕТА" СТРОИТЕЛЬСТВО ВТОРОЙ ВЕТКИ БАМа, 05 апреля 2021 годаhttps...
20/04/2021

ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА КОММЕНТИРУЕТ ДЛЯ ИЗДАНИЯ "НЕЗАВИСИМАЯ ГАЗЕТА" СТРОИТЕЛЬСТВО ВТОРОЙ ВЕТКИ БАМа, 05 апреля 2021 года
https://www.ng.ru/economics/2021-04-05/1_8120_railway.html

Россия будет достраивать вторую ветку Байкало-Амурской магистрали (БАМ) силами военных. Об этом сообщили в Минобороны РФ. Привлечение военных к строительству эксперты объясняют недостаточными возможностями компании «РЖД», а также прямой заинтересованностью государства в новой магистрали. Россия надеется обеспечить транспортные и транзитные потребности растущей экономики Китая. А также обеспечить транспортные запросы собственных угольщиков.

Подразделения Пятой отдельной бригады Железнодорожных войск 5 апреля приступили к строительству второй ветки БАМа. Замминистра обороны Дмитрий Булгаков уточнил, что на строительство этой ветки будут брошены силы всех 10 бригад Железнодорожных войск.

По мнению экспертов «НГ», БАМ остается чуть ли не единственной стройкой РЖД в грузовом сегменте, а привлечение к стройке военных указывает на приоритетность проекта для государства. Основные надежды властей на окупаемость проекта связаны с реализацией планов по развитию угольной промышленности до 2035 года, считает управляющий партнер компании «Эксперт Разведка» София Иевенко. «Согласно данной программе, ожидается финансирование в размере 6 трлн руб., включая 56 млрд руб. бюджетных средств, для строительства новых шахт и разрезов, способных обеспечить до 40% роста добычи угля ежегодно, а также увеличение экспорта на 22–87% относительно показателей 2018 года», – рассказывает она, полагая, что кроме роста угольной промышленности власти тем самым надеются вывести бюджет Кемеровский области в профицит.

Что касается экспортных поставок угля, то здесь приоритетными будут потребители Китая, Японии и Южной Кореи. «Однако о Южной Корее вскоре придется забыть, так как там уже происходят отключения ТЭС из-за сильного загрязнения воздуха, а к 2050 году и вовсе планируется отказ от финансирования угольных проектов. В Японии также мода на финансирование угольных проектов постепенно проходит», – говорит эксперт. По ее мнению, именно с Китаем, вероятно, связаны основные надежды строительства на Восточном полигоне. «Но и здесь также намечается четкая тенденция по сокращению угольной энергетики ввиду того, что к 2025 году ожидается пик выбросов СО

Кроме того, продолжает Иевенко, согласно мировым исследованиям, расходы на эксплуатацию более половины ТЭС, работающих на угле сегодня, выше, чем строительство новых, работающих на возобновляемых источниках энергии. «Таким образом, существуют объективные предпосылки падения мирового спроса на грязный и оттого такой непопулярный вид топлива, как уголь, включая падение спроса со стороны задыхающегося Китая. Также не стоит забывать и о том, что если говорить про альтернативный спрос со стороны, скажем, Индии и Юго-Восточной Азии, то тут не стоит обнадеживаться из-за конкуренции с Австралией, которая будет осложнена для России еще более высокими по сравнению с перевозками в Китай расходами из-за появления дополнительного транспортного плеча, – рассказывает она, не исключая, что запланированные инвестиции для БАМа априори будут «зарыты в песок».

БЕЛОЗЕРЦЕВ - ПРИМЕР ПОДМЕНЫ СИСТЕМНОГО ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ КОРРУПЦИИ, 22 марта 2021 годаhttps://regnum.ru/news/accidents/322...
17/04/2021

БЕЛОЗЕРЦЕВ - ПРИМЕР ПОДМЕНЫ СИСТЕМНОГО ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ КОРРУПЦИИ, 22 марта 2021 года
https://regnum.ru/news/accidents/3221836.html

"Прежде чем комментировать относительно кейса губернатора Пензенской области Ивана Белозерцева, стоит обратить внимание на «внешнюю среду» в принципе", - заявила корреспонденту ИА REGNUM управляющий партнер АКГ «Эксперт Разведка», MBA, CFE, к. э. н София Иевенко.

Согласно исследованиям международного антикоррупционного движения Transparency International, в 2020 году Россия заняла 129 место из 180 по уровню восприятия коррупции (с индексом CPI, равным 30 из 100). Столько же набрали Азербайджан, Малави и Габон. Для сравнения — самые лучшие показатели у Дании и Новой Зеландии с индексами на уровне 88 баллов.

При этом, именно для России, на протяжении многих лет занимающей столь неприглядные места, эксперты по противодействию коррупции отмечают отсутствие системного противодействия коррупции в форме возбуждения точечных единичных уголовных дел и таких же точечных изменений в законодательстве.

Кроме того, если говорить про проблему коррупции не только в России, но и в фармацевтической отрасли в целом, то согласно все тем же антикоррупционным исследованиям, фармацевтика занимает первые места по всем странам мира. Наложив два вышеприведенных факта, а именно неприглядный уровень восприятия коррупции в России и коррумпированность фарминдустрии, у любого появится закономерный вопрос, а почему именно сейчас и почему именно в Пензенской области разразился такой скандал?

В самом деле, если посмотреть на географию российских фармацевтических предприятий, то можно заметить, что Пензенская область не является ни самой крупной, ни самой значимой.

Более того, опираясь на личный опыт проведения антикоррупционных расследований, инициированных международными фармацевтическими компаниями в отношении своих российских дочек (брэнды которых не могут быть, по понятным причинам, раскрыты), с уверенностью скажу, что даже проанализировав открытые данные отечественных государственных тендеров, можно достаточно быстро вычислить, где, например, есть сговор по закупке лекарственных препаратов. Самый простой пример, это когда в тендерной документации, несмотря на отсутствие прямого указания с наименованием «дружественной» вакцины, даются такие характеристики, которым априори соответствует только один препарат. То есть, налицо формальное соблюдение требованиям проведения тендеров, а по факту — у всех на глазах происходит тот самый сговор, возможность которого «одобрена» существующей системой.

Деяния Белозерцева, кстати, сумма обнаруженных «накоплений» которого сопоставима с 0,1% годового ВВП Пензенской области, ни в коем случае не должны быть оправданы по принципу того, что «другие делают так же» и «другие воруют больше». Важно понимать, что создание резонанса конкретно с его случаем не является системным решением существующей проблемы. Это лишь верхушка "айсберга".
#форензик #финансовыерасследования #коррупция #аудит #независимоерасследование #софияиевенко #экспертразведка

ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА КОММЕНТИРУЕТ ДЛЯ SRAVNI.RU ПОЛУЧЕНИЕ ФНС РАСШИРЕННОГО ДОСТУПА К БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ, 17 марта 2021 годаhtt...
16/04/2021

ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА КОММЕНТИРУЕТ ДЛЯ SRAVNI.RU ПОЛУЧЕНИЕ ФНС РАСШИРЕННОГО ДОСТУПА К БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ, 17 марта 2021 года
https://www.sravni.ru/text/2021/3/17/nalogovaja-poluchila-rasshirennyj-dostup-k-bankovskoj-tajne-chto-ehto-znachit-dlja-vas/

С 17 марта сотрудники федеральной налоговой службы (ФНС) получили расширенный доступ к банковской тайне. Разобрались, какие сведения о вкладчиках теперь доступны ведомству, зачем это нужно и есть ли риски для законопослушных граждан.

ЧТО СЛУЧИЛОСЬ

Вступил в силу закон, который обязал банки предоставлять по запросу налоговой расширенную информацию о клиентах. Чтобы получить данные, ведомство должно направить в кредитную организацию запрос, а та — ответить в течение трёх дней. Список сведений, которые может запросить налоговая, ограничен. В него входят:

- копии паспортов клиентов;
- копии доверенностей на получение денег со счёта клиента;
- копии договоров на открытие и закрытие счетов;
- карточки с образцами подписей и оттиска печати;
- информация о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях, представителях клиента.

У налоговой по-прежнему нет прямого доступа к выпискам по операциям на счетах физлиц, здесь новый закон ничего не меняет. Сведения о расчётах ведомство может получить, только если в отношении человека идёт налоговая проверка и руководитель вышестоящего налогового органа или ФНС даёт своё согласие на такой доступ.

ЗАЧЕМ НАЛОГОВОЙ БАНКОВСКАЯ ТАЙНА

У ФНС становится больше инструментов для выявления скрытых источников доходов граждан, добавляет кандидат экономических наук, управляющий партнёр аудиторско-консалтинговой группы «Эксперт Разведка» София Иевенко.

Налоговая теперь может соотносить подтверждённый доход человека с суммами на всех его счетах во всех банках. Это позволяет выявить неучтённые доходы, а значит, и налоги. В пример экономист приводит случаи, когда клиенты открывают счета в разных банках и везде предоставляют одно и то же подтверждение дохода на сумму, которая в разы меньше остатков на всех счетах. Прежде это никак не отслеживалось, поскольку банк отвечал только за открытые у себя счета.

Доступ к банковской тайне также поможет ФНС выявлять граждан, которые привлекают третьих лиц для размещения и управления собственными деньгами. Это значит, с одной стороны, налоговой будет проще найти конечного владельца средств, соотнести суммы на его счетах с доходами и начислить недополученные налоги. С другой стороны, поправки позволят выявлять массовых управляющих счетами физлиц. И они, по мнению Софии Иевенко, будут считаться такими же неблагонадёжными, как массовые учредители — люди, зарегистрировавшие множество компаний, которые, по мнению ФНС, могут оказаться фиктивными и в действительности не вести никакую деятельность, лишь существовать для минимизации налогов.

21 сентября 2020 года Управляющий партнер ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА Иевенко София поделилась с читателями журнала Forbes своей ли...
23/09/2020

21 сентября 2020 года Управляющий партнер ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА Иевенко София поделилась с читателями журнала Forbes своей личной историей и тем, какую роль в ее карьере и становлении собственного бизнеса сыграло обучение на программе Executive MBA в MIT Sloan School of Management.

Интервью с выпускницей EMBA MIT Sloan School of Management Софией Иевенко

ПРОФЕССИЯ ФОРЕНЗИК - МНЕНИЕ ЭКСПЕРТАhttps://psj.ru/intervyu/84769-intervyu-s-ievenko-s-v.htmlМногие, читали «Записки о Ш...
12/07/2020

ПРОФЕССИЯ ФОРЕНЗИК - МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА
https://psj.ru/intervyu/84769-intervyu-s-ievenko-s-v.html

Многие, читали «Записки о Шерлоке Холмсе». Наверняка, у многих, как это было и у меня, после прочтения первого-второго-десятого-двадцатого рассказа было неподдельное удивление о том, как непохожа каждая очередная история про знаменитого сыщика, и что до самого конца, даже невзирая на понимание предыдущих сценариев его расследований, мало кто мог даже отдаленно догадаться о том, какой будет развязка. И вместе с нами, читателями, таким же профаном выступал еще один персонаж Конан Дойла – детектив Скотланд-Ярда Лестрейд, прошедший специализированную подготовку полицейской академии. Почему же он был так безуспешен? Ответ на этот и другие вопросы о профессии "форензик" читайте в интервью Иевенко Софии - Управляющего партнера группы "ЭКСПЕРТ РАЗВЕДКА" - медиапорталу о безопасности "ХРАНИТЕЛЬ".

#форензик #форензиквРоссии #финансовыерасследования #форензикрасследования #аудит #внутреннийаудит #независимоефинансовоерасследование #расследованиякорпоративногомошенничества #финансовыепреступления #оценкарисков #оценкарисковинвестирования #финансовоемошенничество #борьбасмошенничеством #антикризисноеуправление #софияиевенко #экспертразведка #дьюдилидженс #методиевенко

Address

Подкопаевский переулок, 7, стр. 2
Moscow
109028

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when Expert Discovery - Эксперт Разведка posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to Expert Discovery - Эксперт Разведка:

Share