Fin.university

Fin.university Официальная страница онлайн проекта INVESPACE в сфере финансового консалтинга и обучения на мировых финансовых рынках NYSE, NASDAQ, XETRA, FOREX

Мы создали это проект чтобы помочь людям обрести экономическую грамотность и независимость. Мы считаем, что каждый человек заслуживает право научиться тому как обрести финансовую свободу с помощью трейдинга и превратить свои знания в деньги. Мы уверенны, что обучение трейдингу позволит Вам обрести свободу и независимость. Благодаря команде практикующих экспертов, которых мы собрали у нас на проек

те, вы сможете за короткий срок обрести необходимый багаж знаний. Знания, которые как показывает опыт, позволят Вам торговать с коэффициентом прибыльности не менее 64 %. Вы научитесь извлекать прибыль уже с первых дней учебы. Мы верим, что проект INVESPACE станет для Вас надежным проводником на пути к знаниям о трейдинге и финансовых рынках.

Привет, друзья! Сегодня я расскажу про денежные установки, мешающие нам жить«Не жили богато, нечего и начинать», «я не м...
08/09/2017

Привет, друзья! Сегодня я расскажу про денежные установки, мешающие нам жить

«Не жили богато, нечего и начинать», «я не могу себе этого позволить» — такие фразы мы часто слышим или говорим сами. Финансовый советник, создатель проекта «Личный актив» Ксения Воронина разбирает проблемы, стоящие за подобными вредными убеждениями.

«Большие деньги — это не про меня»

У этой установки могут быть разные причины. Во-первых, возможно, вы просто не видите реальной необходимости иметь большие деньги: жизнь налажена, вы чувствуете себя хорошо — зачем чинить то, что не сломано? Хотя вообще-то неоправданное стремление к богатству и вечная неудовлетворенность тем, что уже имеешь, — это свойство российского менталитета, попытка нашей психики приспособиться к безумной инфляции 90-х, скачкам валюты… В старых, устаканившихся экономиках (в Европе, США), а также в азиатских странах люди более склонны радоваться среднему достатку и не терзать себя вечной погоней за ускользающими миллионами.

Во-вторых, если ваша сфера деятельности сильно далека от финансов, вы можете ощущать недостаток знаний в этой области. И тогда совершенно нормально, что вы опасаетесь вступать в незнакомую воду ради больших денег. Но вместо того, чтобы набивать шишки самому, можно обратиться за помощью к опытному финансовому советнику.

Наконец, не исключено, что вас держит на месте страх: а вдруг что-то пойдет не так? Ведь если вы, действительно, хотите зарабатывать больше, для этого может потребоваться кардинально поменять жизнь. Для мозга боязнь перемен — отличная причина саботировать ваши попытки разбогатеть. Она снимается реальной подготовкой к изменениям: просчитыванием рисков, формированием подушки безопасности, пассивного дохода.

«Чтобы накопить, нужно жестко экономить»

Это мнение особенно популярно среди людей, которые привыкли использовать транжирство для подкрепления собственного чувства свободы, отсутствия ограничений. Ведь стереотипы — как платья: мы отдаем предпочтение тем, в которых сами себе больше нравимся. Только часто любимая одежда настолько к нам «прирастает», что становится сложно объективно ее оценить и понять, что она нам совсем не подходит.

А вредит такой стереотип довольно серьезно — из-за него мы бессознательно превращаем во «врагов» полезные вещи: умеренность, разумную экономию. Мы начинаем воспринимать доходы как что-то такое, ради чего необходимо терпеть неудобства — например, ходить на работу. Хотя на самом деле то, что нас кормит, — не ограничение, а благо.

Иногда за этим убеждением скрывается более глубокая проблема — детское переживание недостатка любви со стороны родителей и, как следствие, чувства вины: «я недостаточно хорош». Мы используем экономию как способ жесткого самонаказания, а потом отрываемся с помощью транжирства, которое помогает хоть на время ощутить себя успешным, а значит, и любимым. Если вы замечаете у себя такие эмоциональные «качели», то следует проработать детские чувства с психологом.

Когда негативные эмоции не застилают нам глаза, экономия становится полезной: мы готовы отказывать себе в малом, чтобы достичь большого. Одна моя клиентка перестала покупать мешками конфеты к чаю — и за год сэкономила на поездку к морю, которая принесла ей куда больше радости, чем сладости.

«Я не способен зарабатывать больше»

В нормальном состоянии человек не ограничивает свои возможности, а мыслит позитивно: раз столько людей сумели стать миллиардерами, значит, и я могу финансово расти — нужно только понять, что для этого необходимо.

Другое дело, когда вам мешает низкая самооценка. Например, если в вашем рабочем коллективе инициативность не приветствуется, а попытки отстаивать свои права сурово караются, то неудивительно, что из чувства самосохранения вы предпочтете поддерживать статус-кво. Нередко работодатели сознательно культивируют среду, в которой сотрудники воспринимают себя не более чем винтиками. В таком случае лучше сменить обстановку и перейти на другую работу, где ваше желание расти будет поддержано компанией.

А еще полезно на пару-тройку месяцев примерить на себя роль миллиардера: почитать книги, написанные владельцами состояний, послушать их выступления, изучить биографии. Попробуйте представить, как они мыслят и почему принимают те или иные решения. Найдите клубы настольной игры «Денежный поток олигарха» и поживите жизнью богача в формате тренинга. По итогам эксперимента вы увидите, какие изменения вам нужны, чтобы доходы увеличились.

Лучше не высовываться»

Такая установка тоже может отражать объективную оценку вашей текущей ситуации. Если вы знаете, что рискуете серьезно поплатиться за проявление амбиций, то вам, действительно, выгоднее «сидеть тихо» — по крайней мере, пока расклад не изменится.

Но это убеждение может и маскировать психологическую травму, из-за которой деньги и даже само стремление к ним ассоциируются с чрезмерной опасностью. Скажем, кто-то в вашем окружении либо в семье — а память о травмирующих событиях живет в нескольких поколениях — мог серьезно пострадать из-за богатства или поплатиться жизнью. И теперь, даже если вы не были свидетелем тех печальных обстоятельств, все равно подсознательно охраняете себя от повторения опасной ситуации, избавляясь от денег любым способом.

Если желание отсиживаться в безопасном убежище у вас постоянное, то лучше обратиться к психологическим методикам. Например, пройти трансформационную игру «Кэсэф — грани денег» и снять эмоциональный заряд от груза прошлого, чтобы он не тормозил ваше развитие.

«Если попрошу (возьму) больше,
то люди подумают, что я мошенник»

Родители ставят малышам массу ограничений: не веди себя так, думай о других. Если запреты касаются каких-либо действий (скажем, «не ешь много шоколада»), то ребенок может принять их с легкостью. Он учится контролировать свое поведение, что поддерживает в нем уверенность.

Но нередко родители заходят дальше и внушают ребенку чувство вины не за действия, а за качества, которые он не в силах в себе изменить. Например, стыдят за стеснительность или, наоборот, за драчливость, хотя в определенных ситуациях эти реакции могут быть вполне оправданными. А то и пеняют на физические недостатки, болезни. Ребенок может испытывать целую палитру эмоций от легкой вины до тяжелого гнетущего стыда — в зависимости от того, насколько способен контролировать проявления качеств, вызывающих критику. Но если детские реакции и болезни с возрастом проходят, то стыд опасен тем, что становится частью самоидентификации. В человека вселяется страх быть отвергнутым обществом.

Для некоторых впечатлительных людей сама вероятность стать изгоем оказывается настолько шокирующей, что парализует любые желания как-то привлекать внимание. Им очень сложно не только что-то просить для себя, но даже принимать подарки — потому что «не заслужили». Чтобы не испытывать мучительного дискомфорта, они предпочитают заранее отказываться в пользу других, когда речь уже идет не о конфетах и игрушках, а о повышении зарплаты или продвижении по службе. Такие люди не отдают себе отчета, что угроза изоляции, с помощью которой ими манипулировали родители, не является реальной.

Привет, друзья! Сегодня мы познакомимся с правилами торговли Ричарда Роудса.Должен признаться, что я не настолько умен, ...
08/09/2017

Привет, друзья! Сегодня мы познакомимся с правилами торговли Ричарда Роудса.

Должен признаться, что я не настолько умен, чтобы изобрести эти до смешного простые правила торговли самостоятельно. 15 лет назад мне дал их один замечательный трейдер. Я могу сказать вам, что они работают. Если следовать этим правилам, как можно реже нарушая их, можно зарабатывать из года в год. Иногда - лучше, иногда - хуже, но ваш торговый счет будет постоянно расти. Сами правила - просты. Трудно их соблюдать.

Старые правила торговли, но очень хорошие правила

Если за несколько десятилетий торговля я чему-то научился, то это - то, что лучше всего работают простые методы. Те, кто полагается на сложные стохастики, взвешенные скользящие средние, методы сглаживания, числа Фибоначчи и т. п., оказываются в ситуации, когда в их голове роится столько информации, что трудно увидеть хороший торговый сигнал. Один метод говорит покупать, другой - продавать. Один подсказывает подтянуть стопы, другой - увеличить размер позиции. Хотя эта фраза может показаться избитой, но все-таки лучше всего работают простые методы.

• Первое, и самое главное, правило: на бычьем рынке нужно торговать в лонг. Это кажется очевидным, но многие из нас поддаются искушению шортить после первого ралли на бычьем рынке, оправдываясь, что цена прошла слишком много и слишком быстро. Я тоже так поступал и думаю, что в будущем не избегу этого соблазна. Такое поведение не позволяет нам в полной мере насладиться прибылью, которую мы получили при первом бычьем движении, потому что мы понесли убытки в шортовой сделке. На бычьем рынке можно быть только в лонгах или на обочине рынка. Помните, что отсутствие позиции - это тоже позиция.
• Покупать то, что показывает силу, и продавать то, что проявляет слабость. Толпа продолжает покупать, даже после того, как цена упала. Профессионалы покупают, потому что в бумаге было ралли. Это различие может показаться нелогичным, но покупка сильных бумаг - работает. Правило выживания заключается не в том, чтобы "покупать на Low, продавать на High", а в том, чтобы "покупать выше и продавать еще выше". Кроме того, в пределах определенной группы бумаг, отбирайте для покупки только самые сильные акции, а для продажи - самые слабые.

• Открывая сделку, входить в нее так, будто она имеет потенциал стать вашей лучшей сделкой года. Не входите в сделку, пока не продумали все основательно, не разработали схему докупки и не наметили план выхода в случае возникновения непредвиденных обстоятельств.

• Докупаться на небольших коррекциях против основного тренда. На бычьем рынке нужно увеличивать размер позиции, когда цена делает небольшую коррекцию, возвращаясь к уровню поддержки. На медвежьем рынке, докупайтесь при откате к уровню сопротивления. Используйте коррекции, составляющие 35-50% от предыдущего движения. В качестве первой точки для добавления также могут служить скользящие средние.

• Будьте терпеливы. Если упустили сделку, ожидайте коррекции, чтобы войти.

• Будьте терпеливы. После входа в сделку, дайте ей время, чтобы развиться и принести вам ожидаемую прибыль.

• Будьте терпеливы. Старая поговорка о том, что "нельзя разориться, забирая прибыль", наверное, - самый бесполезный совет, который можно дать. Фиксация мелких прибылей - верный путь к краху в конечном итоге, ибо мелкие прибыли не получают возможности превратиться в крупные. Настоящие деньги в торговле зарабатываются в одной/двух/трех крупных сделках, которые появляются несколько раз в месяц. Нужно развить в себе способность терпеливо наблюдать за прибыльными сделками, чтобы дать им возможность развиваться и приносить крупную прибыль.

• Будьте терпеливы. После входа в сделку, дайте ей время, чтобы она сработала и изолировалась от случайного шума. Дайте время, чтобы другие трейдеры по достоинству оценили то, что вы заметили раньше.

• Будьте нетерпеливы. Как всегда, мелкие и быстрые убытки - самые лучшие убытки. Убыток - не самое главное. Важен, скорее, психологический капитал, который расходуется, когда вы сидите в убыточной сделке.

• Никогда, ни при каких обстоятельствах, не добавляться в убыточной сделке и не усреднять позицию. Когда вы покупаете, цена каждой новой докупки должна быть выше, чем предыдущая. Когда продаете, цена каждой последующей продажи должна быть ниже предыдущей. Это правило должно соблюдаться беспрекословно.

• Делать больше тех вещей, которые работают в вашем случае, и меньше - тех, которые не работают. Каждый день просматривайте свои позиции и старайтесь добавляться в сделках, которые приносят наибольшую прибыль, и уменьшать позиции, где прибыль невелика или вообще отсутствует. Именно о таком подходе гласит старая поговорка: "Давайте прибыли расти".

• Не торгуйте, пока не увидите, что технические и фундаментальные факторы согласуются. Это правило может вызвать раздражение у тех, кто придерживается чисто технического подхода. Мне все равно! Я не войду в сделку, пока не буду уверен, что простые технические правила, которые я применяю, и мой фундаментальный анализ работают в тандеме. После этого я могу действовать с позиции силы, с уверенностью и без суеты.

• После получения крупного убытка, сделайте перерыв. Закройте все сделки и прекратите торговлю на несколько дней. После быстрых и неожиданных потерь разум может сыграть с вами злую шутку. Порыв "вернуть деньги" будет силен, но не следует ему поддаваться.

• Когда дела идут хорошо, торгуйте более крупными позициями. У каждого из нас бывают периоды, когда все сделки приносят прибыль. Когда это происходит, торгуйте более агрессивно и увеличьте размер позиций. Нужно "ковать железо, пока горячо".

• Докупаясь в сделке, добавляйте не больше 1/4 или 1/2 от существующей позиции. То есть, если у вас есть 400 акций, то в следующей точке добавления можно взять еще не больше 100 - 200 акций. В этом случае средняя цена вашей позиции изменится не более, чем на половину пройденного акцией расстояния, что позволит пересиживать 50%-е коррекции, не выходя в минус.

• Рассуждайте, как партизан. Нужно воевать на победной стороне рынка, не тратя время и деньги на тщетные попытки снискать славу, покупая на Low или продавая на High движения цены. Мы должны зарабатывать прибыль, находясь в одной команде с победителем. Если не побеждает ни одна из сторон, не нужно вступать в борьбу вообще.

• Рынки формируют вершины в условиях неистовой активности, а Low - в спокойных условиях.

• На медвежьем рынке, завершающие 10% времени обычно приносят 50% движения цены. Таким образом, на первые 50% движения уйдет 90% времени, то есть на этом участке торговать труднее, чем на завершающих 50%.

В этих правилах нет ничего гениального. Они основаны лишь на здравом смысле. Но как сказал Вольтер, "Здравый смысл встречается редко". Торговля - это бизнес, основанный на здравом смысле. Торгуя против здравого смысла, мы проиграем. Возможно, не всегда, но в конечном итоге - непременно. Торгуйте просто. Старайтесь не использовать сложные методы, основанные на непонятных технических системах

Привет друзья!Выбор — мышление успешного трейдера“Индеец снимает скальп со своих врагов, бледнолицый дерет по три шкуры ...
09/06/2017

Привет друзья!
Выбор — мышление успешного трейдера

“Индеец снимает скальп со своих врагов, бледнолицый дерет по три шкуры со своих друзей”
Трейдерская поговорка племени команчей

У каждого трейдера складывается свое, особое видение рынка и способность к работе в нем. От того и выделяют отдельно работу внутри дня (интрадей), скальпинг (пипсование), среднесрочную торговлю, позиционную торговлю и долгосрочное инвестирование. Все эти виды трейдинга имеют право на существование, ибо овладев любым из них, вполне реально зарабатывать на бирже, вопрос лишь в соотношении приложенных усилий, возможных рисков и потенциального результата.
Давайте же, Дорогие Читатели, разберемся чем все эти виды торговли отличаются между собой, поскольку подходит каждый из них отнюдь не каждому. Сразу следует заметить, что стратегическое инвестирование на бирже — привилегия “умных денег”, так как подразумевает торговлю “с поставкой” и без использования плеча. Соответсвенно и походит Уоррену Баффету да Джорджу Соросу, но никак не бравому камраду делающему первые шаги в трейдинге. Собственно трейдингом стратегическое инвестирование и называть не совсем корректно. Поскольку проходит оно не на деривативных инструментах и не собственно ручно.
Остается рассмотреть скальпинг, интрадей, среднесрок и позиционную торговлю. В начале разберемся с определениями. Скальпинг — один из видов внутредневного трейдинга (спекулятивных операций), характерной особенностью которого является фиксация прибыли в размере от половины до нескольких пунктов (пипсов) на протяжении очень короткого времени. Рабочий таймфрейм — минутка, трех- и пятиминутные интервалы. Количество операций в день может доходить до нескольких десятков, а то и сотен.
Данный вид внутредневной торговли, будь то форекс или фьючерсы, требует высочайшей концентрации от трейдера, поскольку чем больше раз проходят открытия сделок, тем выше риски. К тому же, скальперские стратегии зачастую основываются на сложных системах технических индикаторов, поскольку подобная работа подразумевает использование автоматизированных торговых экспертов (роботов попросту говоря). К наиболее критичным минусам пипсовки следует отнести крайне высокие риски (особенно в пересчете на сделку), работу, грубо говоря, без стоп-лосса, необходимость кропотливой работы и пребывания перед терминалом на протяжении длительного времени.

Меньше шума — больше толка. Профессиональный подход к трейдингу

Интрадей — гораздо более осмысленная торговля. Основным лозунгом которой пожалуй можно называть фразу татаро-монгольского ига: “Схватил и беги!”. Количество операций сводится к нескольким за один день. Закрытие сделок проводится в течении одного торгового дня (сессии). Как правило интрадейщики используют более внятный инструментарий чтения рынка, как, на пример — использование уровней, и по сути торгуют статистику.
Дневная торговля представляет собой также отработку статистики (при грамотном подходе) однако на более старших таймфреймах, поскольку сигнала на том же четырех часовом отрезке можно дожидаться и несколько дней и неделю. Пожалуй, начиная с работы на часовом таймфрейме, как раз и начинается необходимость принятия решений, основанных на логике.
Позиционная торговля подразумевает львиную долю работы уделять анализу рынка, и использованию своих профессиональных навыков для присоединению к “умным деньгам”. Что в свою очередь, гарантирует гораздо более радующие глаз и греющие душу профитфакторы в стейтментах.

Максимум прибыли — минимум риска на финансовых рынках

С увеличением отрезка времени, на котором формируется один бар отсеивается так называемый “внутредневной шум”, и в анализ рынка входят такие понятия, как манипуляции, ложные пробои, закрепления, возобновления, подтверждения, анализ которых требует от трейдера профессиональной подготовки и шлифовки умения анализировать торговые сигналы до уровня мастера.

С уменьшением количества открытых сделок, трейдер получает возможность осмысленно выставлять стоп-лосс, не подвергать капитал дополнительным рискам, грамотно вести позицию, забирать несоизмеримо больше денег с рынка, ибо цели с нескольких пунктов вырастают до нескольких сотен пунктов. И что не мало важно — нормально вести журнал совершенных сделок и работу над ошибками. Собственно, именно это и делает трейдера-новичка подкованным профессионалом.

Именно поэтому в школе трейдинга Александра Пурнова такое пристальное внимание уделяется обучению именно позиционной торговле, развитию мышления, которое приводи к пониманию контекста и исключает огромное количество мелких внутредневных ловушек.

Привет друзья!При торговле на фондовом рынке, выбор времени совершения сделки - ничто, но время - это все.Нет ничего уди...
09/06/2017

Привет друзья!

При торговле на фондовом рынке, выбор времени совершения сделки - ничто, но время - это все.

Нет ничего удивительного в том, что начинающие инвесторы зачастую волнуются о правильном выборе времени для начальной покупки акций. Вход в рынок в неправильный момент может сразу же увести ваш P&L в минус.

Но не стоит бояться: когда бы вы ни сделали свою первую инвестицию, время на вашей стороне. В долгосрочной перспективе, кумулятивная доходность правильно выбранных инвестиций даст хороший прирост к торговому счету, независимо от того, как ведет себя рынок, когда вы покупаете свои первые акции.

Не теряйте времени

Не теряйте времениВместо того, чтобы беспокоиться о правильном выборе момента начальной покупки, задумайтесь лучше о том, как долго вы планируете держать деньги в рынке. Разные инвестиции имеют разные уровни риска и потенциальной прибыли, поэтому для каждой из них существует свой оптимальный период инвестирования.

Как правило, облигации предлагают меньшую, но более надежную доходность для инвесторов, работающих на относительно небольших временных отрезках. По данным Ibbotson, краткосрочные казначейские облигации США в период с 1926 по 2003 год приносили, в среднем, 3.7% годовых. (Взят период до 2003 года, так как в этом году закончился медвежий рынок.) На первый взгляд, это не много. Но не следует забывать, что большую часть этого времени инфляция была ничтожной, и до 1960-х годов среднегодовая доходность 3.7% выглядела достаточно привлекательной.

Более долгосрочные государственные облигации США давали чуть большую доходность - 5.4% годовых в среднем за период с 1926 по 2003 годы. Интересно, что их рост был относительно волатильным. Например, в 1980-х они приносили около 14% годовых, а в 1950-х облигации теряли, в среднем, около 4% в год.

Акции тоже давали инвесторам хорошие возможности. В целом, акции с высокой капитализацией приносили, в среднем за период с 1926 по 2003 годы, 10.4% в год - существенно больше, чем облигации. Интересно, что диапазон колебаний доходности для акций не намного больше, чем для облигаций за соответствующий период. В 1930-х акции претерпели небольшой спад, но у них было и несколько особенно сильных десятилетий, например 1950-е годы (среднегодовая доходность 18%), 1980-е (16.6%) и 1990-е (17.3%).

Когда вам потребуются деньги?

Чем дольше вы собираетесь накапливать деньги, тем больший риск можете принять, так как у вас будет больше времени, чтобы пережидать периоды плохой доходности.

Если деньги вам потребуются уже в ближайшие пять лет, лучше избегать отдельных акций и паевых фондов, построенных на отдельных акциях. Если деньги вам понадобятся в течение трех лет, нужно избегать также паевых фондов, работающих с облигациями, и инвестиционных фондов недвижимости (REIT), которые могут упасть, если поднимут процентные ставки.

Отбросив эти варианты, у инвестора остается возможность покупать отдельные облигации или депозитные сертификаты с длительностью до трех лет, а также вкладывать деньги в фонд рынка краткосрочных капиталов или просто воспользоваться сберегательным банковским счетом. Каждый из этих инструментов приносит доход в виде гарантированных процентов на тело депозита. Чем быстрее вам понадобятся деньги, тем меньше вы можете позволить себе потерять, правильно?

С другой стороны, акции являются очень привлекательным вариантом для долгосрочного инвестирования, например, для пенсионных накоплений. Их доходность настолько хороша, что не стоит от нее отказываться.

Когда продавать

Когда продаватьПосле того, как вы определились, что и когда будете покупать, нужно решить, когда вы планируете забирать деньги. В случае с облигациями все понятно: они, фактически, продаются сами, когда наступает срок погашения. Поэтому данный вопрос относится, главным образом, к акциям и паевым фондам.

Некоторые инвесторы считают, что способны выбрать "правильное время" для входа в рынок, точно предсказав его рост или падение. Поэтому они рекомендуют продавать все акции, когда рынок готовится упасть, и снова откупать их, когда он будет готов снова пойти вверх. К сожалению, это не так просто как может показаться на первый взгляд и для такой работы нужно получить хорошую теоретическую базу знаний о работе на финансовых рынках и закрепить эти знания на практике.

Когда общие экономические проблемы мешают росту корпоративной прибыли, и компании начинают испытывать трудности, можно продать часть акций переоцененных, низкокачественных компаний. Но любая система точного выбора момента времени, выходящая за рамки этого сценария, остается несбыточной мечтой инвестора.

Многие люди, вкладывающие деньги в паевые фонды, быстро забирают средства, как только доходность ухудшается. Однако академические исследования доказали, что те инвесторы, которые перескакивают деньги из одного фонда в другой в погоне за доходностью, в конечном итоге получают значительно худшие результаты, чем те, кто остается верен своим инвестициям. Будьте готовы переживать вместе с выбранным фондом хорошие и плохие времена, но с одним исключением. В случае активно управляемого фонда, вы доверяете свои средства профессиональному фондовому менеджеру. Если такой менеджер покидает этот фонд и переходит в другой, его преемник может распоряжаться вашими деньгами не так искусно. В этом случае, можно задуматься над продажей такого актива. В противном случае, через несколько месяцев плохой работы фонда уже не будет смысла его менять.

Продажа акций - более трудный вопрос. Есть два основных торговых сигнала, свидетельствующих о том, что акции пора продавать:

Изменение фундаментальных показателей бизнеса. Продукция компании устарела в связи с появлением нового, более передового конкурента? Компания начинает уходить в другие сферы бизнеса, совершенно не связанные с основным видом деятельности, поэтому вы перестаете понимать их бизнес?
Акция становится переоцененной. Рынок вознес акции компании на высоту, которую сложно будет удержать? Есть вероятность, что акция обрушится при малейшей неблагоприятной новости? Риск такого падения перевешивает те потери от налогов, которые вы понесете, продав акцию прямо сейчас?
В то время как оба эти соображения дают хорошие основания для продажи, многие другие настораживающие факторы можно без особого риска игнорировать.

Не прислушивайтесь к рыночному шуму

Средства массовой информации уделяют Уолл-стрит очень много внимания. Но они, как правило, фокусируются на одном конкретном индексе, считая, что он отражает весь рынок. Индекс идет вверх? Рынок бычий! Индекс падает? Наступает медвежий рынок! Индекс скачет вверх-вниз? Значит, рынок "волатильный"!

Некоторые инвесторы, особенно сторонники технического анализа, изучают взлеты и падения рынка на графиках, силясь понять, готовы ли инвесторы погнать его выше. Это бесполезное занятие. Успешное инвестирование основывается не на отслеживании рынка в целом, а на анализе сильных и слабых сторон отдельных компаний. Каким бы ни было поведение рынка в данный момент, метод "купить и держать" - лучший способ получать надежный заработок в долгосрочной перспективе.

Регулярное наблюдение за инвестиционным портфелем

Регулярное наблюдение за инвестиционным портфелемКонечно, нельзя просто загрузить в портфель несколько акций, пусть даже тщательно отобранных, и забыть о них. Инвестиции подобны домашним растениям. При регулярном уходе и внимании, они смогут расцвести. Если только вы не вложили свои деньги в государственные облигация, приносящие гарантированный доход, то необходимо регулярно просматривать свои инвестиции, чтобы убедиться, что они ведут себя сильнее рынка и лучше других вариантов инвестирования.

Проведение обзора своих инвестиций, особенно на предмет совершения возможных ошибок, дает отличную возможность учиться на собственных ошибках. Каждый время от времени совершает ошибки, но успешные инвесторы стараются не повторять одни и те же оплошности дважды. Выделите время на просмотр своего портфеля не реже, чем раз в три месяца, а лучше - каждую неделю. Хотя у вас нет необходимости постоянно смотреть на монитор, поминутно отслеживая свои инвестиции, совсем забывать о них тоже не стоит.

Привет друзья!Когда трейдеры теряют деньги, то они часто связывают это с проблемой потери дисциплины. Однако, такой недо...
08/06/2017

Привет друзья!

Когда трейдеры теряют деньги, то они часто связывают это с проблемой потери дисциплины. Однако, такой недостаток последовательности на самом деле является результатом многих различных проблем, а не причиной. Трейдеры теряют дисциплину в торговле по тем же самым причинам, что и люди, сидящие на диете, теряют дисциплину в режиме питания или люди, собирающиеся поддерживать форму, теряют дисциплину в регулярном выполнении упражнений. Все очень просто - наши капризы, потребности и умственное состояние в данный момент имеют тенденцию сокрушать наши более долгосрочные намерения. Мы преследуем краткосрочные удовольствия (и избегаем краткосрочного дискомфорта), поступаясь долгосрочной наградой.
Вот некоторые обычные причины, почему трейдеры (и большинство других людей) не смогли выполнить то, что были вполне намерены:
- внешние отвлечения и скука, приводящие к недостатку концентрации - все из нас имеют определенные ограничения периодов времени нашего внимания, и поэтому мы легко утомляются во время спокойных периодов рынка;

- усталость и умственная перегрузка создают потерю концентрации - необходимость наблюдать за экраном несколько часов подряд мешает нам быть проницательными, создавая эффекты усталости, которые хорошо знакомы пилотам, шоферам и часовым;
- самонадеянность следует за успешной серией - это является достаточно обычным явлением, когда трейдеры приписывают успех навыку, а неудачу случайным, внешним факторам. В результате этого, серия даже случайных выигрышных сделок может привести трейдеров к тому, что они станут самонадеянными, и будут нарушать торговые планы - особенно, торгуя слишком часто и/или чрезмерным объемом;
- нежелание принимать потери - это приводит трейдеров к тому, что они изменяют свои торговые планы после того, как сделки вошли в отрицательную зону при развороте рынка, что означает формирование краткосрочными сделками долгосрочных позиций и трансформируя, таким образом, свои сделки с небольшим размером в большие сделки, добавляя к проигрышным позициям;
- потеря уверенности в торговом плане/стратегии, потому что это не было протестировано соответствующим образом - трудно допустить даже нормальный спад, если вы не уверены в своей методике. Эта уверенность не возникает от простого положительного разговора с собой. Скорее, это является функцией в результате тестирования своих методов (на исторических данных и в реальном времени) и наблюдения на своем собственном опыте, что они действительно работают;
- индивидуальные особенности, которые ведут к импульсивности и низкой устойчивости в стрессовых ситуациях - психологические исследования предполагают, что некоторые люди являются более импульсивными, чем другие и менее добросовестными в соблюдении своих планов и намерений. Эти черты индивидуальности часто сопровождаются поиском возбуждения и высокой степенью терпимости риска, что является смертельной комбинацией;
- ситуативное давление исполнения - оно включает торговый спад и возросшие личные расходы, которые влияют на то, как торгует трейдер и заставляет его ставить соотношение доходности к риску выше заключения хороших сделок. Слишком беспокоясь о том, сколько денег он делают, трейдеры больше не могут следовать рынкам с ясной головой;

- торговля позициями, которые являются чрезмерными для размера счета - это намного более распространено, чем считается. Это создает завышенные колебания доходности к риску и эмоциональные реакции, которые вредят спокойному, холодному и планомерному поведению;
- отсутствие четко-определенного торгового плана/стратегии - достаточно интересно, что многие трейдеры не считают себя интуитивными трейдерами, но фактически не имеют четкого набора торговых правил, которым они следуют. Трудно быть последовательным своему плану (и оценивать свою последовательность), если вы не имеете ясного плана;
- торговля на временном периоде, рынке или торговым методом, который не соответствует вашему таланту, навыкам, терпимости риска и индивидуальности - слишком часто трейдеры отворачиваются от своих планов, потому что они не чувствуют, что должны следовать этим планам, и они действительно не являются естественными для них. Эти отходы от дисциплины фактически являются неосознанными попытками торговать стилем, который больше соответствует навыкам и талантам трейдера.
Как вы можете видеть, не все проблемы с дисциплиной имеют свое происхождение в психологии трейдера. Очень часто, потеря дисциплины отражает проблемы с самой торговлей. Дисциплина в торговле не настолько отлична от "дисциплины" в романтичных отношениях: если вы делаете все правильно, то у вас не будет большого желания уклониться от этого. Но если ваша торговля не соответствует вашим потребностям, то очень легко нарушить свои намерения!

Бретт Стинбергер

Address

Odessa

Opening Hours

Monday 08:00 - 00:00
Tuesday 08:00 - 00:00
Wednesday 08:00 - 00:00
Thursday 08:00 - 00:00
Friday 08:00 - 00:00

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when Fin.university posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Shortcuts

Share

Category