06/07/2022
📎 ОБМЕЖЕННЯ ЯКІ ЗНОВУ ВИСТАВЛЯЄ ПРИВАТБАНК
"Ми будемо запитувати додаткове підтвердження джерел доходів у клієнтів, які за місяць перевищили оборот в 500 000 гривень за особистими картками та при цьому не мають підтверджувальних документів", - пояснили в ПриватБанку за словами РБК-Україна.
📌 Чого варто боятися? - вірно, нічого, якщо ви маєте чим підтвердити доходи.
А якщо ви офіційно не оформлений, не зареєстрований як ФОП або ведете підпільну незаконну діяльність, тоді вам необхідно спустити обороти та задуматися як легалізувати дохід.
А якщо ви ФОП і всі чисті доходи виводите на особисту карту, вам боятись нічого.
Так само дозволяють переказ коштів від родичів: чоловік, діти, батьки, брат, сестра (тітка і дядько під питанням), але в такому випадку, якщо велика сума, можлива зустрічна перевірка на підтвердження доходів родичів.
📌 Що робити коли рахунок заблокований:
Надати повний пакет документів по сумі яка надійшла за місяць.
З особистого досвіду, ще до моменту публікації статті на сайті РБК-Україна, в одного з моїх клієнтів заблокували рахунок і картки фізичної особи, через оборот більше ніж 500 000 грн. за місяць по особистій карті.
Перелік документів які запросили:
1. Декларацію за минулий рік;
2. Квитанції про оплату податків до 1-го квітня (оскільки ФОП на 2-й групі)
3. Договори з постійними клієнтами;
4. Видаткові накладні (можуть бути Акти, Рахунки на оплату, чеки РРО, копії Z-звітів).
Виписка з банку як підтвердження доходів не підходить, навпаки необхідно підтвердити на основі яких документів дані суми зайшли.
Документи скидали менеджеру банку на електронну пошту, через 3 дні рахунки було розблоковано.
Панікувати не потрібно, всі ФОП мали привикнути до фінансового моніторингу банків з приводу зняття готівки більше як 400 000 грн. в місяць. Це майже те саме для фізичних осіб які легалізовують доходу, а хто цього не робить, РОЗПОЧАТИ НІКОЛИ НЕ ПІЗНО.