22/05/2026
Трамп підписав указ, який посилює перевірку негромадян у банківській системі США.
19 травня 2026 року Дональд Трамп підписав указ «Відновлення чесності фінансової системи Америки». У ньому йдеться, що адміністрація не допускатиме ризиків для фінансової системи через надання кредитів і фінансових послуг людям, яких можуть депортувати зі США.
Цей указ доручає Міністерству фінансів США протягом 60 днів випустити рекомендації для банків та інших фінансових установ. У цих рекомендаціях мають бути зазначені ознаки підозрілої активності, пов’язаної з людьми без дозволу на роботу та їхніми роботодавцями.
Серед таких ознак вказані ухилення від сплати податків із зарплати (payroll taxes), приховані власники рахунків, фіктивні компанії, виплата зарплати поза офіційною системою, експлуатація працівників і використання ITIN для відкриття рахунків або отримання кредитів без підтвердженого легального статусу.
За новим указом використання ITIN за відсутності Social Security number, дозволу на роботу або підтвердженого легального статусу розглядатиметься банками як фактор ризику.
Протягом 90 днів Мінфін має запропонувати зміни до правил Bank Secrecy Act, щоб посилити перевірку клієнтів. В указі йдеться, що фінансові установи можуть отримувати додаткову інформацію, якщо це потрібно для оцінки ризику, включно з даними про імміграційний статус і дозвіл на роботу в США.
Указ також стосується питань кредитів, автокредитів, іпотеки та кредитних карток. Адміністрація вважає, що якщо людину можуть депортувати або вона може втратити роботу через відсутність дозволу на роботу, це може вплинути на її здатність виплачувати кредит.
Раніша версія указу передбачала збір даних про громадянство клієнтів, але у фінальній версії це прибрали. Проте указ усе одно підштовхує регуляторів до того, щоб фінансова система враховувала імміграційний статус як частину оцінки ризику.