What are the opening hours?

Monday 10am - 6pm Tuesday 10am - 6pm Wednesday 10am - 6pm Thursday 10am - 6pm Friday 10am - 6pm

https://www.facebook.com/172652669255354/

QN Financial Network, 4050 N Oakland Avenue, Shorewood, WI (2026)

10/18/2026

Take 2 minutes to check your W-2 before handing it to your tax preparer!

Tax season is here, and many people just pass their W-2 straight to their tax preparer without a second glance. But your W-2 is the summary of your entire year’s income, and a tiny mistake can cause the IRS to reject your return.

The QN team highly recommends taking just 2 minutes to verify these 4 crucial details:

1️⃣ Name and Social Security Number (SSN): These must match exactly. If even one digit is off, the IRS cannot process your file.

2️⃣ Compare it to your final Paystub: Pull up your last paystub of the year, look at the Year-to-Date (YTD) column, and compare it to Box 1 and Box 2 on your W-2. The numbers should match up.

3️⃣ Check Box 4 (If you work multiple jobs): Add up Box 4 from all your W-2s to ensure you haven't overpaid the maximum Social Security tax limit.

4️⃣ Always ask for a W-2C if there’s an error: If something looks wrong, contact your HR department immediately and request a W-2C (a corrected W-2). Never just adjust the numbers on your tax return without the official W-2C form.

💡 A quick guide to decoding your W-2:

* Box 1 & Box 2 (Income Tax): This determines whether you will get a Refund or owe more taxes.
* Box 3 through Box 6 (Social Security & Medicare): These are fixed, mandatory deductions.
* Box 12: Shows how much you saved in your 401(k), health insurance premiums, etc.
* The bottom section: State Tax information.

👉 At QN, we always tell our clients: When you understand your taxes, you make better decisions with your money. Your W-2 is just the summary; the tax strategy behind it is what helps you keep more of your wealth.

Need an expert to review your files and optimize your tax strategy this season? Let the QN Financial Network team help!

📞 Mortgage & Tax Consulting: 414-550-7095 (Nhi V. Duong)

10/17/2026

Not all debt is the same.

The question isn’t “Do I have debt?”
It’s “What is this debt doing for me?”

A mortgage on a property you’ve carefully researched is one thing. Carrying a balance to cover a lifestyle you haven’t paid for yet is another.

Here’s what that means if you’re planning to buy a home in today’s economy.

Having a car loan, a line of credit, or a credit card balance doesn’t automatically take homeownership off the table. But it does change the math.

Lenders look at your income, credit, down payment, and monthly obligations. Every payment you carry can reduce how much they’ll approve. At today’s prices, even a small monthly payment can impact your buying power more than you’d expect.

So before you start touring open houses, the QN team always suggests answering these 3 questions:
1️⃣ What are my monthly obligations right now?
2️⃣ What loan amount can I realistically qualify for?
3️⃣ Is that a monthly payment I’m actually comfortable making?

The goal isn’t to have zero debt. It’s about making your debt work as a tool toward your actual financial plan.

👉 Don't look at listings before you know your numbers. Let the specialized team at QN Financial Network evaluate your profile so you can step into the market with confidence.
📞 Mortgage & Tax Consulting: 414-550-7095 (Nhi V. Duong)

10/16/2026

Nhiều người nghĩ phải sở hữu 4-5 căn nhà cho thuê thì mới được gọi là "đầu tư bất động sản".

Thực tế, anh chị chỉ cần bắt đầu bằng MỘT căn nhà - nhưng đó phải là một bài toán tài chính được tính toán kỹ lưỡng, để nó trở thành bệ phóng vững chắc khi anh chị sẵn sàng mua căn tiếp theo.

Dưới đây là 3 nguyên tắc team QN thường chia sẻ và tư vấn cho khách hàng:

1️⃣ Mua nhà với tầm nhìn dài hạn.
Căn nhà đầu tiên anh chị ở hiện tại hoàn toàn có thể trở thành nhà cho thuê (rental property) sau này. Nhưng chiến lược này chỉ hiệu quả nếu vị trí, nhu cầu thị trường và các con số tài chính trên hồ sơ thực sự hợp lý về lâu dài.

2️⃣ Tiền rent thu vào chưa chắc đã là tiền lời.
Thấy tiền thuê nhà vào tài khoản đều đặn không có nghĩa là anh chị đang có lãi. Một bài toán đầu tư chuẩn chỉnh phải trừ đi chi phí Mortgage (trả góp), Property Taxes, Bảo hiểm, phí bảo trì, rủi ro nhà trống và xem xét kết hợp các chiến lược giảm trừ thuế để bảo vệ lợi nhuận.

3️⃣ Phát triển theo đúng "sức khỏe" tài chính của mình.
Xây dựng danh mục đầu tư không phải là cuộc đua xem ai gom được nhiều nhà nhanh nhất. Đó là việc đi từng bước thận trọng, để khi vay mua căn tiếp theo, anh chị không tự đẩy dòng tiền của mình vào thế kẹt.
Một căn nhà tốt có thể là khởi đầu cho một cơ ngơi lớn, nhưng chiến lược chỉ thành công khi những con số thực sự work.

👉 Lưu lại bài viết này nếu việc xây dựng danh mục bất động sản nằm trong kế hoạch dài hạn của anh chị.

Và nếu cần tính toán lại dòng tiền, chuẩn bị hồ sơ Mortgage hoặc lên chiến lược Thuế cho căn nhà sắp tới, hãy nhắn ngay cho QN.

📞 Tư vấn Mortgage & Tax: 414-550-7095 (Nhi V. Duong)

10/14/2026

A lot of our clients at QN often ask us: "Are a Roth 401(k) and a Roth IRA the same thing?"

The short answer is: Not exactly!

Both are fantastic retirement tools because they use "after-tax money." This means you pay taxes on that money now, so when you withdraw it in retirement, it is 100% tax-free (as long as you meet IRS rules).

However, there are 3 major differences in how these accounts work that you need to understand:

1️⃣ Where the account comes from

- Roth 401(k): This is an employer-sponsored retirement plan offered by the company you work for.
- Roth IRA: This is an individual account you open on your own (at a bank or a brokerage firm).

2️⃣ Contribution Limits (For 2026)

- Roth 401(k): Allows you to put away much more, up to $24,500/year.
- Roth IRA: Maxes out at just $7,500/year.
(Note: Both of these limits do not include "catch-up" contributions for older individuals).

3️⃣ Income Limits - The most confusing part

- Roth 401(k): It doesn't matter how high your income is; the IRS sets no income limits for you to participate.
- Roth IRA: This one is restricted by your income. In 2026, if you file as Single and make $168,000 or more, or Married Filing Jointly making $252,000 or more, you are not allowed to contribute directly to a Roth IRA.

👉 QN Pro Tip: If your income exceeds these thresholds, don't give up just yet. You can still use a strategy called a Backdoor Roth IRA to legally move money into the account.

💡 The Optimal Strategy: Don't mistake a Roth 401(k) and a Roth IRA for the same thing. If their finances allow, many QN clients choose to contribute to BOTH to maximize their tax-free retirement savings.

Are you a high earner (W-2 or Business owner) wondering which account you should prioritize, or how to properly execute a "Backdoor Roth" without getting penalized by the IRS?

📞 Reach out to the QN Financial Network team for an expert consultation: 414-550-7095 (Nhi V. Duong)

10/13/2026

Người mua nhà lần đầu vừa chạm mức thấp kỷ lục, chỉ còn 21% thị trường.

Nếu anh chị là một trong số đó, 30 ngày đầu tiên trong căn nhà mới quan trọng hơn cả 30 năm trả góp.

Trước năm 2008, người mua nhà lần đầu chiếm khoảng 40% doanh số. Hiện nay, độ tuổi trung bình của người mua lần đầu là 40 tuổi và trả trước (down payment) 10% – mức cao nhất kể từ năm 1989.

Anh chị đã chiến đấu rất vất vả để cầm được chùm chìa khóa đó, nên đây là những gì team QN khuyên khách hàng nên làm ngay:

1. Mở điện nước (utilities) trước ngày closing.
Không gì tuột mood bằng việc bước vào nhà mới mà không có điện, nước hay Wi-Fi.

2. Thay ổ khóa ngay ngày closing.
Mình không thể biết chủ cũ đã phát bao nhiêu chìa khóa cho thợ sửa nhà, người dắt chó dạo hay người yêu cũ. Đổi khóa là một cái giá quá rẻ so với những rủi ro rơi từ trên trời xuống.

3. Cài báo thức lịch đổ rác ngay đêm đầu tiên.
Quên đổ rác tuần một đồng nghĩa với việc garage sẽ bốc mùi như bãi rác vào tuần hai.

4. Tìm van khóa nước và gas ngay ngày hôm sau.
Khi ống nước vỡ lúc 2 giờ sáng, anh chị sẽ không muốn vừa Google tìm van khóa vừa nhìn nước chảy lênh láng từ trần nhà đâu.

5. Nếu anh chị định sơn nhà và làm lại sàn, hãy sơn TRƯỚC.
Sơn có nhỏ giọt lên thảm cũ đằng nào cũng lột bỏ thì không sao, và anh chị cũng tránh làm hỏng luôn sàn gỗ mới tinh.

6. Tổng vệ sinh khi nhà còn trống.
Dọn dẹp mà phải né cái sofa và 40 thùng carton sẽ tốn thời gian gấp ba lần.

7. Mua bình chữa cháy trước khi dọn vào, ít nhất là để một cái ở bếp.

8. Sau đó, bắt đầu một folder (kẹp hồ sơ hoặc file mềm) cho mọi hóa đơn sửa chữa, bảo hành và nâng cấp nhà.

Dưới góc độ khai thuế, đây là bước hầu hết mọi người bỏ qua, nhưng nó lại là thứ cứu được tiền thật cho anh chị.

Mỗi khoản nâng cấp lớn anh chị làm, như thay mái nhà, sửa bếp, hoặc xây thêm phòng đều có thể làm tăng giá trị gốc và giảm tiền thuế lợi nhuận khi anh chị bán nhà sau này.

Người độc thân có thể được miễn thuế lợi nhuận lên đến $250,000 và vợ chồng khai chung lên đến $500,000, nhưng trong một thị trường giá nhà tăng nhanh, những con số này bị chạm trần nhanh hơn mọi người nghĩ.

Hiện nay, trung bình một người chủ giữ nhà đến kỷ lục 11 năm trước khi bán.
Đó là một khoảng thời gian quá dài và rất dễ làm mất các biên lai hóa đơn, nếu anh chị không bắt đầu lưu trữ chúng ngay từ tuần đầu tiên.

👉 QN Financial Network luôn đồng hành cùng anh chị từ lúc làm hồ sơ Mortgage mua nhà đến khi lên chiến lược khai Thuế bảo vệ tài sản.

📞 Liên hệ tư vấn: 414-550-7095 (Nhi V. Duong)

10/11/2026

A lot of people think only business owners can get major tax breaks, but here’s a real-life story from a couple we work with at QN.

Both of them work full-time W-2 jobs, bringing in a combined $200,000 a year. No side business, no LLCs - just regular employees. But that year, they did one thing that completely changed their financial picture: They bought a house to run as a short-term Airbnb rental.

Here’s the secret:

Because their average guest stay was under 7 days and they managed the property themselves, they qualified for what the IRS calls the "Short-Term Rental Loophole." This rule allows you to deduct real estate losses directly against your active (W-2) income without the usual limitations.

They did a Cost Segregation Study (which basically separates out the depreciation value of things like furniture, appliances, electrical systems, cabinets, and fencing).

By combining this with Bonus Depreciation rules, they were able to write off $170,000 in depreciation expenses all in the very first year, instead of spreading it out over 27.5 years like a standard long-term rental.

📊 THE REAL-LIFE BREAKDOWN:
✔️ W-2 Income: $200,000
➖ Standard Deduction (Married Filing Jointly): -$30,000
➖ Airbnb Depreciation Write-off: -$170,000
🎯 Taxable Income = $0

The result? They didn’t pay a single penny in federal income tax that year! No business or LLC required - they just bought the right property and filed their taxes strategically. You can absolutely be a W-2 earner and still play the tax game like the wealthy do.

Are you a high-income W-2 earner wondering if you can use this real estate tax strategy this year?

Reach out to the QN Financial Network team to see how we can build a plan that works for you!
📞 Tax & Mortgage Loans: 414-550-7095 (Nhi V. Duong)

10/10/2026

"Deduction" và "Tax Credit" đều là hai công cụ giúp giảm thuế, nhưng bản chất lại hoàn toàn khác nhau.

👉 Tax Deduction (Khấu trừ thuế): Làm giảm phần thu nhập bị tính thuế của anh chị.

👉 Tax Credit (Tín dụng thuế): Trừ trực tiếp vào số tiền thuế anh chị phải trả cho IRS.

Ví dụ: Khai $1,000 Deduction chi phí tiệm không có nghĩa là anh chị bớt được $1,000 tiền nợ thuế.

Nhưng với $1,000 Tax Credit, anh chị có thể cấn trừ trực tiếp $1,000 vào bill thuế của mình (tùy loại credit và điều kiện).

Hiểu đúng sự khác biệt này sẽ giúp anh chị tận dụng tối đa các ưu đãi từ IRS và giữ lại nhiều tiền hơn cho gia đình và doanh nghiệp.

👉 Cần rà soát sổ sách và lên chiến lược khai thuế chuẩn xác?

📞 Liên hệ QN Financial Network: 414-550-7095 (Nhi V. Duong)

10/08/2026

Every tax season, our team at QN sees way too many people get hit with a nasty surprise: the "Estimated Tax Penalty." And usually, it's just because they didn't get their timing right.

To protect your hard-earned money, you need to understand how Estimated Tax Payments actually work.

If you work a regular W-2 job, this might sound completely foreign because your employer automatically takes taxes out of every paycheck. But the reality is, the U.S. tax system operates on a "pay-as-you-go" rule. You pay taxes as you earn the money, not just once a year.

Things get tricky when you have income outside of a W-2. This is especially true for salon owners, 1099 independent contractors, freelancers, or anyone with rental and investment income. Nobody is withholding taxes for you on this money. Because of that, the IRS requires you to make your own tax payments every quarter.

This "pay-as-you-go" system actually started back in WWII so the government could collect funds faster. Today, it applies to everyone, not just big businesses.

At QN, we always tell our clients: Understanding the rules is the best way to keep your money in your pocket.

---

❔ When do you actually need to make Estimated Tax Payments?

It’s simple: If you expect to owe the IRS $1,000 or more when you file your return (after subtracting any withholdings and tax credits), you need to pay as you go. You can't just wait until April to pay a lump sum.

---

✅ How do you avoid unnecessary penalties?

Don't stress—the IRS has a "Safe Harbor" rule. As long as you hit one of these two targets (whichever is lower), you're completely safe from penalties:

1️⃣ The 90% Rule: Pay at least 90% of the tax you'll owe for the current year.

(Example: If you expect to owe $10,000 this year ➡️ just make sure you pay in $9,000 evenly throughout the year, and you won't be penalized).

2️⃣ The 100% / 110% Rule (based on a $150,000 income threshold):

Pay 100% of last year's tax: If your income last year was under $150,000.

(Example: Last year you made under $150k and paid $8,000 in total taxes ➡️ just pay $8,000 this year and you're completely safe, even if you actually end up owing more).

Pay 110% of last year's tax: If your income last year was over $150,000.

(Example: Last year you paid $20,000 in taxes ➡️ you need to pay $22,000 this year to stay in the safe zone).

👉 QN Pro Tip: Most of our clients prefer the 100%/110% rule because it’s much easier. You literally just look at last year’s tax return and you have your number.

---

📆 Quarterly Deadlines to Remember

The IRS divides the year into 4 payment periods. Mark these down:
➖ Income from Jan 1 – Mar 31:Due April 15
➖ Income from Apr 1 – May 31: Due June 15
➖ Income from Jun 1 – Aug 31: Due Sept 15
➖ Income from Sep 1 – Dec 31: Due Jan 15 of the following year

(Note: If the deadline falls on a weekend or a federal holiday, you get until the next business day—no need to panic).

---

💸 What’s the easiest way to pay?

Option 1: Mail a physical check with Form 1040-ES.
Option 2 (The faster, safer way): Pay directly online using IRS Direct Pay at IRS.gov.

U.S. tax laws are full of rules, but once you get organized, it's actually very manageable and stress-free.

👉 If you’re a salon owner, a 1099 contractor, or juggling multiple streams of income and need a knowledgeable partner to help you build the smartest tax strategy, reach out to QN today:
📞 414-550-7095 (Nhi V. Duong)

10/07/2026

Chuyện gì sẽ xảy ra khi IRS đóng băng tài khoản ngân hàng của anh chị?

Sự thật là: IRS không cần phải kiện anh chị ra tòa để lấy lại tiền thuế.

Một khi khoản nợ được xác định và IRS gửi thông báo yêu cầu thanh toán, họ có thẩm quyền cưỡng chế cực kỳ rộng. Không cần đợi tòa án cho phép, IRS hoàn toàn có quyền:
🔴 Đóng băng tài khoản ngân hàng
🔴 Khấu trừ trực tiếp vào thu nhập/lương
🔴 Tịch thu tài sản
🔴 Thậm chí giữ lại tiền An Sinh Xã Hội (Social Security) của anh chị trong tương lai.

Quy trình cưỡng chế của IRS thường diễn ra như sau:

Bước 1: Xác định nợ và gửi thông báo đầu tiên
IRS ghi nhận khoản nợ và gửi thư yêu cầu thanh toán. Đây là lời cảnh báo đầu tiên. Sai lầm lớn nhất của rất nhiều người là lướt qua hoặc phớt lờ nó.

Bước 2: Tối hậu thư trước khi phong toả
Nếu không nhận được phản hồi, IRS sẽ gửi "Thông Báo Cuối Cùng Về Ý Định Cưỡng Chế" (Final Notice of Intent to Levy). Đây là lời cảnh báo chính thức cuối cùng. Anh chị có đúng 30 ngày để yêu cầu một buổi kháng cáo nhằm chặn lại lệnh phong tỏa này.

Bước 3: Thực thi đóng băng tài sản
Nếu bỏ lỡ thời hạn 30 ngày đó, IRS có quyền đóng băng và rút tiền thẳng từ tài khoản ngân hàng của anh chị. Họ có thể lấy toàn bộ số dư cho đến khi đủ khoản nợ thuế mà không cần báo trước thêm bất kỳ lời nào.

Tình hình sẽ ngày càng rắc rối hơn vì:

🔴 Tiền phạt (penalty) bị cộng dồn mỗi ngày kể từ hạn chót nộp thuế ban đầu.

🔴 Tiền lãi (interest) liên tục phát sinh trên cả tiền thuế gốc lẫn tiền phạt.

🔴 IRS có thể đặt lệnh giam giữ tài sản (Tax Lien), làm hỏng điểm tín dụng và đeo bám hồ sơ của anh chị trong nhiều năm.

🔴 Trách nhiệm trả nợ có thể ảnh hưởng đến tài sản cá nhân, ngay cả khi anh chị đang kinh doanh dưới mô hình LLC.

Nếu anh chị nhận được thư từ IRS, team QN khuyên anh chị cần làm ngay những điều sau:

✅ Mở thư ngay lập tức: Mỗi lá thư của IRS đều có một deadlin phản hồi riêng.

✅ Kiểm tra hồ sơ IRS: Hiểu rõ chính xác cơ quan thuế đang nắm giữ những thông tin gì về mình.

✅ Phản hồi trước hạn chót: Dù hiện tại anh chị chưa đủ tiền để đóng hết, vẫn BẮT BUỘC phải lên tiếng phản hồi.

✅ Đừng im lặng: Im lặng hay hy vọng IRS "quên" mình là một chiến lược sai lầm. Hồ sơ của anh chị sẽ không tự nhiên biến mất.

IRS nắm trong tay nhiều quyền lực hơn bất kỳ chủ nợ nào khác. Nhưng tin tốt là, họ cũng có các chương trình hỗ trợ giải quyết hồ sơ: thỏa thuận trả góp (Installment Agreement), đề nghị giảm nợ (Offer in Compromise), hoặc tạm hoãn thu vì khó khăn tài chính.

Tất cả những chương trình này đều có thể giúp anh chị chặn đứng lệnh phong tỏa tài khoản – với điều kiện anh chị phải chủ động xử lý. Đừng để đến lúc tài khoản bị đóng băng mới tìm cách gỡ, vì lúc đó, các lựa chọn của anh chị đã bị thu hẹp đi rất nhiều.

👉 Nếu anh chị đang nhận được thư từ IRS hoặc cần rà soát lại hồ sơ để bảo vệ tài sản kinh doanh lẫn cá nhân, hãy để QN Financial Network đồng hành và giúp anh chị tìm ra hướng giải quyết an toàn nhất.

📞 Liên hệ tư vấn thuế & tài chính: 414-550-7095 (Nhi V. Duong

10/06/2026

Không phải lúc nào rút tiền 401(k) trước 59½ tuổi cũng bị phạt 10%. Có một số chiến lược và ngoại lệ có thể áp dụng, nhưng mỗi cách có điều kiện, cách tính thuế và quy định riêng.

Quan trọng là hiểu rõ luật trước khi rút, vì lấy được tiền sớm không đồng nghĩa với miễn thuế hoặc miễn penalty.

📞 Liên hệ QN để được tư vấn: 414-550-7095

QN Financial Network

10/18/2026

10/17/2026

10/16/2026

10/14/2026

10/13/2026

10/11/2026

10/10/2026

10/08/2026

10/07/2026

10/06/2026

Address

Opening Hours

Telephone

Website

Alerts

Contact The Business

Shortcuts

Share

Category

Listing takedown request

Monday	10am - 6pm
Tuesday	10am - 6pm
Wednesday	10am - 6pm
Thursday	10am - 6pm
Friday	10am - 6pm