26/01/2026
⚠️До уваги фінансових компаній
ЗНАЧИМІ ФІНАНСОВІ КОМПАНІЇ : хто ними став та які наслідки?
Перевірте, чи включена Ваша фінансова компанія до переліку значимих Національним банком України, зробіть висновки та скоригуйте плани.
Національний банк України вперше оприлюднив перелік значимих фінансових компаній, схвалений рішенням Правління Національного банку України від 21 січня 2026 року №16-рш, до якого увійшли компанії, які надають фінансові послуги з кредитування, фінансового лізингу, переказу коштів, обміну валют тощо.
До зазначеного переліку увійшли 53 фінансові компанії.
Перевірити, чи включена саме Ваша фінансова компанія до цього Переліку та набула статусу значимої можна за посиланням: 📌
https://bank.gov.ua/ua/news/all/53-finansovi-kompaniyi-otrimali-status-znachimih📌
У зв’язку з чим фінансова компанія була віднесена НБУ до значимих або може бути віднесена у майбутньому:
1. ➡️частка активів фінансової компанії та її позабалансових зобов’язань становить не менше 1% від загального обсягу активів та позабалансових зобов’язань фінансових компаній на дату оцінювання [за виключенням активів та позабалансових зобов’язань фінансових компаній, у яких 50 і більше відсотків акцій (часток) належать державі];
2. ➡️фінансова компанія є відповідальною особою фінансової групи, визнаної Національним банком з числа середніх та великих груп, регулювання та нагляд за якою здійснює Національний банк;
3. ➡️фінансова компанія має ризик порушення прав споживачів фінансових послуг на рівні “Високий” або “Дуже високий”, що встановлений Національним банком.
4. ➡️фінансова компанія незалежно від обсягів діяльності за останніх 12 місяців до дня її визначення Національним банком значимою здійснювала діяльність з надання фінансових послуг у межах відповідних державних програм або програм органів місцевого самоврядування.
Що означає для конкретної фінансової компанії набуття статусу значимої (вимоги та зобов’язання):
1. ✅обов’язок розроблення та подання до Національного банку плану діяльності на 3,5 роки відповідно до встановлених вимог;
2. ✅необхідність подання повідомлення до Національного банку про збільшення розміру статутного капіталу та документів про джерела походження коштів для такого збільшення протягом 15 робочих днів;
3. ✅невідкладні перевірки Національним банком джерел походження коштів для формування (збільшення) статутного капіталу значимих фінансових компаній / нових керівників значимих фінансових компаній щодо їх відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та професійної придатності/нових власників істотної участі щодо їх відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та фінансового / майнового стану;
4. ✅забезпечення проведення самооцінки для визначення додаткових ризиків, притаманних діяльності фінансової компанії, доведення до Національного банку інформації про результати такої самооцінки, а також внесення відповідних змін до документів з планування діяльності фінансової компанії.
Фінансові компанії, що були визначені значимими, зобов’язані привести свою діяльність у відповідність до нових вимог до ❗️01 липня 2026 року❗️
#Національний банк # Case-Invest #фінансові компанії #кредитування #факторинг #ризик-менеджмент markets #кредитування #консалтинг #юридичні послуги #Кейс-Інвест
Національний банк України вперше оприлюднив перелік значимих фінансових компаній, схвалений рішенням Правління Національного банку України від 21 січня 2026 рок....
